Smascherare la minaccia delle truffe deepfake nel settore finanziario asiatico – Fintech Singapore

Nel mondo digitale contemporaneo, la proliferazione della tecnologia deepfake e dell’intelligenza artificiale generativa preannuncia un’era piena di sfide legate alle truffe online, in particolare nel settore finanziario in Asia.

Questa tecnologia in rapida espansione, caratterizzata dalla sua capacità di creare contenuti audio e video indistintamente fraudolenti, non solo complica il processo di verifica dell’identità ma incoraggia anche i criminali informatici, provocando ingenti perdite finanziarie.

Stuart Wells, responsabile della tecnologia presso Jumio, insieme a Frederic Ho, vicepresidente di Jumio per l'Asia del Pacifico, approfondiscono le sfumature di questo problema, fornendo approfondimenti sulla minaccia rappresentata dai progressi del deepfake per le istituzioni finanziarie.

La loro discussione approfondita fa luce sull’importanza dell’intelligenza artificiale avanzata e delle tecnologie di rilevamento delle frodi, nonché sull’importanza degli sforzi collaborativi per mitigare questi rischi.

Svelare l'enigma del Deepfake

L’avvento della tecnologia deepfake ha cambiato radicalmente il panorama della sicurezza informatica, evolvendo da una nuova anomalia a uno strumento di inganno con conseguenze finanziarie disastrose.

"Esistono oltre 50 strumenti che consentono a qualcuno di creare un falso profondo in 10-15 minuti", afferma Wells, sottolineando l'allarmante facilità di accesso e la sofisticatezza di questi strumenti.

Questa accessibilità è evidenziata da una violazione significativa a Hong Kong, dove si trova la tecnologia deepfake ha facilitato l'appropriazione indebita di 25 milioni di dollari da parte di un'azienda, evidenziando la crescente minaccia di frodi informatiche sofisticate. Sta diventando sempre più difficile distinguere tra identità autentiche e fraudolente con l'occhio umano.

L’imperativo strategico di eKYC

Con la crescente minaccia dei deepfake in Asia, la verifica biometrica dell’identità e il rilevamento della vitalità emergono come difese indispensabili.

Queste tecnologie svolgono un ruolo cruciale nella verifica delle identità in un ambiente sempre più compromesso da frodi sofisticate.

"Anche le persone addestrate ai deep fake hanno reali difficoltà a determinare quale sia un'immagine reale da un'immagine creata utilizzando un deep fake." dice Wells.

L'approccio di Jumio per rafforzare la prevenzione delle frodi sull'identità prevede controlli antifrode basati sull'intelligenza artificiale sui documenti di identità per individuare eventuali segni di manomissione, come la manipolazione di testo e foto. L'utilizzo della biometria basata sui volti e il rilevamento avanzato della vitalità consentono il rilevamento di sofisticati attacchi di spoofing come lo scambio di volti e il morphing dei volti.

Incorporare segnali di rischio passivo durante l’onboarding offre un ulteriore livello di garanzia. Gli esempi includono la verifica delle informazioni di identificazione personale (PII) dell'utente, la valutazione dell'età e della reputazione dell'e-mail e del numero di telefono dell'utente, la verifica della sua posizione tramite indirizzo IP e la valutazione dell'affidabilità del dispositivo per valutare il livello di rischio dell'utente.

Ramificazioni economiche delle truffe Deepfake

L’impatto globale delle truffe legate all’imitazione può essere di vasta portata e costoso. Solo nel 2022, hanno comportato perdite di 107 milioni di sterline per i consumatori del Regno Unito, 2.6 miliardi di dollari per i consumatori statunitensi e 101 milioni di dollari a Singapore.

Queste cifre evidenziano chiaramente il significativo costo finanziario richiesto dalle frodi legate ai deepfake a livello globale, sottolineando la pressante necessità di misure di sicurezza rafforzate per salvaguardare le transazioni finanziarie.

Tracciare una rotta in avanti

Mentre il panorama digitale continua ad evolversi, le istituzioni finanziarie devono rimanere vigili, abbracciando soluzioni all’avanguardia e promuovendo una cultura di collaborazione e innovazione tra istituzioni finanziarie, organismi di regolamentazione e fornitori di tecnologia.

Questo sforzo collettivo è fondamentale per condividere conoscenze, migliori pratiche e progressi nella sicurezza informatica, rafforzando le difese del settore finanziario contro le minacce in evoluzione.

“Se riesco a vedere più lontano di qualunque uomo, è perché sto sulle spalle dei giganti”

Wells afferma che incapsula l’essenza di sfruttare la conoscenza collettiva e i progressi tecnologici per superare le sfide della sicurezza informatica.

Inoltre, Ho sottolinea la necessità di adottare un approccio olistico che trascenda i confini nazionali, riconoscendo le operazioni globali sia delle imprese che delle minacce informatiche.

Sia Well che Ho sottolineano l’importanza fondamentale dell’implementazione di sofisticate tecnologie eKYC e biometriche, dell’impegno nella collaborazione internazionale e dell’innovazione continua per superare i truffatori.

È evidente che la lotta contro la tecnologia deep fake in scenari di truffa fraudolenta, e le sue molteplici implicazioni sulla sicurezza per il settore finanziario in Asia, richiedono un approccio sinergico che utilizzi tecnologie avanzate, incoraggi la collaborazione e dia priorità all’innovazione continua.

Con i miliardi persi a causa di truffe di furto d’identità negli ultimi anni, l’urgenza di questa battaglia globale non può essere sopravvalutata, rendendo necessari sforzi concertati per proteggere l’ecosistema finanziario da questa crescente minaccia. Scopri di più sul metodo giusto, e la tecnologia giusta, per difendersi dallo spettro dei deepfake in tre modi diversi.

Credito immagine in primo piano: modificato da Freepik

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• Fonte: https://fintechnews.sg/93301/regtech/unmasking-the-threat-of-deepfakes-in-the-financial-sector-of-asia/