Israele rafforza le normative sulle criptovalute e sul riciclaggio di denaro

L'Autorità israeliana per la lotta al finanziamento del terrorismo e al riciclaggio di denaro ha annunciato un inasprimento delle normative applicabili ai settori cripto e Fintech.

Israele sta alzando la posta nella sua lotta contro il crimine delle criptovalute. L'Autorità per la lotta al finanziamento del terrorismo e al riciclaggio di denaro ha annunciato tramite il direttore dell'autorità che sono entrate in vigore nuove normative per combattere l'attività criminale e normalizzare l'uso di criptovaluta e altri prodotti FinTech. Secondo il direttore dell'autorità Shlomit Wegman, l'applicazione di questi regolamenti aiuterà a stabilire ordine e standard chiari. 

I regolamenti sono una diretta conseguenza degli standard imposti dal Task force Azione finanziaria nel 2018. La Financial Action Task Force è composta da 39 membri e da una rete globale di organismi regionali in stile GAFI che comprendono collettivamente 200 giurisdizioni.

Wegman è ottimista sul fatto che le nuove normative dovrebbero aiutare le società crittografiche conformi mettendo a proprio agio le menti dei potenziali clienti. Toglie anche il non invidiabile compito di autoregolamentazione. A causa della precedente mancanza di controllo normativo e della velocità con cui il denaro può essere spostato tra diverse entità crittografiche, il riciclaggio di denaro è già fiorito in Israele. 

Le società di criptovalute sono ora obbligate a presentare rapporti come le banche e verranno adottati standard di identificazione dei clienti completi per migliorare la granularità delle tracce cartacee digitali. 

L'adozione da parte di Israele delle criptovalute è stata rapida, spingendo le autorità fiscali a richiedere la divulgazione delle disponibilità di criptovalute da parte dei cittadini nel dicembre 2020.

Israele intensifica la sua risposta al crimine crittografico

Israele di recente collaborato con il Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti per combattere gli attacchi ransomware, per i quali criptovalute come bitcoin e Monero sono diventati la prima scelta dei rapinatori.

Ufficio nazionale israeliano per il finanziamento del terrorismo di recente criptovaluta sequestrata che era stato trasferito all'organizzazione di Hamas per essere utilizzato, tra gli altri, dall'ala militare di Hamas. Ciò è stato preceduto da un aumento delle donazioni di criptovalute fatte ad Hamas.

In questo caso, l'interazione con gli scambi di criptovalute è stata il tallone d'Achille, rendendo facile per le forze dell'ordine congelare i fondi criminali.

Lotta al riciclaggio di denaro nell'era digitale

L'appropriazione indebita nelle criptovalute offusca la reputazione di una svolta tecnologica progettata per ricostruire la fiducia in un'economia globale scossa dalla crisi finanziaria del 2008. La regolamentazione è fondamentale se le criptovalute vogliono diventare mainstream e conquistare la fiducia degli investitori istituzionali. 

Il riciclaggio di denaro in questo particolare settore consiste principalmente in tre passi — posizionamento, stratificazione e integrazione. Il collocamento si riferisce a depositi in istituzioni finanziarie, stratificazione al trasferimento di fondi tra conti diversi o all'acquisto di elementi fisici e integrazione per introdurre i fondi riciclati nell'economia attraverso la vendita di attività fisiche acquistate o attraverso investimenti. 

Le normative Know-your-customer (KYC) sono un passo nella lotta al riciclaggio di denaro poiché le regole richiedono più informazioni per verificare l'identità delle persone coinvolte in qualsiasi transazione o in qualsiasi fase di una transazione.

Criptovalute incentrate sulla privacy come Monero ed Zcash si stanno rivelando una sfida per le entità crittografiche da rispettare rispetto a KYC, poiché queste criptovalute oscurano l'identità delle persone coinvolte nella transazione.