In tutto il Sud-Est asiatico, l’Indonesia sta rapidamente emergendo come un importante hub fintech, un settore fiorente che sta crescendo sulla scia della crescita economica, della maggiore adozione della tecnologia e del sostegno del governo allo sviluppo fintech.
Dati della società di market intelligence CB Insights rivelare che l’Indonesia ospita attualmente sette startup unicorno, tra cui quattro società fintech. Il numero è il secondo più alto nel Sud-Est asiatico, dietro solo a Singapore, noto leader regionale del fintech, che ora ospita sette unicorni fintech.
Secondo i dati, le startup fintech indonesiane valgono un valore cumulativo di 5.13 miliardi di dollari e hanno raccolto un totale di 2 miliardi di dollari in finanziamenti di venture capital e debito. Queste aziende operano in un’ampia gamma di settori industriali che includono pagamenti digitali, neobanking e Wealthtech.
Oggi diamo uno sguardo da vicino alle startup fintech indonesiane, approfondendo le loro offerte, proposte di valore e strategie di crescita.
Akulaku – 2 miliardi di dollari
La startup fintech più preziosa dell’Indonesia è Akulaku, una piattaforma di banking online e finanza digitale valutata 2 miliardi di dollari.
Fondato nel 2016, Akulaku fornisce servizi bancari digitali, finanziamenti, investimenti e intermediazione assicurativa, rivolti ai dati demografici finanziariamente svantaggiati. I suoi prodotti includono la carta di credito virtuale e la piattaforma di e-commerce Akulaku, la piattaforma di gestione patrimoniale online Asetku e Bank Neo Commerce, una piattaforma bancaria digitale e aperta.
Akulaku, presente in Cina, Indonesia, Filippine e Malesia, rivendicato 26 milioni di utenti nel 2021, con un tasso di crescita annuo del 242%. Nel frattempo, i ricavi totali sono cresciuti del 122% a 598 milioni di dollari e il valore totale delle merci lorde (GMV) è aumentato del 136% a 5.8 miliardi di dollari.
Akulaku ha raccolto finora 665 milioni di dollari in finanziamenti di venture capital e debito, secondo i dati di CB Insights mostrare attraverso le sue creazioni. L’ultimo round della startup è stato un investimento di 200 milioni di dollari da parte della megabanca giapponese Mitsubishi UFJ Financial Group annunciato nel dicembre 2022. All’epoca, Akulaku dichiarò che avrebbe utilizzato i proventi per espandersi in nuovi territori, mercati e prodotti.
Nonostante la crescita del business, quest’anno Akulaku ha dovuto affrontare alcune battute d’arresto a livello normativo. Nel mese di ottobre, l'Autorità per i servizi finanziari (OJK) dell'Indonesia imposto restrizioni sulle attività della società “compra ora, paga dopo” (BNPL), citando la mancata esecuzione da parte di Akulaku delle azioni di supervisione richieste dall’autorità di regolamentazione.
Dana – 1.13 miliardi di dollari
Con un valore di 1.13 miliardi di dollari, Dana è la seconda startup fintech più preziosa in Indonesia.
Lanciata nel 2018, Dana è una società finanziaria tecnologica basata su portafoglio digitale che fornisce piattaforme di pagamento e servizi finanziari in Indonesia. L'azienda offre una suite completa per transazioni digitali sicura, facile e conveniente per utenti, commercianti e istituti finanziari.
Per i consumatori, il portafoglio digitale Dana consente loro di aggiungere le proprie carte o conti bancari per effettuare pagamenti, trasferire fondi, pagare fatture, fare acquisti online e ricaricare il proprio account mobile.
Per i commercianti, la tecnologia offre ampie opzioni di integrazione per gli sviluppatori e un facile onboarding, supportando la rete nazionale QR Indonesia Standard (QRIS), nonché gli standard nazionali di pagamento API aperti (BI-SNAP).
Dana serve più di 135 milioni di utenti in Indonesia. A partire dalla metà del 2022, l'azienda elaborati una media di oltre 10 milioni di transazioni al giorno e ha affermato che la sua tecnologia è stata accettata da oltre 18 milioni di commercianti sulla rete nazionale QR Indonesia Standard.
Dana sollevato Finanziamenti di capitale di rischio di 250 milioni di dollari nell’agosto 2022 da parte dei conglomerati locali Sinar Has e Lazada Group del Gruppo Alibaba per espandersi nel suo paese d’origine. L'azienda disse al momento avrebbe utilizzato i proventi per investire in nuove tecnologie e lanciare più servizi finanziari.
Più recentemente, Dana si è fatta strada nel social commerce e ha introdotto una piattaforma di acquisto di gruppo chiamata BoraBora. La piattaforma, un’iniziativa del braccio di venture studio di Dana, Dana Ventures, creerà prodotti in linea con i principali servizi finanziari della società di pagamento digitale, un alto dirigente detto DealStreetAsia a febbraio.
Xendit – 1 miliardo di dollari
Al terzo posto c’è Xendit, una società di servizi di pagamento valutata 1 miliardo di dollari.
Fondato nel 2015, Xendit fornisce soluzioni di pagamento e semplifica il processo di pagamento per le aziende. Consente ai commercianti di accettare pagamenti in vari metodi tra cui addebito diretto, conti virtuali, carte di credito e debito, portafogli elettronici, punti vendita e rate online; pagare le buste paga; gestisci mercati e altro ancora, su una piattaforma di facile integrazione supportata da un servizio clienti 24 ore su 7, XNUMX giorni su XNUMX.
Xendit, che serve aziende in Indonesia, Filippine e Malesia, più di 3,000 clienti, tra cui Samsung Indonesia, GrabPay, Ninja Van Filippine, Qoala, Unicef Indonesia, Cashalo e Shopback. Nel 2022, la startup ha dichiarato di aver triplicato le transazioni annualizzate da 65 milioni a
200 milioni e un aumento del valore totale dei pagamenti da 6.5 miliardi di dollari a 15 miliardi di dollari. Inoltre, l'azienda ha continuato la sua crescita dinamica aumentando le vendite del 10% mese su mese sin dal suo inizio.
Xendit ha sollevato Finora sono stati stanziati finanziamenti per 538 milioni di dollari. Il suo ultimo round è stato un prestito di serie C da 300 milioni di dollari garantito nel maggio 2022 per entrare in nuovi mercati, migliorare la propria piattaforma di pagamento ed espandere le proprie linee di business.
Un portavoce detto Katadata.co.id a luglio affermava che la società stava ora cercando di entrare in Tailandia e Vietnam entro la fine dell'anno. Più recentemente, esso ha annunciato una partnership con il fornitore di infrastrutture di prestito Finfra per fornire alle piccole e medie imprese (PMI) in tutta l’Indonesia finanziamenti basati sui ricavi.
Ajaib – 1 miliardo di dollari
Infine, il quarto e ultimo unicorno fintech indonesiano è Ajaib, una piattaforma di brokeraggio online valutata 1 miliardo di dollari.
Fondata nel 2018, Ajaib è una soluzione di gestione patrimoniale online che consente agli utenti di acquistare e vendere prodotti finanziari tra cui azioni, fondi negoziati in borsa (ETF) e fondi comuni di investimento. La piattaforma si rivolge agli investitori millenari alle prime armi in Indonesia, con l'obiettivo di aumentare l'inclusione finanziaria.
Ajaib non offre trading senza commissioni, ma applica commissioni inferiori rispetto ai suoi concorrenti. La società anche è il primo agente di cambio online in Indonesia ad aver eliminato i requisiti patrimoniali minimi.
Meraviglioso disse a luglio aveva registrato 3 milioni di investitori al dettaglio per la negoziazione di azioni e i prodotti Ajaib Crypto nella prima metà del 2023, un aumento del 50% rispetto a novembre 2022. ora è uno dei più grandi intermediari del paese per numero di transazioni.
Ajaib si è unito al club degli unicorni nell'ottobre 2021 dopo una raccolta fondi di serie B da 153 milioni di dollari. Il giro portato il finanziamento totale della startup ammonta a circa 243 milioni di dollari.
Quest'anno, Ajaib si è concentrato sul lancio di nuove funzionalità e servizi, incluso il servizio Ajaib Prime per i clienti premium, nonché nuove funzionalità per operatori di borsa e investitori avanzati.
Il settore fintech indonesiano è in forte espansione
Il settore fintech indonesiano ha registrato una rapida crescita negli ultimi dieci anni. Tra il 2011 e il 2022, il numero di operatori fintech nel Paese è aumentato di sei volte, passando da sole 51 società attive a 334, secondo un rapporto del 2023 prodotto da AC Ventures e Boston Consulting Group dice.
A guidare questa crescita è stato l’aumento del coinvolgimento dei clienti con le offerte fintech. Secondo il rapporto, l’Indonesia ha registrato oltre 63 milioni di transazioni con portafoglio elettronico nel 2021, pari a un tasso di crescita annuale composto (CAGR) del 123% rispetto al 2017.
Nel verticale della ricchezza, il numero totale di investitori nel mercato dei capitali indonesiano è aumentato del 37.5% su base annua, raggiungendo 10.3 milioni di investitori a dicembre 2022 rispetto a 7.48 milioni di investitori alla fine di dicembre 2021. secondo ai dati di Kustodian Sentral Efek Indonesia (KSEI), un depositario centrale di titoli nel mercato dei capitali indonesiano.
Con l’aumento dell’adozione del fintech in Indonesia, il paese sta anche osservando un simultaneo miglioramento dell’alfabetizzazione finanziaria e dell’inclusione finanziaria, secondo uno studio del 2023 di East Ventures, Katadata Insight Center (KIC) e PwC Indonesia essere trovato.
La ricerca, che ha esaminato la competitività digitale in 38 province e 157 città/regge dell’Indonesia, ha rivelato un notevole aumento delle transazioni digitali, in aumento del 32% quest’anno rispetto al 2019.
Questa impennata è stata accompagnata da un aumento del 17% dell’alfabetizzazione finanziaria e da un sostanziale miglioramento del 20% dell’inclusione finanziaria, parametri che indicano progressi nella consapevolezza e nell’accesso agli strumenti finanziari alimentati in parte dalla proliferazione di soluzioni fintech.
Nella foto in primo piano: modificato da Freepik
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- Fonte: https://fintechnews.sg/82299/indonesia/indonesia-hosts-second-highest-number-of-fintech-unicorns-in-southeast-asia/
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