Passare al potere dell'IA generativa per ridimensionare la gestione patrimoniale - Fintech Singapore

L'IA generativa, la capacità dei computer di creare contenuti in forme "non strutturate" come testo o immagini, è un netto cambiamento dell'IA rispetto ai tradizionali formati di dati "strutturati" come le tabelle. L'IA generativa è entrata alla ribalta in molti campi, anche se non ancora nella gestione patrimoniale, dopo il debutto di ChatGPT di OpenAI nel novembre 2022.

ChatGPT, un chatbot basato su GPT-3, ha annunciato un cambio di paradigma in cui le persone potevano interagire con un sistema di intelligenza artificiale in modo naturale e intuitivo. Ha generato un output scritto, che in molti casi era alla pari per rispecchiare le capacità umane. Tuttavia, gli output di sistemi di intelligenza artificiale come ChatGPT hanno i loro limiti.

Da allora, si prevede che tutti i settori dell'economia globale subiranno gli effetti di questa tecnologia innovativa. Entro il 2030, si prevede che l'IA contribuirà con l'enorme cifra di 15.7 trilioni di dollari all'economia globale, secondo Studio globale sull'intelligenza artificiale di PwC. La sua integrazione causerà diversi gradi di impatto in diversi settori e il valore potenzialmente sbalorditivo aggiunto dall'IA potrebbe comportare implicazioni inaspettate.

Il potere personalizzabile dei modelli di base dell'IA generativa

Numerosi modelli di linguaggio di grandi dimensioni simili a GPT sono offerti da aziende come Meta e Google, che possiedono le risorse computazionali per addestrare e implementare questi sistemi. Spesso indicati come modelli di base, questi possono essere utilizzati come spina dorsale per un modello personalizzato per un'attività specifica o un dominio di competenza, eliminando la necessità di crearne uno da zero.

Il potenziale di trasformazione di ChatGPT è indicato dal suo rapido tasso di adozione, che assicura 100 milioni di utenti in sole 48 ore, rendendola l'applicazione in più rapida proliferazione fino ad oggi. Pertanto, ogni organizzazione ha incentivi a iniziare a sviluppare capacità di intelligenza artificiale, realizzati dai propri modelli personalizzati, sostenuti dalla tecnologia di base.

La personalizzazione o il perfezionamento dei modelli di base non solo amplia la gamma di possibili casi d'uso, ma può anche mitigare alcune delle carenze. Ad esempio, se un'organizzazione dispone di un database proprietario completo di ricerche finanziarie specifiche del dominio, che è più esaustivo rispetto a un modello su cui è stato addestrato, può essere riaddestrato per incorporare questa conoscenza, creando un modello personalizzato per uso privato.

Implicazioni per il settore finanziario

L'intelligenza artificiale rimane a argomento scottante nel 2023, indicativo di essere riconosciuto per il suo vasto potenziale. Secondo il rapporto 2030 sull'analisi delle dimensioni del mercato e della quota di intelligenza artificiale pubblicato da Grand View Research lo scorso anno, il settore sanitario, seguito dai settori automobilistico e finanziario, sarà il più colpito. Tuttavia, a differenza di altri settori, il ciclo di adozione sarà più breve per questi tre settori, compresa la finanza, che dovrebbe avvenire in meno di sette anni.

Sono previsti cambiamenti significativi nel settore finanziario grazie all'integrazione dell'IA, con modelli personalizzati addestrati con dati proprietari che promuovono l'adozione nel settore sanitario e finanziario. Sorprendentemente, il 70% dei dirigenti finanziari lo considera un punto di svolta, secondo Dati Roland Berger a cui si fa riferimento nel Libro bianco aggiuntivo Sfruttare l'IA generativa per la gestione patrimoniale.

Limitazioni AI, potenziale per la gestione patrimoniale

Gli attuali limiti percepiti dell'intelligenza artificiale, come l'affidabilità, la consapevolezza della privacy e la sicurezza, stanno inibendo l'immediata adozione diffusa nella finanza. Tuttavia, sapendo che l'IA generativa può elevare l'esperienza del cliente attraverso una combinazione di consulenza competente e offerte personalizzate, la necessità di velocità è fondamentale. rapporti aggiuntivi che, nonostante la generale soddisfazione per le offerte delle loro banche, i clienti non sono fedeli. Oltre il 60% cambierebbe per un'offerta ritenuto più innovativo.

Il settore della gestione patrimoniale ha storicamente faticato a scalare per soddisfare le esigenze di una fascia demografica più ampia a causa delle sfide legate alla fornitura di servizi basati sulle relazioni o ibridi, a costi contenuti su larga scala. L'IA generativa offre la possibilità di un'interazione simile a quella umana su scala esponenziale.

Il valore dell'intelligenza artificiale nella gestione patrimoniale

Dove l'IA offrirà il massimo valore per la gestione patrimoniale, oltre a migliorare le capacità del consulente patrimoniale? Può anche rendere più scalabili i servizi di tipo umano, come la creazione di un portafoglio per le nuove generazioni.

Per le coorti più giovani, in particolare i millennial e i GenZ più anziani, è fondamentale allineare gli investimenti con i valori personali, le convinzioni e le preferenze dei consumatori. L'intelligenza artificiale è ben posizionata per soddisfare questa crescente esigenza, fornendo raccomandazioni su misura che corrispondono ai loro valori personali.

Gli investitori spesso hanno difficoltà a comprendere o relazionarsi con le società di gestione patrimoniale e i fondi nei loro portafogli, oppure sono sopraffatti dalla miriade di scelte di prodotti di investimento. L'intelligenza artificiale può aiutare gli investitori a trovare gli investimenti giusti e mantenerli coinvolti fornendo ricchi aggiornamenti interattivi su questi investimenti.

Il futuro della gestione patrimoniale

L'intelligenza artificiale può ridurre significativamente i costi di acquisizione dei clienti avvicinando la gestione patrimoniale al cliente. Riduce anche il costo di servizio, rendendo la gestione patrimoniale più ibrida nella consegna.

Con il costo marginale della creazione di contenuti quasi a zero, l'intelligenza artificiale contribuisce al sovraccarico di informazioni. Tuttavia, un motore di raccomandazione basato sull'intelligenza artificiale può elaborare e analizzare in modo efficiente i dati rilevanti per fornire informazioni utili sugli investimenti, eliminando il rumore e rendendo più facile per le persone prendere le decisioni giuste.

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• Fonte: https://fintechnews.sg/76831/wealthtech/turning-to-the-power-of-generative-ai-to-scale-wealth-management/