La tecnologia aiuterà i family office a prosperare nonostante le difficoltà del mercato? (Christopher McCoy)

La crescita degli Ultra High Net Worth Individuals (UHNW) e dei family office è stata forte. E per i family office dotati della tecnologia finanziaria in grado di gestire una maggiore complessità del portafoglio, il futuro è luminoso. Ma le notizie non sono così incoraggianti per chi ne è privo
le capacità di preservare efficacemente la ricchezza familiare nell’attuale volatilità del mercato. Impantanati in processi manuali che rallentano i servizi, saranno trattenuti dal lavoro più strategico e perderanno opportunità.

Questo rischio è esacerbato quando gli investimenti sottostanti non sono allineati con gli obiettivi a lungo termine, il che è particolarmente spiacevole quando ora esiste la tecnologia per superare facilmente tali ostacoli.

In grado di crescere

Non è un segreto che i family office siano spesso a corto di risorse e l’attuale carenza di talenti e competenze aggrava il problema. Dopotutto, l'elaborazione dei dati richiede molto tempo, così come la raccolta di report essenziali e tempestivi. Quando gli obiettivi di conservazione della ricchezza sono
meglio serviti con investimenti più complessi, la necessità di fare di più con meno diventa una priorità sempre maggiore. 

Ciò richiede investimenti in nuove tecnologie che possano alleviare il peso della complessità del portafoglio. Tuttavia, molti family office sono timorosi quando si tratta di portafogli amalgamati. La qualità e la tempestività dei flussi di dati sugli investimenti variano a seconda della gestione dei dati
punti di vista diversi sono difficili, il che rende il reporting, nella migliore delle ipotesi, impegnativo.

Consideriamo l’aumento degli investimenti privati ​​diretti. Le valutazioni sono difficili da ottenere e, quando fornite, ammontano a poco più di una supposizione. Le stime sugli hedge fund e sui private equity arrivano dopo la fine di un mese o di un trimestre e nel frattempo si accumulano
revisioni che confondono ulteriormente le acque dei dati.

Detto questo, è facile capire perché i family office in genere non dispongono di un unico sistema. Invece, spesso hanno libri contabili e di investimento separati (ABOR e IBOR). Ciò di solito richiede un reporting intermedio, come ben sa il personale del family office
fin troppo bene, tempo e sforzi aggiuntivi per conciliare i diversi formati.

Per trarre vantaggio dalle attuali dinamiche del mercato, i family office devono essere in grado di raccogliere dati per ottenere informazioni che supportino un processo decisionale più tempestivo e potente, consentendo al tempo stesso al personale di ottenere di più con meno.

Lavorandolo

Una classe emergente di tecnologia appositamente creata consente ora ai family office di fare tali cose sfruttando le caratteristiche intrinseche dei dati di investimento. In tal modo, le soluzioni possono pesare, calcolare e identificare punti dati affidabili da eliminare ulteriormente
ricerca, promuovendo al contempo una maggiore efficienza del personale e riducendo le spese generali. 

Prendi i tipi di investimento. Puoi fidarti che il prezzo delle azioni di fine giornata di un titolo come IBM sarà solido. La valutazione di un investimento diretto, tuttavia, è completamente diversa. È necessario tenere conto delle nuove valutazioni, nonché dell'età delle informazioni, mentre i dati più vecchi
offre meno valore. Ma, assegnando un peso a ciascuna caratteristica e combinandole, nuovi preziosi dati possono emergere.

Alcune di queste soluzioni incorporano anche l’apprendimento automatico. Se accompagnati da algoritmi avanzati, emergono dati di migliore qualità, a cui è possibile assegnare un livello di confidenza. Se presentati in una mappa termica, il personale del family office e gli investitori no
non hanno più bisogno di dedicare tempo a mettere in discussione i dati. Ciò, a sua volta, supporta l’automazione delle attività che garantisce risparmi, consente al personale di fare di più con meno, fornendo al contempo dati che migliorano le prestazioni. 

Avvia i motori

Una nuova generazione di motori di dati sta dotando i family office di nuove funzionalità. Questi possono registrare i dettagli una volta, quindi inviare automaticamente i dati al sistema corretto. Ciò semplifica la gestione della contabilità generale, della modellazione, del monitoraggio degli investimenti,
analisi e prestazioni. Inoltre, con alcune soluzioni che forniscono livelli di confidenza dei dati e visualizzazioni visive dei membri della famiglia, il personale può valutare a colpo d'occhio ciò che richiede più attenzione.

Uno sviluppo particolarmente interessante è stata la tecnologia che combina ABOR e IBOR. Ciò aiuta a semplificare i flussi di lavoro e a fornire dati più tempestivi e di migliore qualità ai gestori di portafoglio. Altre funzionalità che i family office possono sfruttare includono la modellazione avanzata
per investimenti privati, hedge fund e azioni. I modellatori di pacing possono anche consentire la pianificazione e la simulazione flessibile delle richieste/distribuzioni di capitale, insieme a previsioni avanzate. Inoltre, molte soluzioni offrono librerie estese per qualsiasi cosa, dalla data della conoscenza
per verificare la reportistica di controllo.

C'è molto sviluppo nello spazio del family office. Le sfide legate ai dati di lunga data vengono superate in un punto critico dello sviluppo del mercato. Gli investimenti tecnologici possono aiutarli a gestire facilmente la complessità del portafoglio, a orientarsi nella struttura familiare e
superare i timori di portafogli amalgamati.

Con le giuste basi tecnologiche, i family office più esperti possono servire meglio le famiglie e preservare la ricchezza, consolidando al tempo stesso la propria sostenibilità futura.