Il congelamento dei conti dei trader di criptovalute da parte di Access Bank suscita polemiche

Il congelamento dei conti dei trader di criptovalute da parte di Access Bank suscita polemiche

Timestamp: 2 novembre 2023 1:46 AM
  • La banca nigeriana ha ottenuto un'ordinanza del tribunale per congelare tutti i conti di trading di criptovalute a fini di indagine.
  • La frode sugli asset digitali è oggi un’attività comune, con hacker, truffatori e riciclaggio di denaro che utilizzano reti blockchain per trasferire denaro “sporco”.
  • Nel 2021, lo 0.15% di tutta la fabbricazione di criptovalute conosciuta ha coinvolto frodi di asset digitali e riciclaggio di denaro.

L’industria delle criptovalute ha sostenuto sistemi monetari decentralizzati, migliori gateway di pagamento e mezzi di reddito alternativi per numerose case africane. Le sue tecniche hanno migliorato in modo significativo diverse economie e individui attraverso la sua rete in crescita. Di conseguenza, se non ostacolata, l’Africa finirà per dominare il mercato degli asset digitali. Tuttavia, il settore potrebbe essere migliore. 

Nonostante il suo concetto rivoluzionario di decentralizzazione, l’industria delle criptovalute ha assistito diversi attori nelle attività di riciclaggio di denaro. La sua natura anonima ha reso quasi impossibile risalire alla vera identità delle parti coinvolte. Pertanto, la sua maggiore protezione dell’identità è diventata un rifugio per i riciclatori di denaro per “ripulire” il denaro acquisito in modi discutibili. 

Questo vizio è profondamente radicato anche nell’industria delle criptovalute africana, poiché miliardi di criptovalute vengono persi. Secondo notizie recenti, Access Bank, una banca nigeriana favorevole alle criptovalute, ha dovuto congelare i conti di oltre 500 trader USDT. Negli ultimi tempi, la frode sulle risorse digitali è diventata un problema. Nonostante la Banca nigeriana sostenga la criptovaluta, intende eliminare la fonte di qualsiasi attività di riciclaggio di denaro.

La Access Bank congela i suoi conti.

L'ecosistema crittografico della Nigeria guida il volume totale degli scambi di criptovalute del continente, valutato solo dai restanti quattro membri principali. Quando molti hanno visto il potenziale che potevano diventare le risorse digitali, la Nigeria ha preso l’iniziativa di abbracciare i pagamenti digitali. 

Dopo aver superato per qualche tempo il volume globale degli scambi di criptovalute, il governo della regione ha cercato di abbracciare le risorse digitali. Hanno lanciato la prima CBDC africana, la e-Naira. L'industria delle criptovalute della Nigeria ha avuto un impatto enorme sulle configurazioni dei pagamenti digitali poiché il suo ambiente ne evidenzia in modo significativo l'importanza per l'economia e la crescita degli individui. La Nigeria ospita Flutterwave, la principale piattaforma crittografica africana, diventata un unicorno in meno di un decennio. 

Sfortunatamente, a causa dei suoi ecosistemi redditizi, la Nigeria è diventata anche un paradiso per le attività di riciclaggio di denaro. La sua pletora di piattaforme di pagamento digitale e la sua iniziativa positiva per collegare banche e fintech consentono agli autori di reati di avere un’ampia gamma di scelte. Come risultato di questa tendenza in aumento, Access Bank, una banca nigeriana che sostiene la valuta digitale, ha congelato 500 conti USDT.

Secondo il rapporto, la banca nigeriana ha ottenuto un'ordinanza del tribunale per il congelamento di tutti i conti di trading di criptovalute a scopo di indagine. La frode sulle risorse digitali è oggi un'attività quotidiana, con hacker, truffatori e riciclaggio di denaro che utilizzano reti blockchain per trasferire denaro "sporco". Access Bank ha affermato che i trader interessati avevano ricevuto fondi rubati dagli hacker.

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Ha legato questo crescente afflusso di stablecoin alle recenti difficoltà di maggio e giugno. All'epoca, Access Bank riferì di aver perso fondi per oltre 10.4 milioni di dollari e aveva bisogno di aiuto per rintracciare l'importo. La banca nigeriana ha dovuto cancellare il fondo, che è stato trasferito ulteriormente tramite risorse digitali, suscitando ulteriori sospetti nelle sue recenti attività.

Sfortunatamente, questa mossa ha ricevuto una notevole reazione da parte della comunità Blockchain. Secondo Rume Ophi, segretario esecutivo della Associazione per la tecnologia Blockchain della Nigeria, la presunta liberazione dei conti dei trader di criptovalute è una vergogna per i sistemi bancari della Nigeria.

Sfortunatamente, la rapida crescita del settore delle criptovalute in Nigeria ha avuto la sua giusta dose di opposizione. Infatti, a causa del suo volume crescente, la CBDC della Nigeria deve migliorare poiché il suo governo ha iniziato a minare trucchi e schemi per aumentarne l'utilizzo.

L'industria delle criptovalute nigeriana sotto accusa

Il riciclaggio di denaro e la frode sugli asset digitali sono attività quotidiane nel settore delle criptovalute. Secondo Chainalysis, nel 2021, lo 0.15% del totale è coinvolta la nota fabbricazione di criptovalute frode di asset digitali e riciclaggio di denaro. All'epoca subì una perdita di oltre 14 miliardi di dollari e la sua cifra non ha fatto altro che aumentare.

cripto-riciclaggio di denaro

Il tasso di attività di riciclaggio di denaro in criptovalute dal 2015.[Foto/Chainalysis]

Sfortunatamente, l'industria delle criptovalute della Nigeria ha svolto un ruolo fondamentale poiché il suo governo deve ancora trovare un quadro crittografico adeguato. Di conseguenza, il suo governo ha cercato di controllare questa tendenza crescente limitandone l’accessibilità. Nel 2021, la Banca Centrale della Nigeria ha costretto Bansk a bloccare i conti delle persone utilizzate per attività di riciclaggio di denaro. Di conseguenza, molti trader hanno perso i loro conti senza ricevere i soldi guadagnati con fatica. 

Nel suo tentativo più recente di controllare l'ecosistema crittografico della Nigeria, il suo governo ha cambiato di proposito la sua valuta ma ha rilasciato un numero decisamente inferiore. Il governo nigeriano ha concesso ai suoi cittadini un breve lasso di tempo prima di rifiutare la valuta locale, costringendoli a farne a meno. Nella loro strategia, hanno consigliato ai cittadini di rivolgersi alla CBDC per accedere ai finanziamenti. Sfortunatamente, questo stratagemma ha avuto poca risposta poiché i suoi cittadini si sono rivolti alle stablecoin.

Ophi ha detto: “Abbiamo bisogno di indagini approfondite per arrestare i criminali. Invece di ricorrere al congelamento indiscriminato dei conti appartenenti a individui innocenti coinvolti nelle transazioni di criptovaluta. Questo approccio non risolve il problema; sta solo causando più danni.

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Access Bank potrebbe tentare di nascondere le sue intenzioni, ma congelando i conti dei trader di criptovalute, evidenzia la sua scarsa fiducia nelle risorse digitali. Sfortunatamente, non possiamo ignorare del tutto i suoi timori, poiché la frode sugli asset digitali e il riciclaggio di denaro tramite criptovalute sono pratiche standard. 

Per andare avanti, il governo deve cambiare la sua prospettiva sulle risorse digitali. Ad esempio, adottando le prospettive positive del suo omologo, il Sudafrica, il governo nigeriano può trovare mezzi alternativi per tassare il proprio volume di scambi. Collaborando con gli scambi di criptovalute per lanciare piattaforme di pagamento online e creare infrastrutture crittografiche, l'industria delle criptovalute della Nigeria può sollevare significativamente la sua economia. Sfortunatamente, è un compito difficile destreggiarsi tra le complessità del quadro giuridico delle criptovalute. Attualmente, se continuerà, il Sudafrica diventerà la prima nazione africana a sviluppare un quadro giuridico che offra una prospettiva positiva sulle risorse digitali. 

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