הונאות רומנטיות הן דרך אכזרית במיוחד לרמות קורבן. רכישת אמונם והטעייתם לחשוב שהם מעורבים רומנטית, לפני ניצול האמון הזה ושימוש במידע האישי שלהם כדי לקחת הלוואות בשמם - או פשוט לגרום להם להעביר מזומנים - זה חסר לב במיוחד.
אבל ההונאות אינן רק עניין צרכני. הונאה רומנטית מהווה סיכון רציני לבנקים ולמלווים אחרים המחפשים להוביל את הדרך במניעת הונאה. תקנות חדשות שצפויות להיות מוכנסות בהמשך השנה גם ישפיעו.
היקף הונאות הרומנטיקה
נתונים חדשים של פיננסים בבריטניה, שפורסמו לקראת יום האהבה, מראים כי יותר מ-16 מיליון ליש"ט אבדו בעקבות ההונאות הללו בששת החודשים הראשונים של השנה שעברה.
כמעט שליש (29%) מהאנשים שפגשו מישהו באינטרנט ב-12 החודשים האחרונים אמרו שהם התבקשו לתת או להלוות כסף למישהו שהם לא פגשו באופן אישי.
הממצאים הראו כי יותר ממחצית מהמתבקשים לתת או להלוות כסף (51%) הסכימו לעשות זאת לאחר מכן. כמעט מחציתם (48%) שלחו בין 100 ל-1000 ליש"ט, כאשר 8% אחוז נוספים שלחו יותר מ-1000 ליש"ט.
לעתים קרובות, הרמאי ישכנע את הקורבן להעביר לו מזומנים ישירות מחשבונו. הם יטענו שהם זקוקים לעזרה כלכלית - לעתים קרובות זה יהיה במקרה חירום קריטי בזמן - והסיבה תהיה משהו שמושך בחוטי הלב של הקורבן.
במקרים אחרים, רמאים יבצעו הונאת זהות על ידי שולל את הקורבן לחלוק את המידע האישי שלו ולאחר מכן לקיחת הלוואה על שם הקורבן.
הנזק שנגרם יכול להיות גם מתמשך. אם הרמאי מחזיק במידע האישי של הקורבן, סביר להניח שהם ינסו גם בקשות אשראי רבות, ויפגעו בציון האשראי של הקורבן.
נקודת המבט של המלווה
השנה, אמורה להכנס חקיקה חדשה של הרגולטור של מערכת התשלומים (PSR), אשר תגרום להחזר כספי לצרכנים שנפגעו מהונאת APP (Authorised Push Payment).
גם הבנק של מקבל התשלום וגם הבנק המקבל יהיו אחראים לעלויות ולכן יתמרצו למנוע הונאת APP. Experian צופה שהרוב המכריע של המקרים יוחזר במסגרת התוכנית החדשה, מה שעלול להכפיל את העלות לבנקים ולמלווים ליותר מ-400 מיליון פאונד.
זה יפעיל לחץ עוד יותר על שלב ההצטרפות, עם בקרות ובדיקות הדוקות יותר כדי להבטיח שחשבונות חדשים שנפתחים הם למטרות לגיטימיות ואינם חשבונות 'פרד כסף'.
בסביבה חדשה זו, שיתוף המידע בין ספקי שירותי התשלום (PSP) יהפוך מכריע בסימון ועצירת פעילות חשודה אפשרית. יתכן שרמאים מסתירים את פעילותם ואת ההתנהגות החשידה שלהם בחשבונות שכבר נפתחו שאינם מעורבים בעסקת ההונאה הספציפית, כך שיהיה חיוני שמידע רב ככל האפשר ישותף בין ה-PSP.
המלווים כבר פורסים טכנולוגיה חדשה כדי לעזור להם לזהות פעילות שעלולה להיות הונאה מוקדם ככל האפשר, למנוע אותה ולמזער את ההפסדים הן להם והן ללקוחותיהם. פתרונות חדשים שמסתכלים ספציפית על הונאת APP צפויים גם לעלות לרשת, לתת לכל הצדדים הגנה טובה יותר ולהבטיח שמי שמחפש אהבה לא ינוצל שוב.
- הפצת תוכן ויחסי ציבור מופעל על ידי SEO. קבל הגברה היום.
- Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. ידע מוגבר. גישה כאן.
- מקור: https://www.finextra.com/blogposting/23736/how-financial-services-companies-can-deal-with-romance-scams-this-valentines-day?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- 12 חודשים
- a
- חֶשְׁבּוֹן
- חשבונות
- פעילות
- יתרון
- קדימה
- תעשיות
- כְּבָר
- ו
- האפליקציה
- יישומים
- בנק
- בנקים
- להיות
- לפני
- להיות
- מוטב
- בֵּין
- הלוואות
- מקרים
- מזומנים
- בדיקות
- לטעון
- איך
- לבצע
- חברות
- צרכן
- צרכנים
- בקרות
- עלות
- עלויות
- יכול
- אשראי
- מכריע
- לקוחות
- ניזק
- יְוֹם
- עסקה
- פריסה
- ישירות
- כפילה
- מוקדם
- חירום
- לְהַבטִיחַ
- הבטחתי
- סביבה
- במיוחד
- אֲפִילוּ
- מצפה
- Experian
- דמויות
- לממן
- כספי
- שירותים פיננסיים
- פינקסטרה
- ראשון
- הונאה
- מניעת הונאה
- רמאים
- רמאי
- פעילות מרמה
- החל מ-
- נוסף
- זכייה
- מקבל
- לתת
- נתינה
- הולך
- חצי
- לעזור
- להחזיק
- איך
- HTTPS
- לזהות
- זהות
- פְּגִיעָה
- in
- מידע
- הציג
- מעורב
- סוגיה
- IT
- אחרון
- שנה שעברה
- עוֹפֶרֶת
- חֲקִיקָה
- לְהַלווֹת
- המלווים
- סביר
- להלוות
- הסתכלות
- אבדות
- אהבה
- הרוב
- מִילִיוֹן
- כסף
- חודשים
- יותר
- שם
- צורך
- חדש
- חקיקה חדשה
- רב
- Onboarding
- מתמשך
- באינטרנט
- נפתח
- אחר
- במיוחד
- צדדים
- תשלום
- תשלומים
- אֲנָשִׁים
- אדם
- אישי
- אישית
- אפלטון
- מודיעין אפלטון
- אפלטון נתונים
- אפשרי
- פוטנציאל
- פוטנציאל
- מתנות
- לחץ
- למנוע
- מניעה
- מניעה
- .
- ספקים
- PSPs
- PSR
- לאור
- מושך
- למטרות
- דחוף
- גם
- טעם
- קבלה
- תקנון
- וסת
- הסיכון
- הונאות רומנטיות
- אמר
- הונאות
- תכנית
- שליחה
- רציני
- שרות
- ספקי שירות
- שירותים
- סט
- משותף
- שיתוף
- לְהַצִיג
- בפשטות
- שישה
- שישה חודשים
- So
- פתרונות
- מישהו
- משהו
- ספציפי
- במיוחד
- התמחות
- סְתִימָה
- כתוצאה מכך
- חשוד
- לקחת
- נטילת
- טכנולוגיה
- השמיים
- שֶׁלָהֶם
- לכן
- חושב
- שְׁלִישִׁי
- השנה
- דרך
- חזק יותר
- פִּי
- ל
- עסקה
- להעביר
- סומך
- Uk
- תחת
- Vast
- קרבן
- קורבנות
- חיוני
- אשר
- מי
- יצטרך
- שנה
- זפירנט