התאמה בין הבנקים לעומת פיוס ספר
בהנהלת חשבונות וניהול פיננסי, אנו נתקלים במונחים "תיאום ספרים" ו- "פיוס בנקים". מונחים אלה משמשים לעתים קרובות לסירוגין, מה שמוביל לאי בהירות לגבי משמעויותיהם.
תיאום ספרים משמש כמונח הגג, המקיף קשת רחבה יותר של התאמת נתונים פיננסיים הכוללת השוואת רישומי ספר החשבונות עם נתונים ממסמכים פיננסיים אחרים.
התאמת בנק היא תת-קבוצה של התאמת ספרים, שבה פִּנקָס הנתונים מושווים מול הערכים ב-a הצהרה בנקאית.
חיבור זה יתאר את התיאום הספרים וסוגיו, כולל התאמה בנקאית, ויראה כיצד כל צורות ההתאמה החשבונאית חיוניות לניהול פיננסי יעיל.
מה זה פיוס ספרים?
תיאום ספרים כרוך בהשוואה בין סוגים שונים של רשומות פיננסיות של חברה. רשומות אלו עשויות להיות רשומות פיננסיות פנימיות או חיצוניות.
חברות מקיימות רישומים פנימיים שונים כדי לעקוב אחר הפעילות הפיננסית שלהן בצורה מדויקת ולהבטיח עמידה בתקנים חשבונאיים. כמה רשומות פיננסיות פנימיות נפוצות כוללות:
· פנקס חובות
· יומן תשלומי מזומנים
· רישומי מלאי
· רישום נכסים קבועים
· תקציבים ותחזיות
מסמכים פיננסיים חיצוניים כוללים רשומות או דוחות שנוצרו על ידי גורמים חיצוניים המקיימים אינטראקציה עם החברה. הנה כמה דוגמאות:
· דפי בנק
· חשבוניות לקוחות
· הסכמי הלוואה
· הסכמי שכירות
· פוליסות ביטוח
· הודעות מס ממשלתיות.
מונח הגג "התאמת ספרים" כולל את סוגי תהליכי ההתאמה הבאים:
תיאום פנקס כללי: הפנקס הכללי משמש כבסיס לתיאום ספרים. רואי חשבון משווים את הרישומים בפנקס הכללי עם הנתונים המקבילים בפנקסי הבנות, ביומנים וברשומות פנימיות אחרות.
פיוס בנקים: התאמה בנקאית כוללת התאמת עסקאות שנרשמו בספר החשבונות של החברה לאלו הרשומות בדף חשבון הבנק כדי לאמת את כל העסקאות שעובדו בבנק, לרבות הפקדות, משיכות, צ'קים ועמלות בנק.
תיאום חשבונות חייבים: רישומי חייבים מתואמים על ידי השוואת היתרות בפנקס החשבונות עם הסכומים הרשומים בחשבוניות ובדוחות של לקוחות.
תיאום חשבונות אשראי: התאמה של ספקים כרוכה באימות שהיתרות בפנקס הזכאים תואמות את הסכומים המגיעים לספקים ולספקים לפי חשבוניות ודוחות.
התאמה של מלאי: רישומי מלאי מתואמים על ידי השוואת הכמויות והערכים של המלאי הרשומים ברישומי החברה עם ספירות מלאי פיזיות.
התאמה של נכסים קבועים: רישומי רכוש קבוע מתואמים על ידי השוואת המידע הרשום בפנקס הרכוש הקבוע עם מלאי נכסים פיזיים ולוחות זמנים של פחת. תהליך זה מבטיח שנכסים קבועים מטופלים במדויק ומוערכים כראוי במאזן.
תיאום שכר: רישומי שכר מתואמים על ידי השוואת תגמול עובדים המפורטים במערכת השכר של החברה עם נתונים מדפי זמן, תעריפי שכר ותוכניות הטבות. כל אי התאמות, כגון חישובים שגויים או תשלומים שהוחמצו, מתוקנים.
תיאום תקציב ותחזית: התוצאות הכספיות בפועל מושוות לסכומים מתוקצבים או חזויים כדי להעריך ביצועים ולזהות שונות. תהליך התאמה זה מסייע להנהלה להבין את הסיבות לחריגות מהיעדים המתוכננים ולהתאים את התוכניות העתידיות בהתאם.
מהי התאמה בין בנק?
פיוס בנקים מהווה תת-קבוצה של תיאום ספרים וכוללת התאמת העסקאות הרשומות בפנקס החשבונות של הארגון לאלו המתועדות בדף חשבון הבנק.
התהליך מתחיל בדרך כלל בהתאמה בין יתרת המזומנים הסופית ברשומות החשבונאיות של החברה לבין יתרת הסיום המוצגת בדף חשבון הבנק. השוואה זו מסייעת לזהות הבדלים כגון צ'קים ללא תשלום, הפקדות במעבר, עמלות בנק, שגיאות או עסקאות לא מורשות. לאחר זיהוי, הפערים הללו נחקרים ומתואמים כדי להביא את שני האיזונים להסכמה.
הסינרגיה בין תיאום בנק לתיאום ספרים
כפי שהוזכר קודם לכן, תיאום בנק הוא תת-קבוצה של תיאום ספרים. ניתן להשתמש בשאר הסוגים של תיאום ספרים (המפורטים לעיל) יחד עם תיאום בנק כדי לקדם היגיינה פיננסית ולהבטיח את הדיוק והשלמות של הרשומות הפיננסיות של החברה במספר דרכים:
תמונה גדולה: תיאום בנק יכול לאשר רק את כל העסקאות שבוצעו דרך הבנק, כגון באמצעות צ'קים, העברות בנקאיות וכו'. עסקאות הכוללות כרטיס אשראי ומזומן, למשל, לא יבוא לידי ביטוי בדוחות הבנק אך יש לקחת בחשבון. סוגים אחרים של תיאום ספרים יכולים לקחת אותם בחשבון ולספק תמונה מלאה של כל העסקאות הפיננסיות.
זיהוי אי-התאמות: התאמה בנקאית עוזרת לזהות צ'קים שטרם עומדים, הפקדות במעבר וטעויות בבנק. תיאום ספרים, לעומת זאת, מזהה אי התאמות בין רשומות פיננסיות פנימיות למסמכים פיננסיים אחרים, כגון חשבוניות או קבלות. על ידי שילוב תהליכים אלו, חברות יכולות להצליב מקורות מרובים של נתונים פיננסיים כדי לזהות אי התאמות בצורה יעילה יותר ולהבטיח את הדיוק של הרישומים שלהן.
שיפור הבקרה הפנימית: תיאום בנק ותיאום ספרים משמשים שניהם כמנגנוני בקרה פנימיים חשובים כדי למזער את הסיכון לטעויות, הונאה או עסקאות לא מורשות.
ניתוח מגמה: למקבלי ההחלטות של החברה יש מושג טוב יותר כיצד הכסף זורם פנימה והחוצה של החברה באמצעות בדיקה של רישומים פיננסיים פנימיים וחיצוניים כאחד. לפיכך ניתן ליישם תיקוני קורס מעת לעת כדי למקסם את הרווח ולצמצם הוצאות מיותרות.
דוגמה לסינרגיה בין התאמת בנק לצורות אחרות של תיאום ספרים
הבה נבחן תרחיש היפותטי הכולל חברה קמעונאית המפעילה מספר חנויות ברחבי הארץ. הנה כיצד תיאום בנק וצורות אחרות של תיאום ספרים יכולים לעזור לו.
תיאום בנק:
החברה מבצעת התאמות בנקאיות חודשיות כדי להשוות את רישומי החשבונות הפנימיים שלה עם דוח הבנק שסופק על ידי המוסד הפיננסי שלה.
במהלך התאמה אחת, מזהה החברה שיקים שטרם סולקו, הפקדות במעבר ועמלות בנק שלא נרשמו בספריה.
החברה עוקבת אחר סתירות אלו. תהליך זה מסייע במניעת משיכת יתר, מבטיח שלחברה יש מספיק כספים לפעילות, וממזער את הסיכון לטעויות פיננסיות או הונאה.
תיאום חשבונות חייבים:
החברה מתאמת באופן שוטף את פנקס החובות שלה עם חשבוניות ודוחות לקוחות כדי להבטיח רישום מדויק של מכירות ויתרות חוב.
כאשר יש אי התאמות כגון תשלומים שלא הוחלו, חשבונות באיחור וטעויות בחשבונית, החברה מטפלת בהם מיידית. זה משפר את ניהול תזרים המזומנים, מפחית חובות אבודים ושומר על קשרים חזקים עם הלקוחות.
התאמה של מלאי:
החברה מבצעת התאמות שוטפות של רישומי המלאי שלה עם ספירת מלאי פיזית הנערכת בחנויות שלה.
אם מזוהות בעיות, כגון סחורה פגומה, או שגיאות ברישום עסקאות מלאי, החברה עוקבת אחר כך. זה מצמצם מלאי, מפחית עלויות נשיאה ומבטיח ניהול מלאי יעיל.
תיאום חשבונות אשראי:
החברה מיישרת את ספר החשבונות שלה עם חשבוניות והצהרות ספקים כדי להבטיח רישום מדויק של התחייבויות ותשלומים.
בהתמודדות מיידית עם אי התאמות כגון חשבוניות כפולות, תמחור שגוי ואיחור בתשלומים, החברה שומרת על קשרי ספקים חזקים, נמנעת עמלות איחור ומבטיחה עמידה בתנאי התשלום.
השימוש בננונטים לתיאום בנק וספרים
מחפש תוכנת פיוס?
לבדוק פיוס ננונטים שבו אתה יכול לשלב בקלות Nanonets עם הכלים הקיימים שלך כדי להתאים באופן מיידי את הספרים שלך ולזהות אי התאמות.
ננונטים, פלטפורמת אוטומציה המופעלת על ידי בינה מלאכותית, יכולה לייעל ולשפר באופן משמעותי הן את התאמה הבנקאית והן בסוגים אחרים של תהליכי התאמה בין ספרים בכמה דרכים:
חילוץ מידע: Nanonets יכול לחלץ נתונים רלוונטיים ממסמכים פיננסיים שונים, כולל דפי בנק, חשבוניות, קבלות ורשומות מלאי. על ידי אוטומציה של חילוץ נתונים, Nanonets מבטלת את הצורך בהזנת נתונים ידנית, מפחיתה שגיאות ומאיצה את תהליך ההתאמה.
התאמה ופיוס: Nanonets יכולים לנתח נתונים שחולצו ולהתאים עסקאות על פני מסמכים פיננסיים שונים, כגון השוואת רישומים בדפי חשבון בנק עם רשומות בפנקס החשבונות של החברה. על ידי אוטומציה של התאמה והתאמה, Nanonets מזהה אי התאמות בצורה יעילה יותר, מה שמאפשר פתרון בזמן ומבטיח דיוק בדיווח הכספי.
טיפול בחריגים: ננונטים יכולים לסמן אי התאמות או חריגות שזוהו במהלך תהליך ההתאמה לבדיקה נוספת על ידי אנשי מקצוע בתחום הפיננסים. על ידי אוטומציה של טיפול בחריגים, Nanonets מאפשרת לחברות למקד את משאביהן בחקירה ופתרון בעיות הדורשות התערבות אנושית, ייעול תהליך הפיוס וצמצום זמן אספקה.
מדרגיות ויעילות: Nanonets יכול לטפל בכמויות גדולות של נתונים פיננסיים במהירות ובדייקנות, מה שהופך אותו למתאים היטב לארגונים עם צרכי התאמה מורכבים או נפחי עסקאות גבוהים. על ידי אוטומציה של משימות שחוזרות על עצמן, Nanonets יכולה להגביר את היעילות התפעולית ואת המדרגיות, ולאפשר לצוותי כספים להתמקד ביוזמות אסטרטגיות ובפעילויות בעלות ערך מוסף.
אינטגרציה עם מערכות קיימות: Nanonets יכולים להשתלב בצורה חלקה עם תוכנות הנהלת חשבונות קיימות, מערכות ERP וכלי ניהול פיננסיים אחרים, מה שמקל על חילופי נתונים ואוטומציה של זרימת עבודה. על ידי מינוף התשתיות הקיימות, Nanonets ממזערת את עלויות ההטמעה והפרעות לפעילות העסקית, ומבטיחה מעבר חלק לתהליכי התאמה אוטומטיים.
שיפור מתמשך: Nanonets משתמש באלגוריתמים של למידת מכונה כדי ללמוד באופן רציף מפעילויות התאמה קודמות ולשפר את הדיוק והביצועים שלה לאורך זמן. על ידי מינוף תובנות מונעות בינה מלאכותית, Nanonets עוזרת לחברות לזהות מגמות, דפוסים והזדמנויות לאופטימיזציה, משפרת את האפקטיביות של תהליכי התאמה ומניעה שיפור מתמיד בפעולות הפיננסיות.
Take Away
בעוד שהמונחים "תיאום בנק" ו"תיאום ספרים" משמשים לעתים קרובות לסירוגין, יש להבין כי התאמה בנקאית היא תת-קבוצה של תיאום ספרים. הבנת הקשר הזה מאפשרת לארגונים ליישם שיטות ניהול פיננסיות מקיפות, תוך הבטחת דיוק ושלמות ברשומות שלהם תוך מינוף טכנולוגיה לייעול תהליכים ולהנעת יעילות.
- הפצת תוכן ויחסי ציבור מופעל על ידי SEO. קבל הגברה היום.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. העצים את עצמך. גישה כאן.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. הידע מוגבר. גישה כאן.
- PlatoESG. פחמן, קלינטק, אנרגיה, סביבה, שמש, ניהול פסולת. גישה כאן.
- PlatoHealth. מודיעין ביוטכנולוגיה וניסויים קליניים. גישה כאן.
- מקור: https://nanonets.com/blog/bank-vs-book-reconciliation/
- :יש ל
- :הוא
- :לֹא
- :איפה
- $ למעלה
- 7
- a
- מֵעַל
- מאיצה
- לפיכך
- חֶשְׁבּוֹן
- היוו
- חשבונאות
- חשבונות
- חשבונות לתשלום
- דיוק
- מדויק
- במדויק
- לרוחב
- פעילויות
- ממשי
- כתובות
- לְהַתְאִים
- נגד
- הסכם
- מונע AI
- אלגוריתמים
- תעשיות
- כל העסקאות
- מאפשר
- מאפשר
- לאורך
- דו משמעות
- כמויות
- an
- אנליזה
- לנתח
- ו
- חריגויות
- כל
- יישומית
- ARE
- AS
- נכס
- נכסים
- At
- אוטומטי
- אוטומציה
- אוטומציה
- נמנע
- רע
- איזון
- מאזן
- יתרות
- בנק
- BE
- היה
- מתחיל
- תועלת
- מוטב
- בֵּין
- ספר
- ספרים
- שניהם
- להביא
- רחב
- מתוקצב
- תקציבים
- עסקים
- אבל
- by
- חישובים
- CAN
- כרטיס
- נשא
- נושאת
- מזומנים
- תזרים מזומנים
- בדיקות
- COM
- שילוב
- Common
- חברות
- חברה
- לְהַשְׁווֹת
- לעומת
- השוואה
- השוואה
- פיצוי
- להשלים
- מורכב
- הענות
- מַקִיף
- מנוהל
- מנצח
- לאשר
- לשקול
- נחשב
- רציף
- ברציפות
- לִשְׁלוֹט
- בקרות
- תוקן
- תיקונים
- תוֹאֵם
- עלויות
- מדינה
- קורס
- אשראי
- כרטיס אשראי
- לקוח
- לקוחות
- נתונים
- הזנת נתונים
- חילופי נתונים
- התמודדות
- החלטה
- פיקדונות
- פְּחָת
- לתאר
- לאתר
- ההבדלים
- אחר
- התשלומים
- התפוררות
- מסמכים
- נהיגה
- נהיגה
- בְּמַהֲלָך
- מוקדם יותר
- בקלות
- אפקטיבי
- יעילות
- יְעִילוּת
- יְעִילוּת
- יעיל
- יעילות
- מבטל
- עובד
- מאפשר
- מקיף
- פְּגִישָׁה
- סיום
- להגביר את
- שיפור
- לְהַבטִיחַ
- מבטיח
- הבטחתי
- ישויות
- כניסה
- ה-ERP
- שגיאות
- מַסָה
- חיוני
- וכו '
- להעריך
- דוגמה
- דוגמאות
- יוצא מן הכלל
- חליפין
- קיימים
- חיצוני
- תמצית
- הוֹצָאָה
- הקלה
- אגרות
- דמויות
- לממן
- כספי
- מידע פיננסי
- מוסד פיננסי
- קבוע
- תזרים
- זורם
- להתמקד
- הבא
- כדלקמן
- בעד
- תַחֲזִית
- צורות
- קרן
- הונאה
- החל מ-
- כספים
- נוסף
- עתיד
- כללי
- נוצר
- סחורות
- ממשלה
- יד
- לטפל
- טיפול
- יש
- לעזור
- עוזר
- כאן
- גָבוֹהַ
- איך
- HTTPS
- בן אנוש
- רעיון
- מזוהה
- מזהה
- לזהות
- ליישם
- הפעלה
- חשוב
- לשפר
- השבחה
- משפר
- in
- לכלול
- כולל
- כולל
- לא נכון
- להגדיל
- מידע
- תשתית
- יוזמות
- תובנות
- מייד
- מוסד
- ביטוח
- לשלב
- שלמות
- אינטראקציה
- פנימי
- התערבות
- אל תוך
- מלאי
- ניהול מלאי
- חקירה
- חשבוניות
- חשבונית
- לערב
- כרוך
- מעורב
- בעיות
- IT
- שֶׁלָה
- מפתח
- גָדוֹל
- מְאוּחָר
- מוביל
- לִלמוֹד
- למידה
- חכירה
- פנקס
- ספרנים
- מינוף
- התחייבויות
- ברשימה
- להלוות
- מכונה
- למידת מכונה
- לתחזק
- שומר
- קובעים
- עשייה
- ניהול
- כלי ניהול
- מדריך ל
- להתאים
- תואם
- לְהַגדִיל
- מאי..
- משמעויות
- מנגנוני
- מוּזְכָּר
- לצמצם
- ממזער
- החטיא
- כסף
- אחת לחודש
- יותר
- מספר
- צריך
- צורך
- צרכי
- of
- לעתים קרובות
- on
- פעם
- ONE
- רק
- פועל
- מבצעי
- תפעול
- הזדמנויות
- אופטימיזציה
- or
- ארגון
- ארגונים
- אחר
- הַחוּצָה
- בולט
- יותר
- עבר
- דפוסי
- תשלום
- תשלומים
- גליון שכר
- עבור
- ביצועים
- גופני
- תמונה
- מתוכנן
- תוכניות
- פלטפורמה
- אפלטון
- מודיעין אפלטון
- אפלטון נתונים
- פרקטיקות
- למנוע
- תמחור
- בעיות
- תהליך
- מעובד
- תהליכים
- אנשי מקצוע
- להרוויח
- תוכניות
- לקדם
- מיד
- כמו שצריך
- לספק
- ובלבד
- מהירות
- תעריפים
- סיבות
- קבלות
- לבקל
- פיוס
- מתפייס
- מוקלט
- הקלטה
- רשום
- מפחית
- הפחתה
- בדבר
- הירשם
- רגיל
- באופן קבוע
- קשר
- מערכות יחסים
- רלוונטי
- חוזר על עצמו
- דווח
- דוחות לדוגמא
- לדרוש
- החלטה
- פתרון
- משאבים
- תוצאות
- קמעוני
- סקירה
- הסיכון
- s
- מכירות
- בקרת מערכות ותקשורת
- תרחיש
- בדיקה
- בצורה חלקה
- לשרת
- משמש
- כמה
- גיליון
- גיליונות
- לְהַצִיג
- הראה
- באופן משמעותי
- להחליק
- תוכנה
- כמה
- מקורות
- ספֵּקטרוּם
- מסחרי
- תקנים
- הצהרה
- הצהרות
- חנויות
- אסטרטגי
- לייעל
- התייעלות
- חזק
- חברת בת
- כזה
- מספיק
- ספקים
- סינרגיה
- מערכת
- מערכות
- לקחת
- מטרות
- משימות
- מס
- צוותי
- טכנולוגיה
- טווח
- מונחים
- זֶה
- השמיים
- המידע
- שֶׁלָהֶם
- אותם
- שם.
- אלה
- זֶה
- אלה
- דרך
- כָּך
- זמן
- אקטואלי
- ל
- כלים
- לעקוב
- עסקה
- עסקות
- העברות
- מעבר
- מַעֲבָר
- מגמות
- שתיים
- סוגים
- בדרך כלל
- מטריה
- לא מורשה
- להבין
- הבנה
- הבין
- מְיוּתָר
- להשתמש
- מְשׁוּמָשׁ
- שימושים
- מוערך
- ערכים
- שונים
- מוכר
- ספקים
- לאמת
- אימות
- כרכים
- vs
- שכר
- דרכים
- we
- בזמן
- יצטרך
- חוט
- עם
- נסיגות
- זרימת עבודה
- אתה
- זפירנט