הרחבת אופקים מעבר לבנקאות המסורתית: 3 שדרות לצמיחה

הרחבת אופקים מעבר לבנקאות המסורתית: 3 שדרות לצמיחה

חותמת זמן: 18 בינואר 2024 8:14
הרחבת אופקים מעבר לבנקאות מסורתית: 3 דרכים לצמיחה אינטליגנציה נתונים PlatoBlockchain. חיפוש אנכי. איי.

הבנקים עוברים מטמורפוזה אסטרטגית, המגדירה מחדש את הצמיחה
פרדיגמות על ידי יציאה אל מעבר לתפקידיהן הקונבנציונליים ויציאה לדרך חדשה
מערכות אקולוגיות. באופן מסורתי מוגבל למכירה צולבת בתוך הצעות ליבה,
בנקים בוחנים כעת דרכים מגוונות כדי לחזק את מעורבות הלקוחות, הקש
לתוך נתונים יקרי ערך, ולפתוח זרמי הכנסה חדשים.

1. מהפכהב-Back-End
נכסים: תוכנית ליצירת ערך

בתוך הקרב המתמשך על החזית הפונה ללקוח בין בנקים ו
פינטק, נוצרת דרך חלופית למוסדות גדולים - שינוי
לתוך מפעל למקור מוצרים או תשתית. הכרה במגבלות
של הרבה מוסדות קטנים ולא מסורתיים במונחים של בנקאות הליבה
מוצרים, תשתיות ורישיונות, מוסדות פיננסיים גדולים יותר יכולים לתפוס
ההזדמנות ליצור ערך. על ידי מינוף הנכסים האחוריים החזקים שלהם,
הם יכולים לפתח פורטפוליו של מוצרים עם תווית לבנה, להציע תשתית כמו א
שירות, ולהרחיב את המאזן שלהם לשחקנים קטנים יותר. בעוד הקלאסי
הדוגמה טמונה בבנקים המספקים עיבוד כרטיסי אשראי לקמעונאים
העידן הדיגיטלי מציג אינספור הזדמנויות חדשות לשירותים כאלה.

שיקולים אסטרטגיים לבנקים:

בנקים שוקלים את זה
גישה טרנספורמטיבית צריכה להיות בעלת יכולת אחורי משמעותית
מייחד אותם. חיונית לאסטרטגיה זו היא היכולת להרחיב בצורה מאובטחת
יכולות אלו לסביבות מגוונות. כישרון טכנולוגי מתאים, במיוחד
בתחום ה-API, הוא תנאי מוקדם לשמירה על הרמות הנדרשות של
אבטחה תוך מתן מוצרים או שירותים לצדדים שלישיים. מעבר לסתם
פתיחת אפיקי הכנסה חדשים, גישה זו משמשת אמצעי רב ערך עבור הבנקים
לצבור נתונים טריים, ולשפר את היתרון התחרותי שלהם בהתפתחויות
נוף פיננסי.

השלכות על אנשי מקצוע בתעשייה:

בתור התעשייה הפיננסית
עובר שינויים דינמיים, כישרון טכנולוגי הופך לנכס קריטי. השקעות
בתשתית API חזקה וכישרון הוא הכרחי עבור בנקים שמחפשים זאת
להתחיל במודל מפעל של מוצר או תשתיות. שיתופי פעולה
ושותפויות יכולות להגביר עוד יותר את ההשפעה של אסטרטגיה זו, לטפח
חדשנות וחוסן מול הפרעות דיגיטליות.

2. פתיחת מסעות לקוחות

בעוד שהבנקאות נתפסת לעתים קרובות כאמצעי להשגת מטרה עבור הצרכנים, התמקדות
ברגעים דיסקרטיים, ממוקדי בנק, משאירים ערך רב בלתי מנוצל. בנקים
יכולים לפתוח את הערך הזה על ידי מעורבות לקוחות בשלבים שונים שלהם
מסע החלטה. מתן ייעוץ לגבי חיסכון לפנסיה, קניית דירה או
מתן תובנות לגבי השיעורים והמועדים של המכשירים הפיננסיים יכולה להעשיר
מערכת היחסים הכוללת של הלקוחות. גישה זו יעילה במיוחד עבור
בנקים עם נתח שוק משמעותי במוצרים הכרוכים בקנייה גדולה יותר
תהליכים.

השלכות לעתיד: ניווט עם טכנולוגיה

כאשר בנקים מנווטים באפיקים אלה לצמיחה, הטכנולוגיה הופכת לגורם חיוני
מאפשר. השימוש באנליטיקה מתקדמת, בינה מלאכותית ומכונה
למידה יכולה להעצים בנקים להפיק תובנות מעשיות מנתוני לקוחות,
מתן המלצות מותאמות אישית ושיפור חווית הלקוח הכוללת.
בנוסף, טכנולוגיית הבלוקצ'יין יכולה למלא תפקיד מרכזי ביצירת מאובטח
ומערכות אקולוגיות פיננסיות שקופות, במיוחד בשכנות חוץ בנקאיות.

שיקולים אסטרטגיים לאנשי מקצוע בתעשייה

עבור אנשי מקצוע בתעשייה, אימוץ אפיקי צמיחה אלה מחייב א
גישה פרואקטיבית. על הבנקים למנף טכנולוגיות מתפתחות כדי לרתום את
מלוא הפוטנציאל של נתוני לקוחות, הבטחת התאמה אישית וחלקה
חוויות. שיתופי פעולה ושותפויות בתוך הפיננסי ומחוצה לו
המגזר יכול להגביר את ההשפעה של הרחבת המערכת האקולוגית והפיננסית
סופרמרקטים. יתר על כן, שמירה על התאמה לצרכי הלקוח המתפתחים ו
העדפות חשובות ביותר, מנחות החלטות אסטרטגיות ושמירה על תחרותיות
קצה.

3. התרחבות המערכת האקולוגית ועלייתם של סופרמרקטים פיננסיים: שינוי אסטרטגי

בשינוי אסטרטגי זה, הבנקים מתרחבים לתוך מערכות אקולוגיות מעבר להם
פונקציות ליבה מסורתיות, מושכות לקוחות בנקודות מגע שונות. זֶה
מהלך לא רק משפר את מעורבות הלקוחות אלא גם מספק לבנקים א
ראייה הוליסטית של צרכי הלקוח. כמו בנקים להסתכן לתוך סמיכות בנקאות ו
אפילו ממלכות חוץ בנקאיות, הם יוצרים מערכות אקולוגיות משלהם, המציעות מגוון
מגוון שירותים בעלויות נמוכות יותר. השינוי האסטרטגי הזה הופך להיות עוצמתי
מניע צמיחה, במיוחד עבור בנקים עם נתח שוק משמעותי בליבה
אזורי מוצר.

במקביל, בהשראת ענקיות דיגיטליות, גם בנקים מחבק
הרעיון של סופרמרקטים פיננסיים, אוצרות תערובת של פנימי ו
הצעות של צד שלישי. מודל צבירה זה מציע ללקוחות חנות אחת
למוצרים פיננסיים מגוונים, מה שמפשט את המסע הפיננסי שלהם. עם ה
אינטגרציה של מנועי המלצות, בנקים יכולים לספק בהתאמה אישית
הצעות, להקטין את הסיכון לדי-תיווך. גישה זו מוכיחה
יעיל עבור בנקים שמטרתם לתת מענה ללקוחות שמעריכים בחירה ומחיר
השוואות, סוללת את הדרך לצמיחה במגזרים כמו מוצרי השקעה או
ביטוח

שיקולים אסטרטגיים לבנקים:

היציאה למסע האסטרטגי של הרחבת המערכת האקולוגית והקמת סופרמרקטים פיננסיים דורשת תכנון קפדני וראיית עתיד אסטרטגית מהבנקים. מכיוון שהם מתרחבים מעבר לתפקידי הליבה המסורתיים שלהם, חובה לבנקים לבצע הערכה מקיפה של נתח השוק הקיים שלהם בתחומי מוצרי הליבה. בנקים בעלי נוכחות משמעותית במגזרים אלו נמצאים במצב טוב יותר למנף את השינוי האסטרטגי הזה לצמיחה. לפני יציאה לשכנות בנקאיות ולתחומים חוץ בנקאיים, על הבנקים להעריך את עוצמת הזיכיון הנוכחי שלהם ועד כמה הם יכולים להשלים את ההצעות הקיימות שלהם עם שירותים חדשים.

הרכבת מגוון שירותים מגוונים בתוך המערכות האקולוגיות שלהם דורשת הבנה מעמיקה של צרכי הלקוח והעדפותיהם. על הבנקים להשקיע באנליטיקה מתקדמת ובטכנולוגיות הממוקדות בלקוחות כדי לקבל תובנות המאפשרות יצירת חבילת הצעות שנקבעה היטב. שינוי אסטרטגי זה מצריך לא רק שילוב של טכנולוגיות חדשניות אלא גם שינוי תרבותי בתוך הארגון כדי לטפח זריזות, התאמה וריכוז לקוח. שיתופי פעולה ושותפויות עם פינטק, סטארט-אפים או שחקנים אחרים בתעשייה עשויים להיות מכריעים בשיפור הרוחב והעומק של השירותים המוצעים בתוך המערכת האקולוגית.

השלכות על אנשי מקצוע בתעשייה:

עבור אנשי מקצוע בתעשייה, שינוי אסטרטגי זה מסמל צורך במערך מיומנויות רב ממדי. על הבנקים לתעדף גיוס או פיתוח כישרונות עם מומחיות באנליטיקה, טכנולוגיות דיגיטליות וחווית לקוח. היישום המוצלח של הרחבת המערכת האקולוגית ושל סופרמרקטים פיננסיים מסתמך במידה רבה על היכולת לפרש את נתוני הלקוחות במדויק ולתרגם אותם להצעות מותאמות אישית ובעלות ערך.

מסקנה: סלילת הדרך קדימה

שלושת הדרכים הללו לצמיחה מבשרות עידן חדש עבורו
בנקים המחפשים רלוונטיות וצמיחה מתמשכת. על ידי ניווט שבילים אלה עם
יכולות טכנולוגיות, ראיית הנולד אסטרטגית ומרכזיות לקוחות, הבנקים יכולים
להציב את עצמם בחזית הנוף הפיננסי המתפתח.

הבנקים עוברים מטמורפוזה אסטרטגית, המגדירה מחדש את הצמיחה
פרדיגמות על ידי יציאה אל מעבר לתפקידיהן הקונבנציונליים ויציאה לדרך חדשה
מערכות אקולוגיות. באופן מסורתי מוגבל למכירה צולבת בתוך הצעות ליבה,
בנקים בוחנים כעת דרכים מגוונות כדי לחזק את מעורבות הלקוחות, הקש
לתוך נתונים יקרי ערך, ולפתוח זרמי הכנסה חדשים.

1. מהפכהב-Back-End
נכסים: תוכנית ליצירת ערך

בתוך הקרב המתמשך על החזית הפונה ללקוח בין בנקים ו
פינטק, נוצרת דרך חלופית למוסדות גדולים - שינוי
לתוך מפעל למקור מוצרים או תשתית. הכרה במגבלות
של הרבה מוסדות קטנים ולא מסורתיים במונחים של בנקאות הליבה
מוצרים, תשתיות ורישיונות, מוסדות פיננסיים גדולים יותר יכולים לתפוס
ההזדמנות ליצור ערך. על ידי מינוף הנכסים האחוריים החזקים שלהם,
הם יכולים לפתח פורטפוליו של מוצרים עם תווית לבנה, להציע תשתית כמו א
שירות, ולהרחיב את המאזן שלהם לשחקנים קטנים יותר. בעוד הקלאסי
הדוגמה טמונה בבנקים המספקים עיבוד כרטיסי אשראי לקמעונאים
העידן הדיגיטלי מציג אינספור הזדמנויות חדשות לשירותים כאלה.

שיקולים אסטרטגיים לבנקים:

בנקים שוקלים את זה
גישה טרנספורמטיבית צריכה להיות בעלת יכולת אחורי משמעותית
מייחד אותם. חיונית לאסטרטגיה זו היא היכולת להרחיב בצורה מאובטחת
יכולות אלו לסביבות מגוונות. כישרון טכנולוגי מתאים, במיוחד
בתחום ה-API, הוא תנאי מוקדם לשמירה על הרמות הנדרשות של
אבטחה תוך מתן מוצרים או שירותים לצדדים שלישיים. מעבר לסתם
פתיחת אפיקי הכנסה חדשים, גישה זו משמשת אמצעי רב ערך עבור הבנקים
לצבור נתונים טריים, ולשפר את היתרון התחרותי שלהם בהתפתחויות
נוף פיננסי.

השלכות על אנשי מקצוע בתעשייה:

בתור התעשייה הפיננסית
עובר שינויים דינמיים, כישרון טכנולוגי הופך לנכס קריטי. השקעות
בתשתית API חזקה וכישרון הוא הכרחי עבור בנקים שמחפשים זאת
להתחיל במודל מפעל של מוצר או תשתיות. שיתופי פעולה
ושותפויות יכולות להגביר עוד יותר את ההשפעה של אסטרטגיה זו, לטפח
חדשנות וחוסן מול הפרעות דיגיטליות.

2. פתיחת מסעות לקוחות

בעוד שהבנקאות נתפסת לעתים קרובות כאמצעי להשגת מטרה עבור הצרכנים, התמקדות
ברגעים דיסקרטיים, ממוקדי בנק, משאירים ערך רב בלתי מנוצל. בנקים
יכולים לפתוח את הערך הזה על ידי מעורבות לקוחות בשלבים שונים שלהם
מסע החלטה. מתן ייעוץ לגבי חיסכון לפנסיה, קניית דירה או
מתן תובנות לגבי השיעורים והמועדים של המכשירים הפיננסיים יכולה להעשיר
מערכת היחסים הכוללת של הלקוחות. גישה זו יעילה במיוחד עבור
בנקים עם נתח שוק משמעותי במוצרים הכרוכים בקנייה גדולה יותר
תהליכים.

השלכות לעתיד: ניווט עם טכנולוגיה

כאשר בנקים מנווטים באפיקים אלה לצמיחה, הטכנולוגיה הופכת לגורם חיוני
מאפשר. השימוש באנליטיקה מתקדמת, בינה מלאכותית ומכונה
למידה יכולה להעצים בנקים להפיק תובנות מעשיות מנתוני לקוחות,
מתן המלצות מותאמות אישית ושיפור חווית הלקוח הכוללת.
בנוסף, טכנולוגיית הבלוקצ'יין יכולה למלא תפקיד מרכזי ביצירת מאובטח
ומערכות אקולוגיות פיננסיות שקופות, במיוחד בשכנות חוץ בנקאיות.

שיקולים אסטרטגיים לאנשי מקצוע בתעשייה

עבור אנשי מקצוע בתעשייה, אימוץ אפיקי צמיחה אלה מחייב א
גישה פרואקטיבית. על הבנקים למנף טכנולוגיות מתפתחות כדי לרתום את
מלוא הפוטנציאל של נתוני לקוחות, הבטחת התאמה אישית וחלקה
חוויות. שיתופי פעולה ושותפויות בתוך הפיננסי ומחוצה לו
המגזר יכול להגביר את ההשפעה של הרחבת המערכת האקולוגית והפיננסית
סופרמרקטים. יתר על כן, שמירה על התאמה לצרכי הלקוח המתפתחים ו
העדפות חשובות ביותר, מנחות החלטות אסטרטגיות ושמירה על תחרותיות
קצה.

3. התרחבות המערכת האקולוגית ועלייתם של סופרמרקטים פיננסיים: שינוי אסטרטגי

בשינוי אסטרטגי זה, הבנקים מתרחבים לתוך מערכות אקולוגיות מעבר להם
פונקציות ליבה מסורתיות, מושכות לקוחות בנקודות מגע שונות. זֶה
מהלך לא רק משפר את מעורבות הלקוחות אלא גם מספק לבנקים א
ראייה הוליסטית של צרכי הלקוח. כמו בנקים להסתכן לתוך סמיכות בנקאות ו
אפילו ממלכות חוץ בנקאיות, הם יוצרים מערכות אקולוגיות משלהם, המציעות מגוון
מגוון שירותים בעלויות נמוכות יותר. השינוי האסטרטגי הזה הופך להיות עוצמתי
מניע צמיחה, במיוחד עבור בנקים עם נתח שוק משמעותי בליבה
אזורי מוצר.

במקביל, בהשראת ענקיות דיגיטליות, גם בנקים מחבק
הרעיון של סופרמרקטים פיננסיים, אוצרות תערובת של פנימי ו
הצעות של צד שלישי. מודל צבירה זה מציע ללקוחות חנות אחת
למוצרים פיננסיים מגוונים, מה שמפשט את המסע הפיננסי שלהם. עם ה
אינטגרציה של מנועי המלצות, בנקים יכולים לספק בהתאמה אישית
הצעות, להקטין את הסיכון לדי-תיווך. גישה זו מוכיחה
יעיל עבור בנקים שמטרתם לתת מענה ללקוחות שמעריכים בחירה ומחיר
השוואות, סוללת את הדרך לצמיחה במגזרים כמו מוצרי השקעה או
ביטוח

שיקולים אסטרטגיים לבנקים:

היציאה למסע האסטרטגי של הרחבת המערכת האקולוגית והקמת סופרמרקטים פיננסיים דורשת תכנון קפדני וראיית עתיד אסטרטגית מהבנקים. מכיוון שהם מתרחבים מעבר לתפקידי הליבה המסורתיים שלהם, חובה לבנקים לבצע הערכה מקיפה של נתח השוק הקיים שלהם בתחומי מוצרי הליבה. בנקים בעלי נוכחות משמעותית במגזרים אלו נמצאים במצב טוב יותר למנף את השינוי האסטרטגי הזה לצמיחה. לפני יציאה לשכנות בנקאיות ולתחומים חוץ בנקאיים, על הבנקים להעריך את עוצמת הזיכיון הנוכחי שלהם ועד כמה הם יכולים להשלים את ההצעות הקיימות שלהם עם שירותים חדשים.

הרכבת מגוון שירותים מגוונים בתוך המערכות האקולוגיות שלהם דורשת הבנה מעמיקה של צרכי הלקוח והעדפותיהם. על הבנקים להשקיע באנליטיקה מתקדמת ובטכנולוגיות הממוקדות בלקוחות כדי לקבל תובנות המאפשרות יצירת חבילת הצעות שנקבעה היטב. שינוי אסטרטגי זה מצריך לא רק שילוב של טכנולוגיות חדשניות אלא גם שינוי תרבותי בתוך הארגון כדי לטפח זריזות, התאמה וריכוז לקוח. שיתופי פעולה ושותפויות עם פינטק, סטארט-אפים או שחקנים אחרים בתעשייה עשויים להיות מכריעים בשיפור הרוחב והעומק של השירותים המוצעים בתוך המערכת האקולוגית.

השלכות על אנשי מקצוע בתעשייה:

עבור אנשי מקצוע בתעשייה, שינוי אסטרטגי זה מסמל צורך במערך מיומנויות רב ממדי. על הבנקים לתעדף גיוס או פיתוח כישרונות עם מומחיות באנליטיקה, טכנולוגיות דיגיטליות וחווית לקוח. היישום המוצלח של הרחבת המערכת האקולוגית ושל סופרמרקטים פיננסיים מסתמך במידה רבה על היכולת לפרש את נתוני הלקוחות במדויק ולתרגם אותם להצעות מותאמות אישית ובעלות ערך.

מסקנה: סלילת הדרך קדימה

שלושת הדרכים הללו לצמיחה מבשרות עידן חדש עבורו
בנקים המחפשים רלוונטיות וצמיחה מתמשכת. על ידי ניווט שבילים אלה עם
יכולות טכנולוגיות, ראיית הנולד אסטרטגית ומרכזיות לקוחות, הבנקים יכולים
להציב את עצמם בחזית הנוף הפיננסי המתפתח.

בול זמן:

עוד מ האוצר מגנטים