45 קטגוריות הוצאות עסקיות לעסקים ולסטארט-אפים

קטגוריות הוצאות עסקיות הן סיווג שיטתי של עלויות שנגרמו במהלך הפעלת העסק, שנועדו לארגן ולעקוב אחר תזרים כספיים למטרות כגון הכנת מס, תקצוב וניתוח פיננסי. סיווג זה עוזר לעסקים לנהל את הכספים שלהם בצורה יעילה יותר על ידי מתן תובנות לגבי דפוסי הוצאות וזיהוי ניכויי מס פוטנציאליים.

יזמים חכמים ומנהיגים עסקיים יודעים שהשטן נמצא בפרטים - במיוחד כשזה מגיע לבהירות פיננסית. הבהירות הפיננסית הזו מתחילה בגישה מדוקדקת לסיווג הוצאות עסקיות. על ידי כך, עסקים לא רק סוללים את הדרך לבריאות פיננסית איתנה אלא גם מבטיחים שהם נמצאים במיקום אסטרטגי כדי לנצל הזדמנויות ולנווט אתגרים.

למה לסווג את הוצאות העסק?

תהליך סיווג ההוצאות העסקיות כולל פיתוח רשימה מקיפה של קטגוריות הוצאות, ולאחר מכן הבטחה שכל עסקה שהחברה שלך מבצעת מוקצית בצורה מסודרת למקומה הראוי. למה כל זה חשוב, אתם יכולים לשאול?

1. הכנת מס וניכויים:
   סיווג הוצאות העסק מסייע באופן קפדני בייעול תהליך הכנת המס, ומבטיח שלא תתעלמו מההוצאות הניתנות בניכוי. ארגון זהיר זה יכול להפחית משמעותית את ההכנסה החייבת במס, ולהוביל לחיסכון ניכר. זה מפשט את התהליך של זיהוי אילו הוצאות ניתנות לניכוי ובכמה, מה שהופך את זמן המס לפחות מרתיע ויעיל יותר.
2. ניתוח ותקציב:
   סיווג מובנה היטב של הוצאות מספק תובנות חשובות לאין ערוך לגבי דפוסי הוצאות, ועוזר לעסקים לזהות אזורים שבהם הם יכולים לקצץ בעלויות ולהקצות משאבים בצורה יעילה יותר. ראייה מפורטת זו של הוצאות מאפשרת ליזמים ליצור תקציבים שהם מציאותיים ואסטרטגיים כאחד, משפרת את היציבות הפיננסית ומטפחת צמיחה.
3. ניהול תזרים מזומנים יומיומי:
   הבנת היכן וכיצד מוציאים כספים מדי יום היא חיונית לשמירה על תזרים מזומנים בריא. סיווג הוצאות מאפשר לעסקים לעקוב אחר התחייבויותיהם הכספיות ולהתאים את הפעולות לפי הצורך כדי להבטיח נזילות. ניהול תזרים מזומנים אפקטיבי הוא גלגל ההצלה של כל עסק, מונע מצוקת מזומנים ומאפשר תזרים תפעולי חלק.

45 קטגוריות הוצאות עסקיות לעסקים וסטארטאפים

יצירת רשימה ממצה של קטגוריות הוצאות עסקיות יכולה לעזור לעסקים ולסטארט-אפים לעקוב טוב יותר אחר הכספים שלהם, לתקצב בצורה יעילה יותר ולנצל את ניכויי המס כדי להפחית את ההכנסה החייבת שלהם. להלן רשימה של 45 קטגוריות הוצאות עסקיות בהן נתקלים עסקים בארצות הברית בדרך כלל. סיווג זה בנוי כדי לייעל את עמדות המס.

1. פרסום ושיווק: כולל מודעות מקוונות, חומרי הדפסה וקמפיינים שיווקיים. הוצאות אלו ניתנות לרוב בניכוי מלא.
2. משכורות ושכר: תגמול לעובדים, כולל משכורות, שכר, בונוסים או עמלות. השתתפות עצמית מלאה.
3. עבודה קבלנית: תשלומים לקבלנים עצמאיים. השתתפות עצמית מלאה, אך עסקים חייבים להנפיק טופס 1099-NEC אם הם משלמים יותר מ-$600 בשנה.
4. השכרה בנכס עסקי: תשלומי חכירה עבור שטחי משרדים, חלונות ראווה ונכסים עסקיים אחרים. השתתפות עצמית מלאה.
5. תשתיות: שירותי חשמל, מים, גז, אינטרנט וטלפון לפעילות עסקית. השתתפות עצמית מלאה.
6. ציוד משרדי והוצאות: עלות של פריטים משרדיים כמו עטים, נייר ודיו למדפסת. השתתפות עצמית מלאה.
7. תיקונים ותחזוקה: עלויות אחזקת רכוש וציוד עסקי, לא כולל שיפורים גדולים. השתתפות עצמית מלאה.
8. פחת: ניכוי בגין אובדן הערך של נכסים (למשל, כלי רכב, מבנים, ציוד) לאורך זמן. מחושב לפי הנחיות מס הכנסה.
9. עמלות מקצועיות: עמלות עבור שירותים משפטיים, חשבונאיים ומקצועיים אחרים. השתתפות עצמית מלאה.
10. ביטוח: דמי ביטוח לעסק, כגון חבויות, רשלנות וביטוח רכוש. השתתפות עצמית מלאה.
11. מיסים ורישיונות: מסים מדינתיים, מקומיים ופדרליים מסוימים; רישיונות ואגרות רגולטוריות. השתתפות עצמית בדרך כלל.
12. אינטרס: ריבית על הלוואות לעסקים, מסגרות אשראי ומשכנתאות לנכס עסקי. השתתפות עצמית מלאה.
13. הוצאות נסיעה: עלויות עבור נסיעות עסקים, כולל לינה, תחבורה וארוחות (בכפוף למגבלות). השתתפות עצמית במסגרת הנחיות מס הכנסה.
14. ארוחות ובידור: השתתפות עצמית של 50% עבור ארוחות עסקיות; עלויות בידור כבר לא ניתנות לניכוי מחוק הפחתת מסים ועבודות (TCJA).
15. חינוך והכשרה: עלויות עבור סדנאות, סמינרים וחומרים חינוכיים עבורך או עבור העובדים שלך. השתתפות עצמית מלאה.
16. תוכנות ומנויים: תוכנות הקשורות לעסקים, שירותים מקוונים ומנויים לפרסומים. השתתפות עצמית מלאה.
17. דמי חבר: אגרות לעמותות מקצועיות וארגונים עסקיים. השתתפות עצמית, למעט אלו של מועדונים המאורגנים למטרות עסקים, הנאה, פנאי או מטרות חברתיות אחרות.
18. הוצאות משרד הפנים: למי שמשתמש בחלק מביתם באופן קבוע ובלעדי לעסקים. השתתפות עצמית לפי אחוז השימוש בבית לעסק.
19. הוצאות רכב: שימוש עסקי ברכב, על ידי ניכוי הוצאות בפועל או על ידי שימוש בתעריף הקילומטראז' הסטנדרטי. השתתפות עצמית במסגרת הנחיות מס הכנסה.
20. תקשורת: עלויות עבור טלפונים ניידים ושירותי אינטרנט הקשורים לעסקים. השתתפות עצמית מלאה.
21. דמי משלוח ומשלוח: עלויות דיוור, שירותי שליחויות ומשלוח לפעילות העסקית. השתתפות עצמית מלאה.
22. עמלות בנק: עמלות הקשורות לחשבונות בנק עסקיים וכרטיסי אשראי. השתתפות עצמית מלאה.
23. הטבות עובד: ביטוח בריאות, הפרשות לתוכנית פרישה ועלויות אחרות להטבות לעובדים. השתתפות עצמית בדרך כלל.
24. עלויות משפטיות ורגולטוריות: עמלות עבור פטנטים, סימנים מסחריים ועמידה ברגולציה. השתתפות עצמית מלאה.
25. מחקר ופיתוח: עלויות הקשורות לפיתוח מוצרים או שירותים חדשים. זכאי פוטנציאלי לזיכוי מס מו"פ.
26. חובות רעים: סכומים שחייבים לך שאינך יכול לגבות. השתתפות עצמית בתנאים מסוימים.
27. תרומות שיכולות לשמש לצדקה: תרומות לארגוני צדקה מוסמכים. השתתפות עצמית בגבולות המבוססים על מבנה העסק.
28. הוצאות מעבר: עלויות העברת ציוד עסקי, מלאי ואספקה. השתתפות עצמית אם קשורה לשינוי במיקום העסק.
29. ריבית על מיסים ששולמו באיחור: ריבית המשולמת על איחור בתשלומי מס. השתתפות עצמית.
30. מלאי למכירה חוזרת: עלות סחורה או חומרי גלם, כולל הובלה. השתתפות עצמית במועד מכירת המלאי.
31. מיסי נדל"ן: מיסים על רכוש עסקי. השתתפות עצמית מלאה.
32. מיסי רכוש אישי: מיסים על רכוש המשמש בעסק, כמו כלי רכב וציוד. השתתפות עצמית מלאה.
33. אבידות נפגעים וגניבה: הפסדים כתוצאה מגניבה, ונדליזם, שריפה, סערה או אירועים דומים. השתתפות עצמית בשנה בה התרחש ההפסד.
34. דמי ביטוח בריאות: לעצמאים, פוטנציאל לניכוי כנגד הכנסתם.
35. תוכניות פרישה: תרומות לתוכניות פרישה לעובדים. השתתפות עצמית בגבולות.
36. מתנות: מתנות לעסקים ניתנות בניכוי עד $25 לאדם לשנה.
37. הכנסה מרווחים זרים: הוצאות הקשורות בהשתכרות במדינה זרה. בכפוף לניכויים והחרגות ספציפיים.
38. הוצאות איכות הסביבה: עלויות עבור בקרת זיהום, שיקום סביבתי. הוצאות מסוימות עשויות להיות זכאיות לזיכויים או ניכויים ספציפיים.
39. שיפורי יעילות אנרגטית: עלויות עבור שיפורים מסוימים חסכוניים באנרגיה לנכסים מסחריים. עשוי להיות זכאי לניכויים או זיכויים.
40. זיכוי מס בהזדמנות עבודה: העסקת אנשים מקבוצות מסוימות העומדות בפני חסמים משמעותיים לתעסוקה. זיכוי מבוסס על אחוז מהשכר ששולם.
41. אשראי גישה לנכים: הפיכת העסק שלך לנגיש יותר לאנשים עם מוגבלויות. זיכוי זמין לעסקים קטנים.
42. עלויות הפעלה: הוצאות לפתיחת עסק או קנייה. אתה יכול לבחור לנכות עד $5,000 בשנה הראשונה ולהפחית את היתרה.
43. עלויות ארגוניות: עלויות עבור יצירה משפטית של תאגיד או שותפות. כללי ניכוי דומים כמו עלויות הפעלה.
44. עמלות עיבוד כרטיסי אשראי: עמלות ששולמו עבור קבלת תשלומים בכרטיס אשראי. השתתפות עצמית מלאה.
45. ציוד בטיחות: עלויות עבור ציוד בטיחות הנדרש לתפעול העסק. השתתפות עצמית מלאה.

איך לסווג הוצאות בעסק שלך?

בואו נצלול לניואנסים של סיווג הוצאות עסקיות.

1. צור קטגוריות

הצעד הראשון בשליטה בנוף הפיננסי של העסק שלך הוא לקבוע קטגוריות ברורות ומקיפות עבור ההוצאות שלך.

להלן הקטגוריות החיוניות שכל עסק קטן צריך לשקול:

• הוצאות תפעול
• עלויות כוח אדם
• טכנולוגיה ותוכנה
• שיווק ופרסום
• נסיעות ובידור
• עמלות מקצועיות
• ביטוח
• מיסים ורישיונות
• מחקר ופיתוח (מו"פ)

2. קטגוריות משנה

התעמקות בקטגוריות המשנה מאפשרת מעקב וניתוח מדויקים יותר של הוצאות, מתן תובנות מעמיקות יותר לאן הולך הכסף שלך וזיהוי אזורים פוטנציאליים לחיסכון בעלויות. כתרגיל לדוגמה, הבה נחדד את הקטגוריות שהוזכרו לעיל:

• הוצאות תפעול
  • שירותים (חשמל, מים, אינטרנט)
  • שכירות או משכנתא
  • תחזוקה ותיקונים
  • ציוד וציוד משרדי
• עלויות כוח אדם
  • משכורות ושכר
  • הטבות (ביטוח בריאות, תוכניות פרישה)
  • מיסי שכר
• טכנולוגיה ותוכנה
  • מנויי תוכנה
  • רכישות חומרה
  • שירותי תמיכה ב- IT
• שיווק ופרסום
  • שיווק דיגיטלי
  • פרסום מודפס
  • חומרי קידום מכירות
• נסיעות ובידור
  • תחבורה (טיסות, השכרת רכב)
  • לינה
  • ארוחות ובידור
• עמלות מקצועיות
  • שירותים משפטיים
  • שירותי חשבונאות
  • דמי ייעוץ
• ביטוח
  • ביטוח אחריות
  • ביטוח נכס
  • פיצויים
• מיסים ורישיונות
  • מס הכנסה
  • מיסי מכירות
  • רישיונות והיתרים
• מחקר ופיתוח (מו"פ)
  • פיתוח מוצר
  • מחקר שוק
  • עמלות פטנט וסימן מסחרי

3. מעקב אחר הוצאות

אבן היסוד של ניהול פיננסי איתן הוא מעקב קפדני אחר כל אגורה שזורמת פנימה והחוצה מהעסק שלך. בעולם הדיגיטלי של היום, מינוף הטכנולוגיה לאוטומציה של תהליך זה אינו רק נוחות; זה הכרחי כדי להישאר תחרותי ומעודכן. הנה איך לעשות זאת ביעילות:

• השתמש בתוכנת הנהלת חשבונות: הטמעו פתרון תוכנת הנהלת חשבונות אמין המתאים לצרכי העסק שלכם. פלטפורמות כמו Nanonets, QuickBooks, Xero או FreshBooks יכולות להפוך את המעקב אחר הוצאות, חשבוניות ושכר, להפחית משמעותית את הפוטנציאל לטעויות אנוש ולחסוך זמן.
• קבלות וחשבוניות דיגיטליות: עודדו שמירה דיגיטלית על ידי אחסון סריקות או תמונות של קבלות וחשבוניות. תרגול זה לא רק תומך בסביבה אלא גם מפשט תהליכי אחזור וביקורת.
• שילוב חשבונות בנק וכרטיסי אשראי: פתרונות תוכנה רבים להנהלת חשבונות מציעים את היכולת לקשר את חשבונות הבנק העסקיים וכרטיסי האשראי שלך ישירות, מה שמאפשר מעקב בזמן אמת אחר הוצאות והתאמה חלקה.
• סיווג עסקאות באופן מיידי: עשו לכם הרגל לסווג כל הוצאה כשהיא מתרחשת. דחיית משימה זו עלולה להוביל לאי דיוקים ולהוצאות שהתעלמו ממנה.

4. סקירה קבועה

האופי הדינמי של העסק מחייב בדיקות שוטפות של הפעילות הפיננסית שלך. תרגול זה מסייע בזיהוי מגמות, ניהול תזרים מזומנים וקבלת החלטות מושכלות:

• ביקורות חודשיות: הקדישו זמן מדי חודש לבדיקת ההוצאות המסווגות שלכם. חפש מגמות, כגון עליות בלתי צפויות בקטגוריות מסוימות, וחקור כל חריגות.
• Benchmarking: השווה את יחסי ההוצאות שלך לסטנדרטים בתעשייה או לעסקים דומים. מידוד זה יכול להדגיש תחומי יעילות או דאגה, להנחות אסטרטגיות פיננסיות עתידיות.

5. שקול השלכות מס

הבנה ותכנון של השלכות המס של הוצאות העסק חיוניים. לא כל ההוצאות מטופלות באופן שווה לפי חוקי המס, וסיווג נכון יכול להוביל לחסכון משמעותי במס:

• הישאר מעודכן על חוקי המס: תקנות המס משתנות לעתים קרובות, ושמירה על עדכונים יכולה לעזור לך למקסם את הניכויים והזיכויים. שקול להתייעץ עם איש מקצוע בתחום המס כדי להבטיח ציות ואופטימיזציה של הטבות המס.
• הבחנה בין הוצאות עסקיות להוצאות אישיות: יש להפריד בין הכספים העסקיים והפרטיים כדי לפשט את הכנת המס ולתמוך בתביעות בגין הוצאות עסקיות.
• תעד הכל: לנהל רישומים קפדניים של כל ההוצאות, כולל קבלות וחשבוניות. התיעוד הוא חיוני לביסוס ניכויים ויכול להיות בעל ערך רב במקרה של ביקורת.
• תוכנית לניכויים: היו אקטיביים להבין אילו הוצאות ניתנות לניכוי מלא, ניתנות לניכוי חלקית או לא ניתנות לניכוי כלל. ידע זה יכול להשפיע על החלטות הוצאות ואסטרטגיות מס לאורך כל השנה.

תוכנה לניהול הוצאות לסיווג הוצאות

בעולם העסקים התחרותי, אוטומציה היא המפתח ליעילות ולהישארות קדימה. סיווג הוצאות, קריטי אך מייגע, נעשה ללא מאמץ תוכנה לניהול הוצאות כמו ננונטים.

15 פתרונות התוכנה הטובים ביותר לניהול הוצאות בשנת 2024

חקור את עולם התוכנה לניהול הוצאות בשנת 2024. גלה את הפתרונות הטובים ביותר ולמד כיצד לבחור את הפתרון הנכון עבור העסק שלך.

הבה נסתכל כיצד תוכנת ניהול הוצאות כמו Nanonets הופכת את סיווג וניהול ההוצאות לאוטומטיות.

לכידת הוצאות

עובד מצלם קבלה באמצעות אפליקציה לנייד או מעלה מסמך הוצאה בכל פורמט. טכנולוגיית ה-OCR של האפליקציה מחלצת מהקבלה פרטים מרכזיים כמו תאריך, סכום וסוחר.

סיווג אוטומטי

המערכת מחלקת אוטומטית את ההוצאה לקטגוריות חברות מוגדרות מראש, מפחיתה את הצורך במיון ידני ומשפרת את היעילות הארגונית.

קידוד GL

לאחר סיווג, להוצאה מוקצה קוד החשבונות הכללי (GL) הנכון, תוך מזעור עבודה ידנית ושגיאות קידוד אפשריות.

דיווח הוצאות דיגיטלי

הוצאות מתווספות לדוח דיגיטלי באופן אוטומטי, ומבטלות את ההזנה הידנית. עובדים יכולים לעיין ולהתאים פרטים במידת הצורך.

זרימת עבודה של אישור

מנהלים מקבלים הודעות בסביבת העבודה הדיגיטלית שלהם (למשל, Slack, Teams, Email) לבדיקה ויכולים לאשר או לדחות הוצאות בלחיצה אחת, מה שהופך את התהליך למהיר יותר.

אוטומציה של החזר

הוצאות מאושרות מעובדות להחזר באופן אוטומטי, תוך אינטגרציה עם מערכות שכר להוצאת תשלומים ללא התערבות ידנית.

סנכרון ERP

הפלטפורמה מייצאת בצורה חלקה נתוני הוצאות לתוכנת ה-ERP של החברה, מונעת הזנת נתונים ידנית ומשפרת את דיוק הנתונים.

פיוס מתמשך

המערכת מציעה התאמה בזמן אמת, התאמה אוטומטית של הוצאות לעסקאות בנקאיות והדגשת אי התאמות כדי להבטיח דיוק פיננסי ועמידה בדרישות.

סיכום

כפי שצוין, סיווג הוצאות מסייע בהכנת מס, משפר את הניתוח לתקצוב וחיוני לניהול תזרים מזומנים יעיל.

הרשימה המסופקת של קטגוריות הוצאות עסקיות מציעה מסגרת התייחסות לעסקים כדי לייעל את עמדות המס שלהם ולקבל תובנות מעמיקות יותר לגבי הפעולות הפיננסיות שלהם.

יתרה מכך, שילוב הטכנולוגיה, במיוחד באמצעות תוכנות לניהול הוצאות כמו Nanonets, חולל מהפכה באופן שבו עסקים ניגשים לקטגוריית הוצאות. פלטפורמות כאלה הופכות את התהליך לאוטומטיות, ומבטיחות דיוק, יעילות ותאימות, שהן חיוניות לעסקים בעולם המהיר של היום. אוטומציה זו לא רק חוסכת זמן אלא גם מספקת תובנות פיננסיות בזמן אמת שהן חיוניות לקבלת החלטות עסקיות מושכלות.

אנו מייעצים לעסקים ל-

• לאמץ גישה מובנית לסיווג הוצאות,
• למנף טכנולוגיה לייעל תהליכים,
• להתעדכן בחוקי המס,
• התייעצות עם אנשי מקצוע תגביר עוד יותר את האסטרטגיה,
• ולבדוק באופן קבוע כדי לזהות הזדמנויות לצמיחה וחיסכון.

על ידי כך, עסקים יכולים להבטיח שהם לא רק בריאים מבחינה כלכלית אלא גם ערוכים להצלחה בשוק התחרותי.

• הפצת תוכן ויחסי ציבור מופעל על ידי SEO. קבל הגברה היום.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. העצים את עצמך. גישה כאן.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. הידע מוגבר. גישה כאן.
• PlatoESG. פחמן, קלינטק, אנרגיה, סביבה, שמש, ניהול פסולת. גישה כאן.
• PlatoHealth. מודיעין ביוטכנולוגיה וניסויים קליניים. גישה כאן.
• מקור: https://nanonets.com/blog/45-business-expense-categories-for-businesses-and-startups/