נתוני AI, מסחר מסורתי והשקעות מודרניות

בינה מלאכותית משנה באופן דרסטי את עתיד הפיננסים. גופים פיננסיים הוציא יותר מ-10.1 מיליארד דולר על AI בשנה שעברה. אחת הדרכים הרבות שבהן ממנף בינה מלאכותית בפיננסים היא סיוע בשיפור חוויית המשקיעים.

משקיעים מודרניים נהנים מחוויית מסחר חלקה הרבה יותר מקודמיהם. הודות להמצאת האינטרנט, ניתן להשלים כמעט מיד כל דבר, החל מביצוע עסקאות ועד הורדת דוחות מקיפים. משימות שבעבר ארכו שבועות נמשכות כעת דקות ספורות, מה שבהחלט עודד את הדור הבא של משקיעים צעירים. זו רק אחת מהדרכים הרבות לכך AI שינתה את המגזר הפיננסי.

עם זאת, חדשנות אף פעם לא נרדמת, ולכן נוף ההשקעות המודרני ממשיך להשתנות (הפעם עם הצגת הבינה המלאכותית). ובכל זאת, בינה מלאכותית - בכללותה - היא טכנולוגיה שעדיין בחיתוליה, לא תקנון ותקנים כלליים. האם הטמעת נתוני בינה מלאכותית ובינה מלאכותית בעולם המסחר המודרני מספקת יתרונות כלשהם? במאמר זה, אנו שואפים לגלות!

הבעיות בגישה המסורתית

השוק משתנה כל הזמן, ולכן אנליסטים מקצועיים רבים עושים קריירה מלימודיו. על ידי ניתוח, זיהוי וחיזוי מגמות אלו, אנליסטים יכולים לעזור ללקוחותיהם למזער סיכונים תוך שהם נהנים מתשואות גדולות. AI יש עזר משמעותית למשקיעים בהקשר זה. במידה מסוימת, המחירים מבוססים חלקית על האינטראקציות של הציבור הרחב ועל תפיסת ערך הנכס. אנליסטים אנושיים מסוגלים לשלב את התגובות הרגשיות הללו בתחזיות המניות שלהם, ולשלב אותן עם נתוני מגמה כדי לייצר ניתוח מדויק יחסית. עם זאת, ביצוע חישובים אלה עשוי להיות גוזל זמן רב ו - מכיוון שבני אדם נוטים לשגיאות - אינם תמיד מדויקים. למרבה הצער, אפילו לאותן מגמות יכולות להיות פרשנויות שונות ממספר אנליסטים.

הגישה המודרנית

אנליסטים מודרניים אינם משלימים את כל החישובים שלהם באמצעות עט ונייר; הם מנצלים את הכלים השונים העומדים לרשותם. יש הרבה שונים פתרונות תוכנה נועד לסייע לאנליסטים ומשקיעים כאחד, ולאפשר להם לאסוף כמויות גדולות של נתונים בפרק זמן קצר. תוכניות אלה מסוגלות לרוב לייצג נתונים במספר דרכים שונות - כגון גרפי קווים או תרשימי פמוט - מה שמקל על עיבוד הנתונים. עם זאת, ניתוח ידני של נתונים עדיין גוזל זמן רב, אפילו בעזרת פתרונות תוכנה. זו הסיבה שחברות רבות החלו ליישם נתוני בינה מלאכותית באסטרטגיות ההשקעה שלהן.

עלייתם של רובו-יועצים

במשך שנים, מומחים פיננסיים רבים דחפו את הרעיון של השקעה מוקדמת, אך למעשה ההתחלה דרשה מאמץ רב. גם לאחר שניתן היה לרכוש מניות ונכסים אחרים באמצעות תיווך מקוון, ראיית תשואות עקביות עדיין דרשה ידע מסוים על שוק המניות. למרבה המזל, יועצי הרובו הראשונים נוצרו ב-2008.

רובו-יועצים היו שירות ייחודי שפשט את ההשקעה עבור ההמונים. במקום צורך לבצע השקעות בודדות, לנתח את השווקים ולסחור באופן פעיל, המשתמשים יכלו פשוט להפקיד כסף ולהמתין. היועץ הרובו טיפל בתהליך ההשקעה בפועל, תוך שימוש בניתוח נתוני AI ואוטומציה כדי להשלים עסקאות ולהגיב לשינויים בשוק. כיום, לצרכנים יש שפע של יועצי רובו לבחירה, מה שמקל על כמעט כל אחד להתחיל להשקיע.

יתרונות וחסרונות של נתוני AI

ההבדל העיקרי בין נתוני AI לנתונים אנושיים הוא שלנתוני AI חסר מרכיב רגשי. במצבים מסוימים, זה יכול להוות חיסרון (במיוחד למסחר לטווח קצר). לדוגמה, נושאים פוליטיים או יחסי ציבור נוכחיים (וההשלכות הנובעות מכך) יכולים להיות מנותחים רגשית על ידי אדם. תובנה רגשית זו מאפשרת להם לשלב את התפיסה הציבורית בתחזיותיהם ולבצע התאמות יזומות. מכיוון שנתוני בינה מלאכותית מבוססים לחלוטין על סטטיסטיקה ואינם מתחשבים ברגשות, יועץ רובו יכול רק להגיב: הוא אינו מסוגל לבצע בחירות יזומות על סמך תגובות רגשיות של בעלי המניות.

הצד השני הוא שמערכת המסתמכת רק על נתוני בינה מלאכותית אינה מקבלת החלטות טעונות רגשית. בעוד שאדם עשוי להתחיל לשקול מחדש את ההשקעות שלו כשהשפל נגרר, הבינה המלאכותית בוחנת רק את הנתונים ההיסטוריים שבהם היא משמשת לקבלת החלטותיה. כל החלטה שמתקבלת מבוססת אך ורק על ניתוח מקיף של העבר, שהוא הרבה יותר כולל מאשר ניתוח שהופק על ידי אנליטיקאי אנושי.

נגישות צרכנית משופרת

יתרון נוסף של שילוב נתוני AI בהשקעות הוא שיפור הנגישות ללקוחות. השקעה מוקדמת מאפשרת לנצל את מלוא היתרונות של ריבית דריבית, אך התעריפים והעמלות שגובים יועצים אנושיים עלולים להפוך את העסקה ללא ריאלית. רובו-יועצים מסוגלים לספק שירותי ניהול תיקים בשבריר מהעלות, מה שהופך אותם להרבה יותר נוחים למשקיעים צעירים פוטנציאליים. בעוד שהתשואות הממוצעות שלהם - הנוטות לממוצע בין 11.7% ל-13.4% - אינן מרשימות כמו אפשרויות השקעה אלטרנטיביות, רובו-יועץ מציעה את אחת הדרכים הקלות ביותר להתחיל לבנות תיק עם הכנסה מוגבלת.

נתוני AI בעתיד

הטכנולוגיה אולי עדיין חדשה יחסית, אבל זה סביר לצפות את זה AI מודרני ימשיך להיות פופולרי יותר בעתיד. למרות שזה כנראה לעולם לא יחליף לחלוטין אנליסטים אנושיים, זה בהחלט יהיה בולט בשוק קדימה. עם שימושים בכל דבר, החל מניהול כספים אישי ועד למעקב אחר שוק, אנו צופים שהאפשרויות רק יתרחבו ככל שהטכנולוגיה תשתפר.