האם התעשייה הפיננסית יכולה להרשות לעצמה להתעלם מעקרונות ESG? – פינטק סינגפור

מכיוון שהעולם עובר שינויים מהירים, גם עסקים בענפי הבנקאות, השירותים הפיננסיים והביטוח (BFSI) צפויים להסתגל לנורמות חדשות. עקרונות סביבתיים, חברתיים וממשל (ESG) הפכו ליותר מאופציה והם חיוניים כעת לעסקים לשרוד בעידן זה. שינוי זה בביקוש מונע על ידי בעלי עניין שונים, כולל עובדים, בעלי מניות, ממשלות ורגולטורים.

על פי מחקר שנערך לאחרונה על ידי Finastra, 79 אחוז מהבנקים ב-APAC מתכננים להגדיל את החשיפה שלהם להלוואות ירוקות ב-12-18 החודשים הקרובים באופן דומה, חברות קרנות השקעות ברחבי ארה"ב, בריטניה, גרמניה וצרפת הצהירו כי ESG הפכה קריטית יותר לאסטרטגיית ההשקעה שלהן בין 2021 ל-2022.

חברות שלא יעמדו בעקרונות אלו עלולות לאבד עובדים, לקוחות או רישיונות הפעלה. ממשלות מציבות כעת ESG לתנאי לאישורים עסקיים, מה שמחייב חברות לעמוד בעקרונות ESG כדי להמשיך ולצמוח. 

בהעדר אימוץ מרצון, הרגולציה תכפה ציות. לכן, אימוץ עקרונות ESG הכרחי כדי להבטיח את קיימות העסק.

אימוץ ESG באסיה 

ככל שרוחות השינוי ממשיכות לנשוב ברחבי אסיה, האימוץ של עקרונות ה-ESG נמצא במגמת עלייה, כאשר מספר הולך וגדל של חברות מאמצות אותם. 

לדברי איזבל פרננדס, סמנכ"לית היחידה העסקית למתן הלוואות בפינסטרה, אפילו חברות שירות מכירות כעת שאימוץ ESG הוא חיוני לקיימות ולצמיחה שלהן.

"בעוד שתחנות כוח פחמיות נתפסו בעבר כהכרחיות כדי לספק חשמל לאזורים ללא גישה לחשמל, הגאות התהפכה, ויותר מהחברות הללו הבינו את חשיבות של ESG," היא הסבירה. 

"למעשה, בכל רחבי הלוח, ESG הפך ממשהו נחמד שיש לחובה", הוסיפה.

שינויים אלה מונעים לא רק על ידי השקעות זרות ישירות וחברות בנות של חברות לא מקומיות, אלא גם על ידי חברות עם צוותי מנהיגות נאורים. ככל שחברות נוספות באזור מאמצות את עקרונות ה-ESG, אזור אסיה פסיפיק מוקרן לחוות את קצב הצמיחה המהיר ביותר של כל אזור מרכזי בנכסי ESG בניהול (AUM).

על פי תחזיות אלו, הנתון צפוי לעלות מטריליון דולר בשנה שעברה ל-1 טריליון דולר בשנת 3.3. אפילו בתרחיש הגרוע ביותר, ה-ESG AUM הכולל באזור אסיה פסיפיק צפוי להגיע ל-2026 טריליון דולר תוך חמישה שנים. עם זאת, התרחיש הטוב ביותר צופה שהנתון יכול להגיע ל-2.1 טריליון דולר מרשים. בשנת 5 לבדה, אג"ח ESG מתגלגל בדרום מזרח אסיה גדל על ידי 38 אחוז ל-21.9 מיליארד דולר.

איזבל, אמרה כי הצמיחה החזויה בנכסי ESG באזור אסיה פסיפיק היא אינדיקציה למגמה חיובית שתעצב את עתידו הפיננסי של האזור לשנים הבאות.

"חברות באסיה צריכות להמשיך לתעדף עקרונות ESG כדי להבטיח שהאזור יישאר תחרותי ובר קיימא", הוסיפה.

נלחם ב- Greenwashing

שטיפה ירוקה, או הפרקטיקה המטעה של הצגת המוצרים או המדיניות של ארגון כידידותיים לסביבה, היא דאגה משמעותית. התעשייה חייבת לשאוף לשיפור ESG אמיתי, שכן שינויים שטחיים עלולים לפגוע בסביבה ובמוניטין של החברה. 

דו"ח עולמי של ה רשת הגנת הצרכן והאכיפה הבינלאומית (ICPEN) גילה כי כ-40 אחוז מהטענות הקשורות לסביבה שמעלות חברות עלול להטעות. נתון זה מדגיש את הצורך הדחוף באחריות רבה יותר ושקיפות בתעשייה.

"ESG היא לא רק טרנד, אלא פרקטיקה עסקית הכרחית כדי להבטיח קיימות ותחרותיות לטווח ארוך", אמרה איזבל. "עם זאת, עלינו להבטיח שחברות באמת מחויבות לעקרונות אלה. שם הרגולציה והביקורת משחקים תפקיד מכריע”.

איזבל הדגישה כי רואי החשבון יכולים לסקור את המאזן של החברה ולהעריך את ביצועי ה-ESG שלהם, ולהבטיח שהם לא רק משלמים מס שפתיים לעקרונות אלה. "לחץ רגולטורי יכול גם להוות תמריץ רב עוצמה לחברות לאמץ ESG ברצינות", הוסיפה.

על ידי יישום צעדים אלה, התעשייה יכולה לפעול לבניית עתיד בר קיימא ואמין יותר.

איזון בין רווחיות לקיימות

כדי לטפל ביעילות במשבר האקלים ובנושאים חברתיים אחרים, על התעשייה הפיננסית ללכת מעבר לאימוץ עקרונות ESG בלבד. למרות שזהו צעד ראשון חיוני, חברות יכולות לעשות יותר על ידי השקעה בטכנולוגיה ירוקה, פיתוח מוצרים ושירותים ברי קיימא ותמיכה בעקרונות ESG.

יתר על כן, בנקים יכולים לפעול לצמצום טביעת הרגל הפחמנית שלהם, לתמוך באנרגיה מתחדשת וליצור קשר עם בעלי עניין כדי לקדם קיימות. על ידי יישום צעדים אלה, התעשייה הפיננסית יכולה לתרום לבניית עתיד בר-קיימא יותר לכולם.

איזבל אמרה ששינוי 'האמצע האדיר' חיוני כדי שהתעשייה הפיננסית תשפיע באופן משמעותי על העולם. כפי שהסבירה איזבל, פלח זה מהווה כ-70% מספרי ההלוואות של רוב הבנקים, מה שהופך אותו לתחום חיוני לתעדוף.

"בנקים יכולים לחזק את אישורי ה-ESG שלהם פשוט על ידי הוספת עוד נכסים ירוקים לספרים שלהם, אבל זה לא מספיק", אמרה איזבל. "בנקים יכולים באמת להשפיע על ידי כך שהם עוזרים לכל תיק ההשקעות שלהם - כולל חברות ב'אמצע האדיר', שאינן מנהיגות ואינן מפגרות - להפוך לירוקות יותר". 

"שיפור הקיימות של התיק כולו יכול לעזור לחברות לצמצם סיכונים ולהפחית עלויות, ובסופו של דבר לשפר את הרווחיות שלהן בטווח הארוך", אמרה.

צעד מכריע נוסף הוא קידום הלוואות לשיפור הקיימות, המדגישות את החשיבות של חברות לשפר את עצמן לאורך זמן, ללא קשר אם הן מטבען ירוקות או מזהמות.

התפקיד של התקדמות הטכנולוגיה בקיימות

לדברי איזבל, החשש המשמעותי ביותר בקרב הספקנים נע סביב התקדמות ההתקדמות הטכנולוגית.

"בעבר, טכנולוגיות מסוימות, כמו אנרגיה סולארית, התקשו להגדיל את קנה המידה בגלל עלויות גבוהות, מה שהביא לתרומה קטנה יחסית לתמהיל האנרגיה הכולל. עם זאת, כרגע מתרחשת אבולוציה בנוף הזה", אמרה איזבל.

לאחר בחינת תחזיות והרחבתן באופן ליניארי, יש מספיק סיבה לדאגה ולשלילה, במיוחד בהתחשב במטרות המפורטות ב- הסכם האקלים בפריז. למרות זאת, מופיעה מעטפת כסף: פיתוחים טכנולוגיים עדכניים מספקים פתרונות שמניבים תוצאות מהירות יותר ומטפחים עתיד בר-קיימא יותר.

באופן מעודד, נצפה עלייה בהשקעות המכוונות להתקדמות טכנולוגית ולחידושים מואצים. הזינוק הזה בתמיכה ייתן מענה לדאגותיהם של הספקנים ותניע את העולם להשגת יעדי האקלים העולמיים במהירות וביעילות רבה יותר.

ההצעות של Finastra עבור ESG

פינסטרה מחויבת לתמוך באימוץ עקרונות ה-ESG של התעשייה הפיננסית כדי להישאר תחרותית בתוך הלחץ הרגולטורי הגובר. אחת ההצעות העיקריות שלהם היא Finastra ESG Service, פתרון SaaS מקורי בענן המפשט הלוואות הקשורות לקיימות.

הפתרון נועד להקל על השילוב של קריטריוני יעד לביצועי קיימות בתמחור ESG, מה שמאפשר לבנקים לספק ללקוחות הארגוניים שלהם חווית הלוואות טובה ובת קיימא יותר. זה יכול להשתלב בצורה חלקה עם Finastra Loan IQ ומערכות אחוריות אחרות, מה שהופך אותו לפתרון פתוח וניתן להרחבה.

Loan IQ, פתרון ההלוואות המסחריות והסינדיקטיות המובילות של Finastra, זוכה לאמון על ידי 9 מתוך 10 הבנקים הסוכנים המובילים בעולם, עם למעלה משלושים וחמש שנות שיתוף פעולה עם משתתפי התעשייה המביאים שיטות עבודה מומלצות לכל היבטי ההלוואות. פתרון מוכח זה פותח כדי לענות על הצרכים של שווקי ההלוואות התובעניים ביותר בעולם, הפחתת עלויות תחזוקת מערכות ה-IT ב-20 עד 30 אחוזים והפחתת זמן יצירת הדוחות ב-90 אחוז.

באמצעות מחויבותם לעקרונות ESG ופתרונות תוכנה חדשניים, Finastra מובילה את הדרך בסיוע לתעשייה הפיננסית לתעדף קיימות ולהישאר תחרותית בנוף רגולטורי מתפתח.

נצל את ההזדמנות להעלות את שלך ביצועי ESG עם שירות ה-ESG החדשני של Finastra. נְקִישָׁה כאן ללמוד עוד ולהתחיל היום!

• הפצת תוכן ויחסי ציבור מופעל על ידי SEO. קבל הגברה היום.
• PlatoAiStream. Web3 Data Intelligence. הידע מוגבר. גישה כאן.
• הטבעת העתיד עם אדריאן אשלי. גישה כאן.
• קנה ומכירה של מניות בחברות PRE-IPO עם PREIPO®. גישה כאן.
• מקור: https://fintechnews.sg/71227/green-fintech/can-the-financial-industry-afford-to-ignore-esg-principles/