Finovate Global UK Edition: Dynamic Planner מבטיח השקעות מ-FPE Capital; בנק זרזיר מגיע לרווחיות

---

מתכנן דינמי, חברת תכנון פיננסי מבוסס סיכונים שבסיסה בבריטניה, יש הבטיחה את מה שהחברה מכנה "השקעה משמעותית" מחברת הצמיחה של הון פרטי FPE Capital. תנאי ההשקעה לא נחשפו, אך המימון הנוסף נועד לסייע בהאצת תוכניות ההתרחבות של Dynamic Planner בבריטניה ובאירופה.

מנכ"ל Dynamic Planner, בן גוס, שיבח את FPE Capital על כך שהיא לא רק תומכת בחברות תוכנה מצליחות בעבר וסייעה להן להרחיב את עסקיהן, אלא גם על שיתוף הערכים שדיינמיק פלאנר יקר להם. "הם גם חולקים את החזון שלנו לפתרון האתגרים העיקריים של התעשייה שלנו באמצעות טכנולוגיה כמו דיגיטציה של תהליכים, חווית לקוח, השקעה בת קיימא עבור הדורות הבאים ותכנון פיננסי רב-ערוצי בעולם שלאחר מגפה", אמר גוס.

עושה את הופעת הבכורה שלו ב-Finovate ב-FinovateEurope בלונדון מוקדם יותר השנה, Dynamic Planner מציע פלטפורמה אחת המאפשרת לחברות ייעוץ פיננסי להתאים ללקוחות תיקי השקעות העונים על הצרכים והיעדים האישיים שלהם. הטכנולוגיה של החברה מספקת פרופיל לקוחות כדי להבטיח שהעדפות הלקוח יוערכו במדויק וישתקפו בתהליך הרכבת התיק. Dynamic Planner מציע גם מחקר קרנות של כל השוק, מודלים של תזרים מזומנים ודוחות מאוכלסים מראש כדי להקל על היועצים לספק סקירות ודוחות של תיקי השקעות הוליסטיים ותואמים. באמצעות פלטפורמת ה-SaaS שלה, Dynamic Planner משרתת כמעט 40% מחברות ייעוץ העושר בבריטניה, ויותר מ-150 מנהלי נכסים המייצגים נכסים של 300 מיליארד דולר (250 מיליארד ליש"ט). החברה עומדת בקצב של 12 מיליון דולר (10 מיליון ליש"ט) בהכנסות שנתיות חוזרות מרישיונות ב-2022.

בנוסף להופעה הראשונה שלו על במת Finovate מוקדם יותר השנה, Dynamic Planner גם הושק שלה גישה ללקוח פִּתָרוֹן. ההצעה החדשה, שנחשפה במרץ, ממנפת סיכונים פסיכומטריים ופרופיל קיימות כדי להפוך את הייעוץ הפיננסי מרחוק למדויק ומרתק יותר.

"למרות שייעוץ מרחוק כאן כדי להישאר, זה יכול להיות אתגר עבור היועצים להפוך את התהליך למרתק או קל להבנה עבור לקוחות, כמו גם לבנות קשרים עמוקים שבסופו של דבר מביאים לתוצאות טובות יותר", מנהלת המכירות והשיווק של מתכנן דינמי, יסמינה סיאדטן. הסביר. סיאדטן כינה את הפתרון החדש "חלק בסיסי בפאזל העצות ההיברידיות".

מטה החברה ברידינג, ברקשייר, Dynamic Planner נוסדה בשנת 2003. החברה זכתה בתואר "ספקית הטכנולוגיה של היועץ של השנה" בטקס פרסי שיווק הכסף בשנת 2021, ובאותה שנה זכתה בהצטיינות כ"ספקית כלי תכנון עצמאיים מובילים" בטקס פרסי הפלטפורמה של Schroders UK.

---

אם כבר מדברים על פינטק בבריטניה, מזל טוב לבבי בנק סטרלינג, הבנק הדיגיטלי החלוץ בבריטניה שהושק ב-2014 על ידי המנכ"לית אן בודן. הבנק הודיע ​​השבוע שכן השיגה את שנת הרווחיות המלאה הראשונה שלה, סיפק רווח לפני מס של 38.4 מיליון דולר (32.1 מיליון ליש"ט). החדשות מייצגות אבן דרך חשובה עבור החברה, שהניבה הפסד לפני מס של 37.7 מיליון דולר (31.5 מיליון ליש"ט) בשנה הקודמת.

"עם שנת הרווחיות המלאה הראשונה שלנו, מיקמנו את עצמנו בתקיפות בקטגוריה של אחת", אמר בודן בהצהרה. "כבנק דיגיטלי חדשני עם מודל עסקי בר קיימא ומאזן חזק, אנו מייצרים הון משלנו ואנו נבדלים הן מהבנקים הישנים והן מהאתגרים האחרים".

בנק מורשה ומפוקח במלואו, בנק Starling מציע חשבונות עו"ש אישיים, עסקיים, משותפים, יורו ודולרים, כמו גם כרטיס לנוער. המטה הראשי בלונדון ומחזיק משרדים בסאות'המפטון, קרדיף ודבלין, Starling Bank מציע גם הצעת בנקאות B2B כשירות ותוכנה כשירות, תוך מינוף אותה טכנולוגיה קניינית שסטארלינג משתמשת בה כדי להפעיל את הפעילות שלה.

מוקדם יותר החודש, בנק Starling חשפה את שלה מנהל חשבונות פתרון לעסקים קטנים. התכונה החדשה מעניקה לעסקים קטנים גמישות רבה יותר בעת ביצוע הוראת קבע או הוראות קבע על ידי לקיחת כספים מכספים שהופרשו באחד מהאפשרויות הזמינות שלהם. חיסכון במקומות במקום מהחשבון הראשי של העסק. הפתרון עוזר לעסקים קטנים לייעל את הכספים שלהם על ידי הקלה על חיזוי תקציב וניהול עלויות. Bills Manager משתלב בצורה חלקה עם פלטפורמות חשבונאיות פופולריות כגון Xero ו סוכן חופשי – שניהם זמינים דרך Starling Marketplace – כמו גם עם פתרון הנהלת החשבונות של Starling I.

"הלקוחות העסקיים הקטנים שלנו ביקשו תכונה זו, אז הספקנו", אמרה מנהלת הבנקאות הראשית של בנק סטארלינג, הלן בירטון. "הקלה של מנהל החשבונות הייתה חזקה בקרב לקוחות החשבון העו"ש האישי שלנו ואנו בטוחים שזה יעזור למאות אלפי עסקים קטנים לנהל טוב יותר גם את כספם."

בדוק את השיחה שלנו עם Boden של Starling רגעים לאחר שנשאה את הנאום המרכזי שלה ב-FinovateSpring במאי.

---

הנה מבט שלנו על חדשנות פינטק ברחבי העולם.

אמריקה הלטינית והקאריביים

אסיה פסיפיק

• מבוסס מלזיה בנק איסלאם השיק את הצעת הבנקאות הדיגיטלית המבוססת על ענן, תהיה U.
• של בנגלדש בנק BRAC הכריז על שותפות עם TerraPay כדי לאפשר תשלומים חוצי גבולות מהירים יותר.
• בנק אל ראג'י מלזיה שותפה לפלטפורמת ניהול סיכונים פיננסיים פידזאי.

אפריקה שמדרום לסהרה

מרכז ומזרח אירופה

המזרח התיכון וצפון אפריקה

• פינטק מבוסס סודן בלום השיגה מימון של 6.5 מיליון דולר.
• ישראל של Open-Finance.ai חבר אליו אצבע משולשת, שילוב של בנקאות פתוחה עם הערכת אשראי בזמן אמת כדי לשפר את תהליך המקור.
• פינטק מבוסס ערב הסעודית FOODICS יצרה שותפות אסטרטגית עם בנק אלינמה.

מרכז ודרום אסיה

---

צילום מאת Pixabay