כשכתבתי את שלי ספר השקעות קריפטו בספטמבר 2018, הנחתי אסטרטגיית השקעות קריפטו פשוטה:
- התחל את ההשקעה שלך בכל סכום (אני השתמשתי ב-$10,000).
- השקיעו את אותו הסכום בכל חודש (השתמשתי ב-$100).
- תכניס את זה לרוב מניות ו אג"ח, עם כמות קטנה לכיוון ביטקוין.
זהו זה. הגדר אותו ותשכח מזה.
המטרה הייתה ל הפוך את זה לסופר קל למשקיעים יומיומיים לבנות עושר לטווח ארוךתוך מזעור הסיכון.
לא יכולתי לגרום לאף יועץ פיננסי להתעניין ברעיון הזה.
לא יכולתי לגרום לאף בנקאי להתעניין ברעיון הזה.
ריבית אפסית. אפילו לא "אה". הרגשתי כמו הנביא פרוע העיניים ואפור השיער שצועק בכיכר העיר, בזמן שאנשים פשוט עבדו בעניינים שלהם:
לאט אבל בהתמדה, האסטרטגיה הזו הרוויחה כסף - הרבה יותר כסף - למשקיעים שהאמינו בה. המאמינים גברו על הבלתי-מאמינים, אפילו כשהיועצים הפיננסיים מהאסכולה הישנה עמדו מנגד וצפו בחוסר אמון.
כיום, ה"יועצים הפיננסיים" החדשים הם יוצרי תוכן ב-Reddit וב-YouTube, וצומחים מניות מם ו NFTs יתר על המידה.
זה טירוף משני הצדדים: או שמרני מטורף, או מסוכן בטירוף.
ב-BMJ, אנו מטיפים ל"דרך אמצעית". הקהילה שלנו זכתה בצמיחה איטית ויציבה, נהנית מהיתרונות של ביטקוין תוך כדי שהם חוסכים לעצמם הרבה כסף, עוגמת נפש ומתח.
המספרים מדברים בעד עצמם. אז למה אין יותר בנקאים על סיפון עגלת הביטקוין?
הבנקאי שלך מבולבל מביטקוין
אשתי ואני היינו בבנק של בית הספר הישן שלנו לאחרונה, והבנקאי הצעיר ניסה להציע לנו את שירותי ניהול העושר שלהם... שוב.
"מתי תתחיל לקבל ביטקוין?" שאלתי כלאחר יד.
"כן, אנחנו עדיין לא עושים את זה," אמר הבנקאי הצעיר. הוא הנמיך את קולו. "חלקנו מאמינים שהקריפטו הוא העתיד, אבל זה פשוט לוקח זמן בבנק כמו שלנו."
"טוב, היה לך קצת זמן," עניתי. "הביטקוין הומצא בשנת 2008."
הוא ציחקק בעצבנות. "זה מסובך," הוא הגיב. "אז יש לך קצת ביטקוין, הא?"
"זה אותו בנק שבו שלחנו העברה בנקאית לבלארוס כדי לקנות את הביטקוין שלנו ב-2013", אמרתי.
"בבקשה אל תניע אותו," התחננה אשתי.
"כתבתי ספר על זה," המשכתי.
"זה מגניב," ענה הבנקאי. "הייתי רוצה לקרוא את זה."
"הבאתי עותק לבנק כשהספר יצא לאור", עניתי.
"בלי צחוק."
"הסיפור נמצא בפרק הפתיחה."
"הא."
"סימניתי את זה."
"אתה לא אומר."
"לסימנייה היה קוד לפתיחת חשבון Coinbase ולמימוש $25 במטבע קריפטוגרפי בחינם."
"זה מגניב."
"אז אתה יכול להגיד ששילמתי לבנק כדי לקרוא את הספר."
"מישהו קרא את הספר?" הוא שאל, מתעסק באי נוחות.
"אני חושב שאתה עונה על השאלה הזאת."
אני מבין שקשה לקבל ביטקוין בבנק מסחרי גדול. אבל, קדימה חברים. לפחות תהיה לך תוכנית משחק עד עכשיו. "חכה ותראה" היא לא תוכנית משחק.
At ביטאון שוק ביטקוין, יש לנו תוכנית משחק.
Reddit Pundits הם אידיוטים
בצד השני של הספקטרום יש לנו את המומחים של Reddit, שממשיכים לשאוב מניות ממים, Dogecoin ו-NFTs, בין השקעות מפוקפקות אחרות. (זה מתאים גם ליוטיוב, "טוויטר קריפטו" ודיסקורד.)
זכור: "Reddit" מתחרז עם "אידיוט".
בתמונה למעלה: ייעוץ פיננסי מ- Reddit.
בניגוד לעולם המוסדר ביותר, בעל רישיון מקצועי של מנהלי הון, כל אחד עם מקלדת ואגודלים מנוגדים יכול לפרסם באתרים כמו Reddit, YouTube או SeekingAlpha. חשוב, אתה אפילו לא יודע מי הם. אין צורך בשמות!
זה אומר שאם תפוצץ את כל הכסף שלך על תיאוריות המעריצים המגוחכות שלהם, אין את מי להאשים מלבד עצמך. זה גם אומר שאתה אף פעם לא בֶּאֱמֶת לדעת אם הם עובדים בשבילך, או עובדים בסתר עבור איזו קרן גידור או סטארט-אפ קריפטו. זה מקסקצ'וויל המצומצם.
At ביטאון שוק ביטקוין, יש לנו מחויבות לשקיפות. אנחנו משתמשים בשמות האמיתיים שלנו. אנו חושפים את ההשקעות שלנו. ובניגוד לאתרי הקריפטו האחרים, אנחנו לא מקבלים פרסום.
לבנקאים אין מושג. האינטרנט מטורף. זו הסיבה שאנו רודפים אחר "דרך האמצע".
עקרונות ההשקעה הכלליים שלנו
(לחץ על הכותרות כדי לקרוא עוד על כל עיקרון.)
השקיעו בדברים שמוסיפים ערך. בין אם אתה משקיע במניות או קריפטו, מצא חברות ופרויקטים שהופכים את חיי האדם לטובים יותר, מהירים יותר או קלים יותר. וחפשו חברות שעושות את זה טוב, עם ניהול טוב ומוצרים מעולים. הימנע מ-spitcoins ו-mestonks.
השקיעו בחינוך. קבל חכם יותר לגבי השקעה על ידי קריאת הספרים הנצחיים שלנו קרא והתעשר רשימה. אם אין לך עבודה, נצל את הזמן כדי ללמוד מיומנויות חדשות. אם אתה פחות פרודוקטיבי, תעבוד קשה פי שניים על משהו שמעניין אותך. לכל ירידה יש צד הפוך.
השקיעו במספר 1 או מס' 2. הטכנולוגיה נוטה להתגבש למנצח גדול אחד או שניים (דואופולים כמו Mac ו-Windows, או מונופולים כמו גוגל). אנו חושבים על קריפטו כעל "מגזרים" שבסופו של דבר ייצרו תרחישים של מנצח לוקח הכל או מנצח לוקח את רוב. אנחנו תמיד מנסים להשקיע במוביל הקטגוריה העתידי.
השקיעו בפריון. הדגשנו את Ethereum (ETH) כמקל על פיתוח יישומי בלוקצ'יין, ואת Uniswap (UNI) כמאפשר לסחור באסימונים למהיר יותר. הפרויקטים האלה הופכים את בני האדם - ואת הכסף שלנו - ליותר פרודוקטיביים. השקעות טובות מגדילות את הפרודוקטיביות.
חשבו לטווח הארוך. עקרונות הם כמו הסתברויות לטווח ארוך: קשה לומר מה יקרה שבוע הבא, אבל קל יותר לראות איך הדברים מתרחשים על פני כמה שנים הבאות. כשאנחנו מבצעים השקעות חכמות לטווח ארוך, אז יש סבלנות לחכות, אנחנו יכולים להיות כמו משקיעים שקנו ביטקוין ב-$100.
עקרונות השקעות הקריפטו שלנו
(החלטה אם לקנות ביטקוין, אסימונים או מטבעות קריפטוגרפיים.)
החלק הקשה ביותר הוא להתחיל. הדרך הקלה ביותר להתחיל היא לקנות מעט ביטקוין (אפילו רק 100 דולר) באתר מכובד כמו מטבע or בינאנס. אתה יכול לעשות זאת היום.
תחשוב על קריפטו כמו חברות. זהו עיקרון ליבה: אנחנו יכולים לחשוב על קניית אסימונים של פרויקט טוב כמו קניית מניות בחברה טובה. (הערה: מבחינה טכנית קריפטו אינן חברות, אבל אנחנו להשקיע כמו שהם.)
הבן את ה"עסק" הבסיסי. לדוגמה, אנחנו צריכים לדעת תמיד מה לעזאזל הבלוקצ'יין עושה בעצם. אנחנו צריכים להיות מסוגלים להסביר זאת בשפה פשוטה, ו(אם אפשר) להשתמש במוצר בעצמנו. אנחנו צריכים לדעת אם זה מרוויח כסף, איך זה עושה כסף ולאן הכסף הזה הולך.
חפש מסחר באסימונים בהנחה. אנחנו יכולים גם לחפש פרויקטים שסביר להניח שהם מוערכים בחסר, או "במבצע." יום אחד אתה יכול לקנות ביטקוין תמורת 60,000 דולר; יום אחר זה 30,000 דולר. נחש מה? אותו ביטקוין. (כדי לקבוע אם אסימון זול ביחס למחירו, עיין במדדים למטה.)
איכותי, כמותי, מחיר. לפני שאנו מבצעים השקעה בבלוקצ'יין יש שלוש בדיקות: איכותי (הערכת העסק הבסיסי), כמותי (הערכת המספרים הבסיסיים), ו מחיר (להחליט אם זה זול או יקר, ביחס לשניים האחרים). אנחנו קוראים לזה QQP.
הימנע מעמלות. עמלות הן הרוצח השקט של עושר הקריפטו. בכל פעם שאתה מבצע עסקה, אתה מקבל עמלות (ולעתים קרובות גם מיסים). עמלות הקריפטו גרועות בהרבה מהמערכת הפיננסית המסורתית. אל תזיז דברים, אלא אם כן אתה חייב.
להרוויח ריבית סבירה (אך לא בלתי סבירה).. להרוויח ריבית (או "תשואה") על נכסי הקריפטו שלך זה כמו להרוויח כסף בחשבון החיסכון שלך. היזהרו מריביות גבוהות באופן בלתי סביר: אם זה נראה טוב מכדי להיות אמיתי, זה בדרך כלל כך. השתמש שלנו מדור התעריפים הטובים ביותר לריביות טובות מספקים איכותיים.
קריפטו צריך להיות חלק מהעוגה. הימנע מלהכניס את חסכונות החיים שלך לביטקוין; במקום זאת, העדיפו תוכנית השקעה הגיונית הבונה עושר לטווח ארוך. זה באמת קשה להתעשר מהר; הרבה יותר קל להתעשר לאט. אנחנו רוצים לצעוק את זה מילה אחת מהגגות: גיוון!
מדדי השקעות קריפטו
(לחץ על הכותרות כדי לראות תרשימים לדוגמה - או להיות מנוי פרימיום כדי לקבל אותם אליך.)
כתובות פעולות יומיות. התזה שלנו: בלוקצ'יין עוסק באנשים. מספר בני האדם המשתמשים בבלוקצ'יין הוא המניע החשוב ביותר לערך. מהסיבה הזו, כתובות פעילות יומיות הוא המדד הרצוי, כפי שהוא מציג את "הלקוחות" של "חברת הקריפטו". (הירשם אלינו ניוזלטר פרימיום כדי שמשתמשים פעילים יומיומיים יישלחו לתיבת הדואר הנכנס שלך.)
סה"כ הכנסות. התזה שלנו: "הכנסות" מקריפטו (כמו עמלות עסקה ב-Ethereum) היא הדרך שבה "עסק" קריפטו מרוויח כסף. משקיעים חכמים מחפשים את הפרויקטים שמייצרים הכי הרבה מזומנים.
סך הכנסות הפרוטוקול. זהו כסף ששולם בחזרה למחזיקי אסימונים או לאוצר של חברות (לעומת משולם לספקי נזילות כמו עם Uniswap, או מחזיקי NFT כמו עם OpenSea). אתה יכול לחשוב על זה בערך כמו דיבידנדים במניות.
ערך כולל נעול. TVL מייצג כמה מוחזק או "נעול" בחוזים החכמים של חברה. התזה שלנו: TVL שווה בערך לפיקדונות שבידי בנק, ויכולה לאותת על חוזקה של חברת קריפטו.
שכבה עליונה 1. התזה שלנו: בלוקצ'יין יסוד, הידוע גם בשם L1s, הם כמו מערכות ההפעלה של Web3. אנו צופים שיהיו שניים או שלושה זוכים גדולים שימשיכו לשלוט באינטרנט של מחר.
בורסות קריפטו המובילות. התזה שלנו: בורסות קריפטו, הן ריכוזיות והן מבוזרות, הן ללא ספק היישומים החשובים ביותר בבלוקצ'יין. משקיעים נבונים מחפשים אילו יהיו הבורסות מס' 1 ו-#2 בטווח הארוך.
פרוטוקולי הלוואות מובילים. התזה שלנו: הלוואה והשאלה היא עוד מקרה שימוש מוכח של בלוקצ'יין. משקיעים נבונים מחפשים את החברות שישלטו בשוק ההלוואות לטווח ארוך.
פרוטוקולי DeFi המובילים. התזה שלנו: חברות DeFi הן ענקיות העתיד של הפינטק, משבשות או מחליפות את כל מערכות התשלומים והבנקאות הישנות של היום. צפו לזוכים. (ראה את המדריך שלנו להשקעות ב-DeFi, חלק 1 ו חלק 2.)
אוספי NFT מובילים. התזה שלנו: NFTs מהווים תחום התמחות של קריפטו. זה מתאים רק אם אתה באמת אוהב לאסוף. גם אז, השתדלו לא לעלות על יותר מ-1% מהתיק שלכם. (ראה שלנו מדריך השקעות NFT.)
כל שאר המדדים - כולל כל המדדים המטורפים האלה שסוחרי קריפטו משתמשים בהם - אנחנו די מתעלמים.
כלל האצבע הקל: אם מספר האנשים האמיתיים המשתמשים בבלוקצ'יין עולה, והם מקבלים ערך אמיתי מהבלוקצ'יין הזה, כנראה שזו השקעה די טובה לטווח ארוך. (אפילו עדיף אם כולם לא ממהרים לקנות את זה - זה כנראה זול.)
10 הדיברות של השקעות קריפטו
אני לא יועץ פיננסי, אז אני לא יכול להגיד לך מה לעשות. אני יכול רק לומר לך מה אני עושה, בצורה של עשרת ההנחיות האלה:
- תמשיך לעבוד ביום העבודה
- השקיעו אוטומטית כסף בכל חודש
- הישארו ממוקדים באסטרטגיות פשוטות
- הגדר אותו ושכח אותו (הימנע מעמלות ומסים)
- חפש הזדמנויות בעתות משבר
- אמור "לא" לרוב ההשקעות, ו"כן" לכמה גדולות
- דבר עם אנשים חכמים כדי לשפר את הרעיונות שלך (רצוי באופן אישי)
- היו בטוחים בעצמכם אך צנועים (היו בעלי חוזק האמונות שלכם, אך היו פתוחים לטעות)
- למד את עצמך ל קרא והתעשר
- תחזיר, גם בכסף וגם במה שלמדת
זוהי דרך האמצע: לא שמרנית מדי ולא קוקייה מדי. זו דרך שכולנו יכולים ללכת בה.
TLDR (ארוך מדי; לא קראתי)
ב-BMJ יש לנו גישת השקעה פשוטה:
- קנה והחזק ביטקוין,
- בתוספת מספר קטן של נכסי קריפטו איכותיים,
- לטווח ארוך (5+ שנים).
המשימה שלנו היא בברכה את 100 מיליון משקיעי הקריפטו הבאים כדי לבנות חיים של חופש פיננסי ועצמאות.
באמצעות קריפטו, בתוספת קצת שכל ישר, אנו בונים את הדור הבא של משקיעים גדולים.
אנו מתמקדים בהשקעות קריפטו מבוססות ערך לטווח ארוך. אנו מנתחים ומעריכים בקפדנות נכסי קריפטו, ניגשים אליהם באמצעות טכניקות השקעה נצחיות.
ואנחנו שקופים לגבי התשואות שלנו, מה שכן עלה בהרבה על שוק המניות.
יש הרבה הימורים במרחב הזה. אנשים רבים מנסים להתעשר מהר; אנחנו מעדיפים לעזור לך להתעשר, ולגרום לזה להידבק.
אנחנו כאן כדי לעזור לך לפתח אסטרטגיות מנצחות לטווח ארוך: לבנות חיים של בריאות, עושר ואושר.
כסף אינו מטרה בפני עצמה: הוא אמצעי להשגת מטרה. הסוף הוא חיים מאוזנים, עשירים בחוויות, מלאי מערכות יחסים משמעותיות ועבודה משמעותית.
הצטרף לקהילה שלנו, ובואו נגיע לשם ביחד.
