開発銀行がテクノロジーを通じて環境変化を推進 – Fintech Singapore

持続可能性は現代の最も差し迫った問題の 90 つとして浮上しており、ESG はもはや単なる「あればいいもの」ではありません。 Finastra が香港とシンガポールで実施した調査では、金融機関幹部の XNUMX% 近くが、金融サービスと銀行セクターが ESG イニシアチブをサポートすることが重要であると考えています。 PwCは、アジア太平洋地域の機関投資家の65％が今後XNUMX年間でESG商品への配分を増やす計画であることがわかりました。

この勢いにより、世界の開発銀行にとって、プロジェクトに資金を提供し、気候関連の取り組みを支援する民間資金の奨励によって持続可能性を促進する大きな機会が生まれます。 しかし、グローバルで統一されたフレームワークとリアルタイム データへのアクセスが不足しているため、課題は依然として残っています。

共通のESGフレームワークを求めて

ESG 関連商品の成長にもかかわらず、ESG 報告基準には依然として一貫性がありません。 たとえば、Global Reporting Initiative (GRI) は ESG リスクを特定するための包括的なガイドラインを提供し、Value Reporting Foundation (VRF) は企業価値を決定するための基準を定めています。

同様に、すべての主要な市場データプロバイダーは、独自の ESG 格付けを作成するためにさまざまな基準を使用してきました。

考慮すべき地域差もあります。 中国では、規制当局と投資家が基準と政策の主な裁定者であり、ほとんどの専門家は、政府による正式な措置がすぐに講じられる可能性は低いことに同意している。

米国では、確立された一連のガイドライン案が 2022 年 XNUMX 月に SEC によって発表されましたが、新たな期限は設定されず、XNUMX か月後に延期されました。

欧州では、欧州財務報告諮問グループ (EFRAG) が提案している企業持続可能性報告指令 (CSRD) には、先進的かつ包括的な一連のガイドラインが含まれており、コンプライアンスの検証に使用される情報は第三者による精査が必要です。

世界的な評価方法や報告枠組みには無数の違いがあるため、不公平な優位性が生じる可能性があります。 厳格な制度が適用されていない米国で事業を展開している企業は、欧州などのより厳格な制度で事業を展開している同様の企業よりも高い ESG 格付けを取得している可能性があります。

また、グローバルなサプライチェーンのせいで、銀行がリスクを正確に評価することが難しい場合もあります。 これはすべて、管轄区域固有の基準と互換性のある持続可能性基準の包括的なセットを開発することを目的とした国際持続可能性基準理事会 (ISSB) に多くの注目が集まっていることを意味します。

将来を見据えたデータの必要性

共通の基準に加えて、銀行はリスクを評価するためのより強力なモデルも必要とします。 従来のモデルは過去のデータに依存して将来の予測を行っていますが、これは信頼性が低く、代わりに銀行は将来の気候への影響を予測し、リスクを正確に評価するための将来を見据えたデータとモデルを必要としています。

開発銀行にとって、レガシー システム、スタッフのトレーニングやリソースの不足などの要因により、スコープ 3 の GHG 排出量など、より深いレベルのデータにタイムリーにアクセスして報告することが困難になる可能性があります。

データとレポートを使用して有意義な変化を起こすこともまた課題です。 EY は、全企業の 30% 未満であることを示しています。 は財務諸表の中で気候関連事項に言及しています。

気候関連の影響と財務上の成果の間に明確な相関関係が示されていない場合、組織は前向きな行動をとって財務リスクを軽減するための洞察力を欠いています。

開発銀行がテクノロジーに目を向ける

　 難しさ データの効果的な利用に加え、気候関連の影響を評価するための明確で一貫した指標の欠如により、開発銀行はテクノロジーを通じて ESG 報告を改善し、財務リスクを軽減することができています。

実際、燃料の使用量から購入した製品、従業員の移動に至るまで、データの収集を自動化するフィンテック ソリューションは数多くあります。これらのソリューションは銀行業務のワークフローに直接統合でき、そのデータは銀行の計算エンジンに入力されます。 また、内部 ERP システムから情報を直接インポートして、さまざまなデータ ポイントに基づいて企業を評価できるようにするものもあります。

API とオープン プラットフォームを使用して、開発銀行はオープン リスク管理プラットフォームを確立し、製品を接続しています。 API はプラグ アンド プレイに近い機能を提供し、コア ERP システムとの簡単な統合を可能にします。

サードパーティのソリューションを標準リスクフレームワークに統合した後、金融機関は気候関連のシナリオと既存の銀行帳簿最適化モデルを利用して、ネットゼロのポートフォリオ目標の達成に向けて導くことができます。

適切なプラットフォーム パートナーを選択すると、シームレスかつ迅速な統合が促進されます。 Finastra は数十年の経験があり、市場で最も幅広いフィンテック ソリューションの選択肢を持っています。

開発銀行を支援するのに特に適したソリューションの XNUMX つは、バンキング テクノロジー ソフトウェア プロバイダーである Finastra のソリューションです。 サミット、店頭 (OTC) デリバティブ市場向けの受賞歴のあるソリューションです。

Summit は、最適に債務を調達し、リスクを管理するための追加の相互接続サービスを備え、多国間開発銀行の固有のニーズを満たすように構築されています。

これにより、開発銀行は仕組債を含む市場で資金を調達できるようになります。 資金調達と融資帳簿のリスクをヘッジします。 余剰現金の投資ポートフォリオを管理します。

ESG 財務リスクの増大とさまざまな地域での報告義務の増大を考慮すると、開発銀行とグローバル銀行の両方がデータを収集して影響を評価するための幅広いツールを必要としています。

今日のテクノロジーを使用すると、開発銀行はリスクと機会をより正確に特定して管理できるようになり、有意義な環境変化を推進できるようになります。

ESG リスクとレポートの詳細については、Finastra のホワイトペーパーをご覧ください。 こちら.

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• 情報源： https://fintechnews.sg/77092/sponsoredpost/development-banks-driving-environmental-change-through-technology/