バイナンス、英国の新たな規制に基づいて運営へ。台湾、特別暗号法を提案 - Tekedia

プラトン再発行

フォロワー： 0

取引量で世界最大の仮想通貨取引所であるバイナンスは、金融行動監視機構（FCA）への登録申請を取り下げるという前回の決定にもかかわらず、英国の暗号資産に対する新たな規制枠組みに準拠すると発表した。

FCAは2020年2021月に暗号資産会社に対して新たな規則を導入し、規制当局への登録とマネーロンダリング対策およびテロ資金供与対策基準の遵守を証明することを義務付けた。登録期限は当初2022年XNUMX月に設定されていたが、申請件数の多さと評価の複雑さのため、後にXNUMX年XNUMX月まで延長された。

バイナンスは2020年2021月に登録を申請していたが、FCAの規制下にある完全な英国法人を別の法名で追求する意向を理由に、2021年XNUMX月に申請を取り下げた。しかし、XNUMX年XNUMX月、FCAはバイナンス・グループが所有する英国法人であるバイナンス・マーケッツ・リミテッド（BML）に対して消費者に警告を発し、同社が英国で規制された活動を行うことは許可されていないと述べた。 FCAはまた、その警告は英国外のBinance Groupが運営するグローバルプラットフォームであるBinance.comには適用されないことも明らかにした。

テケディアミニMBA (5 年 4 月 2024 日から XNUMX 月 XNUMX 日まで) 登録を開始しました。登録する here.

ビジネスマスタークラスにおける Tekedia AI 登録を開始しますページをご覧ください

テケディア・キャピタル・シンジケートに参加するそしてコ・イアフリカの最も優れた新興企業に投資するこちら。利用可能なスタートアップは 10 社。

FCAの警告を受けて、バークレイズ、サンタンデール、ナットウェスト、ペイパルを含む英国のいくつかの銀行と決済プロバイダーは、規制上の不確実性と顧客保護への懸念を理由に、顧客のBinance.comへのアクセスを一時停止または制限した。これに対しバイナンスは、こうした行為には遺憾であるとし、ユーザーにとって安全で安心な環境を確保するために規制当局や利害関係者と協力することに尽力すると述べた。

バイナンスは6年2023月XNUMX日に公開されたブログ投稿で、暗号資産に対する新しいFCAルールに基づいて運営することを決定し、できるだけ早く登録を再申請すると述べた。バイナンスはまた、コンプライアンスとリスク管理システムを大幅に改善し、英国事業を率いるために規制とコンプライアンスの経験を持つ複数の上級幹部を雇用したと述べた。

CZとしても知られるBinanceのCEO、Changpeng Zhao氏は声明で次のように述べた。私たちは英国のデジタル資産業界のすべての参加者に公平な競争条件を作り出すというFCAの役割を尊重しており、FCAと再び関わり、FCAの監督下で運営するという私たちのコミットメントを示す機会を歓迎します。」

FCA は、提供するサービスや活動の種類に応じて、さまざまな制度の下で仮想通貨ビジネスを規制しています。

マネーロンダリング対策/テロ資金対策 (AML/CTF): FCA は、英国の暗号資産交換プロバイダーおよびカストディアンウォレットプロバイダーの AML/CTF 監督機関です。これは、これらの企業がEUの第2017次マネーロンダリング対策指令を施行するXNUMX年マネーロンダリング規制（MLR）を遵守する必要があることを意味する。 MLR は、これらの企業に対し、FCA への登録、顧客デューデリジェンスの実施、取引の監視、不審な行為の報告、記録の保管を義務付けています。

決済サービス: FCA は、英国の電子マネー発行会社、電子マネー代理店、および決済サービスプロバイダーを対象とした決済サービス規制機関です。これは、これらの企業が EU の第 2017 次決済サービス指令を施行する XNUMX 年決済サービス規制 (PSR) に準拠する必要があることを意味します。 PSR は、これらの企業が FCA によって認可または登録されていること、適切な資本とガバナンスを備えていること、顧客の資金を保護していること、顧客への情報と救済を提供していること、およびビジネス規則に従うことを要求しています。

2000 年金融サービスおよび市場法 (FSMA): FCA は、英国のセキュリティトークンの発行者およびプロバイダーに対する金融サービス規制機関です。これは、これらの企業が FSMA と、2000 年金融サービス市場法 (規制活動) 2001 年命令 (RAO) や 2000 年金融サービス市場法 (金融促進) 命令 2005 年 (FPO) などの FSMA とその二次法を遵守する必要があることを意味します。）。 FSMA とその二次法は、これらの企業が FCA によって認可または免除されること、健全性と事業運営規則に従うこと、開示とマーケティング基準を遵守することを要求しています。

FCAの規則に従うというバイナンスの決定は、ここ数カ月で規制当局の監視の強化と不確実性の高まりに直面している英国の暗号資産セクターにとって明るい兆しとみられている。 FCAは、暗号資産への投資には高いリスクが伴い、消費者は全財産を失う覚悟が必要だと警告した。 FCAはまた、特定の種類の暗号デリバティブの個人投資家への販売を禁止し、金融促進制度を暗号資産にも拡大することを提案した。

したがって、FCAは暗号通貨の消費者に対し、暗号資産や電子マネーの使用または投資の潜在的なリスクと利点を認識し、決定を下す前に自分自身で調査を行うようアドバイスしています。しかし、一部の業界専門家や支持者は、英国の規制アプローチは制限が厳しすぎ、暗号通貨分野のイノベーションと成長を抑制する可能性があると主張している。彼らは、暗号資産の潜在的な利点を認識し、安全かつ責任ある方法でその開発をサポートする、よりバランスのとれた均衡のとれた枠組みを求めています。

台湾、11月末までに特別暗号法を提案

台湾は仮想通貨業界を規制する計画を進めており、ある議員は11月末までに法案が準備できる可能性があると明らかにした。この提案された法案はアジア初となるもので、この島国におけるデジタル資産の開発と革新のための明確かつ包括的な枠組みを提供することを目的としている。

台湾は、アジアで仮想通貨取引を禁止または制限していない数少ない国の一つです。しかし、この島国は自由放任主義の姿勢も取っていない。最近、台湾の主要な金融規制機関である金融監督委員会（FSC）は、台湾で運営されている国内外の暗号プラットフォームに対する新しいガイドラインを発行しました。このガイドラインは、顧客保護を強化し、マネーロンダリングを防止し、健全でコンプライアンスを遵守した暗号業界を育成することを目的としています。

この取り組みを主導している議員のジェイソン・スー氏によると、この法案は課税、消費者保護、マネーロンダリング対策、ライセンス供与など、暗号通貨分野のさまざまな側面をカバーするものになるという。スー氏は、30月26日に閉会する今会期末までに草案を議会に提出したいと述べた。2023年XNUMX月XNUMX日に発表された以前のガイドラインには、主にXNUMXつの側面が含まれている。

資産の分離と保管: 暗号プラットフォームは顧客の資金を自身の資産から分離して保管し、第三者の保管機関に預ける必要があります。また、定期的に監査を実施し、その結果を一般に公開する必要があります。

上場および上場廃止の基準を確認する: 暗号プラットフォームは、仮想資産の上場および上場廃止に関する明確かつ透明な基準を確立する必要があります。また、リストされた資産のパフォーマンスとリスクを監視し、変更やインシデントがあれば顧客に通知する必要があります。

情報開示: 暗号プラットフォームは、手数料、取引ルール、リスク警告、紛争解決メカニズム、連絡先の詳細などの関連情報を顧客に開示する必要があります。また、セキュリティ違反、ハッキング事件、異常な取引があった場合は、できるだけ早く FSC と顧客に報告する必要があります。

マネーロンダリング防止コンプライアンス: 暗号プラットフォームは FSC に登録し、金融機関に適用されるマネーロンダリング防止規制に従う必要があります。また、顧客の身元を確認し、取引記録を保管し、不審な行為を当局に報告する必要もあります。

このガイドラインは、台湾の顧客をターゲットにしたり、台湾でのビジネスを勧誘したりするオフショア暗号プラットフォームにも適用される。これらのプラットフォームは FSC に登録し、国内プラットフォームと同じ規則に準拠する必要があります。そうでない場合は、台湾での営業が禁止されます。

ブロックチェーンとフィンテックの支持で「暗号議員」として知られるスー氏は、健全で競争力のある社会を促進するバランスの取れた前向きな法案を作成するために、業界関係者、規制当局、学者と緊密に協力してきたと述べた。台湾の暗号エコシステム。

同氏は、新法案は仮想通貨企業や投資家に法的な確実性と明確性を提供するだけでなく、この分野でのイノベーションと起業家精神も促進すると述べた。同氏は、台湾には強力な人材プール、活気のあるスタートアップシーン、支援的な政府があるため、仮想通貨とブロックチェーンの地域ハブとなる可能性があると付け加えた。

FSCは、他の規制当局や法執行機関と協力して、未登録のオフショア暗号プラットフォームを監視し取り締まると述べた。また、一般向けに登録プラットフォームのリストをウェブサイトで公開する予定だ。

FSCは、新しいガイドラインはイノベーションを抑制したり、台湾の暗号通貨産業の発展を妨げたりすることを意図したものではないと述べた。むしろ、暗号通貨業界に正当性、監視、明確な成長の道筋を提供し、コンプライアンスと社会の信頼を確保することを目的としています。

FSCはまた、国内の仮想通貨プラットフォームに対し、業界団体を結成し、ガイドラインに基づいた自主規制ルールを策定するよう奨励した。現在、9 つのプラットフォームがこの目的のためにワーキンググループを設立しています。 FSCは業界の自主規制の取り組みを支援し、監督すると述べた。

さらに、経済部は商業グループ分類に仮想通貨ビジネスカテゴリーを組み込むことを計画している。これは、暗号通貨ビジネスが台湾で合法的に登録し、運営するのに役立ちます。台湾は、アジアで仮想通貨取引を禁止または制限していない数少ない国の一つです。ただし、シンガポールやスイスなどの他の一部の国ほどリベラルでも進歩的でもありません。

現在、台湾には仮想通貨の購入、販売、課税に関する規制や裁定はありません。ただし、どの国とも関係のない暗号通貨は、中華民国 (台湾) 中央銀行 (CBC) によって通貨として受け入れられません。 CBCはまた、仮想通貨のリスクとボラティリティについて警告し、国民に注意を払うよう勧告した。

FSCは、仮想通貨規制の世界的な傾向と展開を引き続き監視し、それに応じて政策を調整すると述べた。また、台湾における暗号資産に対する包括的でバランスの取れた規制枠組みを確立するために、他の規制当局や関係者と協力するとも述べた。

台湾は仮想通貨規制に対して積極的かつ現実的なアプローチを取っています。 FSC が発行した新しいガイドラインは、顧客を保護し、マネーロンダリングを防止し、健全でコンプライアンスを遵守した暗号通貨業界を育成することを目的としています。このガイドラインは、台湾の顧客をターゲットにしたり、台湾でのビジネスを勧誘したりするオフショア暗号プラットフォームにも適用される。

FSCは、国内の暗号資産業界の自主規制の取り組みを支援・監督し、他の規制当局や利害関係者と協力して台湾の暗号資産に対する包括的でバランスの取れた規制枠組みを確立すると述べた。スー氏はまた、この法案が仮想通貨業界の規制方法に未だに苦慮している他のアジア諸国に模範を示すことを期待しているとも述べた。スー氏は、台湾が地域内外のデジタル資産の未来を形作る上で主導的な役割を果たすことができると信じていると述べた。