マッキンゼー: アジアで急成長している富裕層がデジタル資産に新たな機会をもたらす

アジアでは、富裕層および大富裕層の顧客セグメントの富が急速に成長しており、この地域の銀行やウェルス マネージャーに新たな機会と成長の見通しをもたらしています。

しかし、この機会を利用するには、サービス プロバイダーはテクノロジとデジタル プラットフォームを採用して、顧客が期待するサービスを提供するだけでなく、生産性と効率を向上させる必要があると、グローバル コンサルタント会社マッキンゼーの新しいレポートは述べています。

「デジタルおよび AI 対応の資産管理: アジアおよび地域における大きな可能性」というタイトルのレポート リリース 02 年 XNUMX 月 XNUMX 日に、この地域で急速に成長している家計資産を調べ、ウェルス マネージャーがデータ分析と人工知能 (AI) を採用してコストを削減し、顧客のアクセスを増やし、ライフサイクル全体で顧客体験を向上させることで、この機会をどのように捉えるかを共有します。

2021 年には、アジアで 100,000 万ドルから 1 万ドルの投資可能資産を持つ世帯の資産プールは、合計 2.7 兆ドルに達しました。 報告書によると、この地域全体で所得が増加し続けているため、その金額は 4.7 年までに 2026 兆米ドルにまで急増すると予測されています。

これらの数字は、銀行とウェルス マネージャーにとって 20 億ドルから 25 億ドルの潜在的な収益増加を意味し、この市場が金融サービスにおける重要な機会となっています。

家計の金融資産に基づくアジア市場セグメントの資産プール、出典: マッキンゼー、2023 年 XNUMX 月

これを捉えるために、銀行とウェルス マネージャーはテクノロジーを取り入れ、コンサルタント会社が「AI 主導のフルスタック アプローチ」と呼ぶものを採用する必要があると述べています。

AI主導の資産管理

レポートによると、このアプローチは、データ分析と AI を活用して効率を改善し、重要な洞察にアクセスし、優れたカスタマー エクスペリエンスを提供することに重点を置いています。 それは、分析主導の顧客セグメンテーション、影響力のあるデジタル エンゲージメント、AI を活用した意思決定とコア テクノロジ、および適切な運用モデルと人材という XNUMX つの柱を中心に構成されています。

分析主導の顧客セグメンテーションとは、データを使用して顧客セグメンテーションをより細かくすることです。 ここでの最終目標は、従来の指標のみに焦点を当てるのではなく、個人の特定のニーズ、リスクに対する態度、デジタル対対面のエンゲージメントの好み、アドバイスや計画サービスへの欲求、および他の多くの変数に基づいてパーソナライズされた推奨事項を提供することです。ポートフォリオのサイズと収入レベルとして、レポートは述べています。

銀行とウェルス マネージャーは、個人的なやり取りとデジタルのやり取りのバランスを取るよう努めるべきであり、革新的なユーザー インターフェイス ソリューションが顧客体験と社内の生産性の両方を大幅に改善できることを警告し、強調しています。

AI やデータ分析などのテクノロジーを使用して、24 時間年中無休の意思決定サポート、財務健全性チェック、予算編成ツール、ゲーミフィケーションなどを可能にすることで、モバイル プラットフォームを介したデジタル インタラクションを強化できます。

同様に、分析主導の投資推奨、リスク最適化、パーソナライズされたポートフォリオのリバランス、その他のポートフォリオ管理機能など​​の機能を使用してアプリを強化し、カスタマー エクスペリエンスを向上させることができます。

銀行や資産管理者にとって、AI とデジタル ツールは、貯蓄、投資や保険に関する助言、経費や債務の管理、税務損失の収穫など、特定の顧客のニーズに合わせてサービスを調整するのに役立ちます。 また、生産性を向上させ、エンド ツー エンドのクライアント サービスを可能にし、銀行やウェルス マネージャーがすべてのクライアント データを「単一の信頼できる情報源」に集約できるようにします。

しかし、銀行やウェルス マネージャーが AI 主導のデジタル ウェルス マネジメントの可能性を最大限に活用するには、これらのプロバイダーが適切なコア テクノロジーとデータ レイヤーを採用する必要があるとマッキンゼーは警告しています。 これは、サービスの一部をアウトソーシングすること、または複数のデータ セットとサービス プロバイダーにわたるリアルタイム分析をサポートするクラウドベースのプラットフォームに移行することを意味する場合があります。

未開拓の機会

アジアでは、これらの新しいテクノロジー対応製品に対する消費者の明確な関心によって、デジタル資産管理の機会がさらに証明されています。

McKinsey の 2021 Personal Financial Services Survey では、アジアの富裕層および大富豪の回答者の約 80% が、デジタル チャネルを通じてリモートでアドバイザリー サービスを受ける、または検討する可能性があると述べています。

アジアの金融サービスの顧客が、選択した商品やサービスについてリモートでデジタルなアドバイスを受けることを検討する意思があるか、世帯の金融資産別、出典: マッキンゼー、2023 年 XNUMX 月

しかし、デジタルウェルスマネジメントサービスを利用したいという明らかな意欲にもかかわらず、市場は依然として十分なサービスを受けておらず、既存の製品は印象的ではありません.

2021 レポート アジア太平洋地域 (APAC) におけるデジタル資産管理の状況を調べた KPMG の調査によると、オンライン サービスが限定的で、カスタマイズやセルフサービス機能が不足しているため、全体として、デジタル サービスは顧客の期待に応えていないことがわかりました。

さらに進んで、2022 年の調査 実施 アクセンチュアの調査によると、ほとんどの投資家は 2021 年に達成したリターンに満足していますが、調査対象の投資家の約 30% が 2022 年に現在のウェルス マネジメント プロバイダーを辞める予定でした。

注目の画像クレジット： Freepik

• SEO を活用したコンテンツと PR 配信。 今日増幅されます。
• Platoblockchain。 Web3メタバースインテリジェンス。 知識の増幅。 こちらからアクセスしてください。
• 情報源： https://fintechnews.sg/69804/wealthtech/mckinsey-asias-booming-affluent-segments-introduce-new-opportunities-in-digital-wealth/