残りの関連性: 今すぐ動き、上位 10 位のメガ バンキング トレンドを活用しましょう

融資慣行の進化から新たな競争、詐欺リスクやコンプライアンスのニーズの変化まで、銀行は常に変化する状況に適応しています。以下は銀行業界の 10 のメガトレンドです。

規制監視の強化に準拠するため、RegTech への支出が増加: 世界的な金融規制がさらに厳しくなるにつれ、銀行はコンプライアンス要求の増大にも直面することになります。これは、レグテックの成長によって例証されています。

投影 特にマネーロンダリング対策 (AML) や顧客確認 (KYC) などの分野において、これらの進化する規制を効果的に順守することが依然として最優先事項です。

AI と機械学習を使用して不正行為を検出: 金融詐欺とリスクベクトルが絶えず進化する中、リアルタイムデータにアクセスして最新の防御策を完全に自動化された方法で適用することで、人工知能 (AI) と機械学習 (ML) が実現します。 不正行為の発見と防止には欠かせません。 AI を導入した戦略を採用することで、銀行は従来のポリシーベースのアプローチから、予測可能で説明可能でスケーラブルな ML アルゴリズムを活用するアプローチに移行し、不正行為の意思決定の速度と精度を根本的に向上させることができます。

変化する融資の状況: 融資市場は常に変化しており、Banking as a Service (BaaS) やピアツーピア (P2P) 融資プラットフォームなど、新しいタイプの金融サービスが定期的に登場し、勢いを増しています。あたり 巧者、世界の P2P 融資市場規模は、800% の CAGR で 2030 年までに 29.1 億ドル以上に成長すると予想されています。 

デジタルバンキングが主流になる: デジタル バンキングはもはや贅沢品ではなく必需品であり、競争力を維持するために不可欠なものです。ある人によると
研究、消費者の90%以上がデジタルバンキングを銀行選択の重要な要素とみなしています。利便性、手数料の低さ、アクセスと使用の容易さは、デジタル バンキングの主な利点です。

オンボーディング プロセスがデジタル的に全面的に見直しられる: 何十年もの間、顧客の獲得とオンボーディングが銀行投資の主な焦点でした。によると

ジュニパーリサーチ, 銀行のオンボーディング支出は、7.4 年の 2023 億ドルから 9.9 年には 2028 億ドルに増加すると予想されています。 34% の増加に相当します。この調査では、本人確認における AI の導入により、デジタル オンボーディング チェックにかかる平均時間が 11 年の 2023 分以上から 8 年には 2028 分未満に短縮されると予想されることも判明しました。
顧客と加盟店のオンボーディング プロセスを合理化することは、競争力を維持するために不可欠であり、AI だけでなく、生体認証などの他の高度なテクノロジーを統合することで、オンボーディング時間を大幅に短縮し、顧客エクスペリエンスにおける摩擦を軽減できます。

データ主導の意思決定とハイパーパーソナライゼーション: パーソナライズされた銀行サービスが重要な差別化要因になりつつあります。によると

研究 McKinsey & Company によると、顧客分析を利用して顧客エクスペリエンスを向上させることに成功した銀行は、顧客満足度スコアを 20%、収益を 15% 向上させることができます。銀行は、より正確なリスク評価を可能にし、より多くの顧客に自信を持って「イエス」と言えるよう、高度なデータ分析と与信判断に統合された幅広い種類のデータソースを使用しています。 

持続可能で倫理的な銀行業務の実践: 持続可能性と倫理的慣行は消費者の選択にますます影響を及ぼしており、グリーン政策と透明性のある業務を採用する銀行は顧客の信頼とロイヤルティを獲得する可能性が高くなります。最近の

調査 調査によると、欧州の消費者の24%は環境・社会・ガバナンス（ESG）政策を理由に銀行を乗り換える可能性が高く、英国の消費者の61%は社会や環境にプラスの影響を与える点で銀行にもっと取り組んでほしいと考えている。銀行の73％が顧客の需要を満たすために今後XNUMX年間でより持続可能な選択肢を提供する計画であることから、銀行幹部らは注目している。

次世代コレクション戦略: 現在の経済が不確実な時代を考えると、効果的な回収戦略が不可欠です。回収に共感的で顧客中心のアプローチを採用することで、回収率と顧客関係を改善することができ、総合的なリスク意思決定ソリューションを使用することで、銀行が最適な治療戦略と最も効果的なコミュニケーション チャネルを特定することができます。これは、銀行の事前回収戦略にも役立ち、組み込みインテリジェンスにより、金融機関が潜在的なデフォルトを予測して損失を最小限に抑えることができるようになります。

テクノロジーによる新たな競合他社の出現: 銀行セクターでは、組み込み金融やネオバンクなどの新しいデジタル金融ソリューションを推進するフィンテックやハイテク大手など、非伝統的なプレーヤーの継続的な成長を目の当たりにしています。従来の銀行は、この進化する市場で競争力を維持するために、継続的に革新する（そしてより独創的なパートナーシップを模索する）必要があります。

今すぐ購入して後で支払う (BNPL) の継続的な増加:  BNPL はそのシンプルさと利便性から広く普及していますが、十分なサービスを受けられていない市場セグメントに機会を開く方法でもあります。銀行にとっては今がチャンスです。 1つ

レポート は、消費者の 43% がフィンテックではなく銀行が提供する BNPL プランの使用に興味があることを示しました。 BNPL を既存の銀行サービスに統合できる銀行は、より包括的な (そして競争力のある) 金融ソリューションを顧客に提供できるようになり、より幅広い顧客ベースへの浸透が可能になります。  

2024 年は、銀行業界、そして金融サービス業界全体にとって極めて重要な年となる可能性があり、変化を受け入れ、リスク管理戦略を革新することが、現状を維持し成功を収めるための鍵となります。銀行がこのダイナミックな環境の中で成長するには、これらの巨大なトレンドを理解し、目の前の課題に適応することが重要です。 

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• 情報源： https://www.finextra.com/blogposting/25726/remaining-relevant-move-now-to-tap-into-these-top-10-mega-banking-trends?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs