インフレ環境は経済の隅々にまで及びます。 はい、金融サービス会社もです。 おそらく、市場データのコストほど、これが明白な場所はありません。
金融機関、ひいてはそのウェルス マネジメント サービス プラットフォームにとっての課題は、この情報が、コストが高くなりすぎたときに放棄できる裁量的な購入ではないということです。 バックオフィスやミドルオフィスでは必要
ポートフォリオの管理、会計、報告、および厳格なコンプライアンス要件への対応。 フロント オフィスでは、アドバイザー、ポートフォリオ マネージャー、アナリスト、クライアント サービサーがこのデータを頼りに、投資戦略を知らせ、新しいものとして即座に反応します。
リスクが表面化するか、機会が出現します。
しかし、データは必要ですが、これらの支出は、何年もの間、金融サービス全体の悩みの種でした. グローバルな金融サービス複合体、プライベートバンク、トラスト、ブローカーディーラー、
RIA とそれに付随するウェルス サービス プラットフォームでは、通常、コストが増加するだけです。 このインフレは、ベンダーの統合、ESG などのまったく新しいカテゴリのデータ、リアルタイム フィードなどのデータの適時性に対する需要の増加によって悪化しています。
高齢化技術の提供方法と相まって。
ただし、生のフィードとデジタル アクセスの両方の市場データのコストが急速に加速しているため、XNUMX 年前には合理的に見えたかもしれないものが、料金の圧縮と競争の激化の時代に合理化することが難しくなっているという点に注意してください。
良いニュースは、経営陣が潜在的な低成長環境を見越して自身のバランスシートを精査し始めているため、多くの経営陣が、市場データや利用されていない「強制された」フリルに過剰な金額を支払っていることに気付き始めていることです.
これらの使用されていないサービスは、コスト削減の簡単な成果を表しています。
ここでもまた、データの新しい「買い手市場」が形成されています。特に、利害関係者がレガシー ソリューションのコストと価値について声を上げるようになっているためです。. テクノロジー企業が包括的で、
信頼できる質の高い市場データとそのようなデータを使用する金融機関は、より健全で透明性が高く、持続可能な方法で運営できるようになります。
コストの文脈化
データのコストは、各企業の戦略とこれらのツールを利用する専門家の数に大きく左右されますが、データのコストが高いために、ウェルス マネージャーの利幅に対する圧力が緩和されていないことは明らかです。 FINRA、その中で
2022 年の業界のスナップショット、14年と2017年の合計を比較すると、メンバーファームの総費用が2021％以上増加したことを文書化しました. 業界の業界団体は、料金についてますます声を上げるようになっただけでなく、今や
規制当局にコストを抑えるよう訴える。
ESG の台頭を考えてみてください。これは、一部のベンダーが報告義務を利用して過剰な料金を請求する土地の横取りに相当します。 SIFMA は、欧州証券市場庁との協議において、これは「大きな懸念事項」であると述べました。
価格設定ポリシーが「異なるまたは追加のサービスに基づいて正当化されない方法で」変更されているため、メンバーシップの中で. むしろ、SIFMA が文書化したように、多くのベンダーは単に「必須」にリンクされたサブライセンス契約のレイヤーを作成しているだけです。
ESG の報告と開示の要件。」
もちろん、規制とコンプライアンスの要求は、伝統的にデータベンダーにとって追い風であり、「あると便利な」データの洞察をレポート目的の必須の入力に変えてきました.
市場の解決策を見つける
こうした背景に反して、金融機関とそのサービス プロバイダーは、市場ベースのソリューションを見つける以外に選択肢がありません。 タイムリーで信頼性の高い高品質の市場データは、提供を目指すベンダーにとって重要です。
実行可能な代替案; したがって、ディスラプターになる可能性のある企業の真の価値命題は、過剰なコストから実質的な軽減を提供できるかどうかにかかっている可能性があります。 良いニュースは、代替手段が実際に利用可能であることですが、組織はまず、
ユーザーの欲求とニーズを区別し、利用可能なプラットフォームの機能を各機能の特定のワークフローに合わせて調整する必要があります。
多くの新興企業がクライアントに提供できる重要な価値と、過去にはレガシー プレーヤーのブランド ロイヤルティを強化するだけだった「安価な」ソリューションとを区別することが重要です。 たとえば、価値は単に充電するだけではありません
少ない: 新しいユーザーをオンボーディングする際の摩擦が少なくなり、切り替えコストが最小限に抑えられます。 より多くのコンテンツへのアクセス、特にセルフサービス ベースでのアクセス。 ビジネス ユーザーがアクセスできる直感的なツールにより、フロント エンドの操作性が向上します。 そして少ない
より透明性の高い使用制限。 さらに、ユーザーは安定性と正確性について妥協することをいとわず、ここでも「価値」と「安さ」を区別しています。また、特にウェルス マネージャーがますます増加しているため、市場データをデジタル エクスペリエンスに関連付ける必要があります。
ハイブリッドな作業環境を採用します。
フロントオフィスのユーザーには、特定の戦術的ニーズがあると想定できます。 これらには、リアルタイムの相場、オプション スクリーナー、RTD が含まれる可能性があります。 分析チャート作成ツール; 動的市場モニター; 詳細な会社情報、書類、財務情報。 利用可能
調査とアナリストの報道。 この情報とこれらの機能は、すべてのプロフェッショナル ユーザーの前提条件バケットに分類されます。 しかし、意思決定者がパレートの原則に照らしてデータ支出を考えると、これらの機能は、
包括的なサービスのほんの一部または 20% にすぎません。おそらく、フロント オフィスのデータ消費者の日常的なニーズの 80% を解決します。
では、オーダーメイドのソリューションを作成する際に、意思決定者は何を探すべきでしょうか? 特に、品質と信頼性、アクセシビリティ、ビジネス モデルなど、優れたベンダーと持続力のある新興企業を区別するいくつかの属性があります。
ユーザーはコストを最適化して、データを最大限に活用できます。
品質と信頼性
組織が過去に端末から移行しようとして失敗した可能性が非常に高いです。 繰り返しますが、より安価なオプションだけでは、それをカットできません. しかし、過去 XNUMX 年間で、取り込み、正規化、配信できる API テクノロジが開発されました。
株式、債券、先物、オプション、ミューチュアル ファンド、インデックス (S&P ダウ ジョーンズ、ラッセル、
CME、CBOEなど）
最終的に、バック オフィスはインテリジェンスに即座にアクセスできる必要があり、このデータと分析は、フロント オフィスが使用する同じ情報源と連携して接続する必要があります。 その情報が利用できない場合
彼らの指先で、「新しい」ソリューションは、ビジネス リーダーが達成したいと考えている節約を上回る機会費用を生み出します。
ユーザー補助
これまで以上に、ユーザー エクスペリエンスが重要になっています。 これは私たちが強調したポイントです
パンデミックが消費パターンをどのように変えたかを概説した以前の解説. アクセシビリティの必要性は、個々の非常に具体的なワークフローに合わせてカスタマイズされた配信モデルを通じてオンデマンドでデータを提供できるものを支持して、競争の場を傾けます。
ユーザー。 また、オフィスにいてもリモートで作業していても、フロントオフィスの専門家はリアルタイムのデータを利用できる必要があります。
このようにユーザー エクスペリエンスを重視することは、企業全体でデータの需要が高まるにつれて、さらに重要になります。 バックオフィスおよびミドルオフィスの専門家向けにソリューションをカスタム構築できる場合、金融機関とそのサービス プロバイダーは支出をより有効に活用できます。
より多様な機能にわたって、より多くのユーザーのさまざまなニーズを満たすために。
新しいパラダイムとの互換性 (つまり、所有コストの調整)
過剰なコストは、意思決定者がそこに何があるかを確認するよう促す動機となる要因である可能性があります。 そうは言っても、価格は、ベンダーを選択する際に考慮する最後の要素です。 組織は、品質が向上した場合にのみ、新しい代替手段で前進します。
およびアクセシビリティは、既存のソリューションと同等かそれを超えています。 それでも、市場データのコストの上昇は、価値の範囲を覆い隠しています。 is
どこを見ればよいか知っている人が利用できます。
これらの各属性 (品質と信頼性、アクセシビリティ、および所有コストの削減) のそれぞれが、ウェルス マネージャーが勝利を収めるのに役立つ、より優れた効率的なテクノロジへと階段を上っていきます。 データ自体がコモディティになり、アクセスするためのコスト
市場データを他の場所に展開して、資産の成長やパフォーマンスを向上させることができます。
しかし、データと分析が金融サービスを促進する新しい「石油」である可能性があるとしても、企業がデータをより効果的に管理し、機能に対してのみ支払うための運用効率と制御を備えている場合、データの真の価値はより高く評価されます。
彼らは実際に使用しています。
