英国における資産管理

プラトン再発行

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英国における資産管理 - パート III PlatoBlockchain データインテリジェンス。垂直検索。あい。

これまでのシリーズでは、ウェルスマネージャーが将来を見据えた戦略を推進する、デジタルハイブリッドのアドバイスと基礎となるデータ要件を検討してきました。

このシリーズの XNUMX 回目で最後の記事では、ウェルスマネージャーによる商品とサービスの民主化について探っていきます。

製品の民主化

テクノロジーの進歩により、これまでトップエンドの富裕層と超富裕層の顧客のみが利用できていたウェルス商品の民主化という造語も可能になりました。これは、プライベート市場への参入敷居の低下、デジタル資産の作成、デジタルアドバイザリージャーニー（ロボ）の増加など、いくつかの面で明らかです。どちらのトレンドも初期段階にありますが、破壊的な旅は確実に始まりました。

プライベート市場への参入敷居を下げる。これまで、プライベート・エクイティへの投資の最低投資額は 1 万ドルを超えていましたが、現在ではこれが大幅に引き下げられており、さらに引き下げられる可能性があります。根本的な理由の中には、テクノロジーの進歩だけが原因ではありません。ウェルスマネージャー/プライベートバンクは、最低投資額を満たすために顧客全体で投資をプールするオムニバスモデルを提供できますが、これには、個々の顧客が投資戦略を変更したい場合に送金や早期撤退を管理できるようにするために、運用モデルに多大なオーバーヘッドが必要です。とはいえ、最大の破壊者は依然としてテクノロジーであり、iCapital、Yieldstreet、Moonfareなどが、ウェルスマネージャーとその顧客向けのオムニバスアプローチを自動化するプライベートエクイティプラットフォームを提供しています。さらに、これにより、PEファンド自体にも、より優れたテクノロジー能力への投資を求める圧力がかかっています。この後者のシナリオは、トークン化されたデジタル資産の強力な使用例です。PE 投資の契約上の義務を DLP スマートコントラクト内のコード化されたルールに変換することで、プライマリ PE の運用コストが削減されるだけでなく、セカンダリ PE 市場でより大きな機会が開かれます。
デジタルアセットの登場。投資戦略においては、仮想通貨とその資産クラスとしての価値に多くの焦点が当てられてきましたが、おそらく、仮想通貨をサポートし、可能にする基盤となるテクノロジー、つまりブロックチェーンや分散型台帳にもっと焦点を当てる必要があるでしょう。 DLP テクノロジーはしばらく前から存在していますが、その採用は依然として限られており、主に主流の金融サービス (仮想通貨、NFT など) の外に焦点を当てているか、非常にルールに基づいた/契約で定義された領域 (貿易金融など) に限定されています。このテクノロジーが解き放つ可能性は膨大です。考えられるユースケースは金融商品だけにとどまらず、運用フローも含まれる可能性があります。
- 金融資産のポートフォリオのデジタル化 – ブロックチェーンを利用してトークン化された資産の価格を設定し、特定のトリガーイベントが満たされた場合にリアルタイムのアラートを提供します（たとえば、ポートフォリオの価値が10日以内にXNUMX％減少した場合にアラートを送信するというMiFID IIの要件）、または促進することによって、ポートフォリオの証拠金をより正確に監視し、信用ポジションの担保として結び付ける必要がある顧客資産の量を削減します。
- 「富の源」の証拠として使用できるアクセス可能で不変のデータを確立し、プライベートバンクやウェルスマネージャーのオンボーディング作業を大幅に合理化します。これにより、個々の顧客が保持する必要があるデータも削減される可能性があります。顧客は、金融サービスプロバイダーに自分のデータへのアクセスを許可する決定権を有するため、自分のデータをより強力に管理できるようになります。「識別ブロックチェーン」
- 金融商品だけでなく、写真、ソーシャルメディアプロフィール、ストリーミングアカウントなどの他のタイプのデジタルメディアも含めたデジタル資産の急増は、後継者計画プロセスの一環として対処する必要があります。これは、より広範なプロセスの一部として資産管理機能を組み込むためのユースケースとなる可能性のある領域です。
教育 - 顧客に明確で支援的かつ魅力的な学習機能を提供し、顧客の信頼を築き、ウェルスマネージャーに対する信頼を確立する方法を見つけて、セルフサービスのデジタルツールを使用する際の高いコンバージョン率を促進します。
信頼できるインフルエンサー – ブランドを教育し、影響を与え、信頼を築くチャネルとしてソーシャルネットワークを扱うことで、ウェルスマネージャーがいつでも顧客ベースを活用できるようになります。
次世代不動産計画。金融サービスの多くの分野と同様に、世界的なパンデミックとロックダウン以来、不動産計画機能の自動化が加速しています。遺言書の作成をデジタル化および自動化したり、デジタル公証サービスを提供したりする D2C サービスの提供が拡大しており、より効率的で低コストのサービスを顧客に提供しています。常に適用できるわけではありませんが、特に後継者計画の複雑さのレベルにより手動による介入が必要になる可能性が高いトップエンドの富裕層または超富裕層の顧客にとっては、特に個人にとっては、自動化されたサービスが非常に高く評価されるでしょう。

ウェルスマネジメントは英国において依然として非常に収益性の高い市場です。クライアントを惹きつけ、クライアントの根底にある信念や価値観に沿った素晴らしいクライアントエクスペリエンスを提供できるウェルスマネージャーは、大きな成功を収めることができます。これは簡単なことではありません。

ウェルス・マネジメントの根幹をなす商品やサービスは複雑なことが多く、すべての人に広く理解されているわけではありません。したがって、ウェルスマネージャーが金融リテラシーと理解を向上させる方法で顧客と関わるようにすることが最も重要です。より多くの情報を得た顧客は、ウェルスマネージャーが提供するサービス、特にデジタル主導のエンゲージメント戦略を通じて提供するサービスをより自信を持って活用し、最終的に財務目標を達成できるようになります。これにより、ウェルスマネージャーはサービス提供コストの削減を推進でき、顧客とウェルスマネージャーの両方にとってメリットが得られます。また、英国における規制環境の変化に伴い、顧客の成果が規制当局の焦点となっていることから、ウェルスマネージャーにとってより大きな柔軟性が得られます。