今後の不況の予測が続く中、国中の人々は自分たちの財政に細心の注意を払っています。 この経済の不確実性は、パンデミックとインフレの上昇による長引く経済的影響と相まって、多くの人が自分の財政的健全性について不安を感じています.
実際、最近によると インテリフロー調査ハリス・ポールが実施した調査によると、米国経済の状況を考慮して、現在の財政状況に満足していると答えたアメリカ人は半数未満 (48%) でした。
多くのアメリカ人は、財務計画に役立つ銀行関係を確立しています。 結局のところ、銀行は、資産管理の議論を正当化する重要な指標を特定するのに役立つ詳細な顧客データにアクセスできる最適な立場にあります。 たとえば、顧客がいつ新しい口座を開設したか、誰かが高い現金残高と頻繁な預金を維持しているとき、または若い個人が単に低利回りの口座に座っているだけでより多くの富を蓄積し始めたときを確認するためにアクセスできます.
ただし、これらの洞察は、財務アドバイザリーのライフサイクル全体で顧客に適切にサービスを提供するためのテクノロジー インフラストラクチャと必要なデータ統合が整っていない限り、意味がありません。 非常に多くの金融機関が強力なサポートを提供するための予算やリソースを欠いているため、アメリカ人はウェルスマネジメントのニーズを満たすためにソーシャルメディアやフィンテックなどの非伝統的な情報源にますます目を向けています. これは、銀行と顧客の両方にとって機会を逃しています。銀行はより深い関係と追加の収益源を逃し、顧客はすでに顧客を知っている機関からの個人的なサービスを逃しています。
このギャップを埋めてこの機会をつかむために、より多くのアドバイザーが、包括的なアドバイザリー サービスを効率的に提供するのに役立つテクノロジーに注目しています。 課題は、この業界が伝統的に断片化に悩まされ、統合が制限された複数のベンダーからの特注ソフトウェアのコレクションで満たされ、多くの場合、ばらばらで非効率的な顧客体験につながることです。 しかし、最近では、選択したサードパーティとのシームレスな統合を促進し、フロント、ミドル、バック オフィスを補完およびサポートするために、クラウドとオープン API に依存する単一のプラットフォーム アプローチを探し始める機関が増えています。
顧客体験の合理化
銀行は、効率的で顧客に価値を提供し、最終的に利益をもたらす方法でアドバイスを提供しようとするため、一貫した中断のないユーザー ジャーニーを提供するオールインワン ソリューションが最優先事項になります。 ただし、このタイプのインフラストラクチャを社内で構築するには、非常にコストと時間がかかります。 それに応じて、多くの人が、エレガントなユーザー エクスペリエンスを約束する、この種の最新のエンド ツー エンド プラットフォームを提供できる戦略的テクノロジ パートナーを探しています。
また、このようなテクノロジーは、より表面的なやり取りを自動化し、効率を高め、顧客ベースを拡大するためのアドバイザーの時間を解放する、人的要素とデジタル要素の戦略的な組み合わせであるハイブリッド アドバイス モデルを提供することによって、顧客が望んでいる場所で顧客に対応する必要があります。 セルフサービスのデジタル オプションを提供することで、多くの場合金融アドバイス サイクルの開始間近にいる顧客を、簡単な方法で効果的に引き付けることができ、支店で追加のリソースを必要としません。 これは、銀行のモバイルアプリに組み込まれた電卓を提供するのと同じくらいシンプルで魅力的であり、ユーザーが自分の財務フィットネススコアを計算するのに役立ちます. または、わずかな金額を投資するための簡単なオプションを提示してから、パフォーマンスを監視するのに役立つレポートを追加しているのかもしれません。 このようなツールにより、効率が向上し、アドバイザーの時間を節約して、より密接で複雑なやり取りを行うことができます。
金融機関には、包括的な金融アドバイザリー サービスを通じて、顧客との関係を深め、収益に積極的に貢献する大きなチャンスがあります。 ただし、これを効果的に行うには、適切なテクノロジー スタックと、自動化を戦略的に活用するハイブリッド アドバイス モデルが必要です。 この課題を受け入れる企業は、収益を生み出し、顧客の経済的健全性を向上させ、財務アドバイスへのアクセスを拡大するという、これまでになく重要な使命を果たすことができます。
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