オンラインオンボーディングプロセスで銀行と顧客が直面する課題

オンラインオンボーディングプロセスで銀行と顧客が直面する課題

タイムスタンプ：8年2024月10日11:XNUMX AM
オンライン オンボーディング プロセスで銀行と顧客が直面する課題 PlatoBlockchain Data Intelligence。垂直検索。あい。

ウクライナでは、遠隔顧客識別とオンラインで銀行顧客になるオプションが2020年から正式に導入されており、現在市場で営業している40銀行のうち63近くが取引関係を確立するオプションを導入している。
リモート サービス チャネルを使用してクライアントとの間で。モバイル アプリケーションを使用して新規顧客がカードを開設するサービスは非常に人気がありますが、その過程では銀行と顧客の両方が引き続き課題に直面しています。

 銀行の課題:

 1. 潜在的な顧客喪失と大量の拒否。ほとんどの場合、新規顧客がオンラインでカードを開設するプロセスは自動化されており、潜在的な詐欺師や条件を満たさない個人を拒否できるように設定されています。
申請段階で確立された基準。どういうわけか、これにより、さまざまな理由で誤ってこの「ファネル」に陥った潜在的な顧客が失われる可能性があります。したがって、重要な課題の 1 つは、潜在的な顧客の数を減らすことです。
オンボーディングプロセスでの損失。

 2. 実際の顧客を惹きつけ、長期的な関係を構築します。
ビジネス関係をリモートで確立すると、顧客のニーズや、顧客がカードの開設や他の商品の申し込みに駆り立てられた真の動機を特定することがより困難になります。その結果、オンライン顧客のニーズを満たす適切なアルゴリズムを選択することができます。
長期的な協力を行う銀行を選択するのはさらに複雑になります。

 3. ダイナミックな競争環境。 銀行にとって、潜在的な顧客に銀行商品に興味を持ってもらったり、驚かせたりすることはますます困難になってきています。それに加えて、今日の顧客は非常に要求が厳しいです。彼らは期待しています
彼らのニーズを満たすパーソナライズされた便利な銀行体験を提供します。通常、顧客はすでに他の銀行でオンラインでカードを開設し、比較できる経験を持っています。また、彼らは価格にも敏感で、最もお得な取引を探しており、簡単に購入できるようになっています。
より良いレートや条件が提示された場合は、銀行を変更します。

 4. リモート オンボーディング テクノロジの選択

法律では、顧客との遠隔取引関係を確立する過程で多くのテクノロジーの使用が規定されていますが、銀行にとっては、法的要件を満たす信頼性の高い安全な手順を実装することが重要です。
顧客が理解しやすく、デジタルへの適応が複雑にならないようにするためです。銀行が顔認識や顔照合などにサードパーティのテクノロジーを使用している場合、ソフトウェアの脆弱性を定期的にテストする必要があります。

 オンライン詐欺とサイバーリスクが絶えず増加していることを考慮すると、その過程で出現する新たな脅威を継続的に監視し、それらを排除することが、安全なオンボーディングプロセスの重要な要素となります。

 クライアントの課題

 1. 不完全なUX。クライアントは申請手順を理解できない可能性があり、従うべき画面上の指示が欠落しているか、曖昧である可能性があります（特に、顧客の「現実」の確認と生存検出）。 ～するという選択肢の欠如
申請プロセス中に銀行のカスタマー サポートに連絡すると、ユーザー エクスペリエンスが低下し、顧客が申請プロセスを続行することを躊躇する可能性があります。

 2. 顧客が申請している商品の条件を理解できていない。 通常、顧客はサービス利用規約を読んだことを確認できますが、最後までスクロールしないリスクが依然としてあります。
画面に表示されている添付ファイルを開いて、利用規約をすべて読むか、正しく理解してください。銀行支店で商品を申請する場合、マネージャーは顧客に特定の金利/制限/警告について注意を促したり、顧客の質問に答えたりすることができます。
質問。オンラインで申し込む場合、顧客は自分で対処する必要があり、製品を使用し始めて初めて料金が期待を満たしていないことに気づく可能性があります。

 したがって、オンラインのオンボーディング プロセスは、効率化するために永続的に改善される必要があります。変化する顧客の期待にうまく適応できる銀行は、新規顧客を引き付け、今後数年にわたって顧客を維持するのに最適な立場に立つことができます。

タイムスタンプ：

より多くの フィンテクトラ