マーチャントはフィンテックイノベーションを活用: 1.2 年までに 2030 兆ドルの収益が予測される

マーチャントはフィンテックイノベーションを活用: 1.2 年までに 2030 兆ドルの収益が予測される

タイムスタンプ: 20 年 2024 月 4 日 44:XNUMX AM
マーチャントはフィンテック イノベーションを活用: 1.2 年の PlatoBlockchain Data Intelligence による収益は 2030 兆ドルと予測されています。垂直検索。あい。

金融テクノロジーは短期間で進歩し、人工知能（AI）などの先端技術を活用して業界は急速に進化しています。このような進歩により、業界は消費者と販売者間のデジタル決済と取引の将来のペースを整えることができます。

ここ数年、金融テクノロジーは大きな変化を遂げ、消費者間の取引がより便利かつ安全になりました。中小企業や大企業などの販売者は、 即時支払いや仮想支払いなどの新しいツールを活用する、どこにいても顧客に連絡できるようになります。

今年が徐々に進展するにつれて、専門家はテクノロジーと金融の間のより緊密なパートナーシップが予測され、この 2 つの業界を組み合わせることにより、人々の働き方、取引方法、金融に対する考え方の再構築を支援するとともに、企業が顧客により便利でアクセスしやすい金融ツールを提供できるようになります。

昨年と同様、金融テクノロジー分野は 2024 年も変革を続ける態勢が整っています。よりシームレスな支払いと取引のオプションを求める消費者の需要により、販売業者は新しいツールを迅速に適応させ、顧客のニーズを満たす高度なソリューションを見つける必要があります。

経済的な不確実性が続く中、 フィンテック 企業は遅かれ早かれ利益を上げるよう圧力をかけられており、今後1年は企業が技術革新の限界を押し広げ、将来を見据えた需要に合わせた、より多作で永続的な金融ソリューションをユーザーに提供することになる可能性がある。

高金利環境、フリーマネー時代の短縮、ベンチャー支援による資金の減少によって生じた課題にもかかわらず、フィンテックは短期的に有望な上向きの可能性を提供し続けています。ボストン コンサルティング グループと QED インベスターズによるレポートでは、次のことが示唆されています。 フィンテック 1.2年までに世界金融サービス収入22兆ドルのうち2030兆ドルに達する可能性がある。

人工知能と生成型 AI

ここ数年、企業はさまざまな実験を行ってきました。 AI および Gen AI ツールの機能。ただし、このペースは、2022 年 XNUMX 月に OpenAI の ChatGPT プラットフォームが開始されてから加速し始めたばかりです。

現在、フィンテック企業は競争の先を行くべく競争しており、よりアクセスしやすく、安全で便利な取引ソリューションを顧客と加盟店の両方に提供できるネイティブ ツールの構築を目指しています。

従来、デジタル バンキングの基礎として始まったものは、現在ではオンライン バンキング エコシステムの将来を慎重に考慮しながら、金融機関のエクスペリエンスをさらに促進する革新的なソリューションにつながっています。

一方で、フィンテック企業は、財務記録管理、即時支払い、財務追跡と支出など、よりカスタマイズされたエクスペリエンスを顧客に提供し、自然にアクセス可能で便利なデジタル顧客エクスペリエンスを提供できる既存のモデルとシステムを構築してきました。

小規模企業にとって、AI と Gen AI の問題は、大規模言語モデル (LLM) と自然言語プロセッサ (NLP) の基盤を構築するのに多大なリソースと組織的サポートが必要なことです。大手銀行や金融サービスプロバイダーにとって、これは新たな機会を生み出します。 ChatGPT 専門知識と経験を組み合わせる技術パートナーシップを確立することで、フィンテック企業の能力を強化します。

多様なサービスの提供

同じペースで、フィンテック企業や多国籍銀行は人工テクノロジーの未来に投資しています。多くの企業は、需要に応えながら、個人や企業のニーズに合わせた、よりパーソナライズされた銀行体験を提供することを目的とした、より多様なサービスを顧客や加盟店に提供したいと考えています。

非接触型決済: すでに近年、消費者が物理的なクレジット カードやデビット カードを持たずに商品やサービスの支払いができるようにする非接触型決済が強く推進されています。 Apple Pay、Google Pay、Samsung Pay などのアプリケーションを使用すると、販売者はサードパーティのプラットフォームを利用して取引を受け入れ、処理できます。

デジタルウォレット: 電子ウォレットとも呼ばれるこのウォレットは、消費者が手の届く範囲でさまざまな金融商品にアクセスできる利便性を感じています。デジタル ウォレットを使用すると、消費者はクレジット カードやデビット カードを物理的に提示することなく、選択されたさまざまな販売業者固有の商品を保存および利用できるようになります。

消費者は、Apple Pay、Google Pay、Samsung Pay などのサードパーティの支払いゲートウェイを利用して、銀行カード、チケット、レシート、その他の重要な金融情報をデジタル ウォレットに保存できます。電子ウォレットの人気は近年急上昇しており、現在ではアメリカ人の 53% が商品やサービスの支払いにデジタル ウォレットを使用していると回答しています。

オープンバンキングの加速

ここ数年、顧客は財務の透明性により関心を持ち始めており、リアルタイム支払いやデジタル バンキングなどの自動化ツールをさらに活用し、手動の支払いプロセスの必要性を最小限に抑えることができます。

作成することにより より透明で洗練されたネットワーク、銀行や決済処理業者は、サードパーティのプロバイダーや銀行を利用して重要な財務情報を消費者に提供できるようになりました。

API またはアプリケーション プログラミング インターフェイスを使用することで、ユーザーは 1 つのアプリ内で複数の銀行口座にアクセスできるようになりました。おそらく最も一般的で有用な例は Apple Pay の使用です。Apple Pay を使用すると、消費者は手動プロセスを必要とせずに、さまざまな銀行口座にアクセスし、ロードし、使用することができます。

しかし、オープン バンキングは、携帯電話、タブレット、スマートウォッチのデジタル ウォレットだけに限定されるわけではありません。代わりに、進歩により、顧客はソーシャル メディアやビデオ ゲームなどのアプリ内購入にオープン バンキング サービスを使用できるようになりました。

Mastercard のデータによると、オープン バンキング アプリケーションによって提供されるサービスはすでに消費者の間で着実に普及し始めています。回答者の半数以上 (57%) は、オープン バンキング サービスとツールにより、オンライン取引をより安全に行うことができると回答しました。さらに、回答者の 83% が、少なくとも XNUMX つの金融取引にこれらのツールを使用していると回答しています。

ソーシャルコマースの利便性

ソーシャルコマースはすでに 金融テクノロジーのトレンドの側面 オンライン ショッピングの増加と消費者トレンドの変化によるものです。

2024 年には、ソーシャル コマースはまったく新しい領域に向かう可能性があり、より多くの加盟店がこれらの機能を活用し、消費者がパーソナライズされた顧客エクスペリエンスと便利な支払いおよび取引プロセスを活用するようになる可能性があります。

全般的に、消費者は現在、オールインワンのソーシャルおよび小売体験としてソーシャル メディア プラットフォームを使用しています。多くのブランドは、従来のマーケティング チャネルを通じて視聴者をターゲットにするのではなく、顧客を引き付けるためにソーシャル メディアに目を向けています。

Deloitte の調査によると、デジタル顧客の約 64% がソーシャル メディアを通じて新しいブランドや製品を発見し、XNUMX つのデジタル エコシステム内で買い物や取引ができるようになっていることがわかりました。単一のアプリ内エクスペリエンスの増加は、フィンテック企業が消費者の取引オプションを拡大できることを意味します。

モバイル POS デバイスの急増

ハードウェア レベルでは、近年需要が急増しており、mPOS 決済の総取引額が 3.3 兆 5.5 億ドルを超えているため、フィンテックのイノベーターは、より高度で手頃な価格のモバイル販売時点情報管理 (mPOS) デバイスの開発を急ピッチで進めています。昨年は世界的に。これは、今後 XNUMX 年間で XNUMX 兆 XNUMX 億ドル以上の取引が見込まれるフィンテック業界の一部にとっては始まりにすぎません。

多くの販売業者にとって、mPOS は顧客に連絡し、デジタル取引と支払いの代替手段を提供できる頼りになるソリューションとなっています。 MPOS デバイスは、支払いを取得して検証する従来の POS システム以上のものです。

これらのデバイスにより、企業は顧客が製品やサービスの代金を支払うための複数の方法を利用できるようになります。販売業者は、固有の QR コードをスキャンしたり、仮想カードを使用して取引を行ったり、非接触型支払いオプションを通じて取引を完了したりすることで、顧客に支払いを行う機能を提供できるようになりました。

消費者中心のメリットに加えて、小規模商店は時間とお金を節約し、従来のレジの必要性を減らすことで、企業内により堅牢な取引ネットワークを簡単に構築できます。

金融テクノロジーは短期間で進歩し、人工知能（AI）などの先端技術を活用して業界は急速に進化しています。このような進歩により、業界は消費者と販売者間のデジタル決済と取引の将来のペースを整えることができます。

ここ数年、金融テクノロジーは大きな変化を遂げ、消費者間の取引がより便利かつ安全になりました。中小企業や大企業などの販売者は、 即時支払いや仮想支払いなどの新しいツールを活用する、どこにいても顧客に連絡できるようになります。

今年が徐々に進展するにつれて、専門家はテクノロジーと金融の間のより緊密なパートナーシップが予測され、この 2 つの業界を組み合わせることにより、人々の働き方、取引方法、金融に対する考え方の再構築を支援するとともに、企業が顧客により便利でアクセスしやすい金融ツールを提供できるようになります。

昨年と同様、金融テクノロジー分野は 2024 年も変革を続ける態勢が整っています。よりシームレスな支払いと取引のオプションを求める消費者の需要により、販売業者は新しいツールを迅速に適応させ、顧客のニーズを満たす高度なソリューションを見つける必要があります。

経済的な不確実性が続く中、 フィンテック 企業は遅かれ早かれ利益を上げるよう圧力をかけられており、今後1年は企業が技術革新の限界を押し広げ、将来を見据えた需要に合わせた、より多作で永続的な金融ソリューションをユーザーに提供することになる可能性がある。

高金利環境、フリーマネー時代の短縮、ベンチャー支援による資金の減少によって生じた課題にもかかわらず、フィンテックは短期的に有望な上向きの可能性を提供し続けています。ボストン コンサルティング グループと QED インベスターズによるレポートでは、次のことが示唆されています。 フィンテック 1.2年までに世界金融サービス収入22兆ドルのうち2030兆ドルに達する可能性がある。

人工知能と生成型 AI

ここ数年、企業はさまざまな実験を行ってきました。 AI および Gen AI ツールの機能。ただし、このペースは、2022 年 XNUMX 月に OpenAI の ChatGPT プラットフォームが開始されてから加速し始めたばかりです。

現在、フィンテック企業は競争の先を行くべく競争しており、よりアクセスしやすく、安全で便利な取引ソリューションを顧客と加盟店の両方に提供できるネイティブ ツールの構築を目指しています。

従来、デジタル バンキングの基礎として始まったものは、現在ではオンライン バンキング エコシステムの将来を慎重に考慮しながら、金融機関のエクスペリエンスをさらに促進する革新的なソリューションにつながっています。

一方で、フィンテック企業は、財務記録管理、即時支払い、財務追跡と支出など、よりカスタマイズされたエクスペリエンスを顧客に提供し、自然にアクセス可能で便利なデジタル顧客エクスペリエンスを提供できる既存のモデルとシステムを構築してきました。

小規模企業にとって、AI と Gen AI の問題は、大規模言語モデル (LLM) と自然言語プロセッサ (NLP) の基盤を構築するのに多大なリソースと組織的サポートが必要なことです。大手銀行や金融サービスプロバイダーにとって、これは新たな機会を生み出します。 ChatGPT 専門知識と経験を組み合わせる技術パートナーシップを確立することで、フィンテック企業の能力を強化します。

多様なサービスの提供

同じペースで、フィンテック企業や多国籍銀行は人工テクノロジーの未来に投資しています。多くの企業は、需要に応えながら、個人や企業のニーズに合わせた、よりパーソナライズされた銀行体験を提供することを目的とした、より多様なサービスを顧客や加盟店に提供したいと考えています。

非接触型決済: すでに近年、消費者が物理的なクレジット カードやデビット カードを持たずに商品やサービスの支払いができるようにする非接触型決済が強く推進されています。 Apple Pay、Google Pay、Samsung Pay などのアプリケーションを使用すると、販売者はサードパーティのプラットフォームを利用して取引を受け入れ、処理できます。

デジタルウォレット: 電子ウォレットとも呼ばれるこのウォレットは、消費者が手の届く範囲でさまざまな金融商品にアクセスできる利便性を感じています。デジタル ウォレットを使用すると、消費者はクレジット カードやデビット カードを物理的に提示することなく、選択されたさまざまな販売業者固有の商品を保存および利用できるようになります。

消費者は、Apple Pay、Google Pay、Samsung Pay などのサードパーティの支払いゲートウェイを利用して、銀行カード、チケット、レシート、その他の重要な金融情報をデジタル ウォレットに保存できます。電子ウォレットの人気は近年急上昇しており、現在ではアメリカ人の 53% が商品やサービスの支払いにデジタル ウォレットを使用していると回答しています。

オープンバンキングの加速

ここ数年、顧客は財務の透明性により関心を持ち始めており、リアルタイム支払いやデジタル バンキングなどの自動化ツールをさらに活用し、手動の支払いプロセスの必要性を最小限に抑えることができます。

作成することにより より透明で洗練されたネットワーク、銀行や決済処理業者は、サードパーティのプロバイダーや銀行を利用して重要な財務情報を消費者に提供できるようになりました。

API またはアプリケーション プログラミング インターフェイスを使用することで、ユーザーは 1 つのアプリ内で複数の銀行口座にアクセスできるようになりました。おそらく最も一般的で有用な例は Apple Pay の使用です。Apple Pay を使用すると、消費者は手動プロセスを必要とせずに、さまざまな銀行口座にアクセスし、ロードし、使用することができます。

しかし、オープン バンキングは、携帯電話、タブレット、スマートウォッチのデジタル ウォレットだけに限定されるわけではありません。代わりに、進歩により、顧客はソーシャル メディアやビデオ ゲームなどのアプリ内購入にオープン バンキング サービスを使用できるようになりました。

Mastercard のデータによると、オープン バンキング アプリケーションによって提供されるサービスはすでに消費者の間で着実に普及し始めています。回答者の半数以上 (57%) は、オープン バンキング サービスとツールにより、オンライン取引をより安全に行うことができると回答しました。さらに、回答者の 83% が、少なくとも XNUMX つの金融取引にこれらのツールを使用していると回答しています。

ソーシャルコマースの利便性

ソーシャルコマースはすでに 金融テクノロジーのトレンドの側面 オンライン ショッピングの増加と消費者トレンドの変化によるものです。

2024 年には、ソーシャル コマースはまったく新しい領域に向かう可能性があり、より多くの加盟店がこれらの機能を活用し、消費者がパーソナライズされた顧客エクスペリエンスと便利な支払いおよび取引プロセスを活用するようになる可能性があります。

全般的に、消費者は現在、オールインワンのソーシャルおよび小売体験としてソーシャル メディア プラットフォームを使用しています。多くのブランドは、従来のマーケティング チャネルを通じて視聴者をターゲットにするのではなく、顧客を引き付けるためにソーシャル メディアに目を向けています。

Deloitte の調査によると、デジタル顧客の約 64% がソーシャル メディアを通じて新しいブランドや製品を発見し、XNUMX つのデジタル エコシステム内で買い物や取引ができるようになっていることがわかりました。単一のアプリ内エクスペリエンスの増加は、フィンテック企業が消費者の取引オプションを拡大できることを意味します。

モバイル POS デバイスの急増

ハードウェア レベルでは、近年需要が急増しており、mPOS 決済の総取引額が 3.3 兆 5.5 億ドルを超えているため、フィンテックのイノベーターは、より高度で手頃な価格のモバイル販売時点情報管理 (mPOS) デバイスの開発を急ピッチで進めています。昨年は世界的に。これは、今後 XNUMX 年間で XNUMX 兆 XNUMX 億ドル以上の取引が見込まれるフィンテック業界の一部にとっては始まりにすぎません。

多くの販売業者にとって、mPOS は顧客に連絡し、デジタル取引と支払いの代替手段を提供できる頼りになるソリューションとなっています。 MPOS デバイスは、支払いを取得して検証する従来の POS システム以上のものです。

これらのデバイスにより、企業は顧客が製品やサービスの代金を支払うための複数の方法を利用できるようになります。販売業者は、固有の QR コードをスキャンしたり、仮想カードを使用して取引を行ったり、非接触型支払いオプションを通じて取引を完了したりすることで、顧客に支払いを行う機能を提供できるようになりました。

消費者中心のメリットに加えて、小規模商店は時間とお金を節約し、従来のレジの必要性を減らすことで、企業内により堅牢な取引ネットワークを簡単に構築できます。

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