ウォール街の銀行、エリザベス・ウォーレンのデジタル資産マネーロンダリング防止法を支持

プラトン再発行

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米国上院議員エリザベス・ウォーレン再導入デジタル資産マネーロンダリング防止法は、ありそうもない同盟国であるウォール街の銀行の支援を受けて、28月XNUMX日に施行された。

複数の銀行で構成される金融政策シンクタンクであるバンク・ポリシー・インスティテュートは、仮想通貨によってもたらされる国家安全保障上のリスクを軽減することを目的とした法案を支持した。歴史的にウォーレン氏は銀行政策研究所を熱心に批判してきたが、仮想通貨を取り締まる必要性という共通点を見つけたようだ。

ウォーレン氏は、仮想通貨がサイバー犯罪者の間で「選択される支払い方法」になっていると指摘し、プレスリリースで次のように述べた。

「この超党派の法案は、仮想通貨犯罪を取り締まり、悪者への仮想通貨の流れを阻止するために必要なツールを規制当局に提供するための、議題に上っている最も厳しい提案だ。」

仮想通貨プレーヤーを銀行基準に準拠させる

この法律は2022年XNUMX月に初めて導入され、仮想通貨ウォレットのプロバイダー、マイナー、バリデーターに銀行秘密法（BSA）に基づく義務を課すことになる。したがって、この法案が可決された場合、暗号化サービスプロバイダーとネットワーク参加者は顧客確認要件を満たす必要があります。

7ページにわたる法案は、財務省に対し、すべての仮想通貨サービス事業者がBSAに基づくマネーロンダリング防止およびテロ資金供与対策（AML/CFT）義務を遵守していることを確認するため、コンプライアンス検査および審査プロセスを設定することを求めている。この法案はまた、証券取引委員会（SEC）と商品先物取引委員会（CFTC）に対して、その管轄下にある仮想通貨ビジネスに対して同様の審査プロセスを設定するよう指示することになる。

さらに、暗号通貨ビジネスは、外国銀行および金融口座報告書 (FBAR) を内国歳入庁に提出する必要があります。暗号化サービスプロバイダーは、法案に従って、米国の顧客が10,000つ以上のオフショア口座を使用してXNUMXドルを超える暗号化取引を行うたびに報告書を提出する必要があります。

この法案は、金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）に対し、セルフカストディウォレットによって生じた規制上のギャップを埋めるために2020年に提案した規則を導入するよう指示するものである。新しい規則により、銀行およびマネーサービス事業者は、セルフカストディウォレットまたは非準拠管轄区域でホストされているウォレットを含む特定の暗号通貨取引について、顧客および取引相手の身元を確認し、記録を維持し、報告書を提出することが義務付けられます。

この法案は、仮想通貨ATMのリスクを軽減することも目的としている。 FinCENは、ATMの所有者と管理者がキオスクの物理アドレスを定期的に報告し、更新することを保証する必要がある。 ATM オペレーターは、すべての取引について顧客と取引相手の身元を確認する必要もあります。

最後に、この法案は、ミキサーやその他の匿名性を高める技術を使用して出所が隠蔽された暗号通貨の取り扱い、使用、取引に伴うリスクを軽減するよう金融機関を指導するようFinCENに指示する。

この法案は、銀行と同じように仮想通貨ビジネスを規制することを目的としている。この法案の支持者であるロジャー・マーシャル上院議員は次のように述べています。