암호화폐 거래자 계좌에 대한 은행의 동결로 논란이 촉발됨

암호화폐 거래자 계좌에 대한 은행의 동결로 논란이 촉발됨

타임 스탬프 : 2 년 2023 월 1 일 오전 46:XNUMX
  • 나이지리아 은행은 조사를 위해 모든 암호화폐 거래 계좌를 동결하라는 법원 명령을 받았습니다.
  • 디지털 자산 사기는 오늘날 일반적인 활동으로, 해커, 사기꾼, 블록체인 네트워크를 활용하여 "더러운" 자금을 이체하는 자금 세탁 등이 있습니다.
  • 2021년에는 알려진 모든 암호화폐 제조 중 0.15%가 디지털 자산 사기 및 자금 세탁과 관련이 있었습니다.

암호화폐 업계는 수많은 아프리카 가정을 위한 분산형 화폐 시스템, 더 나은 지불 게이트웨이 및 대체 소득 수단을 옹호해 왔습니다. 그 기술은 성장하는 네트워크를 통해 여러 경제와 개인을 크게 향상시켰습니다. 결과적으로, 방해받지 않는다면 아프리카는 결국 디지털 자산 시장을 지배하게 될 것입니다. 그러나 업계는 더 나을 수도 있습니다. 

혁신적인 분산화 개념에도 불구하고 암호화폐 산업은 자금세탁 활동에 있어 여러 행위자를 지원해 왔습니다. 익명의 특성으로 인해 관련 당사자의 실제 신원을 추적하는 것이 거의 불가능합니다. 따라서 강화된 신원 보호는 자금세탁자들이 의심스러운 방법으로 획득한 자금을 "정화"하는 안식처가 되었습니다. 

수십억 개의 암호화폐가 손실되면서 이러한 악덕은 아프리카의 암호화폐 산업에도 깊이 뿌리박혀 있습니다. 최근 뉴스에 따르면 나이지리아의 암호화폐 친화적인 은행인 Access Bank는 500명이 넘는 USDT 거래자의 계좌를 동결해야 했습니다. 최근 디지털 자산 사기가 문제가 되고 있습니다. 나이지리아 은행은 암호화폐를 옹호하고 있음에도 불구하고 자금세탁 활동의 원천을 차단할 계획입니다.

Access Bank는 계좌를 동결합니다.

나이지리아의 암호화폐 생태계는 나머지 Big 4 회원만이 평가할 수 있는 대륙의 전체 암호화폐 거래량을 주도합니다. 많은 사람들이 디지털 자산이 될 수 있는 잠재력을 보았을 때 나이지리아는 디지털 결제를 수용하는 데 앞장섰습니다. 

한동안 전 세계 암호화폐 거래량 1위를 차지한 후 이 지역 정부는 디지털 자산을 수용하기 위해 노력했습니다. 그들은 아프리카 최초의 CBDC인 CBDC를 출시했습니다. e-나이라. 나이지리아의 암호화폐 산업은 환경이 경제와 개인 성장에 대한 중요성을 크게 강조함에 따라 디지털 결제 설정에 막대한 영향을 미쳤습니다. 나이지리아는 아프리카 최고의 암호화폐 플랫폼인 Flutterwave의 본고장으로, 10년도 채 되지 않아 유니콘이 되었습니다. 

불행하게도 나이지리아는 수익성이 좋은 생태계로 인해 자금세탁 활동의 천국이 되었습니다. 수많은 디지털 결제 플랫폼과 은행과 핀테크를 연결하려는 긍정적인 계획 덕분에 가해자는 다양한 선택권을 가질 수 있습니다. 이러한 상승 추세의 결과로 디지털 통화를 옹호하는 나이지리아 은행인 Access Bank는 500개의 USDT 계좌를 동결했습니다.

보고서에 따르면 나이지리아 은행은 조사를 위해 모든 암호화폐 거래 계정을 동결하라는 법원 명령을 받았습니다. 디지털 자산 사기는 오늘날 일상적인 활동입니다. 해커, 사기꾼, 자금 세탁은 블록체인 네트워크를 활용하여 "더러운" 자금을 이체합니다. Access Bank는 피해를 입은 거래자가 해커로부터 훔친 자금을 받았다고 주장했습니다.

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이는 스테이블코인의 유입 증가를 10.4월과 XNUMX월의 최근 곤경과 연결시켰습니다. 당시 Access Bank는 XNUMX만 달러 이상의 자금 손실을 보고했으며 금액을 추적하는 데 도움이 필요했습니다. 나이지리아 BANK는 디지털 자산을 통해 이체된 자금을 취소해야 했고, 이로 인해 최근 활동에 대한 의혹이 더욱 커졌습니다.

불행하게도 이러한 움직임은 블록체인 커뮤니티로부터 상당한 반발을 받았습니다. 사무총장 Rume Ophi에 따르면 나이지리아 블록체인 기술 협회, 암호화폐 거래자 계정을 해방했다는 주장은 나이지리아 은행 시스템에 대한 치욕입니다.

불행하게도 나이지리아 암호화폐 산업의 급속한 성장은 상당한 반대를 불러일으켰습니다. 실제로 나이지리아 CBDC의 증가하는 양으로 인해 정부가 CBDC 사용량을 늘리기 위한 수법과 계획을 약화시키므로 개선이 필요합니다.

나이지리아 암호화폐 산업에 불이 붙다

자금 세탁 및 디지털 자산 사기는 암호화폐 업계에서 일상적으로 일어나는 활동입니다. Chainalytic에 따르면 2021년에는 전체의 0.15%가 알려진 암호화폐 제작 관련 디지털 자산 사기 및 자금 세탁. 당시 14억 달러가 넘는 손실을 입었고 그 수치는 계속해서 증가했습니다.

암호화폐 자금세탁

2015년 이후 암호화폐 자금세탁 활동 비율.[사진/Chainalytics]

불행하게도 나이지리아 정부가 아직 적합한 암호화폐 프레임워크를 찾지 못했기 때문에 나이지리아의 암호화폐 산업은 중요한 역할을 해왔습니다. 결과적으로 정부는 접근성을 제한하여 이러한 증가 추세를 통제하려고 노력했습니다. 2021년 나이지리아 중앙은행은 반스크에게 자금세탁 활동에 사용되는 개인의 계좌를 차단하도록 강요했습니다. 그 결과 많은 트레이더들이 힘들게 벌어들인 돈을 받지 못한 채 계좌를 잃어버렸습니다. 

나이지리아의 암호화폐 생태계를 통제하려는 가장 최근의 시도에서 나이지리아 정부는 의도적으로 통화를 변경했지만 현저히 낮은 숫자. 나이지리아 정부는 시민들에게 토지 화폐를 거부하기 전에 약간의 시간을 주고 토지 화폐 없이 지내도록 강요했습니다. 그들의 책략에서 그들은 시민들에게 자금을 이용하기 위해 CBDC를 이용하라고 조언했습니다. 안타깝게도 시민들이 스테이블코인으로 눈을 돌리면서 이 계략은 거의 반응하지 않았습니다.

오피는 “범인을 검거하려면 철저한 수사가 필요하다. 암호화폐 거래에 참여한 무고한 개인의 계정을 무차별적으로 동결하는 대신. 이 접근 방식은 문제를 해결하지 못합니다. 더 많은 해를 끼칠 뿐입니다.”

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Access Bank는 의도를 은폐하려고 시도할 수 있지만 암호화폐 거래자 계정을 동결함으로써 디지털 자산에 대한 낮은 신뢰를 강조합니다. 불행하게도 디지털 자산 사기와 암호화폐를 통한 자금 세탁이 표준 관행이기 때문에 우리는 그 두려움을 완전히 일축할 수는 없습니다. 

앞으로 나아가기 위해서는 정부가 디지털 자산에 대한 관점을 바꿔야 합니다. 예를 들어, 나이지리아 정부는 동료인 남아프리카 공화국의 긍정적인 전망을 채택함으로써 무역량에 세금을 부과하는 대체 수단을 찾을 수 있습니다. 암호화폐 거래소와 협력하여 온라인 결제 플랫폼을 출시하고 암호화폐 인프라를 구축함으로써 나이지리아의 암호화폐 산업은 경제를 크게 향상시킬 수 있습니다. 불행하게도 암호화폐 법률 프레임워크의 복잡성을 탐색하는 것은 어려운 작업입니다. 현재, 중단 없이 남아프리카공화국은 디지털 자산에 대해 긍정적인 전망을 제공하는 법적 프레임워크를 개발하는 최초의 아프리카 국가가 될 것입니다. 

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