다가오는 경기 침체에 대한 예측이 지속됨에 따라 전국의 사람들이 재정에 더 많은 관심을 기울이고 있습니다. 팬데믹으로 인한 재정적 영향과 인플레이션 상승이 결합된 이러한 경제적 불확실성으로 인해 많은 사람들이 재정적 적합성에 대해 불안해했습니다.
실제로 최근 발표에 따르면 intelliflo 조사해리스 폴(The Harris Poll)이 실시한 조사에 따르면 미국인의 절반 미만(48%)이 미국 경제 상황을 고려할 때 현재 재정 상황에 만족한다고 답했습니다.
많은 미국인들이 재정 계획에 도움이 될 수 있는 은행 관계를 구축했습니다. 결국 은행은 자산 관리 논의를 보장하는 핵심 지표를 식별하는 데 도움이 될 수 있는 심도 있는 고객 데이터에 액세스할 수 있는 가장 좋은 위치에 있습니다. 예를 들어 고객이 새 계좌를 개설하는 시기, 높은 현금 잔고와 빈번한 예금을 유지하는 시기, 또는 젊은 개인이 저수익 계좌에 더 많은 부를 축적하기 시작하는 시기를 확인할 수 있습니다.
그러나 재무 자문 수명 주기 전체에서 고객에게 적절하게 서비스를 제공할 수 있는 기술 인프라와 필수 데이터 통합이 마련되어 있지 않으면 이러한 통찰력은 의미가 없습니다. 많은 금융 기관이 강력한 지원을 제공할 예산이나 자원이 부족하기 때문에 미국인들은 자산 관리 요구를 충족하기 위해 점점 더 소셜 미디어나 핀테크와 같은 비전통적인 소스로 눈을 돌리고 있습니다. 이것은 은행과 고객 모두에게 놓친 기회입니다. 은행은 더 깊은 관계와 추가 수익원을 놓치고 고객은 이미 자신을 알고 있는 기관의 개인 서비스를 놓칩니다.
격차를 메우고 이 기회를 잡기 위해 더 많은 고문들이 포괄적인 자문 서비스를 효율적으로 제공하는 데 도움이 되는 기술을 찾고 있습니다. 문제는 업계가 전통적으로 통합이 제한된 여러 공급업체의 맞춤형 소프트웨어 모음으로 가득 찬 단편화로 가득 차 있어 종종 단절되고 비효율적인 고객 경험을 초래한다는 것입니다. 그러나 최근에는 더 많은 기관이 클라우드 및 개방형 API에 의존하여 선택한 제XNUMX자와의 원활한 통합을 촉진하고 프런트, 미들 및 백 오피스를 보완하고 지원하는 단일 플랫폼 접근 방식을 찾기 시작했습니다.
고객 경험 간소화
일관되고 중단 없는 사용자 여정을 제공하는 올인원 솔루션은 은행이 효율적이고 고객에게 가치를 제공하며 궁극적으로 수익성이 있는 방식으로 조언을 제공하려고 노력함에 따라 최우선 순위가 될 것입니다. 그러나 이러한 유형의 인프라를 사내에 구축하는 것은 비용과 시간이 매우 많이 소요됩니다. 이에 대한 응답으로 많은 사람들이 우아한 사용자 경험을 약속하는 이러한 유형의 최신 엔드 투 엔드 플랫폼을 제공할 수 있는 전략적 기술 파트너를 찾고 있습니다.
이러한 기술은 또한 표면 수준의 상호 작용을 자동화하고 효율성을 향상하며 고문이 고객 기반을 확장할 수 있는 시간을 확보하는 인간과 디지털 요소의 전략적 혼합인 하이브리드 조언 모델을 제공하여 고객이 원하는 곳에서 고객을 만나야 합니다. 셀프 서비스 디지털 옵션을 제공하면 금융 자문 주기의 시작 단계에 있는 고객에게 간단하고 지점에서 추가 리소스가 필요하지 않은 방식으로 효과적으로 참여할 수 있습니다. 이는 사용자가 재무 적합성 점수를 계산하는 데 도움이 되는 은행의 모바일 앱에 내장된 계산기를 제공하는 것처럼 간단하면서도 매력적일 수 있습니다. 또는 명목 금액을 투자한 다음 성과를 모니터링하는 데 도움이 되는 보고 기능을 추가하는 간단한 옵션을 제시할 수도 있습니다. 이러한 도구는 효율성을 높이고 보다 복잡하고 복잡한 상호 작용을 위해 조언자 시간을 절약합니다.
기관이 고객과의 관계를 심화하고 포괄적인 재정 자문 서비스를 통해 수익에 긍정적으로 기여할 수 있는 막대한 기회가 있습니다. 그러나 이를 효과적으로 수행하려면 자동화를 전략적으로 활용하는 올바른 기술 스택과 하이브리드 자문 모델이 필요합니다. 도전을 받아들이는 사람들은 수익을 창출하고, 고객이 재무 건전성을 개선하고, 금융 조언에 대한 접근성을 넓히도록 돕는 데 유리한 위치에 있을 것입니다.
제니퍼 발데즈(Jennifer Valdez)는 미주 지역 사장입니다. 인텔 리플로, 재무 고문을 위한 선도적인 클라우드 기반 기술 플랫폼입니다.
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