FATF, 가상 자산 및 가상 자산 서비스 제공 업체에 대한 위험 기반 접근 방식에 대한 지침 초안 발표

19 년 2021 월 XNUMX 일, 글로벌 자금 세탁 방지 표준 제정기구 인 금융 행동 태스크 포스 (FATF) 출범 초안 안내 2019 년을 명확히하고 보완하기 위해 지도 VA (Virtual Assets) 및 VASP (Virtual Asset Service Provider)에 대한 RBA (위험 기반 접근 방식)를 기반으로합니다. FATF의 지침이 회원국에 대해 기술적으로 구속력이있는 것은 아니지만, 부분적으로 자금 세탁 방지 (AML)에 결함이있는 FATF의 관할권 목록에 포함되는 것을 방지하고 테러리즘 재정 (CFT) 체제에 대응하기 위해 이러한 관할권이 광범위하게 따릅니다. . 예를 들어, 소위“여행 규칙”을 VASP에 적용하라는 FATF의 권장 사항은 이러한 구현 속도가 상당히 다양하지만 전 세계 관할권에서 널리 구현되고 있습니다. 따라서 다수의 실질적인 변경 및 추가를 포함하는 지침 초안은 향후 산업에 상당한 영향을 미칠 수 있습니다.

FATF에 설명 된대로 릴리스를 누르십시오, 지침 초안에 초점을 맞춘 XNUMX 가지 주요 영역이 있습니다.

1. “VA 및 VASP의 정의를 명확히하여 이러한 정의가 광범위하며 관련 금융 자산이 FATF 표준 (VA 또는 전통적인 금융 자산으로 포함되지 않는 경우)에 포함되지 않는 경우가 있어서는 안됨을 명확히합니다.
2. FATF 표준이 소위 스테이 블코 인에 어떻게 적용되는지에 대한 지침을 제공합니다.
3. PXNUMXP 거래에 대한 위험 및 잠재적 위험 완화 요소에 대한 추가 지침을 제공합니다.
4. VASP의 라이선스 및 등록에 대한 업데이트 된 지침을 제공합니다.
5. '여행 규칙'이행에 대한 공공 및 민간 부문에 대한 추가 지침을 제공합니다. 과
6. VASP 감독자 간의 정보 공유 및 협력 원칙을 포함합니다.”

특히 주목할 점은 분산 형 거래소 (DEX) 및 분산 형 애플리케이션 (DApp), P2P (Peer-to-Peer) 거래 및 여행 규칙 구현에 대한 의미입니다.

DEX 및 DeFi

지침 초안에서는 "소위 탈 중앙화 거래소 또는 플랫폼"을 통해 "교환 또는 이전 서비스"가 제공되는 경우가 많으며 DEX 및 DApp은 "여전히 자산 생성 및 출시와 같은 어느 정도 관여하는 중앙 당사자가 있습니다. 매개 변수 설정, 관리 '키'보유 또는 수수료 징수.” 이 지침은 FATF의 표준이 "기본 소프트웨어 또는 기술에 적용되지 않기"때문에 DApp 자체가 VASP가 아니라는 점을 명확히하지만 "DApp과 관련된 엔터티가 FATF 정의에 따라 VASP 일 수있다"고 설명하고 다음을 추가합니다. DApp의 소유자 / 운영자는 "다른 당사자가 서비스에서 역할을 수행하거나 프로세스의 일부가 자동화 되더라도 VASP가 될 가능성이 있습니다." 그러나 FATF의 접근 방식이“중앙 당사자”가없는 DEX 또는 DApp에 어떻게 적용되는지 또는 조직이 그러한 모델이 존재할 수 있다고 믿는지 여부는 명확하지 않습니다. 지침 초안이 다음과 완전히 일치하는지 여부도 명확하지 않습니다. 지도 2019 년 미국 금융 범죄 단속 네트워크 (FinCEN)에서 발행 한 DEX 및 DApp에 대해 두 가지 주제를 모두 다루지 만 업계에 계속해서 혼란을 야기하는 방식입니다.

P2P 거래 :

지침 초안에 따르면, P2P (Peer-to-Peer) 거래는 "FATF 권장 사항에 따른 AML / CFT 의무에 명시 적으로 적용되지 않습니다"라고 덧붙였습니다. 그러나 FATF는 이러한 거래가 특히 "확산 될 경우 위험을 높일 수 있습니다"라고 덧붙입니다. 및 주류

VASP없이 지불 또는 투자 수단으로 쉽게 사용됩니다. " 따라서 지침 초안은 VASP가 출시하거나 거래하려는 VA 또는 제품이 P2P 거래를 가능하게하는지 여부와 자금 세탁 또는 테러 자금 조달 위험을 완화하는 방법을 고려해야한다고 명시합니다. VASP는 또한 고객이 P2P 활동에 참여하거나 참여할 수있는 정도를 고려해야합니다. 다른 조치 중에서도 FATF는 국가가“의무가없는 법인 (예 : 개인 / 비 호스팅 지갑)과의 거래를 허용하는 경우 VASP의 라이센스 거부를 고려해야합니다 (예 : '여행 규칙'을 통해 VASP가 / 다른 VASP에게)”또는 그러한 활동에 참여하는 VASP에 강화 된 감독 또는 추가 규제 요건을 적용합니다. VASP와 P2P 거래 간의 상호 작용에 대한 이러한 초점은 FinCEN의 최근 제안 된 규칙 소위 "호스팅되지 않은 지갑"과 관련된 은행 및 금융 서비스 비즈니스의 특정 거래를 대상으로합니다.

여행 규칙 :

여행 규칙과 관련하여 FATF 지침은 주문 및 수혜자 VASP에 대한 데이터 요구 사항, "즉시"및 "안전하게"와 같은 관련 용어의 정의, 제재 심사 요구 사항 및 상대방 VASP 기한을 포함하여 다양한 추가 세부 정보를 제공합니다. 근민. 지침 초안은 여행 규칙 규정이 여러 관할권에서 다양한시기에 적용될 것이라고 언급하지만,“[r] 수혜자 관할권의 규정이 부족한 경우에도 원산지 법인은 계약 또는 사업에 따라 수혜자로부터 여행 규정 준수를 요구할 수 있습니다. 연습." 이 지침은 또한 VASP가 특정 거래에 단 하나의 VASP 만 관련된 경우에도 여행 규칙 관련 정보를 수집하고 유지해야한다고 제안합니다.

피드백 요청 :

FATF는 다음 분야에 대한 업계의 피드백을 요청하고 있습니다.

1. “VASP의 정의에 대한 개정 된 지침은 VASP 활동을 수행하고 FATF 표준의 적용을받는 기업에 대해 더 명확하게 제공합니까?
2. PXNUMXP 거래와 관련된 자금 세탁 및 테러 자금 조달 (ML / TF) 위험을 완화하는 가장 효과적인 방법은 무엇입니까? (예 : VASP 또는 VA와 같은 기타 의무 기관을 사용하거나 관여하지 않고 수행되는 VA 이전) 호스팅되지 않은 두 지갑 간의 전송)?
3. 여행 규칙과 관련하여 개정 된 지침이 더 명확해야합니까?
4. 개정 된 지침은 FATF 표준이 소위 스테이 블코 인 및 관련 엔티티에 어떻게 적용되는지에 대한 명확한 지침을 제공합니까?
5. FATF 표준의 효과적인 구현을 촉진하기 위해 개정 된 지침을보다 유용하게 만들기위한 추가 의견과 구체적인 제안이 있습니까?”

지침 초안의 중대한 변경과 FATF 조치의 글로벌 결과를 감안할 때, 의견 기간은 업계가 우려를 제기하고 FATF에 추가 제안을 제공 할 수있는 중요한 기회를 제공합니다. 의견은 20 년 2021 월 XNUMX 일까지 제출해야합니다. Steptoe는 의견 제출을 준비하는 데 이해 당사자를 지원할 수 있습니다.

출처 : https://www.steptoeblockchainblog.com/2021/04/fatf-releases-draft-guidance-on-a-risk-based-approach-to-virtual-assets-and-virtual-asset-service-providers/