30 년 2020 월 98,380 일, 미국 재무부의 해외 자산 관리국 (OFAC)은 $ XNUMX을 발표했습니다. 정착 BitGo, Inc. (BitGo)와 함께. 디지털 통화 거래와 관련된 여러 제재 프로그램의 명백한 위반에 관한이 민사 합의는 블록 체인 업계의 비즈니스에 대한 최초의 OFAC 집행 조치입니다.
캘리포니아 팔로 알토에 본사를 둔 BitGo는 "기관 디지털 자산 관리, 거래 및 금융"회사입니다. 명백한 제재 위반은 BitGo가 크리미아, 쿠바,이란, 수단 및 시리아에 위치한 개인 및 / 또는 법인이 비 양육권 보안 디지털 지갑 관리 서비스를 사용하는 것을 방지하지 못한 183 건과 관련됩니다. 이러한 모든 관할 구역은 거래가 발생한 시간의 적어도 일부 동안 OFAC 규정에 따라 포괄적 인 금수 조치를 받았습니다. OFAC는 BitGo가 이러한 포괄적으로 제재 된 관할 구역의 사용자가 보안 목적으로 수집 된 인터넷 프로토콜 (IP) 주소 데이터를 통해 서비스를 사용하고 있다는 사실을 알 이유가 있으며 해당 관할 구역의 사용자가 서비스에 액세스하지 못하도록 제어하는 데 실패했다고 밝혔다. (위반 및 화해에는 BitGo, Inc.의 계열사 인 BitGo Trust Company, Inc.에서 제공하는 기업 또는 보관 서비스가 포함되지 않았습니다.)
OFAC에 따르면 10 년 2015 월 11 일부터 2019 년 183 월 9,127.79 일까지 BitGo는 핫 월렛 계정에 가입 한 포괄적 인 제재 관할권의 사용자를 위해 핫 월렛 관리 서비스를 사용하여 총 XNUMX 달러에 달하는 XNUMX 건의 디지털 통화 거래를 처리했습니다.
위반 당시 BitGo는 보안 목적으로 사용자의 IP 주소를 추적했습니다. 그러나 OFAC는 이와 동일한 정보가 제재 준수 목적으로도 추적되지 않는다고 주장했습니다. 따라서 크리미아, 쿠바,이란, 수단 및 시리아에 위치한 IP 주소를 가진 사용자는 BitGo가 이러한 사용자의 위치를 식별 할 수 있음에도 불구하고 계정을 만들고 BitGo의 디지털 통화 지갑 플랫폼을 사용할 수있었습니다. 또한 2018 년 2018 월 이전에 BitGo는 사용자가 계정을 열고 서비스에 액세스하기 위해 이름과 이메일 주소 만 필요했습니다. XNUMX 년 XNUMX 월 이후 BitGo는 사용자에게 자신이 위치한 국가를 식별하도록 요구했지만 추가 확인이나 근면을 수행하는 대신 고객이 제공 한 정보와 증명에 의존했습니다.
OFAC는 이전에 다음과 관련된 민사 합의를 포함하여 다수의 비 블록 체인 상황에서 IP 지리적 차단을 구현하지 못한 것에 근거하여 적어도 부분적으로 위반에 대해 회사를 인용했습니다. 아마존 및 스탠다드 차타드 은행. 이러한 합의는 암호 화폐의 취급이나 사용을 포함하지 않았지만 유사한 책임 이론에 해당하는 것으로 볼 수 있습니다. 즉, 미국 사람이 OFAC 제재 관할권에 대한 승인없이 서비스를 수출했다는 것입니다.
OFAC는 BitGo가 명백한 위반 사항을 자발적으로 자체 공개하지 않았 음을 발견했습니다. 상황이 심각한 사건을 구성하지는 않았지만 OFAC는 명백한 위반이 공개적 해결과 민사 처벌을 보장한다고 결정했습니다. 에 따라 OFAC의 시행 지침, OFAC는 악화 요인으로 판단되는 두 가지 요인을 확인했습니다. 첫째, BitGo는 포괄적으로 제재 된 관할권의 사람들이 계좌를 개설하고 플랫폼을 사용하여 디지털 통화를 보내는 것을 방지하기 위해 "적절한 위험 기반 제재 준수 제어"를 구현하지 않음으로써 "제재 준수 의무에 대한주의 또는주의"를 행사하지 못했습니다. 둘째, OFAC는 BitGo가 보안 목적으로 사용자의 IP 주소를 이미 수집했기 때문에 일부 사용자가 포괄적으로 제재 된 관할 구역에 있다는 것을 알 이유가 있다고 판단했습니다.
그러나 OFAC는 또한 많은 완화 요소를 발견했습니다. BitGo는 상대적으로 작은 회사이며 집행 조치에 따라 가장 이른 거래 날짜 이전 XNUMX 년 동안 벌금 통지 또는 위반 발견을받지 못했습니다. BitGo는 또한 최고 준수 책임자를 고용하고 새로운 OFAC 준수 정책을 구현했습니다. 마지막으로 BitGo는 IP 주소 차단 및 제재 된 관할 지역에 대한 "이메일 관련 제한"을 포함하여 명백한 위반에 대응하여 OFAC에 대해 "핫 월렛"계정을 포함한 모든 계정을 선별하는 등 여러 가지 개선 조치를 구현했습니다. 특별 지정 국민 및 차단 대상자 목록 및 특정 직원에 대한 제재 관련 교육.
OFAC는이 사건에 적용되는 법정 최대 민사 벌금과 기본 민사 벌금이 각각 $ 53,051,675와 $ 183,000이라고 결정했지만, 고려 된 완화 요소 및 기타 고려 사항을 기반으로 민사 벌금이 $ 98,380으로 감소했습니다.
특히 OFAC의 발표는 적절한 규정 준수 프로그램의 중요성과 디지털 통화 서비스 제공과 관련된 제재 위험을 강조하고 그러한 서비스를 제공하는 회사는 이러한 위험을 완화하기위한 조치를 취해야 함을 강조했습니다. OFAC는 디지털 통화를 사용하여 온라인 상거래 또는 거래 처리에 참여하는 회사가 "차단 된 사람 또는 재산과의 거래, 금지 된 거래 또는 투자 관련 거래에 참여"를 포함하여 OFAC에서 금지하는 거래에 참여하지 않도록 할 책임이 있다고 언급했습니다. OFAC는 이러한 위험을 완화하기 위해 거래소, 관리자 및 디지털 통화 사용자가 "맞춤형 위험 기반 제재 준수 프로그램을 개발해야합니다"라고 말합니다. 이러한 컴플라이언스 프로그램은 회사의 규모와 정교함, 제공되는 제품 및 서비스, 고객 및 지리적 위치에 따라 다르지만 OFAC에 요약 된 컴플라이언스의 필수 구성 요소 XNUMX 개 이상을 기반으로하고 통합해야합니다. OFAC 규정 준수 약속을위한 프레임 워크, 포함 : 1) 경영진의 약속; 2) 위험 평가; 3) 내부 통제; 4) 테스트 및 감사; 5) 훈련. OFAC는 BitGo 시행 조치가 프레임 워크 내의 한 요소로서 "제재 목록 심사 및 IP 차단 메커니즘과 같은 기술적 통제 구현의 중요성을 강조합니다"라고 덧붙였습니다.
이것은 디지털 자산 회사에 대한 첫 번째 집행 조치이지만 미국은 베네수엘라와 관련된 거래 금지를 포함하여 디지털 통화와 관련된 여러 다른 조치를 취했습니다. 석유 지갑 식별 구애 제재 된 사람과 관련이 있습니다. OFAC의 과거 블록 체인 관련 조치와 결합 된 BitGo 시행 조치는 강력한 미국 제재 준수 프로그램을 보유하고 이러한 프로그램이 완전하고 효과적으로 구현되도록하는 디지털 자산 회사의 중요성을 강조합니다.
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