18 년 2021 월 507,375 일, 미국 재무부의 해외 자산 관리국 (OFAC)은 $ XNUMX를 발표했습니다. 정착 BitPay, Inc. (BitPay). 이 민사 합의는 디지털 통화 거래와 관련된 여러 제재 프로그램의 명백한 위반을 해결했으며 블록 체인 업계의 비즈니스에 대해 제기 된 두 번째 OFAC 집행 사례입니다. 이 사례는 다른 블록 체인 산업 회사에 대한 OFAC의 2020 년 XNUMX 월 민사 집행 조치를 따릅니다. BitGo, Inc. (BitGo), 디지털 통화 거래와 관련된 여러 미국 제재 프로그램 위반 혐의. BitGo 작업에 대한 이전 블로그 게시물을 참조하십시오. 여기에서 지금 확인해 보세요..
조지 아주 애틀랜타에 기반을 둔 BitPay는 판매자가 상품 및 서비스에 대한 지불로 디지털 통화를 수락 할 수있는 지불 처리 솔루션을 제공합니다. 명백한 제재 위반은 쿠바, 북한,이란, 수단, 시리아, 우크라이나 크림 반도 지역 (러시아가 합병)에있는 개인과 미국 및 기타 지역의 상인 간의 BitPay 플랫폼에서 디지털 통화 거래와 관련이 있습니다. OFAC는 BitPay가 미국 제재 목록에 대해 고객, 가맹점을 심사했음을 인정했지만, BitPay는 가맹점을 거래하는 구매자가 인터넷 프로토콜 (IP) 주소를 포함한 위치 정보를 가지고 있기 때문에 포괄적으로 제재 된 관할권에 있다는 것을 알 이유가 있다고 말했습니다. 그 사람들에 대한 데이터. 이 사건은 자발적으로 공개되지 않았지만 OFAC는 위반이 심각하지 않다는 사실을 발견했습니다.
OFAC에 따르면 BitPay는 포괄적으로 제재 된 관할권의 사람들이 BitPay의 판매자 고객과 약 $ 129,000 상당의 디지털 통화 거래를 수행 할 수 있도록 허용했습니다. OFAC의 시행 릴리스에 설명 된대로, 약 10 년 2013 월 16 일부터 2018 년 2,102 월 XNUMX 일 사이에 BitPay는 제재 된 관할 구역에 위치한 IP 주소를 가진 개인의 XNUMX 건의 거래를 처리했습니다. BitPay의 결제 처리 서비스와 관련된 거래. BitPay는 가맹점 고객을 대신하여 제재 된 관할 지역에있는 가맹점의 구매자로부터 디지털 통화 지불을 받았다고합니다. 그런 다음 BitPay는 디지털 통화를 법정 화폐로 변환 한 다음 해당 통화를 판매자 고객에게 전달했습니다.
BitPay는 2017 년 XNUMX 월부터 구매자의 이름, 주소, 이메일 주소 및 구매자의 IP 주소를 포함하여 구매자에 대한 특정 정보를 수집했습니다. 그러나 BitPay의 거래 검토 프로세스는이 위치 및 식별 정보를 적절하게 분석하지 않았기 때문에 포괄적으로 제재 된 관할권에있는 사람들이 미국 판매자로부터 구매를했습니다.
OFAC는 이전에 대상 작업을 포함하여 다수의 비 블록 체인 컨텍스트에서 IP 지리적 차단을 구현하지 못한 것에 근거하여 적어도 부분적으로 위반에 대해 회사를 인용했습니다. 아마존, 토론토 도미니언 은행및 스탠다드 차타드 은행, 그리고 위에서 언급 한 BitGo 작업에서.
에 따라 OFAC의 시행 지침, OFAC는 악화 요인으로 판단되는 두 가지 요인을 확인했습니다.
- BitPay는 제재 관할권의 사람들이 약 XNUMX 년 동안 디지털 통화를 사용하여 BitPay의 판매자와 거래 할 수 있도록 허용함으로써 "제재 준수 의무에 대한주의 또는주의"를 행사하지 못했으며 BitPay는 이러한 고객을 선별 할 수있는 충분한 위치 정보를 보유하고있었습니다. 과
- BitPay는 여러 제재 관할 구역에있는 개인에게 경제적 이익으로 128,582.61 달러를 전달하여 이러한 제재 프로그램의 무결성을 손상 시켰습니다.
그러나 OFAC는 다음과 같은 여러 완화 요소도 발견했습니다.
- BitPay는 가맹점 고객에 대한 실사 및 제재 심사 노력을 포함하여 빠르면 2013 년에 특정 제재 준수 제어를 구현했으며 2014 년에 제재 준수 프로그램을 공식화했습니다.
- BitPay는 쿠바,이란, 시리아, 북한 및 크림 반도의 가맹점 가입과 제재를받은 개인 및 단체와의 거래를 금지한다는 고위 경영진을 포함하여 직원 교육을 제공했습니다.
- BitPay는 소규모 기업이며 가장 이른 명백한 위반 날짜로부터 지난 XNUMX 년 동안 OFAC로부터 벌금 통지 또는 위반 발견을받지 못했습니다.
- BitPay는 명백한 위반에 대한 OFAC의 조사에 협력하고 위반을 초래 한 행위를 종료했습니다. 과
- BitPay는 해당 행위의 재발 위험을 최소화하기위한 일련의 조치를 구현했습니다. 통제에는 포괄적으로 제재 된 관할 구역에서 시작된 것으로 보이는 IP 주소 차단, BitPay가 제재 관할 구역과 관련된 제재 관할 구역 주소 또는 이메일 도메인을 식별하는 경우 송장 완료를 방지하기 위해 판매자 구매자의 물리적 및 이메일 주소를 확인하고 BitPay ID를 실행하는 것이 포함되었습니다. , $ 3,000 이상의 BitPay 인보이스를 지불하려는 판매자 구매자에게 필수 인 고객 식별 도구입니다.
회사는 법정 최대 민사상 벌금 $ 619,689,816에 직면 할 수 있었지만, 그 벌금은 OFAC의 규정에 따라 $ 507,375로 감소되었습니다. 시행 지침.
집행 발표는 적절한 위험 기반 컴플라이언스 프로그램의 중요성을 강조하고 디지털 자산 서비스를 제공하는 회사는 그러한 서비스와 관련된 제재 위험을 완화하기위한 조치를 취해야한다고 강조했습니다. 기관의 OFAC 규정 준수 약속을위한 프레임 워크 이러한 프로그램을 검토 할 때 찾는 요소를 설명합니다. 제재 심사와 관련하여 OFAC는이 사건이 "디지털 통화 서비스와 관련된 제재 위험을 완화하기 위해 고객 및 상대방의 IP 주소 및 기타 위치 데이터를 포함하여 사용 가능한 모든 정보를 심사하는 것의 중요성을 강조합니다"라고 언급했습니다. 종합 해보면, BitGo 및 BitPay에 대한 OFAC의 최근 조치는 기관이 블록 체인 산업에 더욱 집중하고 있으며 강력한 OFAC 준수 프로그램을 채택 및 구현하지 않은 회사가 향후 시행 조치에서 위험에 처할 수 있음을 시사합니다.
