암호 화폐 및 제재
28 년 2018 월 6,000 일, 미국 재무부 해외 자산 관리국 (OFAC)은 처음으로 두 개의 비트 코인 주소를 SDN (Specially Designated Nationals) 목록에 추가했습니다. 이 두 주소는 SamSam 랜섬웨어 행위자 등을 위해 40 개 거래를 통해 XNUMX BTC를 세탁 한이란 기반의 암호 화폐 중개인 두 곳의 주소였습니다.
2018 년부터 OFAC는 Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Bitcoin SV, Bitcoin Gold, Dash, Zcash 및 Monero 주소를 포함하여 67 개의 추가 주소를 승인했습니다. 그러나 CipherTrace 분석가들은 OFAC의 SDN 목록에 포함되는 주소가 제재를받은 사람이 통제하거나 "지갑"에있는 실제 주소 중 극히 일부에 불과하다는 사실을 발견했습니다. 블록 체인 분석의 사용은인가 된 사람의 통제하에있는 추가 주소를 밝히는 데 필요하지만 OFAC 또는 기타 통합 된 사람 목록에 나열되지 않았습니다.
금융 기관이 이러한 추가 주소를 인식하지 못하는 경우, 제재를받은 사람과 무의식적으로 거래 할 위험이 있습니다.
"재무부는 사이버 및 AML / CFT 보호 장치의 약점과 디지털 통화를 악용하려는이란 및 기타 악성 정권을 공격적으로 추적하여 악의적 인 목표를 달성 할 것입니다."
– 미국 재무부 테러 및 금융 정보 차관, 시갈 만 델커
미국 제재 목록에 암호 화폐가 추가됨에 따라 재무부는 SDN 목록에 나열된 암호 화폐 주소가 완전하지 않으며 지정된 주소와 관련된 추가 주소도 차단해야한다고 명확히했습니다.
또한 IP 데이터는 암호 화폐 거래와 같은 웹 기반 활동을 다루는 모든 제재 준수 프로그램에 통합되어야합니다. 인터넷 기반 거래가 제공하는 익명 성은 종종 제재 위험 노출을 증가시킵니다. 많은 인터넷 기반 금융 서비스 회사는 이미 IP 주소 차단 절차를 가지고 있습니다. 그러나 이러한 절차는 일반적으로 로그인시 고객 IP 데이터를 발견하는 것으로 제한됩니다. 이 접근 방식은 처음에는 효과적 일 수 있지만 웹 기반 금융 기관의 규정 준수 위험을 완전히 해결하지는 못합니다.
블록 체인 기술을 통해 금융 기관은 전통적인 웹 기반 거래에서 볼 수없는 상대방에 대한 추가 IP 데이터를 수집 할 수 있습니다. 이 데이터는 거래가 제재 대상 국가와의 거래인지 여부를 규정 준수 팀에 알리고 잠재적 위반을 방지하는 데 도움이 될 수 있습니다.
블록 체인 IP 데이터로 제재 규정 준수 강화
CipherTrace는 이미 72,000 개 이상의 고유 한이란 IP 주소를 수집했습니다. 이러한 주소 중 상당수는 이미 미국과 같이 제재 위반을 구성 할 수있는 지역에 위치한 대규모 거래소와 거래되었습니다.
기존의 금융 기관과 달리 가상 자산 서비스 제공 업체 (VASP)는 단순히 가명, 국경을 넘나 드는 특성과 암호 화폐 거래의 글로벌 범위 때문에 제재 된 관할권에서 실수로 거래 할 위험이 증가합니다. VASP는 블록 체인 분석을 통해 파생 된 IP 데이터를 사용하여 규정 준수 프로그램을 강화하고 제재 위험 노출을 줄여야합니다.
제재 대상 국가와 관련된 IP 주소를 오가는 거래는 바스프VASP (가상 자산 서비스 공급자) 란 무엇입니까? 가상 A… 더 보기. IP 블록 체인 데이터만으로는 주소가 특정 지역의 행위자에게 속한다는 것을 보장 할 수는 없지만, 제재 된 관할권에있는 사람의 상당한 관심을 입증하는 것으로 충분하며 잠재적으로 제재 된 주소로 거래하는 계정 소유자에 대한 향상된 실사를 트리거해야합니다.
금융 기관은 적절한 경우 추가 문의 및 조사를 수행하여 평가가 내부 위험 프로필과 일치하는지 확인해야합니다. 기관은 IP 주소를 사용하여 고객 또는 상대방 IP와 관련된 추가 비트 코인 주소를 검색 할 수도 있습니다. 이러한 추가 통찰력은 기관의 위험 및 위협 평가와 의심스러운 거래보고 요구 사항에 도움이 될 수 있습니다.