싱가포르의 자산 기술 부문은 빠른 속도로 성장하고 있습니다. KPMG와 현지 디지털 고문인 Endowus의 새로운 보고서에 따르면 벤처 자금이 급증하고 로보어드바이저의 채택이 급증하는 가운데 이 도시 국가는 아시아 태평양(APAC)에서 선도적인 자산 기술 허브가 되는 길에 있다고 합니다.
이 보고서는 외모 자산 기술 개발의 진행 상황에서 싱가포르의 투자 활동이 증가하고 있음을 지적하며 지난 23년 동안 싱가포르 기반 자산 기술 기업에 대한 벤처 자금 조달이 2017년 161만 달러에서 2021년 1.1억 2.2만 달러로 XNUMX배 증가하여 아시아의 XNUMX억 달러에서 XNUMX억 달러로 XNUMX배 성장.
같은 기간에 총 아시아 웰스테크 벤처 펀딩에서 싱가포르가 차지하는 비중은 2~7%로 세 배 증가했으며, 이는 싱가포르의 웰스테크 기업에 대한 자본 유입이 증가하는 긍정적인 추세를 나타냅니다.
자산 기술에 대한 아시아 및 싱가포르 벤처 투자, 2017년 및 2021년, 출처: KPMG; 엔도우스, 2022
보고서에 따르면 싱가포르의 자산 기술 회사는 아직 젊고 개발 단계에 있으며 현지 스타트업의 XNUMX분의 XNUMX이 지난 XNUMX년 동안에만 설립되었습니다. 그러나 벤처 딜이 엔젤과 시드에서 초기 단계로 이동하기 시작했으며 벤처 규모가 꾸준히 증가하고 있어 해당 섹터가 성숙기에 접어들고 있음을 보여주고 있다.
엔젤 및 시드 거래는 60년 모든 거래의 2017%에서 39년 2021%로 감소했습니다. 후기 단계 거래는 11년 전체 자산 기술 거래의 2021%를 차지했지만 2017년 이전에는 존재하지 않았습니다.
단계별 싱가포르 웰스테크 벤처 거래 비중, 출처: KPMG; 엔도우스, 2022
같은 기간 중위 벤처 규모는 2년 약 2017만 달러에서 7년 약 2021만 달러로 꾸준히 증가했다.
자산 기술 분야의 싱가포르 중간 벤처 규모(US$M), 출처: KPMG; 엔도우스, 2022
호황을 누리고 있는 벤처 자금 조달 활동은 싱가포르에서 가장 큰 로보 어드바이저 중 최소 2020곳이 XNUMX년 이후 강력한 AUM(자산 관리 자산) 수치를 보고한 도시 국가에서 로보 어드바이저의 채택이 증가함에 따라 주도되었습니다.
예를 들어 개인 자산과 공적 연금 저축을 포괄하는 Endowus는 말했다 120월에는 지난 2년 동안 고객 풀이 XNUMX% 증가했으며 AUM이 XNUMX억 싱가포르 달러에 달했다고 밝혔습니다.
고객의 돈을 상장지수펀드(ETF)에 투자하는 로보어드바이저 스태시어웨이(StashAway), 신고 300년 AUM 2020% 이상(YoY) 증가. 완전관리형 투자 포트폴리오를 제공하는 로보어드바이저 Syfe, 에코 된 2021년 상반기에 AUM이 XNUMX배 증가하면서 동일한 성장 궤적을 보입니다.
싱가포르의 자산 기술 스타트업이 해외로 진출하기 시작하면서 추가적인 성장이 예상됩니다. 엔도우스는 증권선물위원회(SFC)의 승인을 받아 올해 말 홍콩에서 자산관리 서비스를 출시할 예정이다. Endowus, Syfe처럼 선택 홍콩은 첫 번째 시장 확장입니다. 그리고 StashAway는 이미 여러 작업을 수행하고 있습니다. 말레이시아, 香港Walk Through California 프로그램, 아랍 에미리트 (UAE) 와 태국.
아시아가 부의 성장을 주도하다
APAC은 중국과 인도의 급속한 경제 성장에 힘입어 막대한 부의 창출을 목격했습니다. 2021년 기준 아시아 금융자산은 52.3조20억 달러로 세계 부의 약 XNUMX%를 차지한다.
2026년까지 이 지역은 유럽을 제치고 두 번째로 큰 지역 자산 허브가 될 것으로 예상되며, 고액 자산가(HNWI)와 초고액 자산가(UHNWI) 모두가 모든 지역에서 가장 빠르게 성장할 것으로 예상됩니다. , 따라 부동산 컨설팅 회사인 Knight Frank에게
2021년에서 2026년 사이에 싱가포르는 UHNWI 인구가 약 268명으로 6,000% 증가할 것으로 예상됩니다.
2016~2026년 지역별 UHNWI 증가 예상, 출처: Knight Frank, 2022
보고서에 따르면 싱가포르의 정치적 안정성, 세금 인센티브 및 지원적인 규제 환경은 싱가포르를 지역 및 세계적으로 최고의 자산 관리 허브로 자리 잡았습니다. 그리고 잘 정립된 정보 기술(IT) 인프라와 급성장하는 신생 기업으로 인해 미국은 최고의 자산 기술 허브가 될 태세를 갖추고 있습니다.
이와 동시에 디지털화의 가속화와 고객 선호도의 변화는 디지털 금융 서비스의 채택을 증가시켰고 이를 통해 자산 기술을 활성화했습니다.
앞으로 디지털 자산 제공업체는 진화하는 고객 요구에 따라 서비스를 구체화해야 합니다. 여러 연구에서 특히 젊은 세대의 밀레니얼 및 Z세대 투자자 사이에서 기후 기반 투자에 대한 관심이 증가하고 있다고 지적했습니다.
또한 암호화폐 및 NFT(Non-Fungible Token)를 포함한 디지털 자산은 기관 및 개인 투자자 모두에게 계속해서 강한 소비자 관심을 받고 있습니다.
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