Finovate Global Pakistan: geïntegreerde financiën, digitale portemonnees en betalingsapps

In Pakistan gevestigd geïntegreerd financieringsplatform Neem smeedde een strategisch partnerschap met BPC deze week. Neem, de eerste Pakistaanse fintech die mogelijk wordt gemaakt door BPC, zal gebruik maken van de SmartVista platform om zijn ingebedde financiële infrastructuur aan te drijven.

Neem richt zich op de meer dan 200 miljoen consumenten en 3.3 miljoen micro-, kleine en middelgrote ondernemingen (MSME's) die in Pakistan geen of onvoldoende banken hebben. Neem, opgericht in 2019 en met het hoofdkantoor in Karachi, biedt zowel een banking-as-a-service (BaaS)-platform als een uitleenplatform.

"In BPC hebben we een sterke technologiepartner met een diep begrip van de wereldwijde trends en lokale marktdynamiek", zegt Nadeem Shaikh, medeoprichter van Neem. "We bouwen samen aan onze infrastructuur, eerst voor Pakistan en vervolgens voor de opkomende markten."

Het partnerschapsnieuws van Neem komt een maand nadat het bedrijf een strategisch partnerschap met JS Bank aankondigde. De alliantie stelt Neem in staat om gebruik te maken van het Open Banking-platform van JS Bank om de geïntegreerde financiële gemeenschapspartners van Neem in staat te stellen betalingsdiensten in hun platforms te integreren. Shaikh zei dat het partnerschap profiteert van de "kernsterkten" van beide bedrijven en de time-to-market voor zijn financiële oplossingen zal verkorten en consumenten zonder en onder een bank "het vertrouwen en de geloofwaardigheid van een Tier 1-bank" zal geven.

Ook in september kondigde Neem aan dat het $ 2.5 miljoen aan startkapitaal had veiliggesteld. De investering kwam van lokale en internationale donateurs waaronder Korean SparkLabs Fintech, Taarah Ventures, My Asia VC, Concept Vines en Building Capital, onder anderen. De financiering zal Neem helpen om zijn activiteiten op te schalen, aangezien het een licentie van de Securities and Exchange Commission of Pakistan (SECP) nastreeft om als een niet-bancaire financiële onderneming te opereren. Dit zou Neem in staat stellen om haar kredietverleningsactiviteiten op eigen kracht voort te zetten. Het bedrijf voert zijn kredietverlening momenteel uit via gelicentieerde partners.

Naast fintech en MSME's worden de producten en diensten van Neem gebruikt in bedrijven in de landbouw, e-commerce, logistiek en gezondheidszorg.

Elders in het fintech-ecosysteem van Pakistan, betalingsapp SadaPay kondigde aan dat het was samenwerken met Verimatrix. Het bedrijf zal inzetten Verimatrix XTD (Extended Threat Defense)-technologieën om veilige transacties voor zijn klanten te helpen verzekeren

"SadaPay heeft tot doel de complexiteit van bankieren te elimineren en geld te vereenvoudigen door middel van moderne technologieën en een ongeëvenaarde, heerlijke klantervaring", aldus SadaPay CEO en oprichter Brandon Timinsky. "We zijn verheugd om de bekroonde cyberbeveiligingsoplossingen van Verimatrix in te zetten om onze mobiele apps te beschermen en onze eindpunten te bewaken en te verdedigen tegen mogelijke aanvallen."

SadaPay biedt betalingsapps waarmee klanten online kunnen winkelen, geld kunnen verzenden, rekeningen kunnen betalen en gratis geld kunnen opnemen bij elke geldautomaat in Pakistan. Het bedrijf biedt ook een gratis, talloze Mastercard-betaalpas met in-app kaartcontroles. Met Verimatrix XTD kan SadaPay uitgebreide mobiele app-bescherming bieden, inclusief continue monitoring van apps om cyberdreigingen te identificeren en te stoppen.

"De missie van SadaPay om mensen zonder bankrekening te helpen door middel van duidelijk eenvoudige en gratis services, gaat ook gepaard met een toewijding om gebruikersinformatie en hun geld te beschermen", zei Verimatrix VP van Cybersecurity Juha Högmander.

Timinsky, een Amerikaan, lanceerde SadaPay tijdens een bezoek aan Azië na de overname van zijn vorige in de VS gevestigde startup. Toen Timinsky naar Pakistan reisde, werd hij getroffen door de kans die hij zag in de omvangrijke populatie van met smartphones uitgeruste jonge mensen van het land, een relatief eenvoudige legacy-banksector, een hoge cellulaire en breedbandpenetratie en een regering die steeds meer de waarden van digitalisering benadrukte.

SadaPay heeft $ 20 miljoen aan financiering opgehaald, inclusief $ 10.7 miljoen aan financiering voor zaaduitbreidingen die dit voorjaar is veiliggesteld. Het bedrijf ontving het financieringsnieuws slechts één dag na SadaPay won goedkeuring van de State Bank of Pakistan om financiële diensten aan te bieden via zijn app.

Hier is onze kijk op fintech-innovatie over de hele wereld.

• Het in Mexico gevestigde digitale betalingsplatform Clip verdiende een plek in de 2022 Brands That Matter-selectie van Fast Company in de internationale categorie.
• Het Chileense congres heeft keurde de Fintech-wet goed. De wetgeving - die de oprichting van een open banksysteem omvat om klantgegevens uit te wisselen - wacht op de ondertekening van de president om wet te worden.
• Mattilda, een Mexicaanse fintech die helpt particuliere scholen betalingsincasso's te beheren, heeft $ 10 miljoen aan startkapitaal opgehaald.

• Het in Oeganda gevestigde krediet- en activafinancieringsplatform Tugende heeft 10 miljoen dollar aan gecombineerde schuld- en aandelenfinanciering veiliggesteld.
• Afrikaans betalingsbedrijf Cellulant werkt samen met MasterCard naar e-commercebetalingen inschakelen.
• De Ecobank Fintech-uitdaging presenteerde zijn zes Afrikaanse fintech-finalisten, die Senegal, Togo, de Democratische Republiek Congo, Zuid-Afrika en Nigeria vertegenwoordigen.

• Schufa, een particulier kredietbureau gevestigd in Duitsland, lanceerde zijn scoresimulator om de transparantie van kredietwaardigheid te ondersteunen.
• Lets open banking platform Noordigen vormden een team met enterprise resource planning-oplossing myCorazon ERP.
• Worldline een meerderheidsbelang verworven in de Poolse fintech SoftPoS.

Foto door Aa Dili