Onze benadering van beleggen in cryptovaluta

Toen ik mijn crypto-investeringsboek in september 2018 heb ik een eenvoudige crypto-investeringsstrategie uiteengezet:

• Begin uw investering met een willekeurig bedrag (ik heb $ 10,000 gebruikt).
• Investeer elke maand hetzelfde bedrag (ik heb $ 100 gebruikt).
• Stop het meestal in voorraden en obligaties, met een klein bedrag richting Bitcoin.

Dat is het. Stel het in en vergeet het.

Het doel was om maak het voor gewone beleggers supereenvoudig om langetermijnvermogen op te bouwenterwijl risico minimaliseren.

Ik kon geen financiële adviseurs interesseren voor dit idee.

Ik kon geen bankiers interesseren voor dit idee.

Nul rente. Niet eens een "Huh." Ik voelde me als de wildogige, grijsharige profeet die op het stadsplein schreeuwde, terwijl mensen gewoon hun gang gingen:

 

Langzaam maar zeker heeft deze strategie geld opgeleverd - veel meer geld - voor investeerders die erin hebben geloofd. Gelovigen hebben het beter gedaan dan de niet-gelovigen, zelfs terwijl de ouderwetse financiële adviseurs vol ongeloof toekijken.

 

Tegenwoordig zijn de nieuwe 'financiële adviseurs' de makers van inhoud op Reddit en YouTube, die aan het oppompen zijn meme aandelen en overhyped NFT's.

Het is waanzin aan beide kanten: ofwel waanzinnig conservatief, ofwel waanzinnig riskant.

Bij BMJ prediken we een 'Middenweg'. Onze gemeenschap is beloond met langzame en gestage groei, genietend van de voordelen van bitcoin terwijl ze zichzelf veel geld, verdriet en stress besparen.

De cijfers spreken voor zich. Dus waarom zijn er niet meer bankiers aan boord van de bitcoin-kar?

Uw bankier is verbijsterd door Bitcoin

Mijn vrouw en ik waren onlangs bij onze ouderwetse bank en de jonge bankier probeerde ons te pitchen over hun Wealth Management-services ... opnieuw.

"Wanneer begint u bitcoin te accepteren?" vroeg ik terloops.

"Ja, dat doen we nog niet", zei de jonge bankier. Hij dempte zijn stem. "Sommigen van ons geloven dat crypto de toekomst is, maar het kost gewoon tijd bij een bank als de onze."

"Nou, je hebt wat tijd gehad," antwoordde ik. "Bitcoin is uitgevonden in 2008."

Hij grinnikte nerveus. 'Het is ingewikkeld', antwoordde hij. "Dus je hebt wat bitcoin, hè?"

"Dit is de dezelfde bank waar we in 2013 een bankoverschrijving naar Wit-Rusland stuurden om onze bitcoin te kopen, ”zei ik.

'Laat hem alsjeblieft niet beginnen,' smeekte mijn vrouw.

'Ik heb er een boek over geschreven', vervolgde ik.

"Dat is gaaf," antwoordde de bankier. "Ik zou het graag willen lezen."

'Ik heb een exemplaar meegebracht voor de bank toen het boek werd gepubliceerd,' antwoordde ik.

"Geen grapje."

"Het verhaal staat in het openingshoofdstuk."

"Huh."

"Ik heb er een bladwijzer van gemaakt."

"Dat zeg je niet."

"De bladwijzer had een code om een ​​Coinbase-account te openen en $ 25 aan gratis cryptocurrency in te wisselen."

"Dat is cool."

"Dus je zou kunnen zeggen dat ik de bank betaalde om het boek te lezen."

"Heeft iemand het boek gelezen?" vroeg hij, ongemakkelijk friemelend.

"Ik denk dat je die vraag beantwoordt."

Ik begrijp dat het moeilijk is om bitcoin te accepteren bij een grote commerciële bank. Maar kom op jongens. Je zou nu in ieder geval een gameplan moeten hebben. "Afwachten" is geen spelplan.

At Bitcoin Market Journal, we hebben een spelplan.

Reddit-experts zijn idioten

Aan de andere kant van het spectrum hebben we de experts van Reddit, die meme-aandelen, Dogecoin en NFT's blijven pompen, naast andere dubieuze investeringen. (Dit geldt ook voor YouTube, "crypto Twitter" en Discord.)

Onthoud: "Reddit" rijmt op "idioot".

Hierboven afgebeeld: financieel advies van Reddit.

In tegenstelling tot de sterk gereguleerde, professioneel gelicentieerde wereld van vermogensbeheerders, kan iedereen met een toetsenbord en opponeerbare duimen posten op sites als Reddit, YouTube of SeekingAlpha. Belangrijker nog, je weet niet eens wie ze zijn. Geen namen nodig!

Dit betekent dat als je al je geld opblaast voor hun belachelijke fan-theorieën, er niemand de schuld is behalve jijzelf. Het betekent ook dat je nooit bent werkelijk weet of ze voor jou werken, of stiekem werken voor een hedgefonds of crypto-startup. Het is vaag McSketchville.

At Bitcoin Market Journal, hebben we een verbintenis tot transparantie. We gebruiken onze echte namen. We maken onze investeringen bekend. En, in tegenstelling tot de andere crypto-sites, we accepteren geen advertenties.

Bankiers hebben geen idee. Het internet is te gek. Daarom streven we naar 'The Middle Way'.

Onze algemene beleggingsprincipes

(Klik op de koppen om meer over elk principe te lezen.)

Investeer in dingen die waarde toevoegen. Of je nu in aandelen of crypto belegt, vind bedrijven en projecten die het leven van mensen beter, sneller of gemakkelijker maken. En zoek naar bedrijven die het goed doen, met goed management en geweldige producten. Vermijd spitcoins en meme stonks.

Investeer in onderwijs. Word slimmer over beleggen door de tijdloze boeken van onze Lees en word rijk lijst. Als je geen werk meer hebt, gebruik de tijd dan om nieuwe vaardigheden te leren. Als je minder productief bent, werk dan twee keer zo hard aan iets dat je interesseert. Elke neergang heeft een voordeel.

Investeer in #1 of #2. Technologie heeft de neiging zich te consolideren tot een of twee grote winnaars (duopolies zoals Mac en Windows, of monopolies zoals Google). We beschouwen crypto als "sectoren" die uiteindelijk winnaar-neemt-alles of winnaar-neemt-meeste scenario's zullen produceren. We proberen altijd te investeren in de toekomstige categorieleider.

Investeer in productiviteit. We hebben benadrukt dat Ethereum (ETH) het gemakkelijker maakt om blockchain-applicaties te ontwikkelen, en Uniswap (UNI) omdat het sneller is om tokens te verhandelen. Deze projecten maken mensen – en ons geld – productiever. Goede investeringen verhogen de productiviteit.

Denk op lange termijn. Principes zijn als waarschijnlijkheden op lange termijn: het is moeilijk te zeggen wat er zal gebeuren volgende week, maar gemakkelijker om te zien hoe de dingen verlopen over de komende jaren. Als we slimme langetermijninvesteringen doen en dan geduld hebben om te wachten, kunnen we zijn als investeerders die bitcoin kochten voor $ 100.

Onze principes voor crypto-investeringen

(Beslissen of u bitcoin, tokens of cryptocurrencies wilt kopen.)

Het moeilijkste deel is aan de gang. De gemakkelijkste manier om te beginnen is door een klein beetje bitcoin (zelfs slechts $ 100) te kopen op een gerenommeerde site zoals Coinbase or Binance. Dat kan vandaag nog.

Denk aan crypto's zoals bedrijven. Dit is een kernprincipe: We kunnen denken aan het kopen van tokens van een goed project, zoals het kopen van aandelen in een goed bedrijf. (Opmerking: technisch gezien zijn crypto's geen bedrijven, maar wij investeren zoals ze zijn.)

Begrijp het onderliggende 'bedrijf'. We moeten bijvoorbeeld altijd weten: wat doet de blockchain eigenlijk?. We moeten het in begrijpelijke taal kunnen uitleggen en (indien mogelijk) het product zelf kunnen gebruiken. We moeten weten of het geld oplevert, hoe het geld verdient en waar dat geld naartoe gaat.

Zoek naar tokens die met korting worden verhandeld. We kunnen ook zoeken naar projecten die waarschijnlijk ondergewaardeerd zijn, of "te koop." Op een dag kun je bitcoin kopen voor $ 60,000; een andere dag is het $ 30,000. Raad eens? Zelfde bitcoin. (Zie de statistieken hieronder om te bepalen of een token goedkoop is in verhouding tot zijn prijs.)

Kwalitatief, kwantitatief, prijs​ Er zijn drie tests voordat we een blockchain-investering doen: Kwalitatieve (evaluatie van de onderliggende business), kwantitatief (het evalueren van de onderliggende cijfers), en Prijs (bepalen of het goedkoop of duur is, in vergelijking met de andere twee). We noemen dit QQP.

Vermijd kosten. Vergoedingen zijn de stille moordenaar van crypto-rijkdom. Elke keer dat u een transactie uitvoert, krijgt u te maken met kosten (en vaak ook belastingen). Crypto-kosten zijn veel slechter dan het traditionele financiële systeem. Verplaats geen spullen, tenzij het moet.

Redelijke (maar niet onredelijke) rente verdienen. Rente verdienen (of "rendement") op uw crypto-activa is als geld verdienen op uw spaarrekening. Pas op voor onredelijk hoge rentetarieven: als het te mooi lijkt om waar te zijn, is dat meestal ook zo. Gebruik onze Sectie Beste tarieven voor goede rentetarieven van kwaliteitsaanbieders.

Crypto zou een deel van de taart moeten zijn. Vermijd het om uw spaargeld in bitcoin te steken; geef in plaats daarvan de voorkeur aan een verstandig investeringsplan dat welvaart op lange termijn opbouwt. Het is echt moeilijk om snel rijk te worden; het is veel gemakkelijker om langzaam rijk te worden. We willen het met één woord van de daken schreeuwen: DIVERSIFY!

Crypto-investeringsstatistieken

(Klik op de kopjes om voorbeelddiagrammen te zien – of word Premium-abonnee om ze bij u te laten bezorgen.)

Dagelijkse actieve adressen. Ons proefschrift: Blockchain gaat over mensen​ Het aantal mensen dat een blockchain gebruikt, is de belangrijkste factor voor waarde. Om deze reden, Dagelijks actieve adressen is de go-to-statistiek, zoals het de "klanten" van het crypto "bedrijf" laat zien. (Schrijf je in voor onze Premium nieuwsbrief om dagelijkse actieve gebruikers naar uw inbox te sturen.)

Totale opbrengsten. Onze stelling: crypto "inkomsten" (zoals transactiekosten in Ethereum) is hoe een crypto "bedrijf" geld verdient. Slimme investeerders zoeken naar de projecten die het meeste geld opleveren.

Totale protocolinkomsten. Dit is geld dat wordt terugbetaald aan tokenhouders of bedrijfstreasuries (versus dat wordt uitbetaald aan liquiditeitsverschaffers zoals bij Uniswap, of NFT-houders zoals bij OpenSea). Je zou dit grofweg kunnen zien als stockdividenden.

Totale waarde vergrendeld. TVL geeft aan hoeveel er wordt vastgehouden of "vergrendeld" in de slimme contracten van een bedrijf. Onze stelling: TVL is ongeveer gelijk aan de deposito's van een bank en kan de kracht van een cryptobedrijf aangeven.

Bovenste laag 1s. Ons proefschrift: Fundamentele blockchains, ook wel bekend als L1's, zijn als de besturingssystemen voor Web3. We voorspellen dat er twee of drie grote winnaars zullen zijn die het internet van morgen zullen domineren.

Top crypto-uitwisselingen. Onze stelling: Crypto-uitwisselingen, zowel gecentraliseerd als gedecentraliseerd, zijn misschien wel de belangrijkste toepassingen in blockchain. Slimme beleggers zoeken naar wat op de lange termijn de #1 en #2 beurzen zullen zijn.

Top uitleenprotocollen. Onze stelling: Lenen en lenen is een ander bewezen use case van blockchain. Slimme beleggers zoeken naar de bedrijven die de kredietmarkt op lange termijn zullen domineren.

Top DeFi-protocollen. Onze stelling: DeFi-bedrijven zijn de toekomstige reuzen van fintech, die alle legacy betalings- en banksystemen van vandaag verstoren of vervangen. Kijk uit voor de winnaars. (Zie onze DeFi Investing Guide, Deel 1 en Deel 2.)

Top NFT-collecties. Onze stelling: NFT's vormen een specialiteit van crypto. Het is alleen geschikt als je echt van verzamelen houdt. Probeer zelfs dan niet meer dan 1% van uw portefeuille te overschrijden. (Zie onze NFT Beleggen Gids.)

Alle andere statistieken - inclusief al die gekke statistieken die cryptohandelaren gebruiken - negeren we vrijwel.

De gemakkelijke vuistregel: Als het aantal echte mensen dat een blockchain gebruikt omhoog schiet en ze echte waarde uit die blockchain halen, is het waarschijnlijk een behoorlijk goede langetermijninvestering. (Nog beter als iedereen niet haast om het te kopen - het is waarschijnlijk goedkoop.)

De 10 geboden van beleggen in cryptovaluta

Ik ben geen financieel adviseur, dus ik kan je niet vertellen wat je moet doen. Ik kan je alleen vertellen wat ik doe, in de vorm van deze tien richtlijnen:

1. Blijf de dagtaak werken
2. Investeer elke maand automatisch geld
3. Blijf gefocust op eenvoudige strategieën
4. Stel het in en vergeet het (vermijd kosten en belastingen)
5. Zoek naar kansen in tijden van crisis
6. Zeg "nee" tegen de meeste investeringen en "ja" tegen een paar grote
7. Praat met slimme mensen om uw ideeën te verbeteren (bij voorkeur persoonlijk)
8. Wees zelfverzekerd maar nederig (beschik over de kracht van uw overtuiging, maar sta open voor ongelijk)
9. Leer jezelf om Lees en word rijk
10. Geef terug, zowel in geld als in wat je hebt geleerd

Dit is de Middenweg: niet te conservatief en niet te koekoek. Het is een pad dat we allemaal kunnen volgen.

TLDR (te lang; niet gelezen)

Bij BMJ hebben we een eenvoudige manier van beleggen:

• Bitcoin kopen en vasthouden,
• plus een klein aantal hoogwaardige crypto-activa,
• voor de lange termijn (5+ jaar).

Onze missie is om verwelkom de volgende 100 miljoen crypto-investeerders om een ​​leven van financiële vrijheid en onafhankelijkheid op te bouwen.

Met behulp van crypto, plus wat gezond verstand, bouwen we aan de volgende generatie geweldige investeerders.

We richten ons op langetermijn, op waarde gebaseerde crypto-investeringen. We analyseren en evalueren crypto-activa rigoureus en benaderen ze met tijdloze investeringstechnieken.

En we zijn transparant over onze retouren, die hebben aanzienlijk beter gepresteerd dan de aandelenmarkt.

Er wordt volop gegokt in deze ruimte. Veel mensen proberen snel rijk te worden; we helpen je liever rijk te worden, en laat het plakken.

We zijn er om u te helpen bij het ontwikkelen van winnende strategieën voor de lange termijn: om een ​​leven van gezondheid, rijkdom en geluk op te bouwen.

Geld is geen doel op zich: het is een middel om een ​​doel te bereiken. Het einde is een evenwichtig leven, rijk aan ervaringen, vol zinvolle relaties en zinvol werk.

Word lid!, en laten we er samen naar toe gaan.