Manieren waarop Big Data een betere klantervaring creëert in Fintech

Big data heeft leidde tot veel belangrijke doorbraken in de Fintech-sector. Door deze nieuwe technologie groeit de industrie in een opmerkelijk tempo.

Positieve klantervaring komt bovenop de meest waardevolle dingen die cruciaal zijn voor de levensduur van elk bedrijf. Het helpt bij het opbouwen van een merkreputatie, verbetert de zichtbaarheid van een bedrijf en stimuleert klantloyaliteit, wat zich vertaalt in hogere inkomsten.

Statistieken tonen dat 93% van de klanten zal terugkerende klanten aanbieden wanneer ze een positieve klantervaring ervaren. Om deze redenen zoeken fintech-bedrijven actief naar mogelijkheden om betere klantervaringen te koesteren.

Wereldwijde bedrijven zullen naar verwachting 19.8 miljard dollar uitgeven aan financiële analyses tegen 2030. De fintech-sector zal een van de grootste voorstanders zijn.

En Big Data is zo'n uitstekende kans!

Big Data is het verzamelen en verwerken van enorme hoeveelheden verschillende soorten gegevens, die financiële instellingen gebruiken om inzicht te krijgen in hun bedrijfsprocessen en om belangrijke bedrijfsbeslissingen te nemen.

Dit artikel richt zich op big data in de financiële sector, de rol ervan en hoe het fintech-bedrijven helpt hun klanten te beschermen en de klantervaring te verbeteren.

De rol van big data in fintech

We zijn getuige geweest van enorme vooruitgang in de dienstverlening van de financiële sector, dankzij big data.

Big data in fintech speelt een cruciale rol en levert cruciale inhoud die van invloed is op de dienstverlening. Door middel van big data-inzichten kunnen financiële instellingen gepersonaliseerde diensten aanbieden en consumentengedrag voorspellen. Ze kunnen ook anticiperen op trends in de sector, risico's inschatten en strategische stappen nemen om de klantervaring te verbeteren.

Hoe big data fintech-bedrijven en startups helpt om hun klanten beter te bedienen en te beschermen

Fintech-analyse helpt bedrijven in de financiële en banksector om bevredigende diensten te bieden door:

Verbeterd zicht op klantprofilering

Big Data levert gegevens die fintech-bedrijven kunnen gebruiken om klantprofielen op te bouwen. Door middel van segmentatie kunnen deze instellingen gemakkelijk de wensen, behoeften en verwachtingen van klanten begrijpen. Ze kunnen deze informatie ook gebruiken om het consumentengedrag te analyseren en diensten op maat te creëren.

Risicobeoordeling verbeteren

Fintech voor gegevensanalyse biedt cruciale informatie die financiële instellingen nodig hebben om een ​​robuuste strategie voor risicobeoordeling op te bouwen. Hierdoor kunnen bedrijven potentiële risico's snel identificeren en vermijden of onmiddellijk de juiste mitigatiestrategieën vinden.

Beveiliging verbeteren

Fraude is een bron van zorg in het bankwezen, zeker nu mobiel bankieren een centrale plaats inneemt. Fintech-bedrijven kunnen echter big data en machine learning gebruiken om fraudedetectiesystemen te bouwen die anomalieën in realtime aan het licht brengen. Ze detecteren illegale activiteiten zoals verdachte transacties, aanmeldingen en botactiviteit.

Toekomstige markttrends voorspellen

Start-ups en gevestigde fintech-bedrijven kunnen big data gebruiken om de veranderende financiële sector te begrijpen. Met toegang tot eerdere gegevens kunnen deze bedrijven het koopgedrag volgen en toekomstige trends voorspellen. Als gevolg hiervan kunnen ze op basis van deze feiten cruciale beslissingen nemen die de klantervaring verbeteren.

Hulp personaliseren met chatbots

Bedrijven in de Fintech-industrie kunnen de kracht van big data benutten om de klantenservice van chatbots te personaliseren. Door AI aangedreven chatbots hebben toegang tot onbewerkte gegevens, waardoor ze vragen van klanten nauwkeurig en direct kunnen beantwoorden.

Zorgen voor een wrijvingsloze multi-channel ervaring

Veranderende consumentenvoorkeuren en de noodzaak om marktaandeel te veroveren, dreven financiële instellingen ertoe om multi-channel dienstverlening te omarmen. Om ervoor te zorgen dat hun klanten een bevredigende ervaring hebben, zullen financiële bedrijven big data-analyse gebruiken om hun diensten op verschillende platforms aan te passen aan de behoeften van een klant. Ze zullen ook historische en realtime gegevens gebruiken om mogelijke klantuitdagingen te identificeren.

Hoe kunnen big data in Fintech de klantervaring beïnvloeden?

Datawetenschap in fintech heeft de klantervaring op meer dan één manier beïnvloed. Dankzij dit kan de financiële sector nu:

Analyseer klantgedrag om nieuwe producten voor te stellen

De voorkeuren en antipathieën van de klant verschuiven afhankelijk van de behoefte. Historische financiële big data helpt bedrijven bij het onderzoeken van evoluerend klantgedrag, waardoor ze producten en diensten van onschatbare waarde kunnen bedenken die bankprocessen stroomlijnen.

Een uitstekend voorbeeld is hoe de Oversea-Chinese Banking Corporation (OCBC) een succesvolle op evenementen gebaseerde marketingstrategie ontwierp op basis van de grote hoeveelheden historische klantgegevens die ze verzamelden.

Betere UI/UX op basis van A/B-testen

Dankzij big data hebben Fintech-bedrijven toegang tot realtime gegevens die laten zien hoe gebruikers omgaan met hun producten, de gemiddelde tijd die wordt besteed aan de portal/het systeem/de app en de meest gebruikte functies.

Met dergelijke informatie kunnen deze bedrijven twee productversies beoordelen om te zien welke een superieur UI/UX-ontwerp biedt. Bovendien begrijpen ze diepgaand de verschillen tussen de producten en hoe ze de klantervaring beïnvloeden.

Analyseer de resultaten van klanttevredenheidsonderzoeken.

Big data evalueert klanttevredenheidscijfers op basis van enquêteresultaten. Het helpt financiële instellingen bijvoorbeeld de snelheid van en de redenen voor klantverloop te identificeren, en helpt hen nieuwere manieren te bedenken om hun publiek geïnteresseerd te houden in hun diensten. Het is ook gebruikt bij het beheer van product- en functieverzoeken en bij het analyseren van trends in tickets voor klantenondersteuning.

Scoren

Financiële bedrijven kunnen nauwkeurige kredietbeoordelingen verstrekken op basis van het aantal gemiste of vertraagde betalingen, hoeveel geld een klant verschuldigd is en hoe snel ze betalingen doen.

Fraude detectie

Big data voor financiële dienstverlening in combinatie met digitale technologieën zoals machine learning is vruchtbaar gebleken bij het opsporen van verdachte activiteiten. Ze voorkomen verschillende soorten geavanceerde fraude en uitgebreide hackpogingen.

Deutsche Bank is zo'n financiële instelling die gebruikmaakt van big data-analyse om technieken te identificeren die worden gebruikt bij het witwassen van geld, de know-your-customer-processen te beveiligen en creditcarddiefstal te voorkomen.

Meet de ROI van het leveren van een geweldige klantervaring

Met inzichten uit big data kunnen fintech-bedrijven het succes meten van hun inspanningen gericht op het bieden van een positieve klantervaring. Door ROI te meten, kunnen ze bepalen waar ze kunnen verbeteren en waarop ze zich moeten concentreren.

De fintech-sector explodeert door big data

Big data is zonder twijfel een technologische vooruitgang die een revolutie teweegbrengt in de Fintech-industrie. Het biedt toegang tot grote datavolumes die kunnen worden gebruikt om de gebruikerservaring van een klant in retailbankieren, online handelen en andere financiële processen te verbeteren. Om echter volledig te profiteren van de krachtige mogelijkheden van big data, kiest u: BI- en ETL-oplossingen kan niet genoeg benadrukt worden.

ETL- en Business Intelligence-oplossingen maken het omgaan met grote hoeveelheden gegevens eenvoudig. Ze ondersteunen systeemintegraties en helpen bij het creëren van betrouwbare datapijplijnen die bruikbare inzichten opleveren. Bovendien helpen ze fintech-bedrijven om markttrends te voorspellen, wat de winstgevendheid stimuleert.