Digitale transformatie in 2024: trends en voorspellingen

De verzekeringssector staat al lang bekend om zijn traditionele en trage karakter. Met de opkomst van technologie en de opkomst van insurtech-startups ondergaat de sector echter een aanzienlijke transformatie. In dit artikel onderzoeken we de belangrijkste insurtech-innovaties die op het punt staan ​​het Amerikaanse verzekeringslandschap tegen 2024 radicaal te veranderen.

De opkomst van digitale verzekeringen

Vanaf een Grand View Research-rapport, de mondiale insurtech-markt is klaar voor een substantiële groei, die in 152.43 naar verwachting 2030 miljard dollar zullen bereiken. Verder duiden durfkapitaalrapporten op een Marktkansen van 7 biljoen dollar voor de industrie. 

In het verleden waren verzekeringsmaatschappijen sterk afhankelijk van handmatige processen en papierwerk, wat leidde tot trage en inefficiënte bedrijfsvoering. Met de opkomst van digitale verzekeringen wordt de sector echter efficiënter, klantgerichter en datagedreven.

AI en machine learning voor risicobeoordeling

Een van de belangrijkste insurtech-innovaties is het gebruik van AI en machine learning voor risicobeoordeling. Bij het afsluiten van traditionele verzekeringen gaat het om een ​​langdurig en handmatig proces waarbij het risicoprofiel van een individu wordt geëvalueerd. Met AI en machine learning kunnen verzekeringsmaatschappijen nu echter grote hoeveelheden gegevens in een fractie van de tijd analyseren.

Deze technologie kan risicofactoren zoals kredietscores, rijgegevens en gezondheidsgegevens beoordelen om het risiconiveau van een individu nauwkeurig te bepalen. Dit versnelt het acceptatieproces en maakt nauwkeurigere prijzen en een gepersonaliseerd beleid mogelijk.

Bedrijven houden van Venedict vereenvoudigen workflows met behulp van AI-aangedreven automatisering bij het beheer van beveiligingsvragenlijsten, waardoor teams sneller kopersprofielen kunnen maken. Verder bedrijven zoals CoverQ-technologieën en Zest Financiën hebben op AI gebaseerde algoritmen ingebed in hun risicobeoordelingsmodellen om afwijkingen veroorzaakt door menselijke vooroordelen te voorkomen. 

Chatbots voor klantenservice

Een andere insurtech-innovatie die de verzekeringssector transformeert, is het gebruik van chatbots voor klantenservice. Chatbots zijn door AI aangedreven virtuele assistenten die in realtime met klanten kunnen communiceren en hen snelle en efficiënte ondersteuning kunnen bieden. Nu generatieve AI in de mix wordt gegooid, wordt de klantenservice in realtime responsiever, contextueler en adaptiever. 

Hiteeheeft ons grootschalige conversationele AI-platform verzekeraars in India met succes geholpen bij het afhandelen van miljoenen vragen van klanten tijdens hun onboarding- en retentietraject. 

Chatbots kunnen helpen bij polisvragen, claimverwerking en polisverlengingen in de verzekeringssector. Dit verbetert de klantervaring en vermindert de werkdruk voor verzekeringsagenten, waardoor zij zich kunnen concentreren op complexere taken.

De opkomst van verzekeringsstartups

Naast de technologische vooruitgang ziet de verzekeringssector ook een stijging in het aantal startende verzekeringsmaatschappijen. Deze startups ontwrichten het traditionele verzekeringsmodel en bieden innovatieve oplossingen voor veel voorkomende uitdagingen in de sector.

Peer-to-peer-verzekeringen

Een van de belangrijkste verstoringen in de verzekeringssector is de opkomst van peer-to-peer (P2P) verzekeringen. P2P-verzekering is een model waarbij individuen hun premies bundelen om elkaar tegen een specifiek risico te verzekeren.

Dit model elimineert de noodzaak van een traditionele verzekeringsmaatschappij, aangezien de groepsleden zelfverzekerd zijn. P2P-verzekeringen verlagen de kosten voor individuen en bevorderen een gevoel van gemeenschap en vertrouwen onder de groepsleden.

Mantra Labs heeft onlangs geholpen bij het ontwikkelen en beheren van een in Mauritius gevestigd kredietbedrijf EBC's P2P-leningsplatform. Toevoeging aan de financiële kracht van de kredietverstrekker. 

On-demand verzekering

Een andere trend bij het opstarten van verzekeringen is de opkomst van on-demand verzekeringen. Met een on-demand verzekering kunnen individuen een verzekering afsluiten voor een specifieke periode of gebeurtenis, in plaats van een traditionele jaarlijkse polis.

Startups houden van Ric Micro-parametrisch, IK MIX en BeNew Verzekering ontwrichten de ruimte door verzekering te bieden voor incidentele problemen en dekking te bieden in gebieden die door traditionele spelers over het hoofd zijn gezien. 

Dit model is vooral populair onder millennials en digitale nomaden die misschien geen traditionele verzekeringsdekking voor een heel jaar nodig hebben. On-demand verzekeringen bieden flexibiliteit en kostenbesparingen voor particulieren, waardoor het voor velen een aantrekkelijke optie is.

De impact van Insurtech op de verzekeringssector

De opkomst van insurtech heeft een aanzienlijke impact op de verzekeringssector, en deze impact zal naar verwachting de komende jaren alleen maar groter worden. Hier zijn enkele manieren waarop insurtech het verzekeringslandschap transformeert.

Verbeterde klantervaring

Een van de belangrijkste voordelen van insurtech is de verbeterde klantervaring (CX). Met het gebruik van technologie kunnen verzekeringsmaatschappijen hun klanten nu een meer gestroomlijnde en gepersonaliseerde ervaring bieden.

Van het online kopen van polissen tot het gebruik van chatbots voor klantenservice: insurtech maakt het verzekeringsproces handiger en efficiënter voor klanten.

Verhoogde efficiëntie en kostenbesparingen

Insurtech helpt verzekeringsmaatschappijen ook efficiënter te worden en de kosten te verlagen. Door handmatige processen te automatiseren en AI te gebruiken voor risicobeoordeling kunnen verzekeringsmaatschappijen tijd en middelen besparen, wat tot kostenbesparingen leidt.

Deze efficiëntie stelt verzekeringsmaatschappijen ook in staat concurrerendere prijzen en gepersonaliseerde polissen aan te bieden, waardoor ze aantrekkelijker worden voor klanten.

Beter risicobeheer

Met het gebruik van AI en machine learning kunnen verzekeringsmaatschappijen nu enorme hoeveelheden gegevens analyseren om risico's nauwkeurig in te schatten. Dit versnelt niet alleen het acceptatieproces, maar maakt ook een nauwkeurigere risicobeoordeling en prijsstelling mogelijk.

Deze technologie stelt verzekeringsmaatschappijen ook in staat potentiële risico's te identificeren en verliezen te voorkomen, wat leidt tot beter risicobeheer en minder claims.

De toekomst van Insurtech in de VS

Er wordt verwacht dat de insurtech-industrie zal blijven groeien en het verzekeringslandschap in de VS zal blijven transformeren. Hier zijn enkele trends en innovaties die we de komende jaren kunnen verwachten.

Blockchain Technology

Blockchain-technologie, die vooral bekend staat om zijn gebruik in cryptocurrencies, vindt ook zijn weg naar de verzekeringssector. Blockchain biedt een veilige en transparante manier om gegevens op te slaan en te delen, waardoor het ideaal is voor verzekeringsmaatschappijen.

Zwart, een digitale verzekeringsmaatschappij op blockchain maakt gebruik van het gecentraliseerde systeem voor crowdfunding. Populaire verzekeringsmaatschappijen Lemonade en RiskBazaar maken gebruik van blockchain om hun activiteiten te stroomlijnen en een betere klantervaring te bieden. 

Met blockchain kunnen verzekeringsmaatschappijen klantgegevens veilig opslaan, polissen volgen en claims efficiënter verwerken. Deze technologie maakt ook een nauwkeurigere en transparantere administratie mogelijk, waardoor het risico op fraude wordt verminderd.

Internet of Things (IoT) voor risicobeoordeling

Het Internet of Things (IoT) is een netwerk van onderling verbonden apparaten die gegevens kunnen verzamelen en delen. In de verzekeringssector kunnen IoT-apparaten zoals slimme huissensoren en draagbare gezondheidstrackers waardevolle gegevens opleveren voor risicobeoordeling.

Een slimme huissensor kan bijvoorbeeld een waterlek detecteren en de huiseigenaar waarschuwen, waardoor potentiële schade en een dure verzekeringsclaim worden voorkomen. Deze gegevens kunnen ook worden gebruikt om individuele verzekeringspolissen en prijzen te personaliseren.

Telematica wordt steeds populairder bij bedrijven die autoverzekeringen aanbieden. Door verzekeraars te helpen het klantgebruik te begrijpen, de afwikkelingstijd te verbeteren en goed gebruikersgedrag te stimuleren – IoT heeft elk radertje in het wiel beïnvloed. 

Conclusie

De innovaties van Insurtech zullen het Amerikaanse verzekeringslandschap de komende jaren transformeren. Van digitale verzekeringen tot de opkomst van verzekeringsstartups: de sector wordt steeds efficiënter, klantgerichter en datagedreven.

In 2024, terwijl de sector zich blijft ontwikkelen, kunnen we nog meer vooruitgang en verstoringen verwachten van insurtech-startups.

• Door SEO aangedreven content en PR-distributie. Word vandaag nog versterkt.
• PlatoData.Network Verticale generatieve AI. Versterk jezelf. Toegang hier.
• PlatoAiStream. Web3-intelligentie. Kennis versterkt. Toegang hier.
• PlatoESG. carbon, CleanTech, Energie, Milieu, Zonne, Afvalbeheer. Toegang hier.
• Plato Gezondheid. Intelligentie op het gebied van biotech en klinische proeven. Toegang hier.
• Bron: https://www.mantralabsglobal.com/blog/digital-transformation-in-2024-trends-and-predictions/