Hong Kong Central Bank lanceert AML RegTech Platform

De Hong Kong Monetary Authority (HKMA), de centrale bank van het gebied en de toezichthouder op de financiële markten, heeft vrijdag een Anti-Money Laundering (AML) Regtech Lab (AMLab) gelanceerd. Dit zal de acceptatie van regtech-platforms verder verbeteren en dit zal de 'Fintech 2025'-strategie van de regelgever verwezenlijken.

Het initiatief is gelanceerd in samenwerking met de lokale technologieleverancier Cyberport en wordt ook ondersteund door Deloitte, een van de big-four accountantskantoren.

De regtech product is gericht op banken die de risico's van fraudegerelateerde muilezelaccounts aanpakken met behulp van Network Analytics. Ze kunnen ook het delen van gegevens en informatie verbeteren via publiek-private partnerschappen.

"AMLab zal de mogelijkheden van banken versterken om klanten te beschermen tegen fraude en verliezen door financiële criminaliteit, de verplaatsing van risico's in de banksector verminderen en de algehele effectiviteit van het AML-ecosysteem verhogen", legt de toezichthouder uit.

Geld witwassen beperken

In eerste instantie zal een groep van vijf banken deelnemen aan het programma en werken aan het verbeteren van de mogelijkheden van het nieuwe systeem. 

Ze zullen synthetische gegevens gebruiken om geldezels te identificeren, alternatieve gegevens in traditionele datasets te integreren en zullen werken aan de ontwikkeling van verdere mogelijkheden voor de toepassing van netwerkmogelijkheden bij het identificeren van het witwassen van geld risico's.

“De AMLab-serie zal een samenwerkingsplatform bieden voor het continu delen van operationele, praktische ervaring met Regtech-benaderingen door peer group, gericht op oplossingen zoals machine learning in het transactiebewakingsproces, low/no-code workflowautomatiseringsoplossingen, naast netwerkanalyses, ', voegde de centrale bank eraan toe.

Ondertussen onderzoekt de HKMA ook het idee van een digitale valuta van de centrale bank (CBDC) en publiceerde onlangs een technische whitepaper voor een digitale Hong Kong dollar (e-HKD) die kan worden gebruikt in zowel binnenlandse als grensoverschrijdende markten.