Sancties, financiële criminaliteit en directe verwerking: de gaten dichten

Sancties, financiële criminaliteit en directe verwerking: de gaten dichten

Tijdstempel: 15 augustus 2023 6:07 uur
Sancties, financiële criminaliteit en straight through processing: de gaten dichten PlatoBlockchain Data Intelligence. Verticaal zoeken. Ai.

In de snel veranderende wereld van het moderne bankwezen is naadloze, efficiënte en conforme transactieverwerking nu een vereiste om effectief te kunnen opereren, vooral als het gaat om het voldoen aan de nalevingsvereisten. De afgelopen decennia heeft Straight Through Processing (STP) zich ontwikkeld tot een gamechanger, waardoor banken de end-to-end transactieverwerking kunnen automatiseren zonder handmatige tussenkomst. 

Sancties kunnen een bijzondere uitdaging vormen als het gaat om effectieve straight through processing, en vereisen een zorgvuldig onderzoek van de manier waarop transactieautomatisering binnen een organisatie wordt beheerd. AI en intelligente automatisering kunnen helpen de technologische hiaten te overbruggen om effectieve straight through processing te garanderen en tegelijkertijd de naleving van de regelgeving te handhaven. Dit zijn de belangrijkste punten waarmee u rekening moet houden.

Oplossingen voor betalingsuitzonderingen 

Mondiale geopolitieke verschuivingen hebben de afgelopen tijd geleid tot een toename van het aantal economische sancties, gericht op transacties die verband houden met onwettige acties zoals terrorisme, drugshandel en mensenrechtenschendingen. Financiële instellingen dragen de verantwoordelijkheid voor de handhaving van deze sancties en hebben te maken gehad met een aanzienlijke toename van het aantal zaken dat moet worden afgehandeld. Tegenwoordig worden complexe onderzoeken uitgevoerd via e-mail, telefoon en andere kanalen, en dwalen ze vaak af van het centrale platform van de bank, zonder dat er een effectieve workflow en automatisering omheen is gebouwd. Dit kan de oplossingstijden verkorten en handmatige fouten vergroten, waardoor het bijhouden van de naleving van de regelgeving in het proces wordt bemoeilijkt.

De sleutel tot het effectief omgaan met deze uitdagingen ligt in investeringen in automatiseringsoplossingen voor betalingsuitzonderingen. Het beheren van een aanzienlijk deel van de informatieverzoeken is doorgaans een aanzienlijke last als het gaat om onderzoeken naar financiële sancties. Het automatiseren van het proces door tools te gebruiken die end-to-end communiceren met behulp van Swift-berichtenstandaarden kan teams voor betalingsuitzonderingen helpen snellere oplossingen te bereiken met minder handmatige fouten, wat resulteert in een betere naleving door het verzamelen van processen en gegevens op dezelfde plaats. U kunt ook het niveau van transparantie tussen bank en klant vergroten door verbeterde communicatie, en aan de kant van de bank kunt u zaken eenvoudig volgen en escaleren. Dit kan de wrijving tussen de operationele teams van klanten, verkoop en service verminderen en tot sterk verbeterde serviceniveaus leiden.

AI-gestuurde screening en casemanagement

Een van de grootste uitdagingen bij het naleven van sancties is de noodzaak om een ​​groot aantal transacties nauwkeurig te screenen aan de hand van voortdurend evoluerende sanctielijsten. Tegenwoordig kunnen geautomatiseerde oplossingen voor het screenen van sancties snel enorme datasets analyseren en transactiedetails vergelijken met officiële sanctielijsten die zijn uitgegeven door regelgevende instanties. Door dit proces te automatiseren kunnen banken de screening van transacties aanzienlijk versnellen en tegelijkertijd het risico op valse positieven of negatieven minimaliseren.

Op dergelijke screeningoplossingen kan vervolgens worden voortgebouwd door instrumenten voor fraude- en sanctiescreening effectief te koppelen aan oplossingen voor casemanagement en begeleide verwerking. Casemanagement helpt bij het orkestreren van alle gegevens, documenten, taken en processen die nodig zijn om sancties te onderzoeken. Door dit onderpand binnen één enkele bron van waarheid te centraliseren, kunnen banken effectiever voldoen aan de wettelijke vereisten en tegelijkertijd de bedrijfskosten met wel 40% verlagen. Hierdoor kunnen banken personeel vrijmaken voor hoogwaardig, op oordeelsvermogen gebaseerd werk waarbij handmatige tussenkomst vereist is, waardoor de efficiëntie binnen de organisatie wordt gestroomlijnd.

Een uniforme aanpak van sancties en financiële criminaliteit

De afgelopen decennia hebben voortdurend veranderende risicotrends en technologie de detectiesystemen voor financiële misdaden gevormd. Traditioneel werden complexe regelsystemen ontwikkeld en ingezet voor het opsporen van financiële misdrijven. De afgelopen jaren hebben financiële bedrijven AI en machinaal leren uitgebreid voor effectief waarschuwingsbeheer voor financiële misdrijven. 

Dit heeft opmerkelijke voordelen opgeleverd, zoals minder valse positieven, verbeterde risicodetectie en verhoogde automatisering op schaal. Er blijven echter nog steeds uitdagingen bestaan, zoals het samenbrengen van nieuwere fintech- en legacy-detectie-investeringen, het operationeel maken van detectie en identificatie binnen financiële misdaadteams, evenals een vermindering van handmatige activiteiten, terwijl het jongleren met de bovengenoemde uitdagingen nog steeds bestaat. 

De sleutel ligt in het samenvoegen van de detectie-output van talloze systemen en input in een uniform workflow- en casemanagementsysteem. Door dit te doen, zijn banken in staat om holistisch toezicht te realiseren met de aggregatie en scoring van waarschuwingen van meerdere detectiesystemen, evenals een verhoogde productiviteit en nauwkeurigheid met op vaardigheden gebaseerde routering door de nadruk op handmatige activiteiten te verminderen tot alleen datgene wat echt menselijk toezicht vereist.

Toonaangevende banken hebben zich nu gerealiseerd dat een uniforme aanpak van workflowautomatisering en het inbouwen van intelligentie in het proces hen in staat stelt back-endsystemen te stroomlijnen om operationele efficiëntie te bereiken en aan wettelijke vereisten te voldoen. Door deze investeringen nu te doen, kunnen organisaties succes boeken in de toekomst en zichzelf beschermen tegen overtredingen van de regelgeving.

Tijdstempel:

Meer van Fintextra