De afgelopen jaren is generatieve kunstmatige intelligentie, of GenAI, een belangrijke rol gaan spelen in veel bedrijfstakken en heeft het een golf van dramatische productiviteitsstijgingen gekatalyseerd. De financiële sector vormt daarop geen uitzondering. Banken zijn verder gegaan dan bestaan
alleen maar financiële organisaties en getransformeerd in technologiebedrijven.
Capital One en JPMorgan Chase gebruiken bijvoorbeeld GenAI om hun systemen voor de detectie van fraude en verdachte activiteiten te versterken, Morgan Stanley heeft een AI-tool geïmplementeerd waarmee financiële adviseurs gegevens kunnen vinden, en Goldman Sachs gebruikt GenAI om interne systemen te ontwikkelen
software.
Laten we eens kijken naar de vijf meest veelbelovende implementaties van GenAI in het bankwezen en de financiële wereld.
1. Virtuele expert
Dit is tegenwoordig een van de meest populaire GenAI-gebruiksscenario's in het bankwezen. Een virtuele experttool is een door AI aangedreven financieel adviseur die zowel klantgericht als intern kan zijn. Het idee erachter is vrij eenvoudig: een gebruiker kan een vraag stellen en een antwoord ontvangen
gegenereerd antwoord dat is gebaseerd op lange ongestructureerde documenten of grote data-arrays.
Als klantgerichte chatbotoplossing kan het hoogwaardige klantenservice bieden door snelle en nauwkeurige antwoorden te geven op vragen van klanten en te helpen bij financiële transacties. In veel routinegevallen werkt het veel sneller en efficiënter dan
een mens.
Als interne dienst kan een virtuele expert op maat gemaakte antwoorden geven op basis van de bedrijfseigen informatie en activa van de bank. Soortgelijke tools kunnen worden ontwikkeld om transactiegegevens automatisch te beoordelen, inclusief de aard, het volume, de frequentie en de tegenpartijen
betrokken. Dit kan helpen bij het opsporen van mogelijke waarschuwingssignalen, het in realtime monitoren van marktnieuws en activaprijzen, en meer. Dit alles kan uiterst nuttig zijn bij het maken van weloverwogen risico-evaluaties.
2. Risico's evalueren
Het evalueren van risico's is een van de meest veelbelovende implementaties van GenAI in de financiële wereld, omdat het de taak naar een ander kwaliteitsniveau tilt. Het kan grote datasets analyseren en patronen detecteren die onopgemerkt kunnen blijven.
KREDIETRISICO. GenAI kan helpen bij het automatiseren van de besluitvorming over klantaanvragen voor kredietproducten. Voorheen duurde de verwerking van een leningaanvraag twee tot drie weken, en het proces vergde de aandacht van veel verschillende specialisten. Wanneer deze toepassingen
worden beoordeeld door AI, het duurt slechts een paar minuten. Het snelle, externe en papierloze formaat helpt het kredietproces sneller en daardoor aantrekkelijker te maken voor klanten.
Nadat een beslissing is genomen, kan GenAI zelfs de creditnota genereren en een concept van het contract ontwikkelen. Generatieve AI-tools kunnen ook worden gebruikt om kredietrisicorapporten samen te voegen op basis van de gegevens.
Cyberveiligheidsrisico. GenAI kan kwetsbaarheden in de cyberbeveiliging analyseren om code voor detectieregels te genereren en de ontwikkeling van veilige code te bevorderen. Het kan nuttig zijn bij het simuleren van aanvalsscenario's voor preventieve, test- en educatieve doeleinden.
GenAI is goed in het verzamelen en beoordelen van de beveiligingsgegevens. Op basis daarvan kan het risicodetectie efficiënter maken door beveiligingsgebeurtenissen en gedragsafwijkingen te detecteren en op basis van die informatie beveiligingsinzichten en trends te implementeren.
Operationeel risico. Een ander gebied waarin GenAI een belangrijke rol kan spelen. Banken kunnen het gebruiken voor operationele automatisering van controles, monitoring en incidentdetectie. Het kan ook automatisch risico's opstellen en zelfbeoordelingen controleren of bestaande evalueren
die voor kwaliteit.
Klimaatrisico. GenAI-tools kunnen de gegevensverzameling automatiseren, risicobeoordelingen uitvoeren en vroegtijdige waarschuwingssignalen genereren op basis van triggergebeurtenissen of de potentiële klimaatrisico’s helpen visualiseren. Een kunstmatige intelligentie-oplossing kan automatisch rapporten genereren
op milieu-, sociale en governancerisico's en bieden een solide basis voor jaarlijkse duurzaamheidsverslagen.
3. Voorspelling
Aandelenmarkten staan bekend om hun volatiliteit en voortdurende verandering. Daarom zijn prognoses het belangrijkste instrument dat banken gebruiken om de potentiële winsten en risico's te beoordelen. AI kan trendstudies uitvoeren om te beoordelen hoe overgewaardeerd of ondergewaardeerd een aandeel nu is.
De meeste gegevens en processen in de financiële sector worden regelmatig herhaald via verschillende combinaties. Dat is de reden waarom AI hoogwaardige patroonanalyses kan uitvoeren met behulp van de goed ontwikkelde functies voor het berekenen van statistieken en waarschijnlijkheden. AI kan geven
snellere, nauwkeurigere en efficiëntere voorspellingen van de trends die zich het meest waarschijnlijk zullen voordoen.
4. Het voorkomen van financiële criminaliteit
GenAI kan transactiegegevens analyseren om verdachte of ongebruikelijke patronen te identificeren. Fraudeurs volgen in 97% van de gevallen vergelijkbare patronen. Daarom is dit een efficiënte maatregel tegen financiële fraude.
Op basis daarvan kan de tool verdachte activiteitenrapporten genereren op basis van klant- en transactie-informatie. Het kan ook het aanmaken en bijwerken van risicobeoordelingen van klanten automatiseren op basis van wijzigingen in ken-uw-klant-kenmerken. Door te genereren en te verbeteren
code om verdachte activiteiten te detecteren en transacties te analyseren, kan de technologie de transactiemonitoring verbeteren.
5. Automatisering van processen
Ruim 80% van de financiële en verzekeringsactiviteiten bestaat uit routinematige actieprotocollen. AI-oplossingen kunnen de informatiestroom, besluitvorming en coördinatie-inspanningen verbeteren. AI kan tal van tijdrovende processen automatiseren, waaronder het aanvragen van leningen
verwerking, klantaccountbeheer en analyse van verzekeringsclaims.
Bovendien kan GenAI processen optimaliseren die niet direct verband houden met bankieren, zoals de migratie van oudere programmeertalen. Dit maakt de adoptie van de nieuwste trends en technologieën met grotere flexibiliteit mogelijk.
Het kan ook de monitoring van modelprestaties automatiseren en waarschuwingen genereren als statistieken buiten de tolerantieniveaus vallen. Bedrijven gebruiken AI ook om modeldocumentatie en validatierapporten op te stellen.
Conclusie
De banksector wordt van oudsher gezien als zeer conservatief en terughoudend om het risico te nemen nieuwe technologieën in hun processen uit te proberen. Deze reputatie verandert echter snel door de groeiende populariteit van kunstmatige intelligentie. Alle toepassingen
van de hierboven genoemde genAI helpt financiële organisaties de efficiëntie te vergroten en de kosten snel te verlagen.
De groei van elk bedrijf gaat hand in hand met het vermogen om zich aan te passen aan de omstandigheden en gebruik te maken van geavanceerde mogelijkheden, waaronder technologieën die processen digitaliseren en automatiseren. Daarom is het van cruciaal belang om te investeren in de implementatie van kunstmatige intelligentie.
waar mogelijk.
- Door SEO aangedreven content en PR-distributie. Word vandaag nog versterkt.
- PlatoData.Network Verticale generatieve AI. Versterk jezelf. Toegang hier.
- PlatoAiStream. Web3-intelligentie. Kennis versterkt. Toegang hier.
- PlatoESG. carbon, CleanTech, Energie, Milieu, Zonne, Afvalbeheer. Toegang hier.
- Plato Gezondheid. Intelligentie op het gebied van biotech en klinische proeven. Toegang hier.
- Bron: https://www.finextra.com/blogposting/26022/top-5-use-cases-for-genai-implementation-in-banks-or-fintech-companies?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- : heeft
- :is
- :niet
- a
- vermogen
- boven
- Account
- account management
- accuraat
- Actie
- activiteit
- aanpassen
- Adoptie
- vergevorderd
- adviseur
- adviseurs
- tegen
- aggregaat
- AI
- AI-powered
- Alerts
- Alles
- ook
- an
- analyseren
- analyse
- analyseren
- en
- jaar-
- anomalieën
- Nog een
- beantwoorden
- antwoorden
- elke
- verschijnen
- Aanvraag
- toepassingen
- ZIJN
- GEBIED
- kunstmatig
- kunstmatige intelligentie
- AS
- vragen
- schatten
- Het beoordelen
- assessments
- aanwinst
- Activa
- bijstaan
- At
- aanvallen
- aandacht
- aantrekkelijk
- attributen
- automatiseren
- webmaster.
- Automatisering
- Bankieren
- banken sector
- Banken
- baseren
- gebaseerde
- BE
- geweest
- gedrag
- achter
- wezen
- bedrijfsdeskundigen
- by
- het berekenen van
- CAN
- mogelijkheden
- hoofdstad
- hoofdletter
- gevallen
- verandering
- Wijzigingen
- veranderende
- jacht
- Chatbot
- aanspraak maken op
- klanten
- Klimaat
- code
- Collectie
- combinaties
- Bedrijven
- afstand
- voorwaarden
- conservatief
- constante
- contract
- onder controle te houden
- controles
- coördinatie
- Kosten
- tegenpartijen
- het aanmaken
- Credits
- cruciaal
- klant
- Klantenservice
- Klanten
- aangepaste
- Cybersecurity
- gegevens
- gegevenssets
- dagen
- beslissing
- Besluitvorming
- opsporen
- Opsporing
- ontwikkelen
- ontwikkelde
- Ontwikkeling
- anders
- direct
- documentatie
- documenten
- draft
- dramatisch
- twee
- onderwijs
- doeltreffendheid
- doeltreffend
- efficiënt
- inspanningen
- maakt
- verhogen
- milieu
- schatten
- evalueren
- evaluaties
- Zelfs
- EVENTS
- voorbeeld
- uitzondering
- bestaand
- expert
- uiterst
- Vallen
- SNELLE
- sneller
- Voordelen
- weinig
- financiën
- financieel
- financiële fraude
- VIND DE PLEK DIE PERFECT VOOR JOU IS
- Fijnextra
- FinTech
- Fintech-bedrijven
- vijf
- vlaggen
- Flexibiliteit
- stroom
- volgen
- Voor
- formaat
- Bevorderen
- bedrog
- fraudeurs
- Frequentie
- oppompen van
- verdiensten
- verzameling
- genai
- voortbrengen
- gegenereerde
- het genereren van
- generatief
- generatieve AI
- Geven
- Go
- Goes
- goldman
- Goldman Sachs
- goed
- bestuur
- meer
- Groeiend
- hand
- Hebben
- hulp
- nuttig
- helpt
- hoogwaardige
- Hoe
- Echter
- HTTPS
- menselijk
- idee
- identificeren
- if
- uitvoering
- implementaties
- geïmplementeerd
- uitvoering
- belangrijk
- verbeteren
- het verbeteren van
- in
- incident
- Inclusief
- Laat uw omzet
- industrieën
- -industrie
- informatie
- op de hoogte
- inzichten
- verzekering
- Intelligentie
- intern
- in
- Investeren
- betrokken zijn
- IT
- HAAR
- jpg
- JPMorgan
- jpmorgan achtervolging
- voor slechts
- bekend
- Talen
- Groot
- laatste
- Nalatenschap
- Niveau
- niveaus
- Hefboomwerking
- Waarschijnlijk
- lening
- lang
- Kijk
- Hoofd
- groot
- maken
- maken
- management
- veel
- Markt
- Marktnieuws
- Markten
- maatregel
- Memo
- vermeld
- Metriek
- migratie
- minuten
- model
- monitor
- Grensverkeer
- meer
- efficiënter
- Morgan
- Morgan Stanley
- meest
- Meest populair
- verplaatst
- veel
- NATUUR
- New
- Nieuwe technologieën
- nieuws
- geen
- nu
- vele
- of
- on
- EEN
- degenen
- operationele
- Operations
- Optimaliseer
- or
- Organisaties
- organisaties
- uit
- buiten
- verleden
- Patronen
- patronen
- Uitvoeren
- prestatie
- Plato
- Plato gegevensintelligentie
- PlatoData
- Spelen
- Populair
- populariteit
- mogelijk
- potentieel
- Voorspellingen
- mooi
- het voorkomen van
- die eerder
- Prijzen
- waarschijnlijkheden
- processen
- verwerking
- produktiviteit
- Producten
- Programming
- programmeertalen
- veelbelovend
- gepatenteerd
- protocollen
- zorgen voor
- doeleinden
- kwaliteit
- vraag
- Contact
- Quick
- snel
- snel
- waarderingen
- real-time
- ontvangen
- Rood
- Rode vlaggen
- verminderen
- regelmatig
- verwant
- vanop
- herhaald
- Rapporten
- reputatie
- nodig
- terugkerende
- beoordelen
- beoordeeld
- Risico
- risico's
- Rol
- routine
- reglement
- Sachs
- scenario's
- sector
- beveiligen
- veiligheid
- beveiliging evenementen
- service
- Sets
- signalen
- gelijk
- Social
- Software
- solide
- oplossing
- Oplossingen
- specialisten
- stanley
- gestart
- statistiek
- voorraad
- eenvoudig
- Versterken
- studies
- dergelijk
- verdacht
- Duurzaamheid
- Systems
- Nemen
- neemt
- Taak
- tech
- Technologies
- Technologie
- technologiebedrijven
- Testen
- neem contact
- dat
- De
- hun
- daarom
- Deze
- dit
- drie
- Door
- tijdrovend
- naar
- tolerantie
- tools
- tools
- traditioneel
- transactie
- transactionele
- Transacties
- getransformeerd
- trend
- Trends
- leiden
- proberen
- twee
- ongestructureerd
- bijwerken
- .
- gebruikt
- nuttig
- Gebruiker
- toepassingen
- gebruik
- bevestiging
- divers
- zeer
- Virtueel
- Volatiliteit
- volume
- kwetsbaarheden
- Wave
- weken
- wanneer
- waar dan ook
- welke
- Waarom
- Met
- Bedrijven
- zou
- jaar
- zephyrnet