AI og finansiell overholdelse: Hva er mulig når de to møtes (David Benigson)

Den økonomiske compliance-verdenen ser alltid ut til å øke hastigheten hele tiden. Men med de siste tre årene som har utløst en digital transformasjonsfremstøt som verden aldri har sett, har den evigvarende tilstrømningsindustrien blitt enda mer hektisk enn
vanlig.

Finansielle virksomheter i dag fungerer rett og slett ikke slik de pleide. Og mens compliance-feltet har gjort en beundringsverdig jobb med å gjøre trinnvise skift for å tette hullene som uunngåelig åpner seg når endringer skjer, har feltet nådd et vannskille
øyeblikk i sin tilnærming til modernisering, spesielt når det gjelder risiko.

Den moderne forretningsverden består av et stort nettverk av prioriteringer og nye utfordringer som rett og slett ikke kan håndteres med tradisjonelle forskningsmetoder og benarbeid alene. Dette er grunnen til at flere og flere compliance-team begynner å se på AI som et potensial
løsning.

Med det i tankene, her er noen grunner til at AI blir tilpasset med en større frekvens i hele bransjen, og hvordan det bidrar til å styrke compliance-fagfolk.

Nettverksutvidelse og sosial forbrukerisme

Fra krypto til embargoer som stammer fra Russland-Ukraina-krisen, er det ingen mangel på forstyrrende krefter som former det økonomiske etterlevelsesområdet i dag. Kombiner dette med at partnernettverk og leverandørkjeder fortsetter å bli flere
intrikat og diversifisert i kjølvannet av COVID-19-pandemien, og etterlevelsesområdet har gått fra uhåndterlig – i beste fall – til praktisk talt uhåndterlig. Dessuten, utover bare de økonomiske og operasjonelle konsekvensene av å falle i konflikt med regulering, enhver form for etisk
feiltrinn i dag kommer med betydelig høyere omdømmerisiko på grunn av den rådende økningen av sosial forbrukerisme. Denne sammenstrømmen av faktorer har fått compliance-fellesskapet til å innse at de rett og slett ikke har verktøyene de trenger for å snuse effektivt
ut av nye trusler mot deres forretningsmiljø enn si snu dem før de blir fullblåst problemer. Med det har compliance-fellesskapet stille begynt å eksperimentere mer med nye teknologier som AI, kvantedatabehandling og andre sofistikerte
datavitenskap slik at de kan få synligheten og varslingen de trenger.

Proaktivitet blir et must

For mange år siden var det nok å si at du hadde en teknologistøtteinfrastruktur på plass til å holde regulatorer fornøyde når det kom til samsvar. Denne dynamikken har imidlertid endret seg betydelig ettersom teknologi har blitt mer mainstream og er proaktiv vs.
reactive har gått fra å være mer et sterkt forslag til en forventning blant regulatorer. Dette har resultert i et bredere skifte blant compliance-team for å prøve å være mer smidige og fremoverlente. Og enkelt sagt, til tross for deres beste innsats, overholdelsesteam
kan rett og slett ikke være så proaktive som de trenger å være uten teknologi – spesielt når resten av verden bruker automatisering og de ikke gjør det. I tillegg, etter hvert som rapporteringskravene blir strengere og mer krevende, har teknologi på plass som kan
gi den nødvendige mengden åpenhet og ansvarlighet har blitt avgjørende.

Datadrevet beslutningstaking blir institusjonalisert

Enten det er logistikk eller økonomi, har data blitt sentralt for å ta forretningsbeslutninger i dag. Og ettersom andre avdelinger har blitt mer datasentrerte og effektive, er det ikke bare compliance-team som ønsker å komme i gang, men de står overfor press
fra lederskap som er opptatt av å gjenskape eksisterende datasuksess i hele organisasjonen. Dette har resultert i at ikke bare overholdelsesteam har blitt mer datakyndige, men også i at helt nye beregningsdrevne tilnærminger har blitt bygget. For eksempel compliance-avdelinger
implementerer nå en rekke metrikk- og analysestrategier for å administrere og styrke suksessen deres. Dette inkluderer alt fra å bruke prediktiv modellering for å oppdage anomalier og koble prikkene mellom potensielle muligheter for svindel, til å låse opp
muligheter som finnes i ustrukturerte data og utradisjonelle datakilder som nyhetsartikler for å identifisere røde flagg tidlig.

-

Den økonomiske compliance-verdenen er i endring. Men bare fordi det føles som om rommet er i en periode med operasjonell revolusjon, trenger det ikke å være overveldende. Ved å ha disse nøkkelhensynene i bakhodet, kan overholdelsesteam redusere mengden bruk
hodepine de møter og bygger bærekraftig AI og datadrevet infrastruktur i årene som kommer.