Maksimering av effektivitet: Utnytt KYB for finansinstitusjoner

Maksimering av effektivitet: Utnytt KYB for finansinstitusjoner

Tidsstempel: 7. juli 2023 6:56
Maksimering av effektivitet: Utnytt KYB for finansinstitusjoner PlatoBlockchain Data Intelligence. Vertikalt søk. Ai.

Banker og andre finansinstitusjoner har vært gjennom sin del av opp- og nedturer de siste årene. De har tapt millioner på hvitvasking og svindel. Maksimering av effektivitet er nødvendig for at finansielle organisasjoner skal opprettholde et forsprang i markedet. Med den stadig økende sofistikeringen av økonomisk kriminalitet, blir det avgjørende for institusjoner å vedta robuste tiltak for å forhindre ulovlig virksomhet. Federal Trade Commission registrerte et tap på

$ 8.8 milliarder på grunn av svindeloperasjoner i 2022, en økning på 30 % fra 2020. Know Your Business (KYB)-verifisering har dukket opp som et effektivt våpen i kampen mot økonomisk kriminalitet. Denne artikkelen gir en dybde på hvordan finansinstitusjoner kan utnytte KYB for å maksimere effektiviteten og styrke deres forsvar mot økonomisk kriminalitet.

Slipp løs kraften til KYB-verifisering

KYB-verifisering refererer til prosessen med å verifisere identiteten og legitimiteten til virksomheter før de inngår økonomiske forhold med dem. Denne verifiseringsprosedyren hjelper finansfirmaer med å bygge tillit, redusere risikoer og overholde regulatoriske forskrifter. Ved å implementere KYB kan finansinstitusjoner sikre at de engasjerer seg med anerkjente og legitime virksomheter, og dermed minimere sjansene for å bli involvert i økonomisk kriminalitet som hvitvasking og svindel.

Effektivisering av kundeintroduksjon

Kunde-onboarding er en ekstremt viktig del av finansinstitusjoner.
Kjenn din virksomhet viser seg å være en game-changer for dem i denne forbindelse. Finansinstitusjoner kan strømlinjeforme innføringsprosessen ved å automatisere verifiseringen av forretningsdetaljer. Denne automatiseringen gir betydelige fordeler, som fremhevet i en rapport fra McKinsey. Bedrifter som omfavner automatisering i sine onboardingsprosesser kan oppleve opptil en bemerkelsesverdig 70 % reduksjon i manuell innsats, noe som resulterer i økt driftseffektivitet. Utnyttelse av KYB gir finansinstitusjoner mulighet til å fremskynde innføringsprosessen samtidig som man sikrer at strenge due diligence-standarder opprettholdes. Ved å automatisere verifiseringen av forretningsdetaljer kan institusjoner raskt verifisere legitimiteten til virksomheter, validere deres identiteter og evaluere risikoprofilene deres. Slik strømlinjeformet onboarding sparer ikke bare tid, men gjør det også mulig for finansinstitusjoner å allokere ressursene sine effektivt og levere en sømløs opplevelse til kundene sine.

Forbedre risikovurdering og samsvar

KYB er sentral for å forbedre risikovurdering og etterlevelse i finansinstitusjoner. Ved å gjennomføre grundig due diligence på virksomheter kan institusjoner bedre vurdere risikonivået knyttet til en bestemt enhet. Som et resultat lar dette dem allokere ressurser mer effektivt og implementere passende risikoreduserende strategier. I tillegg hjelper KYB også institusjoner med å oppfylle overholdelsesforpliktelser. Dette gjøres fordi regulatorer i økende grad krever robuste verifikasjonsprosesser for å forhindre økonomisk kriminalitet. Thomson Reuters fant at 72 % av organisasjonene tror at regulatorisk gransking av kundedue diligence vil fortsette å øke.

Forebygging av hvitvasking og svindel

Hvitvasking og svindel utgjør betydelige trusler mot finansinstitusjonenes integritet. KYB-verifisering fungerer som en avgjørende forsvarsmekanisme for å forhindre slike økonomiske forbrytelser. Ved å granske identiteten og legitimiteten til virksomheter grundig, kan finansinstitusjoner identifisere røde flagg og mistenkelige aktiviteter tidlig. I følge en Financial Action Task Force-rapport (FATF) kan effektiv kundedue diligence, inkludert KYB, bidra til å identifisere og forstyrre hvitvaskingsaktiviteter, og redusere risikoen forbundet med økonomisk kriminalitet.

Styrking av cybersikkerhet

Finansinstitusjoner legger vekt på cybersikkerhet fordi data er av største betydning i den teknologiske tidsalderen. KYB er avgjørende for å styrke cybersikkerhetstiltak for finansinstitusjoner. Ved å gjennomføre KYB kan finansinstitusjoner sikre at virksomhetene de samhandler med eller samarbeider med har robuste sikkerhetsprotokoller på plass. KYB lar også institusjoner vurdere nettsikkerhetspraksisen og motstandskraften til deres potensielle forretningspartnere. Det hjelper dem å bli godt kjent med menneskene de gjør forretninger med. Ved å gjøre det ivaretar de ikke bare sin virksomhet, men også den sensitive informasjonen til kundene sine. Som et resultat, omfavner KYB, gjør finansinstitusjoner i stand til å beskytte seg selv og sine interessenter. 

Få en konkurransefordel:

Å få et konkurransefortrinn er avgjørende for langsiktig suksess i dagens svært konkurranseutsatte industri. Bedrifter kan oppnå operasjonell fortreffelighet, øke produktiviteten og gi forbedrede kundeopplevelser ved å øke effektiviteten med KYB. Beslutninger må tas i tide og med tilstrekkelige data. KYB hjelper bedrifter med å ta mer informerte valg ved å gi nøyaktige og oppdaterte data. Beslutningstakere kan bruke KYB for raskt å skaffe relevant informasjon, evaluere data og få nyttig innsikt. I følge Aberdeen Group-undersøkelser ser bedrifter som bruker KYB med suksess en 40 % økning i beslutningshastighet.

I et nøtteskall

Finansinstitusjoner må ta proaktive tiltak for å maksimere effektiviteten og styrke forsvaret sitt i møte med voksende økonomisk kriminalitet.
KYB-verifisering fremstår som et viktig verktøy i denne bestrebelsen. Ved å utnytte KYB kan institusjoner strømlinjeforme kunderegistrering, forbedre risikovurdering og overholdelse, forhindre hvitvasking og svindel og styrke cybersikkerhet. Ettersom landskapet med økonomisk kriminalitet fortsetter å utvikle seg, er KYB-verifisering fortsatt en viktig komponent i verktøysettet for finansinstitusjoner som søker å beskytte sin integritet, omdømme og kundetillit. Omfavn kraften til KYB-verifisering i dag og ta proaktive skritt for å beskytte institusjonen din mot økonomisk kriminalitet.

Tidstempel:

Mer fra Fintextra