Kryptorevolusjonen transformerer tradisjonelle finanssystemer ved å øke tilgangen til finansielle tjenester, akselerere overføringer og bringe transparens og revisjonerbarhet for å finansiere transaksjoner. Dette er fantastiske forbedringer. For å opprettholde levedyktigheten til denne nye, desentraliserte digitale økonomien, er det viktig å forhindre at dårlige aktører bruker kryptovalutaer for å finansiere vold og påføre skade. BlockchainEn blockchain - teknologien som ligger til grunn for bitcoin og andre ... Mer analyser er en vei for å oppnå den større visjonen om økonomisk frihet som er muliggjort av blokkjedeteknologi og cryptocurrencyEn kryptovaluta (eller kryptovaluta) er et digitalt aktivum des ... Mer økonomi.
Hva Blockchain Analytics gjør
Blockchain Analytics bruker avanserte algoritmer for å analysere dataene som er tilgjengelige i offentlige blokkjeder for å identifisere potensielle kilder til ulovlig finans og mistenkelige aktiviteter. Brukerne av blokkjedeanalysefirmaer er virksomheter som tilrettelegger for transaksjoner i kryptovalutaer som er juridisk forpliktet til å overholde globale standarder og reguleringer for anti-hvitvasking (AML) og Countering the Financing of Terrorism (CFT).
AML/CFT-regler er på plass for å beskytte mennesker mot forbrytelser mot menneskeheten, som våpenhandel, menneskehandel og narkotikakarteller. Hvis virksomheter, som banker, børser, lommebøker og desentraliserte applikasjoner (dapps) ikke overholder AML/CFT-regelverket, risikerer de bøter og muligens fengselsstraff. Den desentraliserte utformingen av offentlige blokkjeder byr på noen unike overholdelsesutfordringer som mange selskaper er dårlig forberedt på å ta tak i på egenhånd.
For eksempel Travel Rule, en standard utgitt av Financial Action Task Force (FATF), den globale AML-vakthunden og standardsetteren, krever at enhver virksomhet som handler i kryptovalutaer over en viss terskel deler informasjon knyttet til transaksjonen med den mottakende kryptovalutavirksomheten. Kritikere av reiseregelen og FATFs retningslinjer for hvordan den skal brukes på virtuelle aktivatransaksjoner mente at regelen undergravde kjerneverdien av personvern som ligger til grunn for kryptovaluta. For det første blir transaksjoner på blokkjeden logget som kryptografiske hashes på den uforanderlige hovedboken, noe som gjør dem mer sporbare enn kontanter. Videre kan blokkjedeanalyser gi verktøy for bedrifter til å bekrefte at de faktisk handler med en annen legitim enhet og for å dele den nødvendige reiseregelinformasjonen på en sikker måte for å overholde AML-lover.
Det er verdt å presisere at FATF setter standarder, men det er opp til hver enkelt jurisdiksjon å vedta og håndheve forskrifter som implementerer FATF-standardene i tråd med FATFs tilsvarende retningslinjer. De varierende nivåene av adopsjon av FATF-retningslinjene rundt om i verden presenterer det som er kjent som "soloppgangsproblemet.Dette gir en annen utfordring til kryptovalutabedrifter, som må overholde et utall lover avhengig av jurisdiksjonene der de opererer. Blokkjedeanalyse løser soloppgangsproblemet ved å gi kryptovalutabedrifter mulighet til å overholde de globale Reiseregelveiledning, som allerede håndheves i store økonomier som USA, Canada, Japan, Singapore, Sør-Korea og Sveits.
Noen jurisdiksjoner kan se etter å ta i bruk strengere standarder når det gjelder kryptovalutatransaksjoner. De Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) i USA foreslo for eksempel å senke terskelen hvor bedrifter må følge reiseregelen fra $3000 til $250, som ville ha mer enn doblet antall overholdelsesbegivenheter i USA. Igjen, sommeren 2021, FinCEN doblet fokuset deres ved å inkludere kryptovaluta på toppen av deres prioriteringer når det gjelder å forhindre finansiering av terrorisme og hvitvasking av penger. Det er imidlertid ikke bare USA som inntar en strengere holdning til reguleringer av kryptovaluta; Regjeringer over hele verden setter søkelyset på kryptovalutatransaksjoner for å begrense misbruk av kriminelle.
Hva Blockchain Analytics er og ikke er
Blockchain-analyse utnytter åpenheten og reviderbarheten som er iboende til blockchains design for å identifisere transaksjoner som sannsynligvis har sin opprinnelse i ulovlig finans. Blockchains desentraliserte hovedbokteknologi representerer et identitetsløst demokratisk system, som opererer ved konsensus, som beskytter mot svindel og kan muliggjøre generering av digitale lommebøker på en personvernbevarende måte. Brukerkontodata som informerer blokkjedeanalyse blir pseudonymisert (der informasjon som identifiserer en bruker fjernes eller erstattes) ved hjelp av offentlige og hemmelige nøkkelpar. Så mens blokkjedeanalyse kan brukes til å identifisere uredelige transaksjoner, identifiserer den ikke de dårlige aktørene bak svindelen.
Hvor ville vi vært uten Blockchain Analytics?
Ettersom kryptovaluta blir stadig mer mainstream og globalt akseptert, vil AML/CFT-forskrifter bli brukt på kryptovalutatransaksjoner akkurat som de er på fiat-baserte verditransaksjoner, og det vil være så mye viktigere for selskaper som handler i kryptovalutaer for å overholde disse globale standardene og lover. Blokkjedeanalyse og kryptovaluta-intelligens er nøkkelen til å sikre at disse selskapene kan oppnå de nødvendige samsvarsstandardene og trygt gjennomføre transaksjoner for å fortsette å operere og fortsette veksten i den spirende kryptoøkonomien.
- adgang
- Logg inn
- Handling
- Aktiviteter
- adresse
- Adopsjon
- avansert
- algoritmer
- allerede
- AML
- analytics
- En annen
- anti-hvitvasking
- søknader
- rundt
- eiendel
- Banker
- Bitcoin
- blockchain
- Blockchain teknologi
- virksomhet
- bedrifter
- Canada
- Kontanter
- utfordre
- utfordringer
- Selskaper
- samsvar
- Konsensus
- fortsette
- forbrytelser
- kriminelle
- krypto
- cryptocurrencies
- cryptocurrency
- kryptovaluta virksomheter
- Cryptocurrency Regulations
- valuta
- DApps
- dato
- desentralisert
- Desentraliserte applikasjoner
- utforming
- digitalt
- Digital eiendel
- Digital økonomi
- digitale lommebøker
- ned
- medikament
- økonomi
- myndiggjøring
- hendelser
- eksempel
- Børser
- Face
- FATF
- finansiere
- finansiell
- økonomisk handlingsgruppe
- finansielle tjenester
- FinCen
- Først
- følge
- svindel
- Frihet
- fond
- Global
- Globalt
- regjeringer
- Vekst
- retningslinjer
- Hvordan
- HTTPS
- Menneskeheten
- identifisere
- iverksette
- viktig
- Inkludert
- informasjon
- Intelligens
- IT
- fengsel
- Japan
- jurisdiksjoner
- nøkkel
- kjent
- korea
- Law
- Lover
- Ledger
- Leverage
- linje
- Mainstream
- større
- Making
- penger
- Hvitvasking av penger
- nettverk
- drift
- Annen
- Ansatte
- politikk
- presentere
- hindre
- privatliv
- Problem
- beskytte
- gi
- offentlig
- rekord
- forskrifter
- representerer
- Tjenester
- innstilling
- Del
- Singapore
- So
- LØSE
- Sør
- Sør-Korea
- Spotlight
- standarder
- Stater
- sommer
- sveits
- system
- Systemer
- arbeidsgruppe
- Teknologi
- Terrorisme
- verden
- tid
- verktøy
- topp
- handel
- tradisjonelle
- tradisjonell økonomi
- Transaksjonen
- Transaksjoner
- transformere
- Åpenhet
- reiser
- Reisestyre
- unik
- forent
- Forente Stater
- us
- Brukere
- verdi
- virtuelle
- syn
- Lommebøker
- Hva
- Hva er
- verden
- verdt