Regulatorisk og lovgivningsmessig analyse – desember 2023

Regulatorisk og lovgivningsmessig analyse – desember 2023

Tidsstempel: 3. januar 2024 11:37

Regulatorisk og lovgivningsmessig analyse – desember 2023 PlatoBlockchain Data Intelligence. Vertikalt søk. Ai.

Regulatorisk og lovgivningsmessig analyse – desember 2023

Januar 3, 2024

Demetrios Tseas

Regulatorisk og lovgivningsmessig analyse – GLOBAL

Egmont Group utgir rapportoppsummeringshøydepunkter for Terrorist Finance Risks of Virtual Assets

Egmont-gruppen (EG) lanserte sin Offentlig sammendragsrapport om misbruk av virtuelle eiendeler (VAs) for terrorfinansieringsformål. Rapporten legger vekt på å finne sårbarheter knyttet til virtuelle eiendeler (VA), og viser EG Financial Intelligence Units (FIUs) beste praksis for å motvirke utnyttelsen av VAer for terrorfinansiering, da VAer utgjør en potensiell trussel for TF. Kompleksiteten til sporing av virtuelle eiendeler, kombinert med bevegelse av midler til TF-formål, utgjør etterforskningsutfordringer for myndighetene. Å forstå trender og dele beste praksis innen nye teknologier kan hjelpe til med å identifisere potensielle sårbarheter knyttet til ny teknologi. Av FIUene som ble undersøkt for rapporten, indikerte 45 % at deres jurisdiksjoner manglet regulatoriske krav for VA-transaksjoner. Blant de deltakende FIUene rapporterte 36 % å ha en klar definisjon av VA, 26 % sa at de ikke hadde definisjoner angående VA, 6 % svarte ikke, og 32 % ga alternative definisjoner av VA.

Den internasjonale organisasjonen for verdipapirkommisjoner publiserer sin sluttrapport med retningslinjer for desentralisert finans

Den internasjonale organisasjonen for verdipapirkommisjoner (IOSCO) publiserte sin sluttrapport, som skisserer ni politiske anbefalinger til adresse markedsintegritet og investorbeskyttelsespørsmål i Desentralised Finance (DeFi). Anbefalingene omfatter behovet for å: Forstå DeFi-produkter, tjenester, aktiviteter etc.; Identifisere ansvarlige personer og enheter for en påstått DeFi-ordning som kan være underlagt gjeldende regelverk; Oppnå felles standarder for regulatoriske utfall; Identifisere og adressere interessekonflikter; Identifisere og adressere vesentlige risikoer, inkludert operasjonelle og teknologiske risikoer; Krev klare, nøyaktige og omfattende avsløringer; Håndheve gjeldende lover; Fremme samarbeid og informasjonsdeling over landegrensene; Forstå og vurdere sammenkoblinger mellom DeFi, det bredere markedet for kryptoaktiva og tradisjonelle finansmarkeder.

Banken for internasjonale oppgjør publiserte et høringsdokument om endringer i standardene for eksponering av bankers kryptoaktiva

Bank for International Settlements (BIS) publiserte en høringsdokument om målrettede endringer i standarden for forsvarlig behandling av bankenes eksponeringer mot kryptoaktiva. BIS søker tilbakemelding på foreslåtte endringer i SCO60: Cryptoasset Exposures. Gjennomgangen tar sikte på å vurdere blant annet om bankene kan inkludere stablecoin eksponering i konsern 1b kategori (dvs. kryptoaktiva med effektive stabiliseringsmekanismer). I tillegg er tilsvarende endringer i sammensetningen av reservemidlene for stabile mynter under gransking. Banker må utføre due diligence angående stabiliseringsmekanismen til kryptoaktivet og dets effektivitet. Banker som overskrider grensen på 1 % av gruppe 2 (ikke-støttede kryptoaktiva) må ta tak i beregningen av kapitalkrav. Svarfrist er 28. mars 2024.

Regulatorisk og lovgivningsmessig analyse – NAM (USA og Canada)

KuCoin for å betale 22 millioner dollar, forlater New York for å avgjøre statssøksmål

12. desember var Seychellene hjemmehørende virtuell eiendel bytte KuCoin, gikk med på å betale 22 millioner dollar og stanse virksomheten i delstaten New York for å avgjøre anklager reist av New Yorks statsadvokat. Søksmålet, som ble startet i mars, anklager KuCoin for å ha unnlatt å registrere seg før de tillater investorer å handle kryptovalutaer på plattformen. Utvekslingen vil refundere $16.77 millioner til New York-kunder og betale $5.3 millioner til New York Attorney General's Office. KuCoin-sjef Johnny Lyu bekreftet forliket via X, og sier at det styrker deres forpliktelse til kompatibel drift.

Coinbase introduserer spotkryptohandel på sin internasjonale børs

13. desember, Coinbase annonsert spot kryptohandel for internasjonale institusjonelle investorer, slik at de kan handle BTC-USDC og ETH-USDC-par. Tjenesten tilbys via Coinbase International Exchange (som driver forretninger som Coinbase Bermuda), en ny enhet etablert i mai 2023. Coinbase International Exchange oppnådde en klasse F-lisens fra Bermuda Monetary Authority i april 2023, med registreringsnummer 202302164.

Myntliste tar opp med Office of Foreign Assets Control for 1.2 millioner dollar for brudd på sanksjoner

13. desember, Office of Foreign Assets Control (OFAC) annonsert det hadde gjort opp med den San Francisco-baserte tjenesteleverandøren for virtuelle aktiva CoinList Markets LLC (CLM). Forliket krever at CLM betaler $1,207,830 989 2020 for å gjøre opp sitt potensielle sivile ansvar som oppstår ved behandling av 2022 transaksjoner på vegne av brukere som er ordinært bosatt på Krim mellom april XNUMX og mai XNUMX, i strid med OFACs Russland/Ukraina-sanksjoner. Forliksbeløpet gjenspeiler OFACs avgjørelse om at CLMs tilsynelatende brudd ikke var frivillig selvavslørt og ikke var grove.

Financial Stability Oversight Council utgir sin årlige 2023-rapport, som fremhever sårbarheter i digitale eiendeler

20. desember utstedte Financial Stability Oversight Council (FSOC) sin 2023 Årsrapport, et nytt analytisk rammeverk for finansiell stabilitetsrisiko og endelig veiledning for fastsettelsesprosessen for ikke-banker. Årsrapporten for 2023 fremhever blant annet risikoområder som FSOC mener bør overvåkes og adresseres i nær fremtid. Kapittel 3.1.5. dekker digitale eiendeler og fremhever sårbarheter inne i kryptoaktiva-økosystemet som inkluderer: Prisvolatilitet, høy bruk av innflytelse, nivået av sammenkobling i bransjen, operasjonell risiko og risikoen for kjøring på krypto-aktivaplattformer og stabile mynter. Sårbarheter kan også oppstå fra nøkkeleierskapskonsentrasjon, cybersikkerhetsrisikoer og spredning av plattformer som handler utenfor eller utenfor samsvar med gjeldende lover og forskrifter.

Regulatorisk og lovgivningsmessig analyse – EMEA

Frankrikes Société Générale utsteder en første digital grønn obligasjon på Ethereum

4. desember, Société Générale (SG) annonsert utstedelsen av dens åpning digital grønn obligasjon som et sikkerhetstoken, direkte registrert av SG-FORGE. SG-FORGE, et regulert datterselskap av SG-gruppen, er autorisert til å tilby digitale aktivastrukturerings-, utstedelses-, bytte- og depottjenester, lisensiert som et investeringsselskap under MiFID 2 under tilsyn av Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR). SG-FORGE er registrert som Digital Asset Service Provider (DASP) hos AMF. Den utstedte obligasjonen er strukturert som en senior foretrukket usikret obligasjon på EUR 10 millioner med en løpetid på 3 år. Et beløp tilsvarende nettoprovenyet av denne obligasjonen vil utelukkende bli brukt til å finansiere eller refinansiere kvalifiserte grønne aktiviteter, som definert i Sustainable and Positive Impact Bond-rammeverket til SG.

Crypto.com mottok Storbritannias FCA EMI-autorisasjon

4. desember, Crypto.com annonsert at den hadde mottatt autorisasjon fra Storbritannias Financial Conduct Authority (FCA) til å operere som en elektronisk pengeinstitusjon (EMI). Som et resultat vil selskapet introdusere en rekke UK-lokaliserte e-pengerprodukter. Denne godkjenningen følger Crypto.coms registrering som en kryptoaktivevirksomhet hos FCA i august 2022.

Binance trekker sin søknad om lisens i Abu Dhabi

8. desember, Binance velig trakk tilbake sin søknad om en investeringsforvaltningslisens i Abu Dhabi, etter å ha ansett det som unødvendig for selskapets globale behov. Børsen har fortsatt en søknad om å tilby forvaring av digitale eiendeler til profesjonelle kunder, ifølge nettsiden sin. Avgjørelsen om å trekke lisenssøknaden var "urelatert" til det amerikanske oppgjøret, ifølge en Binance-talsperson. En dag tidligere, den 7. desember, en amerikansk føderal dømme beordret tidligere Binance-sjef Changpeng Zhao til å forbli i USA mens han venter på domsavsigelse, med henvisning til bekymringer om risikoen for flukt.

ECB ber om interessemelding for å utforske nye teknologier for engrosoppgjør av sentralbankpenger

13. desember, Eurosystemet invitert finansmarkedets interessenter, og oppfordrer dem til å formelt uttrykke sin interesse for å delta i den kommende planlagte utforskningen av ny teknologi for engrosoppgjør av sentralbankpenger. Finansmarkedets interessenter vil delta i forsøk med sentralbankpengeoppgjør og i eksperimenter med falsk oppgjør i et kontrollert testmiljø. Forsøkene og eksperimentene vil bli utført med tre Eurosystem-løsninger som gjør det mulig å gjøre opp finanstransaksjoner registrert på distribuerte finansteknologiplattformer i sentralbankpenger innen T2, Eurosystemets bruttooppgjørssystem i sanntid (RTGS).

Circle lanserer sin EURC stablecoin på Solana blockchain, mottar foreløpig godkjenning som DASP i Frankrike

18. desember, USA-baserte Circle, utstederen av USDC dollar-festet stablecoin, annonsert  den hadde lansert EURC, sin euro-støttede stablecoin på Solana-blokkjeden.  Med denne lanseringen er Solana nå den fjerde blokkjeden der EURC er naturlig tilgjengelig sammen med Avalanche, Ethereum og Stellar. Med planer om at EURC skal oppnå full samsvar med Markets in Crypto Assets (MiCA) som et e-pengetoken når det nye europeiske regimet trer i bruk, kan utviklere og brukere av EURC på Solana fortsette å forvente de høyeste standardene for tillit, og åpenhet og pålitelighet. 21. desember, Circle annonsert den hadde mottatt foreløpig godkjenning som Digital Asset Service Provider (DASP) fra den franske regulatoren Autorité des Marchés Financiers (AMF) og kunngjorde at Coralie Billman ville lede Circle i Frankrike. Endelig godkjenning er betinget av mottak av e-pengelisens. I henhold til EUs (EU) MiCA-forordning tillater registrering hos én EU-regulator en leverandør å operere over hele EU.

Sveitsiske FINMA utsteder stakingveiledning

20. desember ble det sveitsiske finansmarkedstilsynet (FINMA) utgitt ny veiledning spesifikt omhandler staketjenester. Hovedvekten av veiledningen var på å sikre kunder i tilfelle en stakingtjenesteleverandørs konkurs.

Regulatorisk og lovgivningsmessig analyse – APAC

Hong Kongs SFC advarer offentligheten om HongKongDAO og BitCuped for involvering i mistenkt svindel relatert til virtuelle eiendeler

Den 6. desember utstedte Hong Kongs Securities and Futures Commission (SFC) en offentlig advarsel angående mistanke om svindel relatert til virtuelle aktiva som involverer enheter som opererer under navnene "Hong Kong Digital Research Institute" eller "HongKongDAO" og "BitCuped." HongKongDAO utstedte et token kalt "HKD" eller "HongKongDAO" (HKD Token), som er tilgjengelig for kjøp på HongKongDAOs nettsted. SFC mistenker at HongKongDAO potensielt kan spre falsk og villedende informasjon gjennom nettkanaler. I følge SFC hevdet BitCuped feilaktig at "Laura Cha" og "Nicolas Aguzin" fungerer som henholdsvis styreleder og administrerende direktør, til tross for at de ikke har noen tilknytning til BitCuped. Som svar har Hong Kong-politiet, på SFCs anmodning, tatt skritt for å blokkere tilgang til nettsidene til HongKongDAO og BitCuped. SFC utstedte også opphørs- og avvisningsbrev til relevante nettstedoperatører som oppfordret dem til å slutte å tilby et token utstedt av HongKongDAO for kjøp.

Hong Kongs regulatorer avduker offentlig høringsdokument, som foreslår lovgivning for å regulere utstedere av stablecoin og vurderer å godkjenne børshandlede fond

Den 27. desember utstedte Hong Kongs finansielle tjenester og finansbyrået (FSTB) og Hong Kong Monetary Authority (HKMA) i fellesskap en konsultasjonspapir, foreslår lovgivning for å regulere utstedere av stablecoin i Hong Kong. Interessenter og publikum oppfordres til å gi tilbakemelding innen 29. februar 2024.  22. desember utstedte Hong Kong Securities and Futures Commission (SFC) og HKMA en felles rundskriv detaljering av kravene som verdipapirtilsynet vil vurdere å godkjenne investeringsfond med eksponering mot virtuelle eiendeler på mer enn 10 % av netto aktivaverdi.

Indias regjering blokkerer nettadresser for ni offshore-VASP-er etter å ha utstedt samsvar "Vis årsaksmeldinger"

28. desember, Indias Financial Intelligence Unit (FIU IND) utstedt overholdelse Vis årsaksmerknader[1] for ni offshore Virtual Digital Asset Service Providers (VDA SPs): Binance, KuCoin, Huobi, Kraken, Gate.io, Bittrex, Bitstamp, MEXC Global og Bitfinex. Direktøren FIU IND ba sekretæren, departementet for elektronikk og informasjonsteknologi om å blokkere nettadressene til de ni enhetene som angivelig opererer ulovlig fordi de ikke overholdt bestemmelsene i loven om forebygging av hvitvasking av penger 2002 (PML-loven) i India. VDA SP-er som opererer i India (både offshore og onshore) og driver med aktiviteter som utveksling mellom virtuelle digitale eiendeler og fiat-valutaer, overføring av virtuelle digitale eiendeler, oppbevaring eller administrasjon av virtuelle digitale eiendeler eller instrumenter som muliggjør kontroll over virtuelle digitale eiendeler osv. å registrere seg hos FIU IND som rapporterende enhet og overholde settet med forpliktelser som pålagt under PML-loven. Forpliktelsen er aktivitetsbasert og er ikke betinget av fysisk tilstedeværelse i India. Forskriften pålegger rapportering, journalføring og andre forpliktelser på VDA SP-er i henhold til PML-loven som også inkluderer registrering hos FIU IND. Fra januar 2024 var 31 VDA SP-er registrert hos FIU IND. Imidlertid registrerte flere offshore-enheter, selv om catering til en betydelig del av Indianer, ikke, men falt inn under Anti-hvitvasking (AML) og Counter Financing of Terrorism (CFT) rammeverk.

MUFG Japans største finansinstitusjon kunngjør partnerskap med JPYC, den Yen-støttede stablecoinen

5. desember 2023, Japans Mitsubishi UFJ Financial Group, Inc. (MUFG) annonsert[2] et partnerskap med JPYC, den yen-støttede stablecoinen, som vil låse opp nye stablecoin-baserte tjenester som grenseoverskridende betalinger. MUFG er Japans største finansinstitusjon. MUFG vil integrere JPYC i Progmat, en utstedelses- og administrasjonsplattform for en rekke digitale eiendeler, lansert i september 2023, i samarbeid med andre store japanske banker.

Regulatorisk og lovgivningsmessig analyse – LATAM

Den brasilianske banken Itaú Unibanco lanserer et kryptohandels- og depotprogram

4. desember meldte Reuters rapportert at Itaú Unibanco, Brasils største bank målt i eiendeler, lanserer en kryptohandelstjeneste for kunder av sin investeringsplattform. Tjenesten tilbyr i utgangspunktet kryptohandel i Bitcoin og eter, men banken har også som mål å legge til andre også, ifølge bankens digitale aktivasjef Guto Antunes. Antunes bemerket også at Itaú-klienter i utgangspunktet ikke vil kunne sette inn og ta ut cryptocurrency ved bruk av eksterne kryptolommebøker. Nyheten kommer som Itaú og andre store banker i Brasil er velig forbereder lanseringen av den digitale brasilianske realen, Drex.  

Circle og Nubank samarbeider for å øke digital dollartilgang i Brasil

5. desember, både Circle og brasilianske neobank Nubank annonsert introduksjonen av Circle-utstedte stablecoin USDC på Nubanks kryptoplattform, Nubank Cripto. Nubank betjener omtrent 90 millioner kunder Brasil, Mexico og Colombia. Jeremy Allaire, medgründer og administrerende direktør i Circle, bemerket at "Vi fortsetter å se en sterk etterspørsel over hele Latin-Amerika for tilgang til dollar, spesielt i Brasil, som har dukket opp som en drivkraft for digital valutabruk og -adopsjon i regionen ... Vårt partnerskap med Nubank markerer et viktig øyeblikk i å utvide den globale rekkevidden til USDC, og et viktig skritt mot å bygge det nye internettøkonomiske systemet.»

El Salvador kunngjør "Freedom Passport"-programmet, og aksepterer 1 million dollar i Bitcoin eller Tether

Den 7. desember 2023, regjeringen i El Salvador og stablecoin-utstederen Tether i fellesskap annonsert lanseringen av landets "Vedta El Salvador Freedom Passport Program”, som er designet for å tiltrekke seg personer med høy nettoverdi innenfor det digitale aktivasamfunnet. Personer som investerer tilsvarende $1 million i enten bitcoin eller Tether (USDT) vil være kvalifisert for et El Salvadorsk pass. Programmet er angivelig begrenset til 1,000 plasser per år, og alle søkere må gå gjennom en KYC-verifiseringsprosess. Mens prisen er betydelig høyere enn andre lands visuminvesteringsprogrammer, bemerket både Tether og El Salvador-regjeringen dette som en mulighet til å fortsette å fremme digital aktivateknologi og innovasjon innen blokkjedebaserte betalingsskinner.

Argentinske myndigheter opplyser at kontrakter nå kan gjøres opp i bitcoin og andre kryptovalutaer

21. desember 2023, Argentinas minister for utenrikssaker, internasjonal handel og tilbedelse, Diana Mondino postet på X (formelt Twitter) at kontrakter i landet nå lovlig kunne gjøres opp i bitcoin. Innlegget kom dagen etter en presidentdekret med tittelen "Basis for gjenoppbyggingen av den argentinske økonomien." Artikkel 1196 i dekretet sier at partene i en kontrakt, "har friheten til å spesifisere beløpene og typen valuta som brukes for obligasjonen eller sikkerhetsdepositumet, samt metoden for tilbakebetaling ved inngåelse av leieavtalen." Selv om dekretet ikke spesifikt nevner kryptovaluta, gir slike bestemmelser debitorer valget mellom å betale i valutaer som ikke er anerkjent som lovlig betalingsmiddel i Argentina. Mondino videre uttalt at partene i en kontrakt også kan bosette seg i "en hvilken som helst annen krypto og/eller art", inkludert varer som "kilos stuter eller liter melk". President Javier Milei utnevnte Mondino til utenriksminister etter valgseieren i november 2023.

Tidstempel:

Mer fra Kifertrase