Den digitale utfordreren Bunq vinner «landemerke»-saken mot den nederlandske sentralbanken

Den digitale utfordreren Bunq har vunnet sin anke mot den nederlandske sentralbanken (DNB) angående bruk av moderne teknologi som AI og maskinlæring for sjekker mot hvitvasking av penger (AML).

Firmaet tok regulatoren for retten tidligere i år for å utfordre det de kaller DNBs "foreldede og ineffektive" AML-strategi.

"Der DNB insisterte på å bruke ensidig rapportering fra kontoinnehavere - et system som bygger på ærligheten til svindlere - favoriserte Bunq bruk av teknologi som maskinlæring for å bekjempe hvitvasking effektivt," sier Bunq.

"I dag avgjorde den nederlandske domstolen til fordel for Bunqs holdning."

Bunq beskriver anken som en «landemerkesak», og sier at det er første gang en bank har saksøkt en regulator «over et så grunnleggende spørsmål», og legger til at firmaer vanligvis foretrekker å avgjøre eventuelle tvister «bak lukkede dører».

"Bunq vurderte imidlertid den langsiktige skaden for egne brukere og i større skala stabiliteten i banksystemet som helhet, hadde det gitt etter for DNBs strategi for å bekjempe hvitvasking av penger," sier banken.

Bunqs grunnlegger og administrerende direktør Ali Niknam legger til: "Vi skrev historie i dag. Retten har banet vei for fremgang.»

I mai i år ble utfordreren den nest største neobanken i EU med oppkjøpet av belgiske fintech Tricount for en ukjent sum.