Landskapet for finansielle tjenester gjennomgår et paradigmeskifte – takket være Banking as a Service (BaaS) – som omformer dynamikken mellom tradisjonelle bankinstitusjoner og fintech-bedrifter i deres felles innsats for å imøtekomme forbrukernes bankbehov.
BaaS gir fintech-selskaper mulighet til å forsyne sine klienter med et omfattende utvalg av finansielle løsninger, som omfatter oppgaver som kontoinitiering, pengeoverføringer og kredittkortutstedelse, alt uten det tyngende ansvaret for å bygge og opprettholde deres proprietære bankinfrastruktur. I stedet kan de inngå partnerskap med etablerte banker, som gir den nødvendige infrastrukturen og regulatoriske autorisasjoner for å levere disse tjenestene.
Mobilbank har økt i popularitet, med en imponerende
63% av den amerikanske befolkningen omfavnet det i 2023, og anslag som indikerer en svimlende
3.6 milliarder digitale bankentusiaster over hele verden innen 2024.
Ettersom yngre generasjoner, nemlig Gen Z og millennials, utøver sin innflytelse på bankverdenen, blir integrering av mobile tjenester avgjørende for banker som ønsker å forbli konkurransedyktige.
Fordeler med BaaS
Fordelene til BaaS er mangefasetterte. For fintech-bedrifter utvider det muligheten til å tilby en mer omfattende pakke med finansielle tjenester til deres kundebase, og dermed styrke kundelojalitet og oppbevaringsrater.
Dessuten effektiviserer og forbedrer BaaS kundeopplevelsen ved å tilby en enhetlig plattform der brukere kan få tilgang til alle sine finansielle tjenester. For tradisjonelle banker tilbyr BaaS en frisk inntektsstrøm og en mulighet for å benytte seg av uutnyttede kundesegmenter.
Implementering av BaaS
For å ta fatt på en BaaS-reise, danner en fintech-enhet typisk en strategisk allianse med en tradisjonell bank som har den nødvendige infrastrukturen og regulatoriske grønne lys. Deretter kan fintech-bedriften utnytte bankens API-er for å få tilgang til og levere disse tjenestene til sitt eget klientell.
Ofte innebærer dette integrasjon av fintech-selskapets systemer med bankens, noe som muliggjør smidige og sikre transaksjoner. Dette gjøres vanligvis nøye internt eller av et ekspertprogramvareutviklingsselskap, for å sikre streng overholdelse av relevante forskrifter og implementering av robuste sikkerhetstiltak er uunnværlige forutsetninger for å sikre kundedata og transaksjoner.
Banker baner vei for forbedret API-utnyttelse
Vi har sett i år at spredningen av APIer har vært katalysatoren for BaaS-utvidelsen. APIer gir fintech-selskaper en standardisert kanal for tilgang til banktjenester, og effektiviserer prosessen med integrering i plattformene deres.
Dette gir i sin tur fintech-bedrifter mulighet til å skalere tilbudene sine raskere og mer sømløst. Videre lar tilpasningsalternativer fintech-firmaer skreddersy tjenestene sine for å bedre tilpasse seg kundens spesifikke krav.
Hovedfunksjoner for mobilbankapplikasjoner
I 2022 og så langt i år var vi vitne til økningen i kontoadministrasjon, regningsbetaling og mobilsjekkinnskuddsfunksjoner i mobilbankapplikasjoner. Kunder setter stor pris på bekvemmeligheten av å administrere sine økonomiske saker fra hvor som helst, når som helst.
Ved å utnytte disse funksjonalitetene gjennom BaaS, kan fintech-firmaer levere en helhetlig pakke med finansielle tjenester til sine kunder, mens tradisjonelle banker kan utvide sin rekkevidde til nye klientellsegmenter, og dermed øke inntektsstrømmene deres.
Siste Ord
Momentumet bak BaaS er klar til å fortsette inn i 2023 og utover, ettersom fintech-bedrifter aktivt søker å utvide sine tjenesteporteføljer og utvide kundebasen. Integreringen av APIer vil forbli en knutepunkt for å drive BaaS-vekst, og gi fintech-selskaper en standardisert og effektiv måte å få tilgang til banktjenester på.
I møte med det stadig voksende mobilbanklandskapet, vil inkorporering av mobiltjenester i tilbudene deres være uunnværlig for banker som streber etter å opprettholde konkurransefortrinnet.
Med forsvarlige partnerskap og strategiske implementeringsstrategier i spill, har BaaS potensialet til å omforme banknæringen og gi forbrukerne en mer omfattende og brukervennlig bankopplevelse.
- SEO-drevet innhold og PR-distribusjon. Bli forsterket i dag.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrk deg selv. Tilgang her.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Kunnskap forsterket. Tilgang her.
- PlatoESG. Bil / elbiler, Karbon, CleanTech, Energi, Miljø, Solenergi, Avfallshåndtering. Tilgang her.
- PlatoHelse. Bioteknologisk og klinisk etterretning. Tilgang her.
- ChartPrime. Hev handelsspillet ditt med ChartPrime. Tilgang her.
- BlockOffsets. Modernisering av eierskap for miljøkompensasjon. Tilgang her.
- kilde: https://www.finextra.com/blogposting/24890/deploying-apis-for-fintech-advancement-the-emergence-of-banking-as-a-service?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- : har
- :er
- 2022
- 2023
- a
- adgang
- Tilgang
- Logg inn
- kontoadministrasjon
- aktivt
- forfremmelse
- fordeler
- Affairs
- justere
- Alle
- Allianse
- tillate
- an
- og
- noen
- hvor som helst
- api
- APIer
- søknader
- verdsette
- ER
- Array
- AS
- At
- Avenue
- Baas
- Bank
- Banking
- bank som en tjeneste
- banknæringen
- Banker
- basen
- BE
- blir
- vært
- bak
- Bedre
- mellom
- Beyond
- Bill
- Milliarder
- utvide
- by
- CAN
- evne
- kort
- nøye
- Catalyst
- imøtekomme
- sjekk
- kunde
- klientell
- Selskaper
- Selskapet
- konkurranse
- omfattende
- Følgelig
- konstruere
- Forbrukere
- fortsette
- bekvemmelighet
- kreditt
- kredittkort
- kunde
- kunde Data
- kundeopplevelse
- Kundelojalitet
- Kunder
- tilpasning
- dato
- leverer
- utplasserings
- innskudd
- Utvikling
- Utviklingsselskap
- digitalt
- digital bank
- gjort
- dynamikk
- Edge
- effektiv
- innsats
- legge ut på
- omfavner
- veksten
- bemyndiger
- altomfattende
- forbedret
- Forbedrer
- sikre
- Enterprise
- bedrifter
- entusiaster
- enhet
- etablert
- Expand
- utvidelse
- erfaring
- Expert
- utvide
- strekker
- omfattende
- Face
- tilrettelegging
- langt
- Egenskaper
- finansiell
- finansielle tjenester
- fintech
- Fintech selskaper
- FINTECH COMPANY
- bedrifter
- Til
- Forbes
- smi
- skjemaer
- fersk
- fra
- funksjonalitet
- fond
- Dess
- Gen
- Gen Z
- generasjoner
- sterkt
- Grønn
- Vekst
- seletøy
- holder
- helhetlig
- Hvordan
- HTTPS
- avgjørende
- gjennomføring
- imponerende
- in
- industri
- påvirke
- Infrastruktur
- i stedet
- institusjoner
- integrering
- inn
- utstedelse
- IT
- DET ER
- ledd
- reise
- jpg
- Keen
- landskap
- utnytte
- Lojalitet
- vedlikeholde
- ledelse
- administrerende
- midler
- målinger
- meritter
- Millennials
- Mobil
- Mobile banking
- Momentum
- mer
- mangesidig
- nemlig
- behov
- Ny
- of
- tilby
- tilbud
- Tilbud
- on
- alternativer
- or
- egen
- paradigmet
- partnerskap
- asfaltering
- betaling
- plattform
- Plattformer
- plato
- Platon Data Intelligence
- PlatonData
- Spille
- klar
- popularitet
- befolkningen
- porteføljer
- potensiell
- forutsetninger
- prosess
- Anslagene
- fremdrifts
- proprietær
- gi
- gi
- priser
- å nå
- riket
- forskrifter
- regulatorer
- relevant
- forbli
- Krav
- nødvendig
- omskape
- ansvar
- oppbevaring
- inntekter
- robust
- s
- Skala
- sømløst
- sikre
- sikkerhet
- Sikkerhetstiltak
- Søke
- sett
- segmenter
- tjeneste
- Tjenester
- skift
- glatter
- So
- så langt
- Software
- programvareutvikling
- Solutions
- spesifikk
- blir
- Strategisk
- strategier
- stream
- effektivisering
- bekker
- I ettertid
- slik
- suite
- strømmet
- raskt
- Systemer
- Pek
- oppgaver
- Det
- De
- deres
- Disse
- de
- denne
- dette året
- De
- Gjennom
- Dermed
- tid
- til
- tradisjonelle
- tradisjonell bankvirksomhet
- Transaksjoner
- overføringer
- SVING
- typisk
- oss
- gjennomgår
- enhetlig
- uutnyttet
- brukervennlig
- Brukere
- ved hjelp av
- vanligvis
- Vei..
- we
- hvilken
- mens
- hvorfor
- vil
- med
- innenfor
- uten
- vitne
- Arbeid
- verdensomspennende
- år
- Younger
- zephyrnet