Fintech Regulations: New Solutions in a Complex Landscape – Fintech Singapore

Hvis man ser inn i fintech-reguleringslandskapet, vil de se et komplekst nett av skiftende lover, forskrifter og rammer.

Imidlertid har mange jurisdiksjoner en insulær tilnærming, og selskaper er trege til å samarbeide om svindelforebygging. Dette er grunnen til at kunnskapsgapet åpner seg, og forårsaker det forventede tapet på USD 48 milliarder på grunn av svindel i 2023.

Fullsyklusverifiseringsplattform Sumsubs data viser at over 70 % av uredelig atferd skjer etter onboarding, og mange selskaper bruker utdaterte transaksjonsovervåkingsprosesser.

Sofistikerte Know Your Customer (KYC) og anti-hvitvaskingsløsninger (AML) brukes ofte, men de neste overholdelsestrinnene er uegnet til formålet. Klienter kan verifiseres riktig i begynnelsen, men svindel skjer i senere stadier.

Fintech-guiden som svindlere hater

Feilaktige prosesser i fintech-verdenen kan løses ved å bruke regelverk som innovative guider. Det første trinnet er å forstå AML-kravene i organisasjonens kunderegioner, og det andre er å studere regulatoriske suksesshistorier.

Sumsub har opprettet Den ultimate KYC/AML- og svindelforebyggingsveiledningen for Fintechs å gi all nødvendig informasjon på ett sted. Alle globale kjerneregioner er dekket, inkludert APAC-regionen og dens regulatoriske krav.

Dra nytte av globale mønstre

Å forstå mønstre innenfor fintech-reguleringslandskapet er avgjørende hvis fintechs ønsker å kapitalisere på dem. Så Sumsub-guiden fremhever hvordan ulike fintech-tjenester, forbrukerbaser og relaterte forskrifter transformerer landskapet.

For eksempel spår en fersk studie av BCG at APAC-regionen vil være det største fintech-markedet innen 2030, og utgjøre 25 % av globale bankvurderinger.

De største fintech-ene, høyest underbankede populasjoner og teknologikunnskaper demografi i APAC forklarer denne spådommen.

Bruk svindelbestandige verifiseringsflyter

Svindlere elsker generiske systemer som mangler tilpasning. Sumsubs guide forklarer hvorfor en generisk eller "tick-box"-tilnærming svekker fintech-risikostyringsstrategier, og hvordan du kan fikse dem med en dynamisk KYC/AML og transaksjonsovervåkingsprosess.

Dette inkluderer høye samsvarsstandarder, jurisdiksjonsspesifikk verifisering, rask automatisering og orkestrering, full kundelivssyklusadministrasjon samt kodefri brukervennlighet.

Her er en oppsummering av stadiene som brukes for å levere verifikasjonsflyter i verdensklasse:

1. Påmelding og forhåndskontroll

Brukere identifiserer seg ved registrering ved å oppgi navn og bostedsland (eller nasjonalitet) uten å sende inn noen dokumenter. Dette er en enkel innstilling som gjør registreringen raskere.

2. ID-verifisering

Sumsub validerer ID-dokumenter gjennom pålitelige kilder, og eksterne databaser brukes til å dobbeltsjekke dokumentets autentisitet. Dette alternativet er ikke tilgjengelig overalt, men mange land er dekket, og listen fortsetter å vokse.

3. AML og sanksjoner screening

Høyrisikoklienter oppdages enkelt med AML-screening og sjekkes kontinuerlig mot globale overvåkningslister, sanksjoner, PEP-er og uønskede medier.

Bruk fintech-tilpasset transaksjonsovervåking

Fintech-transaksjonsovervåking er integrert i hele verifiseringsflyten, noe som betyr at bruker-, virksomhets- og transaksjonsverifisering er koblet sammen. Hvert enkelt tilgjengelig datapunkt brukes til å vurdere brukere, risikoer og mistenkelige mønstre.

Sumsub Transaction Monitoring-løsningen lar fintechs se detaljert informasjon for hver transaksjon, rapportere transaksjonen om nødvendig, og forhindre svindelrelaterte tap ved å oppdage mistenkelige aktiviteter.

Fintechs transaksjonsovervåkingsløsninger dekker følgende stadier:

1. Transaksjonsdataoverføring: Data om transaksjoner, betalingsmåter og kunder samles inn via sikker API.
2. Løpende transaksjonsovervåking: Hver transaksjon blir screenet i sanntid og mistenkelige aktiviteter oppdages basert på fastsatte regler.
3. Saksbehandling: Varsler er satt til å oppdage og dykke dypt inn i mistenkelige transaksjoner og relaterte kundedetaljer.
4. rapportering: Mistenkelig aktivitetsrapporter (SARs) dannes på forespørsel for å sendes til regulatoren.

Nøkkelferier

Tilgang til fintech-økosystemet er avgjørende for suksess fordi samlinger av organisasjoner jobber sammen for å overvinne vanlige utfordringer. Imidlertid forårsaker de samme utfordringene innen identitetsverifisering, svindel og transaksjonsovervåking fortsatt globale veisperringer.

Sumsubs nye guide dekker fintechs beste verifiseringsløsninger og hvordan du bruker dem:

Glem avkrysningsruten tilnærmingen: Bruk dybdegående KYC/AML- og transaksjonsovervåkingsløsninger slik at selskapet deres kan gå utover generisk overholdelse og tilby avansert beskyttelse mot uredelig atferd.

Fokus på fullsyklus klientreiser: Mesteparten av uredelig aktivitet skjer etter KYC-stadiet, så fintech-selskaper må sjekke en klients aktiviteter gjennom hele brukerreisen med en kontinuerlig transaksjonsovervåkingsprosess.

Konsolider KYC/AML-, KYB- og transaksjonsovervåkingsplattformer: Stol på én plattform som dekker hele brukerreisen, slik at tid og ressurser ikke kastes bort på flere leverandører.

100 % av fintechs ønsker konsistent kundetillit samtidig som de forbedrer overholdelse, bekreftelsesrater og markedsvekst. Men hvordan kan de balansere alle tre målene?

Lese Den ultimate KYC/AML- og svindelforebyggingsveiledningen for Fintechs for praktiske svar i et landskap i stadig endring.

• SEO-drevet innhold og PR-distribusjon. Bli forsterket i dag.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrk deg selv. Tilgang her.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Kunnskap forsterket. Tilgang her.
• PlatoESG. Karbon, CleanTech, Energi, Miljø, Solenergi, Avfallshåndtering. Tilgang her.
• PlatoHelse. Bioteknologisk og klinisk etterretning. Tilgang her.
• kilde: https://fintechnews.sg/78134/sponsoredpost/fintech-regulations-new-solutions-in-a-complex-landscape/