The Rise of Proprietary Payment Gateways: En markedsanalyse og muligheter

Introduksjon

Ettersom bedrifter i økende grad anerkjenner fordelene ved å ha sine egne betalingsporter, har etterspørselen etter omfattende kunnskap om bygging og drift av slike systemer økt.

Enten det er for å redusere tjenestegebyrer, imøtekomme til underbetjente regioner eller overvinne tekniske begrensninger, er det avgjørende å forstå vanskelighetene som er involvert i å utvikle en betalingsgateway fra bunnen av.

Denne artikkelen tar sikte på å gi verdifull innsikt om det totale markedet, som bør bidra til å avgjøre om det er en lønnsom prestasjon for de som vurderer å bygge sin egen betalingsgateway-løsning.

Payment Gateway Market Oversikt

Betalingsportmarkedet har vært vitne til eksponentiell vekst drevet av økningen i mobilbetalinger, utbredt internettilgang og blomstrende e-handelssalg.

I 2022, den
globale betalingsgateway-markedet ble estimert til $25.8B USD, og ​​anslås å nå en verdi på $86.9B innen 2030, og vokse med en CAGR på 16.4% i perioden 2022-2030.

Store aktører som Amazon Pay, Apple Pay, Samsung Pay og Android Pay har ytterligere strømlinjeformet regningsbetalinger og kjøp på nett, noe som ivaretar den voksende selgeren og forbrukernes preferanse for digitale transaksjoner.

Denne trenden er satt til å fortsette å stimulere utvidelsen av betalingsgatewayindustrien i overskuelig fremtid.

COVID-19-påvirkninger på markedet

COVID-19-pandemien har i betydelig grad bidratt til økningen i e-handelsaktiviteter. I følge den siste
2020 ARTS-utgivelse, økte salget av e-handel med 244.2 milliarder dollar eller 43 % i 2020, det første året av pandemien, og steg fra 571.2 milliarder dollar i 2019 til 815.4 milliarder dollar i 2020.

Pandemien har akselerert avhengigheten av mobil- og internettjenester, og har positivt påvirket veksten av betalingsgatewayer som en integrert del av nettbaserte transaksjoner.

Bransjetrender for betalingsgateway

Tallrike bransjer, inkludert betaling av strømregninger, nettspill, OTT-plattformer, nettapoteker og dagligvarebutikker, har vært vitne til en betydelig økning i bruken av betalingsgatewayløsninger.

Bedrifter kappløper for å digitalisere driften og innlemme effektive betalingsløsninger for å holde seg konkurransedyktige i et landskap i utvikling. Med nettbaserte betalingsgateway-markeder som vinner betydelig fremgang globalt, er det nå det rette tidspunktet for bedrifter å utforske den riktige betalingsgateway-løsningen for deres spesifikke behov.

Forstå betalingsgatewayer

En betalingsgateway er en teknologisk løsning designet for å behandle og autorisere elektroniske transaksjoner, primært for nettbaserte transaksjoner eller transaksjoner uten kort. Fungerer som en bro mellom en forhandlers nettsted og finansinstitusjonen som håndterer transaksjonen, og overfører betalingsinformasjon på en sikker måte, krypterer den og videresender den til den overtakende banken.

Den innløsende banken sender deretter transaksjonen til den aktuelle kortutstederen for autorisasjon. Når den er autorisert, kommuniserer betalingsgatewayen svaret til selgerens nettsted, og fullfører transaksjonen.

Funksjoner som svindeloppdagelse og forebygging, gjentakende fakturering og støtte for ulike betalingsmetoder (kreditt- og debetkort, e-sjekker, digitale lommebøker og bankoverføringer) er integrert i funksjonaliteten til en betalingsgateway.

Å skille betalingsgatewayer og betalingsbehandlere

I det elektroniske betalingsøkosystemet er betalingsgatewayer og betalingsprosessorer sammenkoblet, men likevel forskjellige elementer.

En betalingsgateway er programvare som kobler en forhandlers nettsted med finansinstitusjonen som er ansvarlig for å behandle transaksjonen. Den sikrer sikker levering av kundebetalingsinformasjon til innkjøpsbanken og svarer til forhandlerens nettsted ved transaksjonsgodkjenning.

A
betalingsprosessor, på den annen side, er en finansinstitusjon som legger til rette for elektronisk overføring av midler mellom selgere og kunder. Den håndterer de tekniske aspektene ved transaksjonen, som å dirigere den til den aktuelle kortutstederen og tilrettelegge for oppgjør gjennom banknettverk.

Betalingsformidlere administrerer også de økonomiske aspektene, inkludert å sette inn penger på selgerkontoer og administrere tilbakeføringer om nødvendig.

Hvorfor bygge en betalingsgateway?

Det er flere overbevisende grunner til at bedrifter investerer i å bygge en betalingsgateway.

For det første lar det selgere redusere betalingstjenesteavgiftene ved å omgå tredjeparts betalingsbehandlere og få mer kontroll over transaksjonsprosessen. Dette kan føre til betydelige kostnadsbesparelser på sikt.

For det andre, å bygge en betalingsgateway gir startups og virksomheter som opererer i undertjente regioner muligheten til å tilby sin egen betalingsløsning skreddersydd til kundenes spesifikke behov. Dette forbedrer deres konkurranseevne og gir en sømløs betalingsopplevelse for brukerne.

I tillegg lar utviklingen av en betalingsgateway bedrifter overvinne tekniske begrensninger knyttet til white label-tjenester og tilpasse betalingsprosessen i henhold til deres unike krav.

Ved å bygge sin egen betalingsgateway kan bedrifter sikre et høyt nivå av sikkerhet, fleksibilitet og skalerbarhet samtidig som de gir en sømløs og friksjonsfri betalingsopplevelse til sine kunder.

konklusjonen

I 2023 opplever betalingsgatewaymarkedet en blomstrende bane ettersom bedrifter i økende grad anerkjenner betydningen av å etablere sine egne betalingsgatewayer. Denne industriens robuste vekst er drevet av faktorer som den utbredte bruken av mobilbetalinger, den gjennomgripende tilstedeværelsen av internettforbindelse og den økende etterspørselen etter netthandel.

Etter hvert som digitale transaksjoner blir stadig mer utbredt, blir nødvendigheten av å ha en proprietær betalingsgateway enda mer uttalt. Det globale landskapet er modent med muligheter, og bedrifter som griper øyeblikket ved å utvikle betalingsportalene sine, kan høste fruktene av dette blomstrende markedet.

Neste uke vil jeg dele en
omfattende guide om hvordan du kommer i gang med å bygge din egen betalingsgateway. Følg med.

• SEO-drevet innhold og PR-distribusjon. Bli forsterket i dag.
• PlatoAiStream. Web3 Data Intelligence. Kunnskap forsterket. Tilgang her.
• Minting the Future med Adryenn Ashley. Tilgang her.
• Kjøp og selg aksjer i PRE-IPO-selskaper med PREIPO®. Tilgang her.
• kilde: https://www.finextra.com/blogposting/24291/the-rise-of-proprietary-payment-gateways-a-market-analysis-and-opportunities?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs