Gjenværende relevant: Gå nå for å utnytte disse topp 10 megabanktrendene

Gjenværende relevant: Gå nå for å utnytte disse topp 10 megabanktrendene

Tidsstempel: 16. februar 2024 11:58
Gjenværende relevant: Gå nå for å utnytte disse topp 10 megabanktrendene PlatoBlockchain Data Intelligence. Vertikalt søk. Ai.

Fra utvikling av utlånspraksis til ny konkurranse, og endrede svindelrisikoer og overholdelsesbehov, tilpasser bankene seg stadig til et skiftende landskap. Nedenfor er 10 megatrender innen bank:

Flere RegTech-utgifter for å overholde økende forskriftskontroll: Ettersom globale finansielle reguleringer blir strengere, vil bankene også møte økte krav til etterlevelse. Dette er illustrert av veksten i regtech som er

anslått for å nå 87.17 milliarder dollar innen 2028. Effektiv overholdelse av disse utviklende regelverket, spesielt på områder som Anti-Money Laundering (AML) og Know Your Customer (KYC), er fortsatt en toppprioritet.

Bruk av kunstig intelligens og maskinlæring for å oppdage svindel: Ettersom økonomisk svindel og risikovektorer stadig utvikler seg, gjør tilgang til og bruk av sanntidsdata på de siste defensive tiltakene på en helautomatisert måte kunstig intelligens (AI) og maskinlæring (ML) uunnværlig for å oppdage og forhindre svindel. Ved å ta i bruk AI-infunderte strategier kan banker gå over fra tradisjonelle policybaserte tilnærminger til de som utnytter prediktive, forklarbare og skalerbare ML-algoritmer for å radikalt forbedre hastigheten og nøyaktigheten til svindelbeslutninger.

Utlånets formskiftende landskap: Utlånsmarkedet er i stadig endring, med nye typer finansielle tjenester som regelmessig dukker opp, som Banking as a Service (BaaS) og peer-to-peer (P2P) utlånsplattformer, som fortsetter å få innpass. Per Sans, er den globale P2P-utlånsmarkedet satt til å vokse til over 800 milliarder dollar innen 2030, med en CAGR på 29.1 %. 

Digital bankvirksomhet blir mainstream: Digital bank er ikke lenger en luksus, men en nødvendighet og avgjørende for å forbli konkurransedyktig. Ifølge en
studere, ser over 90 % av forbrukerne på digital bankvirksomhet som en viktig faktor i deres valg av bank. Bekvemmelighet, lavere gebyrer og enkel tilgang og bruk er viktige fordeler med digital bank.

Onboarding-prosesser Få en digital overhaling: I flere tiår har kundeerverv og onboarding vært hovedfokus for bankinvesteringer. I følge

Juniper Research, forventes bankene å øke ombordstigningskostnadene fra 7.4 milliarder dollar i 2023 til 9.9 milliarder dollar i 2028; som representerer en økning på 34 %. Studien fant også at implementeringen av AI i identitetsverifisering forventes å redusere gjennomsnittlig tid brukt per digital onboarding-sjekk fra over 11 minutter i 2023, til under 8 minutter i 2028.
Strømlinjeforming av kunde- og kjøpmannsprosesser er avgjørende for å forbli konkurransedyktig, og integrering av ikke bare AI, men andre avanserte teknologier som biometrisk verifisering, kan redusere ombordstigningstiden betydelig og redusere friksjonen i kundeopplevelsen.

Datadrevne avgjørelser og hypertilpasning: Personlig tilpassede banktjenester er i ferd med å bli en nøkkeldifferensiator. I følge a

studere av McKinsey & Company kan banker som lykkes med kundeanalyser for å forbedre kundeopplevelsen øke kundetilfredsheten med 20 % og inntektene med 15 %. Banker bruker avansert dataanalyse og et bredere utvalg av datakilder integrert i kredittbeslutninger for å muliggjøre mer nøyaktig risikovurdering og for å si "ja" til flere kunder med tillit. 

Bærekraftig og etisk bankpraksis: Bærekraft og etisk praksis påvirker i økende grad forbrukernes valg, og banker som vedtar grønne retningslinjer og transparente operasjoner vil sannsynligvis få kundenes tillit og lojalitet. En nylig

Undersøkelsen viste at 24 % av europeiske forbrukere sannsynligvis vil bytte bank over retningslinjer for miljø, sosial og styring (ESG), og 61 % av forbrukerne i Storbritannia vil at banken deres skal gjøre mer når det kommer til positiv sosial og miljømessig påvirkning. Bankledere legger merke til at 73 % av bankene planlegger å tilby mer bærekraftige alternativer i løpet av de neste fem årene for å møte kundenes etterspørsel.

Neste generasjons innsamlingsstrategier: Gitt den nåværende tiden med økonomisk usikkerhet, er effektive innsamlingsstrategier avgjørende. Å bruke empatiske og kundesentrerte tilnærminger i samlinger kan forbedre utvinningsgraden og kunderelasjonene, og bruk av en helhetlig risikobeslutningsløsning kan hjelpe bankene med å identifisere de beste behandlingsstrategiene og de mest effektive kommunikasjonskanalene. Dette kan også hjelpe bankenes strategi for forhåndsinnhenting, med innebygd intelligens som gjør det mulig for finansinstitusjoner å være proaktive i å forutsi potensielle mislighold og minimere tap.

Fremveksten av nye konkurrenter drevet av teknologi: Banksektoren er vitne til den fortsatte veksten av ikke-tradisjonelle aktører som fintechs og teknologigiganter som driver nye digitale finansielle løsninger som innebygd finans og neobanker. Tradisjonelle banker må innovere kontinuerlig (og utforske mer oppfinnsomme partnerskap) for å forbli konkurransedyktige i dette utviklende markedet.

Den fortsatte økningen av Kjøp nå, betal senere (BNPL):  Selv om BNPL er populært på grunn av sin enkelhet og bekvemmelighet, er BNPL også en måte å åpne muligheter i undertjente markedssegmenter. Muligheten for bankene er nå. En

rapporterer viste at 43 % av forbrukerne ville være interessert i å bruke BNPL-planer som tilbys av bankene deres i stedet for fintechs. Banker som kan integrere BNPL i eksisterende banktjenester kan bidra til å sikre en mer omfattende (og konkurransedyktig) finansiell løsning til kundene – og muliggjøre penetrasjon inn i en bredere kundebase.  

2024 kan bli et sentralt år for banknæringen – og finansnæringen som helhet – der det å omfavne endring og innovative risikostyringsstrategier vil være nøkkelen til å forbli relevant og vellykket. Å forstå disse megatrendene og tilpasse seg utfordringene vil være avgjørende for at bankene skal trives i dette dynamiske landskapet. 

Tidstempel:

Mer fra Fintextra