- Nichel Gaba, administrerende direktør for Philippine Digital Asset Exchange (PDAX), diskuterte landets regelverk under Anti-Money Laundering Act (AMLA) og rollen til kryptovaluta innenfor disse reglene under BitPinas Webcast.
- Å holde, kjøpe og selge krypto er lovlig, og handel med krypto anses ikke som hvitvasking, understreket Gaba.
- Banker kan stenge kontoer hvis det plutselig oppstår betydelige innstrømninger av midler, men kundene har rett til å handle med sine kontoer. For å unngå mistanke, bør investorer oppdatere sin KYC-informasjon og bruke banker med mer åpne retningslinjer angående kryptotransaksjoner, sa administrerende direktør.
Nichel Gaba, administrerende direktør for den hjemmelagde Philippine Digital Asset Exchange (PDAX), diskuterte landets regelverk under Anti-Money Laundering Act (AMLA) og hvor kryptovalutaen ligger innenfor disse reglene. Han nevnte disse under BitPinas Webcast, "AML 101 og kryptoforskrifter på Filippinene."
Utpakking av AMLA og dens innvirkning på banker
AMLA 101:
"Enkelt sagt, hvitvasking er når en kriminell prøver å bruke banksystemet for ipasok 'yung utbytte ng kriminell aktivitet n'ya," Gaba begynte. Som et illustrerende eksempel nevnte han en bankraner som forsøkte å sette inn pengene han nettopp hadde ranet fra en annen bank på bankkontoen hans.
Anti-Money Laundering Act (AMLA) av 2001, i mellomtiden, også kjent som RA 9160, kriminaliserer ulovlige aktiviteter inkludert graft og korrupt praksis, bedragerske aktiviteter, ran og utpressing, svindel, plyndring og andre lignende lovbrudd.
AMLA på Filippinene gir visse enheter mandat til å overholde regelverket for å bekjempe hvitvasking av penger. Disse inkluderer banker, trustenheter og institusjoner regulert av Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP), forsikringsselskaper, meglere, selgere og investeringsagenter. I tillegg er lukkede investerings- og forhåndsbehovsselskaper, pengevekslere, betalings-, remitterings- og overføringsselskaper, samt finansierings- og utlånsselskaper, også pålagt å overholde regelverket.
Dessuten, som en del av loven, startet AMLA opprettelsen av Anti-Money Laundering Council (AMLC); det er et myndighetsorgan som er ansvarlig for å håndheve lover mot hvitvasking av penger og motvirke finansiering av terrorisme i landet. Den analyserer mistenkelige transaksjoner, fryser relaterte eiendeler og samarbeider internasjonalt for å bekjempe økonomisk kriminalitet og ivareta integriteten til det finansielle systemet.
Rådet krever at alle enheter registrert under Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) og Securities and Exchange Commission (SEC) for å overholde sine forpliktelser.
I henhold til reglene til ALMC, er alle finansinstitusjoner pålagt å rapportere til rådet alle transaksjoner over ₱ 500,000 XNUMX.
PDAX CEO veier inn krypto og banktjenester
Krypto i AMLA
På spørsmål om hvorfor bankene ser ut til å stenge kontoer til brukerne deres som handler eller mistenkes for å handle krypto, understreket PDAX-sjefen:
"Bare for å være veldig tydelig, det er ikke ulovlig å holde, kjøpe, (og) selge krypto. Handel med krypto er ikke hvitvasking,» sa Gaba.
På spørsmål om forekomster av kontostenginger relatert til beholdning av kryptovaluta, forklarte Gaba at finansinstitusjoner følger sine kjenn-din-kunde-policyer (KYC), og stoler på den første informasjonen gitt av kontoeierne under kontoopprettingsprosessen. Hvis betydelige mengder penger plutselig strømmer inn på kontoen som følge av kryptovalutaaktiviteter, kan denne tilstrømningen av midler bli oppfattet som mistenkelig av banken, noe som fører til stenging av kontoen, sa han.
Banker, sa Gaba, gjennomfører vanligvis ytterligere KYC for å bekrefte den plutselige tilstrømningen av midler; om kontoeieren investerte eller vant i lotteriet, "alle disse er fine."
"Problemet er at bankene ikke alltid er i stand til å gjøre ytterligere KYC, noen ganger er det billigere for dem å bare (stenge kontoer). (Banker) har ikke arbeidskraft til å gjøre det, så isasara ko na lang 'yung konto mo. Dessverre skjer det hele tiden, Gaba uttalte.
Han la til og med til at det meste av tiden, kontostenginger ikke kommer med forklaringer eller bare sitering av krypto er ikke tillatt; "Det er faktisk feil. Det er ingenting galt med å handle krypto."
Utfordringer som kryptoinvestorer møter banker
På spørsmål om bankene stenger kontoer hvis en transaksjon er fra en ulisensiert børs, svarte Gaba at dette avhenger av risikoviljen til banken som den enkelte bruker.
"Banker følger generelt retningslinjer fra BSP og AMLC. Det var et notat før fra BSP som instruerte BSP-overvåkede institusjoner om ikke å håndtere ulisensierte utvekslinger. Så jeg vil ikke bli overrasket om mange banker tar det som signal (hvor) de bør begynne å stenge bankkontoer til de som handler med ulisensierte børser,» han forklarte.
Gaba bemerket også at bankene nå blir mye mer seriøse når det gjelder aktivitetene på lisensierte børser. I fjor, selv SEK advarte offentligheten mot å bruke uregistrerte kryptovalutabørser.
I 2022, Coins.ph CEO Wei Zhou, i et panel der Gaba også er foredragsholder, fremhevet hva vil skje hvis lisensierte børser ikke følger regulatorene – de vil gå i fengsel.
Følgelig har BSP oppmuntrer Filippinere skal rapportere VASP-problemer direkte til sentralbanken. Kunder kan kontakte BSP Online Buddy via BSP-nettstedet, Facebook Messenger eller Globe-tekstmelding 21582277 hvis VASP-er ikke løser problemer.
Navigering av bankkontostenginger i kryptorommet
Kan kryptoinvestorer fortsatt bruke banker uten å ha stengt kontoer?
For å adressere bekymringer om kryptoinvestorer som bruker flere bankkontoer for å ta ut penger og unngå mistanke fra store transaksjoner på en enkelt konto, bemerket Gaba at kunder en bruker har all rett til å handle med kontoene sine.
"Først av alt er det ingenting galt med kryptohandel, så jeg vil protestere mot ordet mistanke med en gang. Jeg tror at hvis du utfører transaksjoner, hvis du har uvanlige transaksjoner med mange banker – uvanlig at det ikke er ulovlig, er det bare at det ikke er (en brukers) vanlige aktivitet – vil du bare heve risikoflagg i alle disse bankene. Ikke for å si at de vil stenge deg, men de må undersøke eller så må de være fornøyde na hindi s'ya fortsetter ng kriminalitet, " klargjorde han.
Gaba anbefalte at investorer regelmessig oppdaterer KYC-informasjonen med bankene sine for å unngå å heve røde flagg på transaksjonene sine. Han foreslo at hvis deres nåværende banker ikke er åpne for transaksjoner som involverer krypto, bør de åpne en annen bankkonto med mer åpne retningslinjer. Hvis en investor konverterer store mengder krypto til fiat, bemerket han at det er best å gjøre det i lisensierte børser.
Reframing bankenes tilnærming til kryptotjeneste
«Bør du skjule det faktum at du handler med krypto? Jeg tror ikke det. Det er en del av rikdommen din. Det er egentlig ingenting galt med å eie krypto, banker bør ikke nekte deg tjenesten deres bare fordi du er i krypto.»
Videre delte Gaba at i tilfellet at en bank stengte en investorkonto til tross for å ha gitt nødvendig informasjon, kan kontoinnehaveren klage direkte til BSP ved å sende en e-post til consumeraffairs@bsp.gov.ph. Administrerende direktør sa at når kontoinnehaveren sender en e-post til BSP, går den direkte til en senior bankpersonell som er pålagt ved lov og BSP å ta opp kontoinnehaverens problemer.
Denne artikkelen er publisert på BitPinas: Bitpinas Webcast: PDAX CEO takler anti-hvitvaskingsloven
Ansvarsfraskrivelse: BitPinas-artikler og dets eksterne innhold er ikke økonomisk råd. Teamet tjener til å levere uavhengige, objektive nyheter for å gi informasjon for filippinsk krypto og utover.
- SEO-drevet innhold og PR-distribusjon. Bli forsterket i dag.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrk deg selv. Tilgang her.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Kunnskap forsterket. Tilgang her.
- PlatoESG. Bil / elbiler, Karbon, CleanTech, Energi, Miljø, Solenergi, Avfallshåndtering. Tilgang her.
- BlockOffsets. Modernisering av eierskap for miljøkompensasjon. Tilgang her.
- kilde: https://bitpinas.com/feature/interview-amla-crypto-pdax/
- :er
- :ikke
- :hvor
- 000
- 2001
- 2022
- 7
- a
- I stand
- Om oss
- Om Crypto
- ovenfor
- Logg inn
- kontoinnehavere
- kontoer
- Handling
- Aktiviteter
- aktivitet
- faktisk
- la til
- I tillegg
- adresse
- overholde
- råd
- mot
- byrå
- agenter
- Alle
- Alle transaksjoner
- tillatt
- også
- alltid
- beløp
- an
- analyser
- og
- En annen
- anti-hvitvasking
- vises
- appetitt
- tilnærming
- ER
- Artikkel
- artikler
- AS
- eiendel
- Eiendeler
- forsøkt
- unngå
- borte
- Bangko Sentral fra Pilipinas
- Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP)
- Bank
- bankkonto
- bankkontoer
- Banking
- banksystemet
- Banker
- BE
- fordi
- bli
- før du
- være
- BEST
- Beyond
- BitPinas
- meglere
- BSP
- men
- Kjøpe
- by
- CAN
- saken
- sentral
- Central Bank
- konsernsjef
- viss
- billigere
- sitert
- avklart
- fjerne
- Lukke
- stengt
- lukking
- nedleggelse
- Mynter
- Coins.ph
- bekjempe
- Kom
- kommisjon
- Felles
- samfunnet
- Selskaper
- overholde
- bekymringer
- Gjennomføre
- Bekrefte
- ansett
- kontakt
- innhold
- konvertering
- Råd
- land
- Landets
- skaperverket
- forbrytelser
- Criminal
- krypto
- Crypto investorer
- Krypto-forskrifter
- kryptohandel
- kryptotransaksjoner
- cryptocurrency
- Cryptocurrency-utvekslinger
- Gjeldende
- Kunder
- avtale
- leverer
- avhenger
- innskudd
- Til tross for
- digitalt
- Digital eiendel
- direkte
- diskutert
- do
- ikke
- ned
- under
- e-post
- understreket
- håndheving
- enheter
- Selv
- Hver
- eksempel
- utveksling
- Børser
- forklarte
- utvendig
- utpressing
- Face
- facebook messenger
- Faktisk
- Fiat
- finansiell
- økonomisk rådgivning
- økonomiske forbrytelser
- Finansinstitusjoner
- økonomisk system
- finansiering
- slutt
- flagg
- flyten
- følge
- Til
- uredelig
- fra
- midler
- videre
- generelt
- globus
- Go
- Går
- Regjeringen
- retningslinjer
- HAD
- skje
- skjer
- Ha
- å ha
- he
- Gjemme seg
- Hindi
- hans
- holder
- holdere
- holder
- Holdings
- HTTPS
- i
- JEG VIL
- if
- ulovlig
- Påvirkning
- in
- inkludere
- Inkludert
- uavhengig
- individuelt
- tilsig
- tilstrømning
- informasjon
- innledende
- initiert
- institusjoner
- forsikring
- integritet
- internasjonalt
- inn
- investert
- undersøke
- investering
- investor
- Investorer
- involverer
- saker
- IT
- DET ER
- fengsel
- jpg
- bare
- kjent
- KYC
- SPRÅK
- stor
- Siste
- I fjor
- hvitvasking
- Law
- Lover
- ledende
- Lovlig
- utlån
- Licensed
- ligger
- Lot
- lotteri
- elsker
- mandater
- mange
- Kan..
- Mellomtiden
- Memo
- nevnt
- melding
- Messenger
- penger
- Hvitvasking av penger
- mer
- mest
- mye
- flere
- nødvendig
- nyheter
- bemerkelsesverdig
- bemerket
- ingenting
- nå
- objekt
- bindinger
- of
- on
- gang
- på nett
- åpen
- or
- Annen
- eieren
- panel
- TIL
- del
- betaling
- PDAX
- for
- oppfattet
- ansatte
- filippinske
- Filippinene
- plato
- Platon Data Intelligence
- PlatonData
- Politikk
- praksis
- Problem
- problemer
- fortsetter
- prosess
- gi
- forutsatt
- gi
- publisert
- sette
- avhørt
- heve
- heve
- Lese
- virkelig
- anbefales
- Rød
- Røde flagg
- om
- registrert
- regelmessig
- regulert
- forskrifter
- i slekt
- avhengig
- bemerket
- remittering
- rapporterer
- påkrevd
- Krever
- ansvarlig
- resultere
- ikke sant
- Risiko
- risikoappetitt
- Rolle
- regler
- Sa
- Selgere
- fornøyd
- sier
- SEK
- Verdipapirer
- Securities and Exchange Commission
- Å Sell
- senior
- alvorlig
- serverer
- tjeneste
- syv
- delt
- bør
- signifikant
- lignende
- enkelt
- So
- noen
- Rom
- Høyttaler
- Begynn
- startet
- uttalte
- Still
- plutselig
- overrasket
- mistenkelig
- system
- takler
- Ta
- lag
- Terrorisme
- finansiering av terrorisme
- Det
- De
- loven
- Filippinene
- deres
- Dem
- Der.
- Disse
- de
- tror
- denne
- De
- Gjennom
- tid
- til
- handel
- trading
- trading krypto
- avtale
- Transaksjonen
- Transaksjoner
- overføre
- Stol
- etter
- uregistrert
- Oppdater
- bruke
- Bruker
- Brukere
- ved hjelp av
- vanligvis
- VASP
- VASPS
- veldig
- var
- Rikdom
- Nettsted
- Wei Zhou
- VI VIL
- Hva
- når
- om
- HVEM
- hvorfor
- vil
- med
- trekke seg
- innenfor
- uten
- Vant
- ord
- Feil
- år
- Du
- Din
- zephyrnet