Nøkkelkomponenter for suksess ved fusjonsintegrering

Nøkkelkomponenter for suksess ved fusjonsintegrering

Tidsstempel: 19. mars 2024 10:31
Nøkkelkomponenter for suksess ved fusjonsintegrering PlatoBlockchain Data Intelligence. Vertikalt søk. Ai.

Ben Franklin hadde kanskje ikke en bankfusjon i tankene da han skrev dette sitatet, men det gjelder absolutt. Fusjoner og de relaterte konverteringene de medfører er avgjørende hendelser som krever nøye planlegging, grundig kommunikasjon og presis utførelse.

Vellykket fusjonsdrevet integrasjon gjenspeiler følgende egenskaper og komponenter.

En konsistent, grundig kommunikasjonsstrategi

I følge McKinsey, strukturert kommunikasjon spiller en kritisk rolle i fusjoner ved å forhindre distraksjoner som ofte følger dem og til og med kan skade eksisterende virksomheter. I tillegg legger kommunikasjonsplanen et grunnlag for
de kombinerte organisasjoners fremtidige suksess.

Kommunikasjon i bankfusjoner starter med regulatorer, og sikrer at de forstår strategien som driver institusjonens ekspansjon, samt trinnene du planlegger å ta for å sikre fortsatt suksess for virksomheten. Jeg har snakket med motløse banksjefer
som angrer på at de ikke investerte i denne kommunikasjonsinnsatsen i forkant, da deres ansatte senere måtte jobbe mye hardere enn det som ville ha vært nødvendig for å oppnå eventuell regulatorisk godkjenning.

Utover regulatorene krever eksisterende og nye ansatte, aksjonærer og eksisterende og nye kunder kortfattet kommunikasjon om en ventende fusjon. De vil forvente oppdateringer med en regelmessig repeterbar kadens – så hold kommunikasjonsteamet ditt i planleggingen
loop er avgjørende.

En måloperativ modell som skaper det beste fra to verdener

Vellykket erstatning av en kjerneprosessløsning gjennom en fusjon bør ikke bare være en "bytte ut" av ett system med et annet. For å levere de betydelige effektivitetsgevinstene som er tilgjengelige i avanserte teknologiplattformer, må innovative forretningsprosesser følge med
ny teknologi. Beste praksis og finjusterte bemanningsmodeller kan brukes for å sikre realisering av maksimal verdi, med start i god tid før den faktiske konverteringshendelsen.

Et team av teknologi- og forretningseksperter kan utvikle en Target Operating Model (TOM) som definerer hvordan banken din kan bruke de nye applikasjonene og identifiserer effektivitetsforbedringer i forretningsprosesser som er tilgjengelige fra de nye løsningene. Det overordnede målet er
for å maksimere fordelene med nye teknologiske funksjoner og bidra til å sikre at institusjonen din oppnår mest mulig effektivitet og høyest avkastning på din fusjonstransaksjonsinvestering.

Ønsket kultur

Kulturen og menneskene til en nylig fusjonert enhet er like viktig for en transaksjons suksess som andre faktorer. Bankledere søker ofte nøye etter den riktige kulturen i et fusjonspartnerskap, og denne tilpasningen blir like viktig som komplementær
markeder og utvidelsesstrategier for produktsett. Gitt denne investeringen i menneskelige ressurser, er tilpasningen av teknologien og forretningsprosessene til den nye enheten kritisk viktig – noe som er en annen grunn til å investere i en måldriftsmodellplan og
opprettelse.

Tydelig ledelse og styring.

Fusjonsinitiativer krever dyktige ledere for å gi solid styring for å sikre at bank- og partnerressursene oppfyller nøkkelforpliktelser og gir de forventede resultatene.

Senior program- og prosjektledere bør forstå og følge en banks etablerte styringsmetodikk samtidig som de er erfarne nok til å gi god dømmekraft og kommunikasjon fra ledelsen.

Ferdighetene og egenskapene bankfolk må vurdere når de leter etter program- og prosjektledere for å lede ulike aspekter av et fusjonsinitiativ inkluderer:

  • Ledelse og ansvarlighet
  • Et forretningsfokus (ikke bare et teknologi).
  • Dokumentert ekspertise innen endringsledelse og kontroll  

Synergier med ekstern bistand

M&A-transaksjoner må levere på de forventede synergiene (både besparelser og vekst) som kommer fra avtalen. De tradisjonelle besparelsene på områdene stabsfunksjoner, som Juridisk, Finans og Markedsføring, er enkle å identifisere.

Bankteknologipartnere kan bistå med å definere og utvikle teknologisynergier som gir verdi til transaksjonen og/eller bidrar til å holde kundetilfredsheten høy. Med grunnlaget for gjensidig tillit, kan bankfolk be partnere om å hjelpe dem å spørre det riktige
spørsmål under teknologivurderinger – både i due diligence og innledende planleggingsstadier av fusjonstransaksjonen.

Ledende ledere hos teknologipartneren kan tjene som en klangbunn for å hjelpe til i vurderingsprosessen og, viktigst av alt, gi en realistisk vurdering av tidslinjen for konsolideringsprosessen for fusjoner og oppkjøp.

Teknologipartnere kan deretter dele sine tidslinjer og ressurs-/støtteplaner med banken for å dele med sine interne ansatte (og om nødvendig) styret. Teknologipartnerens evne til å skalere blir spesielt kritisk når en transaksjon
kan doble eller tredoble størrelsen på den nye organisasjonen.

I følge en Bain-rapport fra 2024, med høye renter, makroøkonomisk motvind og nye kommersielle eiendomsproblemer, vil mer urolige banker sannsynligvis dukke opp i løpet av de neste 12 til 24 månedene i det fragmenterte amerikanske banksystemet. Hvis
dette skjer, forvent at flere avtaler blir tillatt ettersom regulatorer prioriterer soliditet og sikkerhet fremfor vanlige regulatoriske bekymringer.

Når bankfusjoner og oppkjøp vokser, kan verdien av sterk M&A-planlegging, styrket av et grundig verktøysett, sikre suksess i innledende og etterfølgende fusjonstransaksjoner.

Tidstempel:

Mer fra Fintextra