Få tilgang til Bankens frysing av kryptohandlerkontoer vekker kontrovers

Få tilgang til Bankens frysing av kryptohandlerkontoer vekker kontrovers

Tidsstempel: 2. november 2023, kl
  • Den nigerianske banken har fått en rettskjennelse om å fryse alle kryptohandelskontoer for undersøkelser.
  • Svindel med digitale eiendeler er en vanlig aktivitet i dag, med hackere, svindlere og hvitvasking av penger som bruker blokkjedenettverk for å overføre "skitne" penger.
  • I 2021 involverte 0.15 % av all kjent kryptofabrikasjon svindel med digitale eiendeler og hvitvasking av penger.

Kryptoindustrien har tatt til orde for desentraliserte pengesystemer, bedre betalingsgateway og et alternativt inntektsmiddel for mange afrikanske hjem. Teknikkene har løftet flere økonomier og enkeltpersoner betydelig gjennom det voksende nettverket. Som et resultat, hvis uhindret, vil Afrika til slutt dominere det digitale aktivamarkedet. Imidlertid kan bransjen bli bedre. 

Til tross for sitt revolusjonerende konsept med desentralisering, har kryptoindustrien bistått flere aktører i hvitvaskingsaktiviteter. Dens anonymitet har gjort det nesten umulig å spore den sanne identiteten til de involverte partene. Dermed har dens forbedrede identitetsbeskyttelse blitt et fristed for hvitvaskere til å "rense" penger anskaffet på tvilsomme måter. 

Denne lasten er også dypt forankret i Afrikas kryptoindustri, ettersom milliarder i kryptomynter går tapt. I de siste nyhetene måtte Access Bank, en nigeriansk kryptovennlig bank, fryse kontoene til over 500 USDT-handlere. I det siste har svindel med digitale eiendeler blitt et problem. Til tross for at den nigerianske banken tar til orde for kryptovaluta, har den til hensikt å avskjære kilden til eventuelle hvitvaskingsaktiviteter.

Access Bank fryser kontoene sine.

Nigerias kryptoøkosystem leder kontinentets totale kryptohandelsvolum, verdsatt bare av de gjenværende Big Four-medlemmene. Da mange så potensialet som digitale eiendeler kunne bli, tok Nigeria initiativet til å omfavne digital betaling. 

Etter å ha toppet det globale kryptohandelsvolumet en stund, forsøkte regionens regjering å omfavne digitale eiendeler. De lanserte Afrikas første CBDC, den e-Naira. Nigerias kryptoindustri har forårsaket en massiv innvirkning på digitale betalingsoppsett ettersom miljøet i betydelig grad fremhever dens betydning for en økonomi og individets vekst. Nigeria er hjemsted for Flutterwave, Afrikas beste kryptoplattform, som ble enhjørning på mindre enn et tiår. 

Dessverre, på grunn av sine lukrative økosystemer, har Nigeria også blitt et fristed for hvitvaskingsaktiviteter. Dens overflod av digitale betalingsplattformer og dens positive initiativ for å bygge bro mellom banker og fintech lar gjerningsmennene ha et bredt spekter av valg. Som et resultat av denne stigende trenden har Access Bank, en nigeriansk bank som tar til orde for digital valuta, frosset 500 USDT-kontoer.

Ifølge rapporten har den nigerianske banken fått en rettskjennelse om å fryse alle kryptohandelskontoer for undersøkelser. Svindel med digitale eiendeler er en hverdagslig aktivitet i dag, med hackere, svindlere og hvitvasking av penger som bruker blokkjedenettverk for å overføre "skitne" penger. Access Bank har hevdet at de berørte handelsmennene hadde mottatt stjålne midler fra hackere.

Les også Flutterwave-ledelse – kundenedfall etter et hack på USD 4 millioner.

Det har knyttet denne økte tilstrømningen av stablecoins til sine nylige vanskeligheter i mai og juni. På den tiden rapporterte Access Bank over 10.4 millioner dollar i tapte midler og trengte hjelp til å spore beløpet. Den nigerianske banken måtte kansellere fondet, som ble overført via digitale eiendeler videre, noe som satte mer mistanke i dets nylige aktiviteter.

Dessverre har dette trekket fått betydelig tilbakeslag fra Blockchain-fellesskapet. I følge Rume Ophi, administrerende sekretær for Blockchain Technology Association of Nigeria, er den påståtte frigjøringen av kryptohandlerkontoer en skam for Nigerias banksystemer.

Dessverre har den raske veksten i Nigerias kryptoindustri hatt sin rimelige andel av motstand. Faktisk, på grunn av dets økende volum, må Nigerias CBDC forbedre seg ettersom regjeringen har vendt seg til å undergrave triks og ordninger for å øke bruken.

Nigerias kryptoindustri under ild

Hvitvasking av penger og svindel med digitale eiendeler er en daglig aktivitet i kryptoindustrien. I følge Chainalysis, i 2021, 0.15 % av alle kjent kryptofabrikasjon involvert svindel med digitale eiendeler og hvitvasking. Det raslet inn et tap på over 14 milliarder dollar den gangen, og tallet har bare økt.

krypto-hvitvasking av penger

Frekvensen av hvitvaskingsaktiviteter for kryptopenger siden 2015.[Foto/kjedelyse]

Dessverre har Nigerias kryptoindustri spilt en viktig rolle siden regjeringen ennå ikke har funnet et passende kryptorammeverk. Som et resultat har regjeringen forsøkt å kontrollere denne økende trenden ved å begrense tilgjengeligheten. I 2021 tvang Nigerias sentralbank Bansk til å blokkere kontoene til enkeltpersoner som ble brukt til hvitvaskingsaktiviteter. Som et resultat mistet mange tradere kontoene sine uten å motta sine hardt opptjente penger. 

I sitt siste forsøk på å kontrollere Nigerias kryptoøkosystem, endret regjeringen med hensikt valutaen, men ga ut en betydelig lavere antall. Den nigerianske regjeringen ga innbyggerne en kort tidsramme før de avviste landvalutaen, og tvang dem til å gå uten. I trikset rådet de innbyggerne sine til å henvende seg til CBDC for å få tilgang til finansieringen deres. Dessverre fikk dette trikset lite respons da innbyggerne vendte seg til stablecoins.

Ophi sa: «Vi trenger grundige undersøkelser for å pågripe kriminelle. I stedet for å ty til vilkårlig frysing av kontoer som tilhører uskyldige personer involvert i kryptovalutatransaksjoner. Denne tilnærmingen løser ikke problemet; det forårsaker bare mer skade."

Les også Blockchain-applikasjoner afrikanere bør være begeistret for.

Access Bank kan prøve å dekke over intensjonene sine, men ved å fryse kryptohandlerkontoene fremhever den sin lave tillit til digitale eiendeler. Dessverre kan vi ikke helt avvise frykten, siden svindel med digitale eiendeler og hvitvasking av penger via krypto er standardpraksis. 

For å komme videre må regjeringen endre perspektiv på digitale verdier. For eksempel kan den nigerianske regjeringen finne alternative måter å beskatte handelsvolumet ved å bruke de positive utsiktene fra sin jevnaldrende, Sør-Afrika. Ved å samarbeide med kryptobørser for å lansere online betalingsplattformer og etablere kryptoinfrastruktur, kan Nigerias kryptoindustri løfte økonomien betydelig. Dessverre er det en vanskelig oppgave å navigere i kompleksiteten til et kryptorettslig rammeverk. For øyeblikket, hvis uavbrutt, vil Sør-Afrika bli den første afrikanske nasjonen som utvikler et juridisk rammeverk som gir et positivt syn på digitale eiendeler. 

Tidstempel:

Mer fra Web 3 Afrika